- Что такое инвестиции в памм-счета форекс
- Памм инвестирование – что это и как начать зарабатывать?!
- Виды хайп-инвестиций
- Инвестирование в памм-счета: общие рекомендации
- Как правильно собрать памм-портфель
- Как работает памм-счёт
- Как сделать первые удачные инвестиции в памм-счета?
- Лучшие форекс-брокеры памм-счетов
- Низкопроцентные (от 5 до 15% в месяц)
- Риски инвестирования в памм-счета
- Сколько можно заработать на памм-счетах
Что такое инвестиции в памм-счета форекс
После появления рынка Форекс в СНГ у многих людей появилась возможность изучать тонкости биржевой торговли валютами. Появились трейдеры с рабочими стратегиями и уверенностью в своих силах. Они быстро поняли, что можно заработать больше,управляя деньгами других людей.
Трейдеры и инвесторы искали друг друга на форумах, сотрудничали в частном порядке. Из-за отсутствия регулирующей стороны случалось много грустных историй о невыполнении обязательств, слитых счетах, невыплате прибыли и т.д. Инвестирование на валютном рынке Forex тогда было более рискованным занятием, хотя и сейчас нюансов и подводных камней хватает.
В 2008 году компания Alpari запустила революционный на тот момент сервис ПАММ-счёт, который смог устранить основные проблемы в доверительном управлении на Форекс. Все взаиморасчёты стали выполняться через автоматизированную ПАММ-систему, компания взяла на себя гарантии честного сотрудничества между трейдерами и инвесторами.
Упрощенно схему работы ПАММ-счетов показали в промо-ролике сервиса, посмотрите:
Само название «ПАММ» произошло от английской аббревиатуры PAMM — Percent Allocation Management Module, что в переводе означает «модуль управления процентным распределением». Звучит сложно, но на деле достаточно просто, вот основные моменты, которые надо знать:
Первое. ПАММ-счёт — это тот же торговый счёт, только с возможностью пополнения инвесторами. Все вклады объединяются в общий пул, при этом деньги может снимать только их владелец — трейдер свои, инвесторы свои.
Второе. ПАММ-счёт открывает трейдер, который становится управляющим и в обязательном порядке первым инвестором. Далее к ПАММ-счёту могут в любой момент подключаться другие инвесторы, приняв условия оферты — публичного договора.
Третье. Деньги инвестора и управляющего участвуют в торговле на равных, а прибыль ПАММ-счёта распределяется пропорционально размеру вклада. Управляющий получает вознаграждение в конце торгового периода, который обычно длится месяц.
Возможность передать свои деньги под управление профессионального трейдера и под протекцией проверенного Форекс-брокера — это неплохое предложение, как для сферы инвестиций в Интернете. Зарабатывать на ПАММ-счетах можно, без преувеличения, годами:
в компании Alpari — Hohla EUR
Несмотря на периоды взлётов и падений, за 8 лет прибыль составила более 3000% процентов и рост уверенно продолжается. Впрочем, в чистом рассчитать доходность надо отдельно — она отличается от той, что мы видим на графиках из-за вознаграждения управляющего — и все равно, сложно отрицать потенциал инвестиций в ПАММ-счета, не так ли?
Давайте разбираться, как это всё работает.
Памм инвестирование – что это и как начать зарабатывать?!
Памм инвестирование — лучший выбор для тех, кто ищет куда вложить свои деньги, или как создать дополнительные источники пассивного дохода. Именно в пользу памм-счетов я сделал когда-то свой выбор, когда искал ответ на эти два вопроса. На сегодняшний день это пока, что самый надежный и лучший способ инвестирования в интернете для любого инвестора, как для начинающего, так и для профи.
В этой статье мы разберем:
- Что такое памм-счета?
- Как правильно выбирать памм-счета?
- Что такое памм портфели и чем они отличаются от обычных памм счетов?
- Какие риски существуют при инвестирование в памм-счета?
- Как правильно работать с памм-счетами (видео-инструкция)!
Чтобы Вам было легче во всем этом разобраться, в качестве примера будем использовать брокерскую компанию Афорекс и ее памм счета.
Все способы инвестирования в одном курсе, подпишись и получи прямо сейчас.
Для начинающих инвесторов 8 Видео Уроков Смотреть Бесплатно
1Что такое памм-счет? Вообще памм — это модуль управления процентным распределением (PAMM — Percent Allocation Management Module), а памм счет — это управляемый счет ДЦ, в который инвесторы вкладывают свои деньги, а трейдеры (управляющие) их приумножают, путем торговли валютами на международном рынке форекс. После того, как памм счет получает прибыль, она делится по полам в определенном соотношение между всеми его инвесторами и трейдером, который управляет этим самым памм счетом.
Давайте рассмотрим каждое понятие поподробней:
*Рынок форекс (Forex — Foreign Exchange «зарубежный обмен») — рынок, на котором банки обмениваются валютами. В нашем случае, это спекулятивная торговля валютой через дилинговые центры.
*Дилинговый центр (ДЦ)/Брокерская компания (БК) — это посредник между трейдером и рынком Форекс. В нашем случае, это брокер Афорекс.
*Трейдер (управляющий) — это человек, который торгует валютами и делает на этом деньги. Помимо того, что трейдер торгует своими личными деньгами, он так же может еще открыть свой памм-счет и привлекать в него деньги инвесторов, чтобы уже торговать и их средствами, для большего получения прибыли.
*Инвестор — это человек, который передает свои деньги трейдеру и ждет от него прибыли.
Чтобы лучше понять, что такое памм-счет, давайте посмотрим, как он будет выглядеть на рисунке.
Из рисунка видно, что памм счет — это единый счет, на котором собираются средства трейдера и множества инвесторов. Затем трейдер через дилинговый центр (Афорекс) начинает заключать сделки и торговать валютами. При этом ему доступны все средства для торговли, но снять деньги инвесторов со счета, он не может. Следовательно, риск того, что трейдер в один прекрасный момент снимет все наши деньги и с ними сбежит – отсутствует.
Так же из рисунка видно, что на счету находятся средства в размере 110 000 рублей. Из которых:
50 000 рублей – это деньги Трейдера (на диаграмме они выделены, синим цветом)
30 000 рублей – это деньги инвестора Пети (они выделены красным цветом)
20 000 рублей – это деньги инвестора Маши (они выделены зеленым цветом)
10 000 рублей – это деньги инвестора Юли (они выделены желтым цветом)
Как выглядит в реальности инвестирование в памм счета (как работает памм)?
Представьте себе человека профессионала (трейдера), который зарабатывает себе на жизнь, торгуя валютами на рынке форекс. Каждый месяц он получает 15% прибыли от своего капитала, который равен 50 000 рублей. Торгует он себе, получает ежемесячно по 7 500 рублей (50 000 х 15 / 100) и вдруг решает увеличить свой доход.
Он открывает памм-счет в компании Афорекс, и начинает привлекать в него инвесторов. И вот он привлек трех инвесторов, которые инвестировали свои средства в его памм счет. Петя инвестировал 30 000, Маша 20 000 и Юля 10 000 рублей. В общей сумме на счету собралось 30 000 20 000 10 000 50 000 (деньги трейдера) = 110 000 рублей.
Теперь ситуация может развиваться в двух направлениях:
1. Прошел месяц торгов и трейдер с инвесторами получили прибыль в 15%, которая должна распределиться между ними следующим образом:
Трейдер = 7 500 (50 000 х 15%) или (50 000 х 15 / 100)
Инвестор Петя = 4 500 (30 000 х 15%)
Инвестор Маша = 3 000 (20 000 х 15%)
Инвестор Юля = 1 500 (10 000 х 15%)
Но т.к. трейдер весь месяц сидел у экрана монитора и зарабатывал нам деньги, тратя на это свое время и нервы, а мы ждали от него прибыли и ничего при этом не делали. За это инвесторы обязаны выплатить трейдеру вознаграждение согласно оферте (условиям). У каждого памм счета индивидуальные условия (оферты), но в большинстве случаев доля прибыли инвестора составляет от 50% и выше. Следовательно, теперь вся прибыль распределиться в таком соотношении:
Инвестор Петя = 2 250 (4 500 х 50%) или (4 500 х 50 / 100)
Инвестор Маша = 1 500 (3 000 х 50%)
Инвестор Юля = 750 (1 500 х 50%)
Трейдер = 12 000 (7 500 2 250 1 500 750)
Как мы видим, каждый инвестор отдал по половине своей прибыли трейдеру, по условиям оферты. Если трейдер будет нести убытки, они так же будут распределяться в процентном соотношении, но только в этом случае, инвестор не будет выплачивать трейдеру вознаграждение.
2. К примеру, второй месяц торговли оказался убыточным и трейдер ушел в минус (просадку) на -3%. Все инвесторы, в том числе и трейдер потеряли -3% от своих вкладов. Следовательно теперь все убытки распределятся между ними следующим образом и каждый уйдет в минус на:
Инвестор Петя = -900 (30 000 х (-3%)) или (30 000 х (-3) / 100) = -900
Инвестор Маша = -600 (20 000 х (-3%))
Инвестор Юля = -300 (10 000 х (-3%))
Трейдер = -1 500 (50 000 х (-3%))
Как видите, трейдер тоже теряет свои деньги, как и инвесторы. Но по статистике, на рынке форекс есть управляющие (10 – 20%), которые ведут свою деятельность стабильно и просадки у них встречаются редко. Поэтому, чтобы инвестор в большинстве своем был в плюсе, он должен уметь выбирать опытных и профессиональных управляющих. Но, прежде чем перейти к следующей главе, давайте еще раз все подытожим.
1. Если трейдер получил 15% прибыли, то вклады инвесторов увеличатся не на 15%, а на 7,5%. И каждый получит прибыль:
- Инвестор Петя = 2 250 (30 000 х 7,5 / 100)
- Инвестор Маша = 1 500 (20 000 х 7,5 / 100)
- Инвестор Юля = 750 (10 000 х 7,5 / 100)
2. Если трейдер ушел в минус на -3%, то инвесторы получат прибыль:
- Инвестор Петя = -900 (30 000 х (-3%))
- Инвестор Маша = -600 (20 000 х (-3%))
- Инвестор Юля = -300 (10 000 х (-3%))
2Как правильно выбрать памм-счет (как выбрать управляющего)? Перед тем, как начать вкладывать свои деньги в памм счета, Вы должны правильно научиться их выбирать, иначе можно нарваться на такого управляющего, который сольет все Ваши деньги в первый же день. Поэтому, всех потенциальных управов советую анализировать по тем критериям, о которых я рассказываю ниже.
- Опыт работы трейдера должен быть не менее 1 года.
У каждого управляющего есть своя стратегия торговли, которая должна показать себя в течение 1 года. Любая стратегия хотя бы раз в год должна уйти в просадку (убыток). И если трейдер будет выходить из нее на протяжении трех, четырех месяцев. То в такого управляющего нет смысла инвестировать, т.к. Вы можете потерять все свои средства.
Кроме этого большинство трейдеров сливают весь депозит памм счета на своей первой же просадке. Поэтому следует присматриваться к тем управляющим, которые проработали на рынке больше 1 года и показали свой опыт выхода из просадок.
- Всегда смотрите на максимальную просадку.
После того, как Вы нашли управляющего, который проработал больше 1 года. Обратите внимания на его максимальную просадку. При торгах, иногда случается так, что цена идет не в ту сторону, куда рассчитывал трейдер и памм счет начинает потихоньку уходить в минус. Это в принципе нормально, потому что управляющий такой же человек как и мы. И быть всегда в плюсе ему не получится в силу человеческого фактора.
Вообще само слово просадка, обозначат потери или убытки. Максимальная же просадка — это самый большой убыток, который допустил (или мог допустить) трейдер, за всю свою торговую историю по счету. То есть, если Вы видите, что в характеристиках памм-счета, напротив строки максимальная просадка, стоит цифра 50%.
Это значит, что вкладывая свои деньги в данный памм-счет, Вы можете потерять половину из них. При выборе памм счета старайтесь выбирать управляющих с наименьшей максимальной просадкой. Вот пример того, как может выглядеть этот показатель (на скриншоте ниже представлена показатели риска одного из памм счетов компании Афорекс):
- Обращайте внимание на годовую доходность.
Инвестирование в форекс — это риск, а каждый риск должен быть компенсирован высокой доходностью. Поэтому всегда смотрите на годовую доходность управляющего, и если она оказывается маленькой, то лучше не стоит инвестировать деньги в него. Кстати, по показателю доходность, можно узнать к какому виду относится конкретный памм счет. Все памм счета принято разделять на три основных вида, это консервативные, умеренные и агрессивные.
- Консервативный счет имеет низкие риски, его средняя годовая доходность до 60%, а максимальная просадка до 30%
- Умеренный счет имеет средние риски, его доходность от 60 — 120%, а максимальная просадка от 30 – 50%
- Агрессивный счет имеет самые высокие риски, его доходность от 120% и выше, а максимальная просадка свыше 50%
на этом скриншоте сразу можно увидеть и период работы трейдера (критерий выбора памм счета №1), здесь он составляет 362 дня, как раз один год
• Капитал управляющего.
При выборе трейдера обращайте внимание на размер его собственных средств. Чем больше денег находится на его счете, тем больше трейдер будет заинтересован в получении прибыли. Наличие большого капитала, это гарантия повышенной ответственности, т.к. в случае слива, деньги потеряют не только инвесторы, но и сам управляющий.
Этот показатель отражает то, сколько денег находится в управлении у управляющего. Чем больше средств находится в управлении, тем больше доверия вызывает к себе трейдер со стороны инвесторов. У опытных управляющих обычно в управлении находится от нескольких тысяч долларов.
- Отзывы других инвесторов.
Если Вы не хотите забивать себе голову выше написанной информацией. Сидеть и анализировать каждый памм счет. Вы можете поискать в интернете отзывы других инвесторов. И посмотреть, что они пишут о том или ином счете. А затем окончательно определиться со своим выбором. Например, Вы можете посмотреть отзывы и рейтинг лучших памм счетов компании Афорекс и других брокерских площадок — по этой ссылке.
3Что такое памм портфели и чем они отличаются от обычного памм счета? В некоторых брокерских компаниях есть такой инструмент, как памм портфели. Памм портфель, или как он еще может называться, памм индекс, памм фонд — это уже готовый собранный портфель, в который входят несколько памм счетов компании, то есть по сути, этот инструмент отражает средний показатель доходности нескольких управляющих, как единого целого.
В одних дилинговых центрах Вы можете встретить уже готовые памм портфели, которые были специально собраны для инвесторов, экспертами и аналитиками компании. В других брокерских фирмах, наоборот, инвестору предоставляется выбор собрать свой индивидуальный памм портфель самостоятельно, используя инструмент конструктор памм портфелей.
Сам будет собирать инвестор портфель себе, или воспользуется уже готовым, на самом деле не важно. Потому что главная особенность инструмента памм портфели в том, что минимальный порог входа в него всегда будет намного ниже, чем если бы Вы по отдельности решили инвестировать в управляющих, находящихся в этом же портфели.
То есть, например, у Вас в наличие имеется 500$, и Вы хотите их инвестировать в три памм счета, минимальный порог входа у которых составляет 100$, 300$ и 400$. Чтобы это сделать, у Вас на руках должна иметься сумма в 800$, но так как Вы на данный момент располагаете только 500$, при всем своем желании Вы не сможете этого сделать, так как у Вас не хватает еще, как минимум 300$.
Чтобы обойти эту преграду и одновременно вложиться в три этих памм счета, Вам на помощь приходит инструмент памм портфели. Благодаря тому, что минимальный порог входа в портфели, всегда составляет намного меньше, чем по отдельности в каждый памм счет, у Вас появляется возможность, инвестировать в памм счета с высоким порогом входа, имея на руках всего несколько долларов.
Так же, с помощью конструктора памм портфелей, Вы можете регулировать свои риски и доходность, распределяя все свои инвестиции между памм-счетами, работающими в портфелях, так как Вам захочется. То есть, к примеру, Вы собрали себе портфель из трех управляющих, двое из которых являются консервативными, а третий агрессивным.
Вы решаете 80% своих инвестиций доверить первым двум трейдерам, которые являются консерваторами, а оставшиеся 20% инвестировать в третьего агрессивного управа. Благодаря тому, что у конструктора портфелей есть функция распределения пропорций, Вы можете это сделать, заранее выставив каждому памм счету свою долю инвестиций.
4Какие риски существуют при инвестирование в памм счета? При любом инвестировании в интернете существует всего два вида рисков, это торговый и не торговый риск. Но, в нашем случае, вероятность встретиться со вторым видом риска, практически равна нулю, т.к. большинство брокерских компаний регулируются специальным регулятором ЦРФИН (Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий), но все равно, имейте в виду, что встречаются и такие компании, которые Вас могут обмануть.
Понятия торгового и не торгового риска:
Торговый риск — это риск потери Ваших денег при торговле. Торговым риском будет называться тот случай, когда управляющий потеряет Ваши деньги непосредственно на рынке форекс (при торговле валютами). Это может случиться по многим факторам, как от неправильного выбора торговой стратегии, так и в силу человеческого фактора. Чтобы минимизировать в своей практике такие риски, советую Вам прочитать статью «Золотые правила инвестора или как не потерять все за несколько месяцев!»
Не торговый риск — это риск хищения Ваших денег управляющим или иными третьими лицами. Так как мы уже с Вами разбирали то, что управляющий не может похитить Ваши деньги, в силу работающего защищенного механизма в системе памм-счетов, то остается только один риск, это присвоение Ваших денег самой компанией или иными третьими лицами. Поэтому, будьте внимательны, когда выбираете брокерскую компанию, и не храните свои логины/пароли у себя на компьютере, чтобы их не могли заполучить хакеры.
5. Видео-Инструкция по работе с памм счетами
В данной статье в качестве примера использовалась компания «Афорекс». Также в моем портфеле есть и другие компании, оказывающие услуги памм инвестирования, чтобы увидеть список их всех, перейдите к статье рейтинг форекс брокеров и фондов.
Читайте также статьи по теме:
- Как правильно составить портфель из памм-счетов?
- Стратегии и тактика памм инвестирования.
- Доверительное управление на рынке форекс.
- Агрессивное инвестирование в ХАЙПы.
Если статья «ПАММ инвестирование» была Вам полезна, нажмите на кнопки социальных сетей. Спасибо.
Виды хайп-инвестиций
Схема разумных инвестиций должна быть такой: вы вкладываете средства, а админ проекта предоставляет какие-либо гарантии, касающиеся этого вложения. Также в этой отрасли распространена реферальная система: вы получаете бонусы, когда приводите в структуру новых людей. Хайп-проекты можно разделить на такие категории:
- инвестиционные программы;
- программы, которыми владеют мошенники;
- пирамиды.
Из них только первые работают достаточно прозрачно. Остальные занимаются лишь перераспределением средств вкладчиков, и чаще всего они уходят к ним в карман.
Какая цель стоит перед мошенниками? Очень простая: присвоить средства как можно большего числа вкладчиков. 
Из-за того, что сейчас такая «деятельность» имеет широкое распространение, без серьёзной аналитики очень трудно отличить честный проект от мошеннического. Мошенники не парятся насчёт дизайна и правил программы: сайты выглядят дёшево, а начисляют в этих хайпах заоблачные 30 процентов в сутки.
Что касается пирамид, то в них возможно заработать только если вложиться на самом старте. Однако, даже с учётом этого, поток инвесторов в проекты такого рода не ослабевает.
Инвестирование в памм-счета: общие рекомендации
Рекомендация №10. Позаботьтесь о защите
Обычно деньги клиентов Форекс-брокеров хорошо защищены от хакеров — действия привязываются к телефону или почте, а значит недостаточно просто получить доступ к аккаунту на сайте. И все же, рисковать не хочется, поэтому нужно уделять внимание защите своих финансовых данных.
В первую очередь, обратите внимание на свои пароли — они должны быть разными для каждого сайта, и достаточно сложными для «грубого взлома». Мои рекомендации по созданию и хранению паролей вы можете найти в этой статье.
Желательно создать секретную финансовую почту с надежным паролем, чтобы никто не мог перехватить коды подтверждения и другую важную информацию, которую могут прислать таким способом.
Рекомендация №11. Принимайте решения на свежую голову
После тяжелого рабочего дня сложно быть собранным, что-то решать в такой момент идея не самая удачная — можно упустить нечто важное. Лучше всего начать обдумывать ситуацию утром в выходной день, когда мозг еще полон сил и может работать на все 100%.
Само собой, после употребления алкоголя любые финансовые операции вообще противопоказаны.
Рекомендация№12. Учитесь на ошибках
Грамотное инвестирование в ПАММ-счета приходит с опытом. К сожалению, приобретается он довольно медленно, так как последствия решений будут заметны лишь через некоторое время. По этой очень важно внимательно изучать каждую свою неудачу, разобраться в причинах потерь и постараться не попадаться два раза на одну и ту же удочку.
Есть другой вариант — пройти обучающий курс по инвестированию, в котором грамотный инвестор даст вам наиболее важную информацию. Такое обучение инвестициям будет быстрее и полезнее, чем самостоятельное набивание шишек.
Вы также можете получить пользу из опыта других инвесторов. В Интернете много блогов, на которых авторы описывают свой реальный опыт и делятся наработками. На моём блоге есть рубрика Дневник Вебинвестора, в которой отчёты публикуются примерно раз в месяц.
Рекомендация №13. Ведите учёт инвестиций
Точно так же, как для финансового благополучия вы должны учиться тратить деньги с умом (то есть повышать своюё финансовую грамотность), необходимо учиться делать качественные инвестиции. Для этого, кроме всего прочего, вы должны чётко видеть результативность своих вложений.
Как правильно собрать памм-портфель
Практика показывает, что слишком опасно доверять все деньги одному управляющему, необходимо собирать инвестиционный портфель. Разделение между несколькими ПАММ-счетами позволяет существенно снизить риски за счёт эффекта диверсификации инвестиций.
Мы уже разобрались, как определять рискованность ПАММ-счетов, а вот их рекомендуемые пропорции в портфеле:
То есть, 60% — консервативным, 30% — умеренным и 10% — рискованным. Консервативная основа портфеля позволит инвестировать безопасно, без риска потерять все деньги, умеренные и рискованные счета будут обеспечивать более высокую доходность.
Зная эту схему, приступать к двум основным этапам создания инвестиционного портфеля:
- Подбор ПАММ-счетов. Скажу честно, если вы новичок, то это будет сложно. Настаиваю, что надо как минимум советоваться со специалистом. Чтобы научиться грамотному анализу ПАММ-счетов, изучите мой алгоритм анализа ПАММ-счетов и перечитайте обзоры управляющих на моем блоге.
- Распределение долей. Как я уже говорил, можно классически поделить по схеме 60/30/10. О других вариантах читайте в этой статье — я предлагаю три способа распределения разной степени сложности.
Можно ли доверить подбор ПАММ-портфеля специалисту? Конечно.
Во-первых, есть уже упомянутые ПАММ-портфели от Альпари. Опытные инвесторы сами собирают портфели и делают их публичными, а дальше все похоже на ПАММ-счета — в любой момент может подключиться другой инвестор. В этом случае приходится платить вознаграждение не только каждому трейдеру, но и владельцу портфеля, но не более 15%.
Во-вторых, есть ПАММ-индексы от ICE-FX — портфели, составленные специалистами брокера, которые хорошо понимают особенности каждого управляющего. Расскажу о каждом индексе чуть подробнее:
Индекс iPro— самый консервативный индекс, 4 ПАММ-счёта. В состав входят управляющие, способные стабильно торговать годами. Доходность за 2020-2020 года — 3%, не впечатляет.
Индекс iMain — немного более рискованный индекс (оно и видно по доходности), 4 ПАММ-счёта. Подбор управляющих проходит по похожему принципу, как и в iPro, но другой состав позволяет зарабатывать больше: доходность за 2020-2020 года составила 25% на базовой копии и более 150% на копии с риском х6.
Индекс iComposite — что-то среднее между iPro и iMain, в составе 8 ПАММ-счетов. Его можно считать самым стабильным портфелем на длинном промежутке времени, но по результатам он пока что хуже iMain: доходность за 2020-2020 года составила 11% на базовой копии и 62% на копии x6.
Как работает памм-счёт
Чтобы открыть ПАММ-счёт, трейдер (управляющий) должен внести минимальный депозит, которая называется капиталом управляющего. У разных брокеров эта сумма может быть разной, в Альпари это минимум 300$ или такая же сумма в другой валюте — рублях, евро, золотом эквиваленте.
Далее ПАММ-счёт становится публичным и доступным для инвестирования. Если инвесторам нравится торговля управляющего, они вкладывают деньги на ПАММ-счёт. Схематически это выглядит примерно так:
Как видите, управляющий Баффет тоже участвует в ПАММ-счёте своей тысячей долларов и рискует деньгами вместе с остальными. Инвесторы Гейтс, Цукерберг и Безос нашли ПАММ Баффета через рейтинг ПАММ-счетов и приняли оферту — публичный договор, в котором есть основная информация об условиях сотрудничества:
- вознаграждение управляющего, от 10% до 50% от прибыли;
- минимальная сумма инвестиции в ПАММ-счет;
- длина торгового периода, по окончании которого управляющий получает вознаграждение.
Как происходит процесс заработка прибыли и выплаты вознаграждения управляющего? Возвращаемся к нашему примеру: допустим прошел 1 месяц, управляющий Баффет оправдал ожидания инвесторов и смог показать отличную доходность торговли в размере 50%. Вот как меняется ситуация для всех участников ПАММ-счёта:
Доходность ПАММ-счёта 50% означает, что каждый вклад увеличился на 50%, всё по справедливости. Однако вы уже знаете, что трейдер не работает бесплатно и в конце торгового периода получает вознаграждение в виде % от прибыли инвесторов. Допустим, комиссия равна 30%, вот как изменится ситуация:
Управляющий Баффет неплохо заработал, но и инвесторы в накладе не остались. Подробный расчёты по каждому:
- Инвестор Цукерберг вложил 400$ и получил 200$ прибыли. Из них 30% нужно по договору отдать управляющему, в итоге осталась сумма 400$ 200$ — 60$ = 540$, доходность составила 35%
- Инвестор Гейтс вложил 350$ и получил 175$ прибыли. 30% нужно отдать управляющему, в итоге осталась сумма 350$ 175$ — 52.5$ = 472.5$, доходность составила 35%
- Инвестор Безос вложил 250$ и получил 125$ прибыли. 30% нужно отдать управляющему, в итоге осталась сумма 250$ 125$ — 37.5$ = 337.5$, доходность составила 35%
- Управляющий Баффет вложил 1000$, получил с них 500$ прибыли, а также вознаграждение за управление деньгами трех инвесторов в размере 60$ 52.5$ 37.5$ = 150$. Всего 1650$.
Обратите внимание, насколько выгодно управляющему показывать прибыльную торговлю — он может натурально озолотиться, если будет зарабатывать большие деньги большому количеству инвесторов.
Как сделать первые удачные инвестиции в памм-счета?
Шаг 1. Прочитайте статью 13 рекомендаций по инвестированию в ПАММ-счета. Уверен, если бы я в 2020 году наткнулся на этот материал, то избежал бы многих ошибок.
Шаг 2. Подберите подходящего брокера. Из списка, который я давал выше, рекомендую компанию Alpari, так как у них совпали несколько нужных начинающим инвесторам условий:
- минимальный депозит — 50$, это сейчас лучшее предложение;
- низкая вероятность банкротства — компания успешно работает уже 20 лет и имеет сотни тысяч клиентов;
- большой выбор ПАММ-счетов, в том числе консервативных, которые как раз и рекомендуются новичкам.
Шаг 3. Выберите одного или нескольких ПАММ-счетов для инвестирования. Рекомендую для начала рассматривать только самых надёжных управляющих, проверенных временем:
Важно, чтобы вы понимали — стабильность управляющих заключается не в том, чтобы каждый день зарабатывать (это лживая стабильность, которая может привести к сливу ПАММ-счёта). Самое главное — способность любую просадку выводить в плюс. Управляющие из списка выше доказали эту способность не один, не два, и даже не пять раз.
Шаг 4. Как пополнить лицевой счёт и перевести деньги на ПАММ-счёт, я думаю разберётесь. Важно другое:
Если вы новичок, ни в коем случае не рискуйте большой суммой!!!
Это правило настолько очевидно, но при этом настолько часто нарушается, что аж страшно. Я не представляю, как можно вкладывать в больших количествах свои кровно заработанные деньги в сферу, где человек не достаточно компетентен. На «удачу» и на «авось» не сработает — это неоднократно проверено.
Как понять, что вы готовы инвестировать по-крупному? Все просто — заработайте за год на ПАММ-счетах хотя бы 15%. Чтобы не мучаться с ручными подсчётами процентов, рекомендую использовать мою программуIVE: Учёт инвестиций.
На этом в принципе всё, вы ПАММ-инвестор. Наблюдайте, изучайте статьи о ПАММ-счетах, набирайтесь опыта — со временем это окупится в виде хороших процентов в долларах!
Лучшие форекс-брокеры памм-счетов
Выбор брокера для инвестирования в ПАММ-счета — вопрос очень серьёзный. Для достижения хорошего результата придётся сотрудничать не один год, и очень важно, чтобы за это время не было никаких косяков. И не дай Бог, ваши деньги не попали под скам.
Основные критерии выбора брокера для инвестиций:
- возраст (дольше — надёжнее);
- положительные отзывы из независимых источников;
- популярность (кол-во клиентов, запросы в Google/Yandex);
- регуляция (не офшор, а FCA, ASIC и другие);
- наличие интересных ПАММов;
- оперативно работающая поддержка.
Более подробно об этих критериях я расскажу в одной из будущих статей блога. А вот список рекомендуемых брокеров для инвестирования в ПАММ-счета можете просмотреть уже сейчас:
Брокер Alpari (подробнее в моём обзоре) — компания, которая в 2008 году разработала и первой запустила инвестиционный сервис ПАММ-счетов. Уже 20 лет работает на рынке Форекс, что делает Alpari одним из старейших брокеров в СНГ.
Очень большой выбор ПАММ-счетов даёт возможности по подбору портфелей под любые запросы инвестора, а длинная история надёжной работы компании фактически гарантирует сохранность средств. Инвесторы активно общаются на форуме, там же можно связаться с управляющими напрямую.
Низкопроцентные (от 5 до 15% в месяц)
В основном шифруются под доверительное управление, сбор денег на развивающийся бизнес или новые направления (ПДУ-псевдо доверительное управление). По легенде есть бизнес “на земле”, часто есть офисы.
В таких проектах много времени вкладывается в подготовку, и много денег уходит на красивую легенду, офисы, сайты, техподдержку, сотрудников, часто открыта информация о соучередителях.
Качественные проекты живут от 6 месяцев и более, всё зависит от руководства. Именно на таких проектах и держится хайп индустрия. Для низкопроцентников применителен метод разгона, заключающийся в следующем: вы кладёте большую сумму на счет, прокручиваете её, выводите начальный депозит, и дальше работаете на проценты.
Полученный таким образом профит можно вкладывать в новый проект и применять метод уже к нему. О других тактиках я писал в этой статье. Пользуясь разгоном депозита, понимайте, что вы рискуете больше обычного, поэтому тщательно выбирайте проект. Чем дороже и грамотнее будет проект, тем лучше. Желательно выбирать проект, в котором еще идет стадия набора популярности.
Риски инвестирования в памм-счета
Часто на сайтах, посвященным инвестициям в ПАММ-счета, вы можете встретить уведомление о рисках, в котором написано что-то вроде «Доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем» и/или «Рынок Форекс связан с рисками, существует вероятность потерять часть вложений».
Для начала стоит сказать о том, что инвестиции — это занятие, которое в любом случае связано с рисками. Вопрос всегда в величине этого риска. ПАММ-счета — рискованный вариант инвестирования, зато доходность может быть значительно выше 5-10% годовых на банковском депозите.
Итак, когда речь идёт о доходности в будущем, имеются ввиду торговые риски — вероятность потерять деньги из-за неудачных действий управляющего. Тут уместно вспомнить известную цитату:
Важно не то, прав ты или нет, а то, сколько денег ты заработал, когда был прав, и сколько денег потерял, когда ошибался.
Джордж Сорос
Именно так работают профессиональные управляющие — стараются выводить общий результат в плюс, независимо от % прибыльных сделок. Это означает, что в процессе могут быть как серии прибыльных, так и серии убыточных сделок — именно последние отображаются на графике как просадки:
Как видите, если торговля проходит нормально, со временем просадка преодолевается и ПАММ-счёт обновляет максимум доходности. Обычно, если это не получается больше года, можно говорить о поломке торговой стратегии и потере доверия к трейдеру.
Кроме торговых существуют еще и неторговые риски — вероятность потерять деньги из-за банкротства компании, которая предоставляет услугу ПАММ-счетов. Любая частная финансовая организация может обанкротиться, нужно это понимать. Среди брокеров ПАММ-счетов такие случаи были. Именно поэтому я писал ранее, что к выбору брокера нужно подходить очень серьёзно.
Отдельно стоит рассказать о методах обмана в ПАММ-счетах. К сожалению, некоторые люди и компании пользуются доверчивостью людей и обманывают инвесторов. Из статьи вы узнаете о том, какие способы обмана существуют (а значит, не попадётесь на удочку), а также о моментах, которые нельзя считать обманом.
Ну что, мы вроде бы прошлись по всем важным вопросам, связанным с инвестициями в ПАММ-счета. Осталось ответить на главный!
Сколько можно заработать на памм-счетах
В теории всегда всё красиво выглядит, а что насчёт практики? Сколько реально можно заработать на ПАММ-счетах? Конкретной цифры вроде «депозит под 10% годовых с гарантией» ждать не стоит — всё полностью зависит выбранных ПАММ-счетов, которые можно поделить на три группы:
Консервативные — доходность до 30% годовых, максимальная просадка до 30%. Вероятность потерять большую часть вложений в таком случае практически нулевая, но доходность все равно выше, чем в банковских депозитах, особенно если ПАММ-счёт в долларах.
Примеры: Hohla EUR, Konvergent, Polar*2, ProfitLine*2
Умеренные — доходность до 60% годовых, максимальная просадка до 50%. Такие ПАММ-счета могут как удвоить вложения всего за пару лет, так и забрать более половины депозита. О полной потере вклада, тем не менее, речь не идёт. На мой взгляд, выгоднее всего инвестировать именно в умеренные счета.
Примеры: Itera, Hohla RUR x2, Frame*2, Polar*4,
Рискованные — доходность не ограничена, максимальная просадка вплоть до 100%, то есть можно потерять все вложенные деньги. Подобные ПАММ-счета такого плана могут удвоить вложения даже за пару месяцев! Но при этом неудачная торговля может привести к полной потере средств. Для новичков не рекомендуется.
Примеры: Expensivebuyer, Moriarti, Frame*5, Polar*6
Впрочем, грамотный инвестор не вкладывает все деньги в один ПАММ-счёт, а старается разделить риски между несколькими управляющими. Другими словами, создаёт инвестиционный портфель, состоящий из 6-15 ПАММ-счетов. Ожидаемую доходность при таком подходе к инвестированию можно оценить по статистике сервиса ПАММ-портфелей от Альпари:
Как видите, годовая доходность может достигать 30% и выше. Если взять по-скромному, то на 20% годовых вполне можно рассчитывать. Вроде не супер много, но не забывайте, что это в долларах, сейчас депозиты в дают под 4% в валюте.
