- Доверительное управление – росбанк
- Инвестиционные вклады росбанка – лучшие ставки по инвестиционным вкладам в 2021 году
- Оформить вклад премиум 150 лет надежности и инвестиционный продукт
- Премьер инвест – страхование инвестиций в долларах и в рублях
- Росбанк запускает инвестиционный сервис для розничных клиентов
- Росбанк представил новый инвестиционный продукт «росбанкsg. expert»
Доверительное управление – росбанк
ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) является юридическим лицом, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации (ОГРН 1027809213596), адрес места нахождения: Российская Федерация, 191119, Санкт-Петербург, ул. Марата, д. 69-71, лит. А. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выдана ФКЦБ России 17 июня 2002 г. за № 21-000-1-00069, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия; Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России 11 апреля 2006 г. за № 040-09042-001000, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия. Телефон: (812) 332-7332, факс: (812) 324-6557
Представленный материал не является: 1. Офертой или предложением о покупке или продаже каких-либо ценных бумаг или финансовых инструментов; 2. Информацией, на которую его получатель может полагаться в связи с каким-либо контрактом, соглашением или договором; 3. Финансовым или инвестиционным советом, консультацией или индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты, упомянутые в представленном материале, могут не соответствовать инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) инвесторов. В информации, указанной в данном материале, не принимаются во внимание личные инвестиционные цели инвестора, финансовые условия или нужды. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является задачей инвестора.
ПАО РОСБАНК не является поставщиком услуг по доверительному управлению ценными бумагами и не несёт ответственности за возможные негативные последствия и риски, связанные с инвестированием средств в доверительное управление ценными бумагами. Страхование вкладов физических лиц не распространяется на денежные средства, переданные в доверительное управление.
Инвесторы должны самостоятельно консультироваться со своими юридическими и налоговыми советниками в отношении любых юридических, бухгалтерских и налоговых вопросов при инвестировании в какие-либо финансовые инструменты для того, чтобы принять самостоятельное решение о соответствии таких инвестиций их собственным требованиям и о последствиях таких инвестиций.
Инвестиционные вклады росбанка – лучшие ставки по инвестиционным вкладам в 2021 году
Инвестиционный вклад включает две составляющие:
- традиционный вклад с заранее известной процентной ставкой и ожидаемым доходом;
- инвестиции в определённые финансовые инструменты.
Деньги вкладчика распределяются между ними. Доходность инвестиционной части заранее определить сложно, поскольку она определяется конъюнктурой рынка и различными внешними условиями.
Особенность инвестиционных вкладов Росбанка заключается в их непредсказуемости. Итоговый доход может как превысить ожидания клиента, так и оказаться ниже планируемого.
Такие вклады стоит выбирать тем, у кого есть свободные средства, которыми можно рискнуть. Не стоит открывать инвестиционные вклады, если нужно накопить определённую сумму на событие или покупку, поскольку есть вероятность, что вкладчик проиграет в рисковой составляющей.
Оформить вклад премиум 150 лет надежности и инвестиционный продукт
Опция «Гран При»
1. Опция «Гран При» может быть применена при открытии в офисах Банка вклада «Премиум 150 лет надежности» (с выплатой процентов в конце срока вклада) в рублях на срок 12 месяцев (далее по тексту настоящего раздела — «Вклад») клиентами, заключившими договор инвестиционного или накопительного страхования жизни со страховой компанией, в качестве агента которой выступает ПАО РОСБАНК, либо договор доверительного управления с организацией, в качестве агента которой выступает ПАО РОСБАНК (далее — «Договор доверительного управления»). Сведения об организациях, в качестве агента которых выступает ПАО РОСБАНК, и предоставляемых ими услугах доступны на сайте Банка в сети Интернет по адресу: www.procenty-po-vkladam.ru.
Общее число открытых клиенту Вкладов с применением опции «Гран При» не может превышать число заключенных этим клиентом вышеуказанных договоров.
2. Вклад с опцией «Гран При» может быть открыт в течение пяти рабочих дней:
– в случае заключения клиентом Договора инвестиционного страхования или Договора накопительного страхования — с даты оплаты страховой премии или первого предусмотренного указанным договором страхового взноса в полном объеме;
– в случае заключения клиентом Договора доверительного управления — с даты передачи денежных средств в доверительное управление в соответствии с Договором доверительного управления.
3. Опция «Гран При» применима к вновь открываемым Вкладам на сумму от 500 000 рублей до 3 000 000 рублей, при этом сумма Вклада не должна превышать:
– размер страховой премии по Договору инвестиционного страхования;
– 10-кратный размер суммы первого страхового взноса по Договору накопительного страхования;
– сумму переданных по Договору доверительного управления в доверительное управление денежных средств.
4. При применении опции «Гран При» процентная ставка в рублях по Вкладу:
– увеличивается на 1,3% годовых при сумме Вклада до 1 500 000 рублей;
– увеличивается на 1,2% годовых при сумме Вклада от 1 500 000 рублей и более
5. Автопролонгация Вкладов, открытых с опцией «Гран При», осуществляется в соответствии с Условиями и процентными ставками ПАО РОСБАНК по вкладам физических лиц, действующими на дату пролонгации, без применения надбавки, предоставляемой в рамках опции «Гран При».
6. Изложенные в настоящем разделе положения не ограничивают право клиента на открытие Вклада без применения опции «Гран При» и без заключения указанных в п. 1 настоящего раздела договоров помимо договора Вклада.
Опция «Гран При Промо»
1. Опция «Гран При Промо» может быть применена новым клиентом Банка при открытии в офисах Банка вклада «Премиум 150 лет надежности» (с выплатой процентов в конце срока вклада) в рублях на срок 12 месяцев (далее по тексту настоящего раздела — «Вклад») клиентами, заключившими договор инвестиционного или накопительного страхования жизни со страховой компанией, в качестве агента которой выступает ПАО РОСБАНК, либо договор доверительного управления с организацией, в качестве агента которой выступает ПАО РОСБАНК (далее — «Договор доверительного управления»). Сведения об организациях, в качестве агента которых выступает ПАО РОСБАНК, и предоставляемых ими услугах доступны на сайте Банка в сети Интернет по адресу: www.procenty-po-vkladam.ru.
Общее число открытых клиенту Вкладов с применением опции «Гран При Промо» не может превышать число заключенных этим клиентом вышеуказанных договоров.
Новым считается клиент, у которого в течение последних 3 (трех) месяцев на дату обращения отсутствуют счета в банке, открытые на его имя.
2. Вклад с опцией «Гран При Промо» может быть открыт в течение пяти рабочих дней:
– в случае заключения клиентом Договора инвестиционного страхования или Договора накопительного страхования — с даты оплаты страховой премии или первого предусмотренного указанным договором страхового взноса в полном объеме;
– в случае заключения клиентом Договора доверительного управления — с даты передачи денежных средств в доверительное управление в соответствии с Договором доверительного управления.
3. Опция «Гран При Промо» применима к вновь открываемым Вкладам на сумму от 500 000 рублей до 3 000 000 рублей, при этом сумма Вклада не должна превышать:
– размер страховой премии по Договору инвестиционного страхования;
– 10-кратный размер суммы первого страхового взноса по Договору накопительного страхования;
– сумму переданных по Договору доверительного управления в доверительное управление денежных средств.
4. При применении опции «Гран При Промо» процентная ставка в рублях по Вкладу:
– увеличивается на 2,3% годовых при сумме Вклада до 1 500 000 рублей;
– увеличивается на 2,2% годовых при сумме Вклада от 1 500 000 рублей и более.
5. Автопролонгация Вкладов, открытых с опцией «Гран При Промо», осуществляется в соответствии с Условиями и процентными ставками ПАО РОСБАНК по вкладам физических лиц, действующими на дату пролонгации, без применения надбавки, предоставляемой в рамках опции «Гран При Промо».
6. Изложенные в настоящем разделе положения не ограничивают право клиента на открытие Вклада без применения опции «Гран При Промо» и без заключения указанных в п. 1 настоящего раздела договоров помимо договора Вклада.
Премьер инвест – страхование инвестиций в долларах и в рублях
Ваш единовременный взнос в программу инвестиционного страхования делится на две части:
- Первая часть взноса размещается в инвестиционные инструменты с фиксированной доходностью, такие как облигации федерального займа, депозиты крупных банков, что обеспечивает возврат всей суммы вложенных средств по окончании программы при любой экономической ситуации.
- Вторая часть взноса размещается в высокодоходные инвестиционные инструменты, например:
- акции стабильно прибыльных компаний развитых стран,
- диверсифицированный портфель активов, включающий ценные бумаги крупных компаний,
- инвестиции в недвижимость
- в экономику развитых и наиболее быстро развивающихся стран) согласно выбранной вами стратегии,
- что позволяет получить доход за счет роста фондового рынка
По окончании программы вы получаете 100% вложенных средств и инвестиционный доход*.
При досрочном расторжении договора инвестиционного страхования жизни страхователю возвращается выкупная сумма** и накопленный инвестиционный доход (при наличии).
Более подробная информация об условиях страхования, порядке и условиях выплаты страхового возмещения по ссылке.
*На средства, вложенные в инвестиционное страхование жизни, не распространяются гарантии в рамках системы страхования вкладов физических лиц. Страховая программа «ПРЕМЬЕР ИНВЕСТ» предоставляется ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни», www.sg-ins.ru, Лицензии на осуществление страхования СЖ № 4079 и СЛ № 4079, выданы Банком России бессрочно. ПАО РОСБАНК не является стороной по договору инвестиционного страхования жизни и действует от имени и за счет ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни» в соответствии с Агентским договором. По окончании программы вы получите 100% вложенных средств за счет выплаты страхового возмещения, а также инвестиционный доход. Наличие инвестиционного дохода не гарантировано, его размер зависит от финансового результата выбранной вами стратегии. Отзыв лицензии у Страховщика влечет прекращение договора страхования по истечении пяти календарных дней с даты вступления в силу решения органа страхового надзора об отзыве лицензии. В этом случае страхователь в соответствии с п. 4.1 ст. 32.8 Закона «Об организации страхового дела» вправе получить выкупную сумму по договору инвестиционного страхования жизни. Размер и сроки страховой выплаты являются обязательствами страховой компании и фиксируются в договоре страхования.
**Размер выкупной суммы (% от суммы уплаченных страховых взносов клиента) зависит от срока полиса и года его расторжения. Для трехлетних полисов: 1-й год – 75%, 2-й год – 80%, 3- й год -90%; для пятилетних полисов: 1-й год – 65%, 2-й год – 70%, 3-й год -75%; 4–й год – 80%; 5–й год – 90%.
С текстом Договора страхования жизни по программе «ПРЕМЬЕР ИНВЕСТ» вы можете познакомиться по ссылке
С Правилами страхования жизни с участием в инвестиционном доходе вы можете познакомиться по ссылке
Росбанк запускает инвестиционный сервис для розничных клиентов
Росбанк и FinEx создали совместный автоматизированный инвестиционный сервис SmartInvest. Он поможет подобрать инвестиционные активы, спрогнозирует ожидаемую доходность и будет полностью управлять портфелем инвестиций, поясняется в сообщении кредитной организации.
Сервис доступен не только для клиентов Росбанка, но и для остальных частных инвесторов. «Чтобы начать работу с сервисом, опыта в инвестировании не требуется — сервис сам определяет, куда вкладывать деньги в зависимости от возраста клиента, целей инвестирования и склонности к риску», — подчеркивают в Росбанке.
SmartInvest разработан по стандартам западных автоматических финансовых советников (робоэдвайзеров), важной особенностью которых является составление портфелей исключительно из ETF — иностранных биржевых инвестиционных фондов.
SmartInvest также подбирает портфели, которые состоят только из ETF. «Их преимуществом является то, что они содержат ценные бумаги не одной компании, а сразу нескольких сотен. Это обеспечивает низкую стоимость инвестиционного решения для клиентов. Использование ETF позволяет даже начинающим инвесторам получать результаты лучше, чем способны достичь большинство инвестиционных гуру, — заявляют в Росбанке. — Портфели, оформленные в SmartInvest, составлены таким образом, чтобы приносить клиенту выгоду в долгосрочном периоде, даже если некоторые входящие в портфель активы подешевеют. Методология сервиса основана на современной портфельной теории, поведенческих финансах, а также исследованиях в области портфельного управления и разработках FinEx.
Начать инвестировать со SmartInvest можно при сумме от 100 тыс. рублей. «Минимальный размер инвестиций с помощью сервиса — 100 тысяч рублей, что в разы меньше сумм, обычно необходимых для традиционного индивидуального доверительного управления», — комментирует первый заместитель председателя правления Росбанка Арно Дени. Клиент может пополнять портфель на сумму от 2 тыс. рублей в месяц. Минимальный срок инвестирования составляет один год — именно через это время портфель может показать значительный инвестиционный результат, поясняют в банке. Вывести деньги из портфеля или закрыть его можно в любой момент без штрафов и комиссий.
Чтобы воспользоваться сервисом, нужно зарегистрироваться на сайте (в дальнейшем клиенты Росбанка смогут входить в SmartInvest с использованием аккаунта «Росбанк Онлайн»), а затем пройти тест из 12 простых вопросов. С помощью теста сервис оценивает склонность клиента к риску. Уровень риска влияет на ожидаемую доходность портфеля: чем больше человек готов рисковать, тем больше потенциальная доходность вложений. На этапе формирования портфеля клиенту нужно указать стартовую сумму вложений и срок инвестирования, а также планируемую сумму ежемесячного пополнения портфеля, если он хочет регулярно увеличивать вложения. На заключительном этапе надо заполнить небольшую анкету с личными данными, а затем подписать документы с помощью одноразового СМС-кода онлайн. Пополнить портфель можно через любой мобильный банк, а при пополнении портфеля через интернет-банк или мобильное приложение «Росбанк Онлайн» это можно сделать бесплатно. Портфелей можно создать несколько в зависимости от целей инвестирования: например, на безбедную старость или на крупную покупку.
Для получения дополнительного дохода сервис позволяет открыть индивидуальный инвестиционный счет. Тогда помимо прибыли от инвестиций можно будет получить налоговый вычет от государства (до 52 тыс. в год) или не платить налог на доход от инвестиций.
Единая комиссия сервиса — 1,9% от стоимости портфеля в год при сроке инвестиций от одного до трех лет. Для стимулирования среднесрочных и долгосрочных инвестиций для портфелей со сроком от трех лет комиссия снижается до 1,3% в год. Эта сумма уже включает все накладные расходы, в том числе комиссию за совершение сделок и хранение ценных бумаг.
Для клиентов, которые оформят портфель до конца года, действует специальная акция: три месяца без комиссии с момента первого пополнения портфеля.
Росбанк представил новый инвестиционный продукт «росбанкsg. expert»
Росбанк предложил клиентам РосбанкSG. Expert – новый инвестиционный продукт, разработанный аналитиками группы Societe Generale совместно с управляющей компанией ТКБ Инвестмент Партнерс – одним из старейших и самых крупных игроков российского рынка управления активами. Новый продукт доступен всем премиальным клиентам Росбанка.
Продукт создан в формате структурированного доверительного управления и состоит из защитной части – банковского депозита, и рисковой части – опциона на корзину акций из четырех крупных международных компаний. В условиях общей «перегретости» фондового рынка экспертами Societe Generale была сделана ставка на стабильные компании с комфортным уровнем долговой нагрузки, высоким уровнем корпоративного управления и диверсифицированным бизнесом по отраслям и регионам.
Инвестиционный горизонт стратегии составляет 5 лет. Стратегия подразумевает ежегодное начисление выплат не менее 6% годовых (с выплатой в конце срока) при условии соблюдения установленных ценовых барьеров корзины акций. Кроме того, действует «эффект памяти», т.е. клиент получит все выплаты в полном объеме, даже если котировки акций находились в заданных ценовых барьерах только на дату окончания стратегии.
Структура стратегии позволяет приобретать продукт в том числе и неквалифицированным инвесторам, а к моменту окончания срока действия продукта за счёт дохода по защитной части портфеля клиент не рискует суммой вложенных средств.
«РосбанкSG. Expert – идеальное решение для тех клиентов, которые ищут альтернативу вкладам в долларах. Мы гибко реагируем на текущую рыночную ситуацию – предвидя возможное смягчение денежно-кредитной политики ФРС США, и, как следствие, снижение ставок по вкладам в долларах. Поэтому наш новый продукт дает клиентам возможность получить повышенную доходность, инвестируя в надежный инструмент в долларах на среднесрочном горизонте», – прокомментировал Дамиан Леклер, директор департамента розничных продуктов и маркетинга Росбанка.
С более подробной информацией о продукте можно ознакомиться по ссылке.
