Инвестиционный калькулятор
Данный расчет делается для резидента физического лица, носит исключительно информативный характер и не имеет целью предложение ценных бумаг, продуктов или услуг. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами находящимися под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки от расчетной стоимости паев при их погашении.
Минимальная сумма инвестирования, надбавка, скидка зависит от места подачи заявки на проведение операций с инвестиционными паями паевых инвестиционных фондов. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды.
Динамика стоимости пая в долларах США рассчитана по формуле: ((РСП в долл. США на конец периода)/(РСП в долл. США на начало периода)) -1) * 100%; где: РСП в долл. США – расчетная стоимость инвестиционного пая ПИФ в долларах США по курсу ЦБ РФ на дату расчета.
Прежде, чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом.
* – инвестиционный налоговый вычет
Используемые термины в калькуляторе
Инвестиции – размещение капитала с целью получения прибыли. Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) – кредит и проценты необходимо возвращать в оговорённые сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции (инвестированный капитал) возвращаются и приносят доход только в прибыльных проектах. Если проект убыточен – инвестиции могут быть утрачены полностью или частично.
Поток, денежный свободный – денежный поток, которым располагает компания после финансирования всех инвестиций, которые она находит целесообразным осуществить; определяется как прибыль от основной деятельности после уплаты налогов плюс амортизация минус инвестиции.
Ставка дисконтирования – это параметр отражает скорость изменения стоимости денег в текущей экономике. Он принимается равным либо ставке рефинансирования, либо проценту по считающимся безрисковыми долгосрочным государственным облигациям, либо проценту по банковским депозитам. Для расчета инвестиционных проектов этот параметр может приниматься равным планируемой доходности инвестиционного проекта.
Чистый дисконтированный доход (NPV) – это сальдо всех операционных и инвестиционных денежных потоков, учитывающее дополнительно стоимость использованного капитала. NPV проекта будет положительным, а сам проект – эффективным, если расчеты показывают, что проект покрывает свои внутренние затраты, а также приносит владельцам капитала доход не ниже, чем они потребовали (не ниже ставки дисконтирования).
Индекс прибыльности инвестиций (PI) – Показатель иллюстрирует отношение отдачи капитала к размеру вложенного капитала, показатель прибыльности инвестиций показывает относительную прибыльность проекта или дисконтируемую стоимость денежных поступлений от проекта в расчете на единицу вложений. Индекс прибыльности рассчитывается по формуле: PI = NPV / I, где I – вложения.
Внутренняя норма доходности (IRR) – процентная ставка, при которой проект не является ни прибыльным, ни убыточным. Для проектов продолжительностью более двух лет формулы для расчета этого показателя не существует, его можно определить только методом итерации (или при помощи компьютерной программы, использующей данный метод, например, Excel). Возможно определение графическим способом.
Онлайн-калькулятор сложного процента. город инвесторов
Калькулятор сложного процента
Расчёт дохода от инвестиций
На выходе получаем сумму, которую бы вы получили по прошествию определенного времени. Вот пошаговый алгоритм действий:
- Вводим стартовый капитал — сумму, с которой стартуем инвестирование. Допустим, это ₽100 000.
- Указываем срок инвестирования. В нашем случае 20 лет.
- Выберем ставку. Возьмём консервативный вариант и укажем 15%.
- Ежемесячные вложения — ₽5000.
Отдельно расскажу про поле «период реинвестирование» — это когда доход от инвестиций вы вкладываете в рынок. Условно говоря: получили ₽100 дивидендов или купонов по облигациям — купили на них ещё акций.
Так вот в калькуляторе можно выбрать, как регулярно мы будем реинвестировать прибыль. Выберем «раз в полгода»
В конце нажмите на кнопку «рассчитать»:
Далее калькулятор всё сам подсчитает, а данные представит в удобной табличке с разбивкой по годам и месяцам:
Расчёт срока достижения цели
Сколько времени потребуется для достижения желаемого дохода. Допустим, у нас:
- Цель — ₽10 000 000.
- Стартовый капитал — ₽10 000.
- Годовая доходность — 15%.
- Ежемесячно пополнять портфель будем на ₽3 000.
- Период реинвестирования — раз в пол года.
В ходе расчётов получаем, что достижение цели займёт 26 лет и 1 месяц:
Расчёт стартового капитала
Это сумма, необходимая для достижения цели. Снова возьмём условные цифры:
- Указываем финансовую цель — ₽5 000 000
- Срок инвестирования — 20 лет.
- Ставка — 15%.
- Ежемесячные пополнения — ₽3000.
- Период реинвестирования — раз в пол года.
На выходе — такая же наглядная табличка, как и в предыдущий раз:
Рекомендуемые значения показателей
Чистая приведенная стоимость (NPV) | > 0 – бизнес-проект принимаем; <0 – отказываемся от проекта >= 50% от суммы кредита |
Индекс прибыльности (PI) | > 1 бизнес-проект прибыльный; = 1 – проект не прибыльный; < 1 – проект убыточный |
Внутренняя норма доходности (IRR) | >= процентная ставка по кредиту проекта |
ВАЖНО: Не один из перечисленных показателей эффективности инвестиций не является достаточным для принятия проекта к реализации. Одновременно важное значение играет соотношение и распределение собственных и привлекаемых средств, а так же другие факторы (наличие предварительных договоренностей на сбыт продукции проекта; денежный поток и возможность погашения обязательств согласно вашему бизнес-плану; срок окупаемости и срок возврата кредита; коэффициент покрытия долга и др.).
