Инвестиционный потенциал: что представляет собой и не включает, понятие и виды, оценка возможностей предприятий и регионов, факторы, необходимые для развития проекта

Реальные инвестиции – это основа любой инвестиционной деятельности.

В современных рыночных условиях большинство фирм используют только этот способ вложения капитала. Значение реальных инвестиций сложно переоценить, они позволяют компаниям не только увеличивать рыночную стоимость на свои товары и услуги, но и с легкостью осваивать новые рынки.

·         затраты на деятельность, связанную с реконструкцией, модернизацией, расширением, строительством, техническим переоснащением предприятия;

·         приобретение инвентаря, оборудования, техники;

·         проведение проектных и изыскательных работ;

·         др. затраты.

Реальные инвестиции в основной капитал являются наиболее распространенными. Яркий пример таких инвестиций – это вложения средств в здания, земельные участки, машины и некоторые др. средства производства. Реальные инвестиции в оборотный капитал представляют собой вложения в сырьевые запасы, топливо, основные материалы и др.

Осуществлять реальные инвестиции могут и физические, и юридические лица.

Выбирая форму инвестирования, фирма руководствуется многими факторами:

·      задачи компании в отраслевой, товарной, диверсификационной политике;

·      возможность внедрения инновационных технологий;

·      обеспеченность собственными инвестиционными ресурсами и возможность использования заемного капитала.

Реальные инвестиции классифицируются следующим образом:

·      инвестиции в сферу расширения;

·      инвестиции в сферу обновления;

·      валовые инвестиции – совокупность инвестиций в расширение и обновление.

Оценка эффективности данного типа инвестиций осуществляется с помощью следующих показателей:

·         объем инвестиций;

·         нормы инвестиций;

·         капиталоемкость;

·         накопления;

·         период окупаемости;

·         индекс доходности инвестиций;

Отдавая предпочтение реальным инвестициям, предприятие пользуется значительными преимуществами, поскольку именно этот вид вложения капитала является менее рискованным и позволяет получать стабильные денежные поступления.

В регионе и государстве

В настоящее время понятие инвестиционный потенциал чаще всего используют применительно к отдельному региону или государству в целом. Есть несколько подходов, которые позволяют оценить рассматриваемый показатель.

Во-первых, его можно рассматривать как реальную способность страны или субъекта федерации за счет собственных резервов удовлетворить потребности потенциальных инвесторов в разнообразных инвестиционных ресурсах. Например, в полезных ископаемых, уровне инфраструктуры, квалифицированной рабочей силе, научно-исследовательском потенциале и прочее.

Во-вторых, в качестве инвестиционного потенциала страны или субъекта федерации можно рассматривать валовую совокупность всех имеющихся ресурсов, которые могут обеспечить стабильный и устойчивый подъем экономики.Содержание инвестиционного потенциала государства или субъекта федерации также можно рассмотреть как совокупность элементов. К ним относятся:

  • богатство недр, запасы основных полезных ископаемых и возобновляемых природных ресурсов;
  • существующие рабочие резервы, а также реальный потенциал обучения, повышения квалификации и переподготовки кадров;
  • текущий уровень производительности труда и возможности его роста в ближайшем будущем;
  • научно-исследовательская база, в том числе наличии институтов, конструкторских бюро, испытательных полигонов и прочее;
  • развитость экономических механизмов и инструментов;
  • географическая составляющая, в том числе наличие устоявшихся внутригосударственных и внешних торговых, а также производственных связей;
  • размер внутреннего рынка, уровень конкуренции и реальная покупательная способность жителей;
  • уровень развития налоговой и финансовой системы.

Совокупность всех перечисленных факторов определяет не только потенциал, но также привлекательность и общий инвестиционный климат государства или субъекта федерации.

Валютный рынок

Способы инвестирования в валютный рынок:

  • Непосредственная покупка валюты;
  • Самостоятельная торговля на валютной секции фондового рынка (фьючерсами на валютные пары);
  • Самостоятельная торговля на валютном рынке FOREX;
  • Инвестирование в ПАММ-счета на FOREX.

Простая покупка долларов США или Евро, как показывает вся новейшая история отечественной экономики (с её многочисленными кризисами и прочими черными вторниками), есть весьма эффективный способ инвестирования российских рублей. Просто взгляните на график ниже.

График USDRUR
Динамика изменения курса доллара по отношению к российскому рублю

И это ещё не вся ценовая история, а лишь с 2009 года. До этого, как вы наверное помните, доллар стоил ещё дешевле.

Кроме этого, есть возможность инвестировать в, так называемые, валютные пары. Это можно делать, как на валютной секции фондового рынка (посредством валютных фьючерсов), так и непосредственно на рынке FOREX. Через биржу это делать безопаснее по определению.

Вообще следует отметить, что валютные пары есть инструмент скорее для спекуляций, чем для инвестиций. Их также можно использовать для хеджирования рисков.

Помимо прочего, есть ещё возможность инвестирования в ПАММ-счета управляющих трейдеров, торгующих на валютном рынке. Однако, в силу того, что ПАММ-инвестирование осуществляется через те же самые дилинговые центры, этот инструмент также нельзя назвать надёжным.

Инвестиционный потенциал (спрос/предложение)

Экономическая теория предлагает свой «взгляд» на определение понятия «инвестиционный потенциал».

В частности, инвестиционный потенциал территории или региона может быть определен как результирующая инвестиционного спроса и инвестиционного предложения.

При этом и спрос (желание инвесторов участвовать в инвестиционных проектах), и предложения (отдельные объекты для инвестирования) могут быть как потенциальными, так и конкретными.

И на инвестиционный спрос, и на инвестиционное предложение можно воздействовать самыми различными способами.

Наиболее действенными оказываются способы, реализуемые местной властью и государственными органами благодаря своим полномочиям.

Обычно это выражается в создании системы управленческих решений, закрепленных нормативно.

Другими словами, инвестиционный потенциал региона или территории не является чем-то неизменным и однозначно определенным.

И количественные, и качественные характеристики инвестиционного потенциала изменяемы с течением времени.

Немалую роль в формировании окончательной оценки инвестиционного потенциала может игратьобщественное мнение по отношению к бизнесу, предпринимательству либо инвестиционной деятельности.

Задача местных органов власти формировать ПОЗИТИВНОЕ ОТНОШЕНИЕ населения к указанным общественным явлениям, поскольку от этого напрямую зависит эффективность инвестиционной политики в регионе.

Важно через средства массовой информации, публичные акции формировать отношение к инвесторам как к создателями новых рабочих мест, как к реальной силе, способной улучшить жизнь в регионе, а не как к «шайке воров», присваивающей «народное имущество».

Именно здесь первоочередное значение приобретает способность власти влиять на общественные настроения.

Инвестиционный потенциал предприятия

Инвестиционный потенциал предприятия как объекта инвестирования представляет собой совокупность стратегических предпосылок и факторов для его устойчивого развития, в том числе за счет привлечения сторонних инвестиций.

Об инвестиционном потенциале предприятия приходится вспоминать всякий раз, когда заходит речь о поиске новых или дополнительных источников финансирования тех или иных программ, как правило, ориентированных на развитие предприятия.

В структуре инвестиционного потенциала предприятия обычно выделяют ряд ключевых факторов, позволяющих грамотно оценить этот показатель, а именно:

[1] ИНВЕСТИЦИОННАЯ ПРИВЛЕКАТЕЛЬНОСТЬ (способность привлекать инвестиции) предприятия в глазах потенциальных инвесторов;

[2] наличие адекватных ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРЕДЛОЖЕНИЙ, относящихся к конкретному инвестиционному проекту;

[3] постоянное повышение рыночной СТОИМОСТИ предприятия;

[4] наличие ДОСТАТОЧНЫХ ресурсов (людских, интеллектуальных, материальных) для планомерного развития производственных мощностей и сети сбыта;

[5] наличие обоснованного ПЛАНА РАЗВИТИЯ предприятия, технической модернизации, привлечения современных технологий в производственную и управленческую сферу, грамотная кадроваяполитика руководства предприятия.

Читайте также:  Челябинвестбанк: вклады физических лиц 2019

Это далеко не исчерпывающий перечень факторов, принимаемых во внимание при анализе инвестиционного потенциала предприятия.

На практике приходится сталкиваться со специфическими характеристиками, относящимися к конкретному предприятию, его территориальному размещению, отраслевой принадлежности и т.п.

Чем больше факторов будет принято во внимание, тем качественнее окажется совокупная оценка инвестиционного потенциала предприятия.

Место потенциала в инвестиционном модуле

Весьма разумным предложением представляется лексическая находка Безлепкиной Н.В. (Инвестиционный модуль в качестве объекта экономического анализа и регулирования/ статья, Вестник СамГУ. 2020. № 1 (102)). Автор предлагает подсистему ИД в части сферы привлечения инвестиций в субъект назвать инвестиционным модулем, в который входил бы пул таких очень близких инвестиционных понятий, как:

  • климат;
  • привлекательность;
  • потенциал;
  • активность;
  • результативность (эффективность).

Инвестиционный потенциал - что это? Объясню простым языком

Все эти явления настолько тесно взаимосвязаны друг с другом, что в литературе некоторые из понятий смешиваются. Так, инвестиционные привлекательность и потенциал связаны с оценкой потенциальных объектов для вложений, но с разных сторон.

Посредством потенциала субъекты ИД намерены оценить ресурсную составляющую и прогнозные показатели. При этом потенциал важен и самому субъекту деятельности, если инвестиции планируется рассмотреть без привлечения стороннего инвестора.

В то же время, инвестиционная привлекательность – это не только внешняя нацеленность потенциальных инвесторов вкладывать активы в привлекательный объект.

Потенциальные получатели инвестиций вступают в конкуренцию друг с другом за привлечение вложений, поэтому заинтересованы представить объект в наиболее выгодном свете.

Кроме того, инвестиционная привлекательность – позиция более дифференцированная, чем потенциал, в силу различного подхода к типам инвестиций, например, по уровню выгодности, длительности и т.д.

Многие рейтинговые агентства, в том числе и авторитетное агентство RAEX (Эксперт РА), рассматривают явление потенциала объекта в составе инвестиционной привлекательности как противовес риску.

Оправданность такого подхода следует рассматривать отдельно, однако с позиции логики потенциал и риск своим объемом не могут полностью закрыть понятие привлекательности и в совокупности выходят за его рамки.

Определенное разночтение наблюдается и в отношении понятия «инвестиционный климат». Климат – явление существенно более широкое, чем привлекательность и потенциал.

Он характеризуется прямыми взаимодействиями с потенциалом и обуславливающими факторами инвестиционной привлекательности.

Можно сказать, что инвестиционный климат – это средовое явление, посредством которого существующая потребность субъекта во вложениях формирует потенциал, привлекательность и реализуется в инвестиционной активности.

Согласитесь, что рассматриваемые понятия – предмет глубокого теоретизирования. Прагматика же остается на уровне исторически сложившейся традиции и часто допускает смешение понятий. Поэтому предложение введения синтетической категории «инвестиционный модуль» вполне обоснованно. Далее представлена схема взаимодействий элементов настоящей подсистемы ИД.

Инвестиционный потенциал - что это? Объясню простым языком

Перспективы инвестиционного потенциала россии

В первую очередь, нас интересует, как развить инвестиционный потенциал страны с позиции национальных интересов и государственного суверенитета с тем, чтобы экономика встала на путь восстановления и подлинного развития. Ответ на этот вопрос локализуется в отраслевом потенциале, а именно в потенциале машиностроения (точнее, станкостроения) и на уровне развития строительного комплекса России.

Многие авторы полагают, и я в их числе, что станкостроение с высокой долей автоматизации – это базис экономического и инвестиционного благополучия страны. В нем воплощаются материально-вещественный и инновационный компоненты потенциала.

В статье о российских производственных инвестициях я уже касался вопроса о катастрофическом состоянии станкостроения в России.

Приведу несколько сводных результатов исследования подразделения Gardner Research консалтинговой группы Gardner Group по мировому производству станков за 2020 год.

Рейтинг стран-производителей станкостроительной продукции. Gardner ResearchРаспределение стран по категориям производителей станкостроительной продукции

Из представленных выше таблиц мы видим, что страна, занимавшая в начале 90-х годов 3-е место в мире по производству станков, в настоящий момент может быть отнесена только к группе мелких производителей.

Турция за пять лет с 2020 по 2020 произвела станкостроительной продукции в 2,8 раз больше, чем РФ.

Во сколько же раз инвестиционный стратегический потенциал России ниже германского, если станков за данный период мы произвели в 55 раз меньше?

В экспертных кругах звучит мысль о том, что инвестиционно-инновационным локомотивом выступит ВПК. Индустрия ВПК в современных условиях не может собирать высокоточное вооружение «на коленке», а станочный парк и кузнечно-прессовое оборудование на 90% импортируется из развитых стран.

И мы понимаем, что в условиях санкций данный процесс в любой момент может быть остановлен. Более того, обслуживание уже имеющегося парка требует доступа квалифицированных специалистов «партнеров» к местам производства.

В подобных условиях сложно представить, как перспективные образцы вооружений, такие, например, как боевые лазеры, роботы и рельсотроны, выйдут в массовое производство.

Мы успешно подходим к завершению рассмотрения темы об инвестиционном потенциале на разных его уровнях. Акцентированно нам не удалось остановиться лишь на отраслевом аспекте данной экономико-управленческой категории.

Вместе с тем, существенный акцент на проблемах станкостроения мы сделали.

Я полагаю, что не зря, потому что уверен – об этом нужно говорить и необходимо «вчера» было начинать возрождение высокотехнологичного машиностроения.

В данном процессе кроется удивительный воспроизводственный цикл инвестиционного потенциала экономики, когда инвестиции в станкостроение мультиплицируются на все отрасли, а производство средств производства служит потенциалом в самом себе. Этому учили в управленческой школе СССР, а потом пришли «учителя» из МВФ и стали наставлять и направлять на чуждые нам ориентиры. Ну, ничего. Мы справимся.

Понятие и виды инвестиционного потенциала

Многие авторы-исследователи настоящего вопроса подчеркивают незавершенный характер пр

оработки понятийного аппарата инвестиционного потенциала.

Это вызвано двумя причинами: сравнительно небольшим сроком для развертывания отечественной методологии и неустойчивым состоянием самого явления в современной российской экономике.

Но уже сейчас можно с уверенностью утверждать, что инвестиционный потенциал как понятие состоялся на системном уровне восприятия инвестиционной деятельности (ИД). Логически близкими к потенциалу элементами системы ИД являются:

  • инвестиционная активность;
  • инвестиционный климат;
  • инвестиционная привлекательность;
  • инвестиционные риски.

Более высокое положение по отношению к инвестиционному потенциалу занимает экономический потенциал субъекта ИД, который по уровням следует рассматривать с точки зрения государства, отрасли, региона, муниципалитета и предприятия (организации).

Экономический потенциал рассматривается с двух углов зрения: с позиции ресурсного потенциала субъекта деятельности, а также исходя из общей способности субъектов и объектов вести производственно-хозяйственную деятельность результативно и эффективно.

Инвестиционный потенциал - что это? Объясню простым языком

Если рассматривать такой субъект, как единичное предприятие, то его экономический потенциал складывается из инвестиционного и производственного потенциалов ведения хозяйственной деятельности.

Читайте также:  Инвестиции в инфраструктуру – Информационно-аналитическая система Росконгресс

Выше представлены варианты определений потенциала субъектов в инвестиционной сфере.

Следует заметить, что ни одно из них нельзя выделить в качестве универсального, подходящего для всех случаев и уровней.

Инвестиционный потенциал субъекта деятельности представляет собой совокупность возможностей от использования инвестиционных ресурсов и их источников в реализации прямых и портфельных инвестиций для достижения результатов в рамках заданных показателей. Это, на мой взгляд, наиболее подходящее определение. Под инвестиционными ресурсами в нем понимается следующий состав.

  1. Финансовые средства.
  2. Материальные ценности.
  3. Производственно-строительный потенциал двойного назначения (производство продукции, строительство и производство средств производства).
  4. Человеческий капитал (персонал, занятый в ИД).
  5. Инновационный потенциал субъекта хозяйственной деятельности.

Реальные и финансовые инвестиции

Финансовые инвестиции — это покупка ценных бумаг, а реальные инвестиции — вложения капитала в промышлен­ность, сельское хозяйство, строительство, образование и др.

При реальных инвестициях главным условием достижения намеченных целей оказывается использование соответствую­щих внеоборотных активов для производства продукции и после­дующей ее реализации.

Сюда относится использование организационно-техниче­ских структур вновь образованного бизнеса для изъятия при­были в ходе уставной деятельности созданного с привлече­нием инвестиций предприятия.

Инвестирование в финансовые активы осуществляется в процессе инвестиционной деятельности предприятия, кото­рая включает в себя постановку инвестиционных целей, раз­работку и реализацию инвестиционной программы.

Постановка инвестиционных целей является первым и определяющим все последующие этапом процесса финан­сового инвестирования. Финансовые инвестиции делятся на стратегические и портфельные.

Следовательно, основным фактором, влияющим на цен­ность проекта, для такого инвестора является получение допол­нительных выгод для своего основного вида деятельности.

По­этому стратегическими инвесторами становятся в основном предприятия из смежных отраслей. Портфельные финансо­вые инвестиции осуществляются с целью получения прибыли или нейтрализации инфляции в результате эффективного раз­мещения временно свободных денежных средств.

Инструментами инвестирования в этом случае являются доходные виды денежных инструментов или доходные виды фондовых инструментов.

От финансового менеджера в этом случае требуется хоро­шее знание состава фондового рынка и его инструментов.

К финансовым инвестициям относятся вложения:

Финансовые инвестиции лишь частично направляются на увеличение реального капитала, большая их часть — непроиз­водительное вложение капитала.

Инвестирование в ценные бумаги может быть индиви­дуальным и коллективным. Индивидуальное инвестирова­ние — это приобретение государственных или корпоративных ценных бумаг при первичном размещении или на вторичном рынке, на бирже или внебиржевом рынке.

Инвестирование в ценные бумаги открывает перед ин­весторами наибольшие возможности и отличается максималь­ным разнообразием.

Это касается всех видов сделок, осуществляемых при опе­рациях с ценными бумагами, а также видов самих ценных бумаг.

Во всем мире этот вид инвестиций считается наиболее доступным.

Он весьма популярен среди инвесторов, особенно в усло­виях стабильной экономики и невысоких темпов инфляции.

Существуют следующие основные способы вложения средств в иностранную валюту:

Безусловными достоинствами инвестиций в банковские депозиты являются простота и доступность этой формы ин­вестирования, особенно для индивидуальных инвесторов.

Поскольку основной организационно-правовой формой предприятий становятся акционерные общества, развитие и рас­ширение производства которых осуществляется с использова­нием заемных и привлеченных средств (выпуска долговых и деловых ценных бумаг), финансовые инвестиции формиру­ют один из каналов поступления капиталов в реальное произ­водство.

Реальные инвестиции оказываются невозможными без финансовых инвестиций, а финансовые инвестиции получа­ют свое логическое завершение в осуществлении реальных инвестиций.

К реальным инвестициям относятся вложения:

В свою очередь вложения в основной капитал включают капитальные вложения и инвестиции в недвижимость.

Капитальные вложения осуществляются в форме вложения финансовых и материально-технических ресурсов в создание воспроизводства основных фондов путем нового строитель­ства, расширения, реконструкций, технического перевооруже­ния, а также поддержания мощностей действующего произ­водства.

В соответствии с принятой в мире классификацией под недвижимостью подразумевается земля, а также все, что нахо­дится над и под поверхностью земли, включая все объекты, присоединенные к ней, независимо от того, имеют ли они природное происхождение или созданы руками человека.

Поэтому в современных условиях затраты на науку, обра­зование, подготовку и переподготовку кадров и прочее по сути, являются производительными и в ряде случаев вклю­чаются в понятие реальных инвестиций.

К ним относятся: право пользования земельными участками, природными ресурсами, патенты, лицензии, ноу-хау, програм­мные продукты, монопольные права, привилегии (включая лицензии на определенные виды деятельности), организацион­ные расходы, торговые марки, товарные знаки, научно-иссле­довательские и опытно-конструкторские разработки, проект-но-изыскательские работы и т.

Реальные инвестиции – это отличное средство для улучшения предприятия!

В качестве основы инвестиционной деятельности предпринимательской компании фирмы выступает реальное инвестирование. В наше время для многих таких фирм хозяйственная форма инвестирования является единственным направлением деятельности в направлении инвестиций.

Реальные инвестиции дают возможность фирмам осваивать абсолютно новые товарные рынки, а также обеспечивать постоянное увеличение собственной рыночной стоимости. Для того чтобы достичь уровня реальных инвестиций фирме необходимо серьезно поработать.

В зависимости от поставленных фирмой задач, практически все реальные инвестиции можно разделять на несколько групп:

  • Обязательные инвестиции, то есть денежные вклады ради того, чтобы удовлетворить требования органов управления государства. Такими инвестициями называется те, которые дают возможность предпринимательской фирме продолжать свою рабочую деятельность. В группу обязательных инвестиции, как правило, включены инвестиции, приоритетной целью которых является организация безопасности в экологическом плане деятельности фирмы. Стоит отметить, что в эту группу инвестиций также входит и значительное улучшение трудовых условий работников фирмы до того уровня, который всем необходимым нормативным документам;
  • Инвестиционные вклады, а также повышение эффективности деятельности фирмы. Их главной целью есть создание для снижения затрат фирмы необходимых условий. Подобное достигается вследствие обновления оборудования фирмы, а также улучшения технологий, которые применяются фирмой, и улучшения организации управления и труда. Отметим, что осуществление таких инвестиций нужно по большей части предпринимательской фирме.
  • Инвестиции в производственное расширение. Главной целью таких инвестиций является увеличение объемов выпускаемых товаров для сформировавшихся ранее рынков;
  • Инвестиции в новые производства, а именно в их создание. В результате подобных денежных вкладов создаются все новые предприятия, приоритетом которых есть выпуск товаров, ранее фирмой не выпускавшихся.

Риски при инвестировании

Реальные инвестиционные вложения, конечно, не настолько рискованные, как финансовые, но риск всегда присутствует. Итак, давайте разберёмся, какие риски присутствуют и как снизить вероятность их возникновения.

  1. Риски, связанные с финансами. В основном этот риск появляется, когда возникает недостаток денежных средств. Это может быть связано с начальным дефицитом денег из-за неправильных расчётов объёма инвестиций. Иногда к этому приводят затруднения с привлечениями инвесторов в уже развёрнутый проект. Чтобы избежать возникновения данного риска, необходимо более внимательно отнестись к подготовительному этапу, на котором происходит расчёт объёмов необходимого для инвестирования капитала.
  2. Риски, связанные со снижением ликвидности. Этот риск также можно минимизировать более детальным подходом к расчётам на подготовительном этапе.
  3. Риски, связанные со срывом временных рамок. В основном данный риск имеет место в строительстве. Если из-за каких-либо проблем не происходит сдача строительного объекта в срок, начинаются проблемы. Чтобы избежать, необходимо внимательнее подбирать подрядчиков для строительства.
  4. Риск инфляции. Если проект, для своей реализации, требует времени, то этот риск очень вероятен. Он может возникнуть как на этапе накопления средств для инвестиции, так и на этапе реализации проекта. Последний вариант наиболее опасный. Чтобы не допустить таких проблем, необходимо в сумму средств, направляемых на инвестирование, заложить дополнительные средства, которые смогут покрыть инфляционное обесценивание капитала.
  5. Рыночный риск. Такой риск возникает, если возникли грубые ошибки на этапе планирования. Это может быть связано с неправильными расчётами конечной стоимости производимого товара, с просчётами в объёмах реализуемой продукции и тому подобными происшествиями.
Читайте также:  Работа: Главный эксперт в отдел инвестиций в Москве — Декабрь 2020 - 10 вакансий |

Конечно, приведённый выше список рисков далеко не полный – мы привели лишь основные и наиболее опасные. Существуют ещё риски, связанные с налогами, криминогенной ситуацией и тому подобным.

Сравнение

Подводя итог вышесказанному, оценив особенности и характеристики обеих разновидностей инвестирования, была составлена шпаргалка, учитывающая их сходства и различия.

Критерий оценкиРеальные инвестицииФинансовые инвестиции
Размер вливанийБольшой – от нескольких миллионов рублейНезначительный – начать работу можно, даже имея 1000 рублей
Основные инвесторыКрупные компании и предприятияЧастные лица, новички, непрофессиональные игроки
РискиМеньше, так как деньги вложены в материальные активыВыше, есть возможность потери средств, которые были использованы для покупки финансовых инструментов
Простота реализацииСложно, нужно самостоятельно заниматься поиском компании, заинтересованной в привлечении инвесторовПросто – можно обратиться в специализированные учреждения, банки, на фондовую биржу, работать через интернет
ДоходностьМожет достигать 100-150%В среднем составляет около 15-20%
Общественная пользаБольшая, особенно при вложении в социально значимые отраслиНезначительное, что во многом обусловлено растущим уровнем спекуляции
ПлюсыВысокая прибыль, улучшение благосостояния народа, небольшой рискВозможность инвестирования небольшой суммы, простота процедуры, можно сбалансировать доход и риски, выбрав финансовые инструменты из внушительного перечня
МинусыБольшой размер вхождения, требуются знания о той отрасли, в которую вкладываются деньги, недоступность для простого человека.Больше вероятность потери капитала, невысокий объем доходности.

Если вы не являетесь миллионером, рассматривать реальные инвестиции не стоит с практической точки зрения, зато можно вложить деньги в финансовые инструменты – акции, облигации, другие ценные бумаги, драгоценные металлы, паевые фонды.

Пусть этот тип инвестирования является менее доходным, а риски здесь повышены, при умелом ведении дел, получении опыта и знаний в экономической отрасли, удастся рассчитывать на преумножение собственного капитала.

Формы

Когда есть капитал и понятны цели, можно переходить к выбору формы, инвестиции в реальные активы разнообразны. Среди основных форм можно выделить такой список:

  1. Приобретение готовых производств или имущества. Безусловно, можно сделать всё самому, то есть построить всё с нуля, но иногда проще выкупить уже функционирующее предприятие или хотя бы оборудованное и по какой-то причине не работающее. Самый простой и типичный пример – покупка банкрота. Возникает вопрос – а как не продолжить этот убыточный путь. Но это уже вопрос инвестора . Если он покупает, значит, знает, что делает. Особенно часто встречается в целых секторах экономики – слияния и покупки мелких конкурентов.
  2. Капитальное вложение в форме строительства. Здесь мы осуществляем инвестиции в реальные активы – недвижимость или какие-либо объекты инфраструктуры. Например, можно вложиться в постройку коттеджного посёлка или же выполнять заказы на оборудование какой-либо площади под специальные нужды. Вообще, многие занимаются таким инвестированием, хотя, на первый взгляд, это не выглядит инвестицией в строительство – покупают квартиры на стадии стройки, получая дисконт. Проще говоря, долевое участие.
  3. Реконструкция, перепрофилирование и модернизация как инвестиции в реальный сектор. Они все в той или иной степени связаны со строительством. Реконструкция позволяет экономить деньги на том, что не придётся покупать новый и дорогой объект, а можно реконструировать старый (и затем продать, как вариант). Аналогично и с перепрофилированием – так часто поступают с индустриальными объектами недвижимости, связано это с тем, что обычно они обладают всеми необходимыми коммуникациями. Пример – высокая энергопотребление требует особого подвода электричества. Проще, когда это уже есть в здании.
    План реконструкции

    Модернизацией всё немного проще – это можно назвать обычным улучшением какого-либо звена в производстве, либо же самого производства целиком. То есть, например, есть слабое место в производственной цепочке, которое не даёт улучшать показатели. Эта ситуация – далеко не редкость, именно поэтому уделяется такое внимание оптимизации, а она, в свою очередь, подразумевает удаление неэффективных элементов и улучшение (модернизацию) просто слабых. Инвестиции в форме модернизации могут дать прекрасный эффект на всё производство в целом.

  4. Частичные реальные инвестиции. Самый простой пример – продаём изношенное оборудование и покупаем новое, более эффективное. Причины продажи или простого избавления от оборудования могут быть разными – несоответствие требованиям надзорных органов, изменение законодательства в отдельных сферах или в общем, необходимость изменения производственного цикла или обновление в связи с конъюнктурой рынка. Причин может быть много, также есть и такое понятие, как плановое обновление, причём не только оборудования, но и, например, сырья.
  5. Реальные инвестиции в интеллектуальную собственность или разрешительную документацию. Нельзя просто так взять и начать производить медицинские препараты. Для этого необходимо соответствовать специальным требованиям, иногда проще выкупить производство, которое уже обладает всем необходимым. Это получается комбинирование первой формы и нематериального актива. Даже собственное развитие как руководителя или просто специалиста будет стоить денег – и это тоже инвестиции, причём вполне себе реальные.
    Реальные инвестиции в интеллектуальную собственность

Сюда же относятся технологии и инновационные решения. То, что было актуально ещё вчера, сегодня уже может быть никому не нужным. Типичный пример – сфера электроники. Конечно, мало кто владеет предприятиями, выпускающими электронное оборудование в сфере высоких технологий.

Тогда можно посмотреть и на более простые варианты – ту же сферу косметической медицины. Каждый год появляется что-то новое, и, как это ни странно, требующее нового оборудования и обучения персонала. Сейчас предлагается с два-три десятка разных процедур, и ассортимент постоянно растёт.

Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Комментарии запрещены.