Как инвестировать в индекс S&P 500 (Standard & Poor’s 500), состав индекса, доходность

Что лучше: fxus от finex или sbsp от сбербанка?

Нельзя однозначно сказать что лучше. В пользу FinEx’а можно отнести чуть меньшую комиссию за управление и более солидный возраст самого фонда. Но стоит помнить, что FXUS копирует немного другой индекс, не сильно отличающийся от S&P500. Кстати, если наложить графики данных ETF за прошедший год, то FXUS незначительно выигрывает у SBSP.

На Московской бирже есть ещё парочка ETF, которые копируют индекс S&P500. Это VTBA (фонд от ВТБ) и AKSP (фонд от Альфа-капитала). Если FXUS и SBSP в качестве активов держат в фонде акции компаний, то VTBA и AKSP держат доли американского ETF iShares Core S&P 500.

Это можно сравнить с покупкой квартиры в Америке через российского риелтора, работа которого заключается в том, чтобы обратиться к риелтору в Америке для поиска квартиры. Российский риелтор заплатит своему коллеге из Америки 10.000 рублей, а с вам возьмет 130.000 руб за свои услуги. Вот и думайте — хотите ли вы таким образом «инвестировать в индекс»? Лично я — нет.

Что лучше: sbmx от сбербанка или fxrl от finex?

FXRL от FinEx’а присутствует на Московской бирже с 2020, а SBMX от Сбербанка появился только в 2020 году. Но несмотря на это активов в обращении у SBMX находится более чем в 2 раза больше, чем у FXRL. Это и не удивительно, ведь наш родной Сбербанк предлагает БПИФ, который освобождается от уплаты налогов с дивидендов, в отличие от ирландского FinEx. Однозначно SBMX является лучшим вариантом для инвестиций в индекс МосБиржи через ETF.

Есть ещё 2 варианта ETF на индекс: RUSE и VTBX. К сожалению или к счастью, они оба проигрывают SBMX от Сбербанка.

Фонд RUSE раз в год выплачивает дивиденды в долларах. При этом он платит налог с полученных дивидендов по ставке 15%, затем с полученных дивидендов инвестор должен заплатить ещё 13%, так что получается двойное налогообложение дивидендов. Если вам очень важно ежегодно получать дивиденды на руки, а инвестировать в индекс, покупая акции отдельных компаний вы не хотите, то RUSE — ваш вариант.

VTBX довольно молодой фонд (дата запуска: 02.03.2020), который отслеживает динамику Индекса МосБиржи полной доходности «нетто» (MCFTRR). Это означает, что он, в отличие от SBMX, не освобождается от уплаты налогов на дивиденды. Зачем он нужен и чем он лучше существующих ETF’ов можно только догадываться.

Что представляет собой индекс

У каждой страны свои индексы. Вы наверняка слышали про них: ММВБ, Dow Jones, S&P 500, Nikkei 225 и многие другие. Смысл индекса заключается в следующем: в него включаются в определенной пропорции акции различных компаний, как из одной так и из нескольких отраслей экономики.

Etf fxrl

ETF FXRL от FinEx инвестирует в акции Российских эмитентов, включенных в долларовый индекс РТС. РТС — это тот же индекс МосБиржи, но номинированный в долларах. Если меняется курс рубля к доллару, то изменяется долларовая, а не рублевая цена FXRL. При росте курса доллара, падает долларовая цена фонда.

Полученные дивиденды не выплачиваются, а реинвестируются, то есть используются для покупки дополнительных ценных бумаг. Фонд платит налог с полученных дивидендов по ставке 10%, что делает его не таким выгодным, как SBMX от Сбербанка.

Подробную информацию о фонде можно посмотреть на официальной странице ETF FXRL.

Etf fxus

Фонд FXUS (акции США) — простой долларовый инструмент инвестирования в крупнейшие американские компании разом: покрывает около 85% фондового рынка США. Основная валюта активов — американские доллары, так что при падении рубля FXUS будет расти.

У FXUS целевой индекс не S&P500, а Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR. Это необходимо учитывать при сравнении данного ETF с остальными БПИФ на Америку. Основные отличия Solactive GBS United States Large & Mid Cap от S&

Управляет данным фондом компания FinEx. Она является старейшим поставщиком ETF на российском рынке. За работой фонда осуществляется тройной надзор органами России, Великобритании и Ирландии.

Полный список компаний и другую информацию можно посмотреть на официальной странице ETF FXUS.

Etf sbmx

В 2020 году компания «Сбербанк управление активами» выпустила первый биржевой паевой инвестиционный фонд, созданный по российскому праву, который торгуется на Московской бирже под тикером SBMX.

Фонд повторяет по составу и пропорциям индекс Московской биржи полной доходности «брутто». Полная доходность брутто в названии означает реинвестирование всех полученных денежных потоков в виде дивидендов.

Стоит отметить, что SBMX не платит налог с полученных дивидендов, что очень выгодно выделяет его среди остальных ETF на индекс МосБиржи.

Подробную информацию о фонде можно посмотреть на официальной странице ETF SBMX.

Etf sbsp

Фонд Сбербанка SBSP инвестирует в акции компаний Американского рынка в составе индекса S&P 500 Net Total Return. В силу специфики индекса в состав инвестиционного фонда входят в основном крупные компании США. Официальным управляющим фонда является УК «Сбербанк Управление Активами».

Вложения в индексы — за и против

Давайте разберем, что дает инвесторам использование стратегии следования за индексом. А именно, так ли она хороша на самом деле? И помимо достоинств, какие у нее есть серьезные недостатки, которые могут испортить все плюсы.

Инвестирование в индексные фонды

Отличной альтернативой покупке индексных ПИФов является ETF. Они торгуются на рынке как обычные акции. И помимо высокой ликвидности (продавать и покупать можно в любое время щелчком мыши из терминала) они обладают более низкими издержками, которые из года в год продолжают снижаться.

В мире насчитывается уже несколько сотен фондов, копирующих тот или иной индекс. Расходы за ежегодное управление составляют в среднем от 0,3 до 0,9%. Недавно некоторые ведущие фонды снизили ежегодные затраты вообще до 0,1 — 0,15%. Вскоре вследствие конкуренции остальные ETF также будут вынуждены сокращать плату до аналогичных значений.

В России пока с этим не так хорошо. На Московской бирже торгуется всего 9 ETF фондов. Ежегодная комиссия которых составляет от 0,4 до 0,9%. Но это все таки ниже, чем при использовании паев индексных фондов.

Индекс s&p500

Любой, кто сейчас читает эти строки, с вероятностью 99% пользовался услугами или продуктами таких компаний, как Apple, Microsoft, Visa, MasterCard, Google, McDonald’s. А вы знали, что вы могли бы на 4000 рублей купить долю в фонде, который владеет акциями самых крупных по капитализации компаний в США, в том числе теми, которые я перечислил выше?

Читайте также:  Пять интересных инструментов для пассивного инвестирования на американском рынке

Да, ваши 4000 рублей не превратятся завтра и даже через год в 4 миллиона. Но очень вероятно, что это окажется лучшим вложением средств из всех возможных. Индекс компаний S&P500 на промежутке 100 лет дает доходность 8-10% годовых в долларах! Это вам не Кэшбери, конечно, где на словах 600% годовых, а на деле кукиш, да ещё и без масла.

Собрать самостоятельно портфель акций, который бы соответствовал индексу очень сложно. Для этого нужно обладать достаточно внушительной суммой денег и регулярно проводить ребалансировку портфеля. А это уже не очень то и пассивное инвестирование — скажу я вам.

На 50.000 — 100.000 рублей вы даже не сможете купить одну акцию компании Google или Amazon. Но вы сможете купить 12 — 25 акций ETF на S&P500 (куда входит и Google с Amazon’ом и ещё 498 крупнейших компаний). При таком раскладе доходность ваших вложений в ETF будет повторять доходность индекса за вычетом комиссии фонда. Итак, рассмотрим какие же варианты ETF на S&P500 есть на Московской бирже.

Актуальный список компаний, входящих в индекс S&P500 можно посмотреть здесь.

Индекс мосбиржи

Если вы патриот, или недолюбливаете «загнивающий» запад, или вам по должности не позволено иметь иностранные активы, то вы можете инвестировать в Россию-матушку путем покупки индекса МосБиржи. Можно покупать акции самостоятельно, копируя веса в индексе и проводя время от времени ребалансировку портфеля.

Актуальный список компаний, входящих в индекс МосБиржи (IMOEX) можно посмотреть здесь.

Как инвестировать в индекс s&p 500 (standard & poor’s 500), состав индекса, доходность

В 1957 г. рейтинговое агентство Standard & Poor’s начало публиковать сводный индекс S&P 500. Список его состоит из 500 публичных американских компаний, акции которых торгуются на крупнейших фондовых рынках.

Сегодня S&P 500 не менее популярен среди трейдеров и инвесторов, чем знаменитый индекс Dow Jones. Инвестиции в активы из списка данного индекса — вложение средств в крупнейшую экономику мира.

О чём говорит S&P 500?

В индекс входит 505 акций, которые выпускают 500 компаний. Каждая бумага попала в список благодаря тому, что подошла под критерии рейтингового агентства:

  • рыночная капитализация от 6,5 млрд долл.;
  • последние полгода ежемесячный объём торгов не должен быть ниже 250 тыс. акций;
  • только американские компании;
  • от 50% акций должны быть доступны для покупки на фондовом рынке — фри-флоат.

Ежеквартально список индекса пересматривается. Участники, которые к моменту проверки перестали подходить под одно или несколько требований, исключаются, а их место занимают новые. Также пересчитывается процент доли акций каждой компании в списке. Например, по данным на август 2020 г. Apple занимает 5,01% от общего объёма акций в S&P 500. Доля акций, выделенная рейтинговым агентством, напрямую зависит от капитализации компании — чем дороже она стоит, тем выше процент.

Индекс S&P 500 является наиболее точным отражением состояния фондового рынка США, так как содержит в себе 80% американских акций, находящихся в свободном обращении.

Насколько выгодно инвестировать в S&P 500

С момента публикации в 1957 г. индекс практически всегда показывал рост, поскольку входящие в список компании бурно развивались.

Если не брать во внимание постоянный рост акций, входящих в индекс, определить надёжность вложений можно по стабильному увеличению дивидендов. Отчётность большинства компаний показывает, что ежегодно выплаты по акциям растут с опережением инфляции. Например, компания Microsoft в августе 2020 г. выплачивала акционерам по 0,46 долл. на акцию, а в августе 2020 — 0,51 долл., при годовой инфляции в США около до 2%.

Несмотря на постоянный рост бывают периоды серьёзных откатов в тяжёлое для экономики время. Компании, входящие в S&P 500, во время пандемии столкнулись со значительными трудностями, что вызвало падение индекса на 35%. Однако поддержка бизнеса, анонсированная правительством, вернула котировку к максимальному значению, и все снова стали активно инвестировать в индекс S&P 500.

На чём основан расчёт бенчмарка?

Основная переменная, которая лежит в основе вычисления актуального S&P 500, — рыночная капитализация всех компаний из списка. Для получения котировки индекса цена акции каждого участника умножается на его процент капитализации в индексе. Полученные результаты складываются.

Чем дороже стоит компания, тем сильнее изменение её цены влияет на значение индекса. Например, Xerox Corporation имеет долю капитализации в индексе 0,028%, а Apple Inc. — 3,91%. Если глобальное изменение стоимости акций первой компании практически никак не скажутся на изменении индекса, то сильный рост или падение активов Apple заметно его подвинут.

Методы инвестирования в индекс

Сам индекс — индикатор общего состояния компаний, которые в него входят, поэтому не является биржевым активом и приобрести его невозможно. Вложения в индекс подразумевают покупку акций из списка или обращение в фонды, дублирующие популярный бенчмарк.

Как инвестировать в индекс S&P 500 из России? Для этого есть несколько способов, и у каждого свои плюсы и минусы. Начнём с самого простого и доступного.

ETF или БПИФ на Московской бирже

На MOEX доступны несколько фондов, которые следят за индексом S&P 500, имея в своём портфеле сами акции индекса или активы американских инвестиционных фондов:

  • ETF FXUS от FinEx. На сайте сказано, что фонд не следует за S&P 500. Индекс, который они собирают, Solactive практически идентичен интересующему нас бенчмарку.
  • SBSP — ПИФ от «Сбербанка», копирующий индекс S&P 500. За управление счётом берут комиссию 1%. Один пай стоит 1379 руб. (на 28 августа 2020 г.).
  • VTBA — БПИФ от ещё одного известного банка — «ВТБ». Цена пая 902 руб. Годовая комиссия составит 0,9%.
  • БПИФ AKSP. Если предыдущие фонды продают свои активы за рубли и за доллары, то здесь паи можно приобрести только за американскую валюту по цене 12,08 долл. за штуку. Комиссия за управление составит около 1% годовых.

Преимущество этого способа инвестирования в S&P 500 — низкий порог входа, доступность и простота. Требуется только дать брокеру приказ купить ETF и ждать, когда актив вырастет в цене.

В данной схеме есть один существенный минус — большие брокерские комиссии (превышают по объёму комиссии зарубежных брокеров более чем в десять раз).

Самостоятельная покупка акций

Собрать портфель из 505 акций индекса — дело непростое. Во-первых, нужна внушительная сумма. Одна акция Amazon.com Inc. по состоянию на август 2020 г. стоит 3400 долл. — и это не самый дорогой актив в индексе. Для многих инвесторов собрать даже половину S&P 500 будет непосильной задачей.

Приобрести акции зарубежных компаний можно через российского брокера, который предоставляет доступ на Санкт-Петербургскую биржу (на МосБирже с 17 августа 2020 г. тоже появились американские акции, но в ограниченном количестве).

Выплата дивидендов — основное преимущество самостоятельной покупки акций. Дивиденды, полученные с акций, придётся декларировать и платить с них налог (13%). Однако при соблюдении определённых условий можно получить налоговый вычет. Брокер не берёт годовую комиссию с владельцев акций за управление, как в фондах, но при покупке каждого из 505 активов он будет брать комиссию за сделку, что также может вылиться в немалую сумму.

Читайте также:  Бизнес-идея: Охотничье хозяйство - Бизнес-идеи

Анализировать все акции в портфеле придётся самостоятельно, что будет весьма проблематично, учитывая количество отраслей и компаний разной направленности.

Покупка фьючерса на индекс

Ранее на МосБирже был один фьючерс, который вызывал жаркие споры среди трейдеров и инвесторов. Одни говорили, что к S&P 500 он не имеет никакого отношения, другие утверждали обратное. Это был инструмент с тикером US500. Он отлично коррелировал с индексом и был достаточно популярен среди российских инвесторов. Но, к сожалению, последний контракт на бирже закрылся 27 декабря 2020 года и неизвестно когда появится вновь.

Самый настоящий фьючерс на S&P 500 можно купить на бирже CME, которая представляет американский рынок производных инструментов.

Работа с фьючерсом больше подойдёт активным трейдерам, чем долгосрочным инвесторам, так как контракты имеют ограниченный срок жизни и, в отличие от акций, боятся глубокой просадки (позиция может быть закрыта принудительно).

Есть ещё один способ — приобретение ETF через зарубежного брокера. Это самый тернистый путь для инвестирования: куча бюрократической волокиты, высокие требования к размеру депозита, вдобавок для небольших счетов обычно вводят крупные комиссии.

Любой из способов инвестиций в индекс S&P 500 вполне можно освоить — и «Открытый журнал» всегда в этом поможет. Заполните форму обратной связи, если у вас остались вопросы — мы обязательно на них ответим!

__

Кстати, открыть свой первый брокерский счёт можно прямо на нашем сайте. А если всё ещё не готовы выходить на рынок с реальными деньгами — потренируйтесь на демо-счёте. И обязательно подпишитесь на обновления — актуальные и полезные материалы обязательно пригодятся вам в обучении

Как рассчитывается комиссия etf

Любой эмитент, предлагающий такой инструмент как ETF, взимает комиссию за управление. Комиссия указывается в процентах за год, но снимается ежедневно пропорционально периоду владения акциями ETF.

Для примера: у многих ETF от FinEx комиссия за управление 0,9%. Это означает, что купив ETF на сумму 10.000 рублей, ежедневно удерживаемая комиссия составит 10.000*0,009/365 = 25 копеек.

Удобно то, что комиссия заложена в цену акции ETF. Это означает, что никто не будет списывать деньги с вашего брокерского счета. Если к примеру вы купили ETF на индекс, который за год вырос на 10%, то доходность ваших акций ETF составит 9,1% (10-0,9%).

Недостатки

Прочитав про достоинства, вырисовывается просто идеальная картина успешного инвестирования. Но прежде чем бежать вносить деньги и покупать подобные финансовые инструменты, нужно знать и о минусах, чтобы уже потом принять правильное решение.

  1. Время инвестирования. Это самый главный и серьезный недостаток. Рекомендуемый период использования стратегии составляет несколько лет. В идеале несколько десятков лет. Именно за этот период на рынке нивелируются все серьезные отклонения котировок, связанные с периодически возникающими кризисами.
  2. Доходность на коротких сроках может быть гораздо ниже чем у большинства игроков. Так за период в 1 год, доля успешных трейдеров и инвесторов, переигравших индекс, составляет примерно 60%. За 2-х летний период их число снижается до 45%. На 3-х летнем сроке остается только около 24%.  Ну а на 5-м отрезком таких «везунчиков» остается всего 5-7%. Морально очень тяжело придерживаться выбранной стратегии, когда другие получают гораздо более высокую доходность.
  3. Ограниченность количества акций в индексе. С одной стороны это самые крупнейшие и надежные акции. Но это является и их недостатком. Потенциал роста у них не такой большой как у акций третьего эшелона, которые могут показать 100% рост стоимости всего за год. С такими гигантами как Газпром, Роснефть и Магнит — эта вероятность не так велика (хотя бывают и исключения — рост Сбербанка в 2 раза за 2020 год).
  4. При падении экономики будет падать весь индекс. В то время, как отдельные акции могут продолжать расти и весьма значительно.
  5. Консервативная доходность. За счет широкой диверсификации активов, входящих в индекс, с одной стороны вы получаете практически полную защиту своего капитала, но с другой стороны рост будет всегда ограничен. Поставив деньги на один «правильный актив», вы можете получить прибыль в несколько раз больше, чем общая доходность индекса за это же время.

Повышаем прибыль

Иногда рынок нам дает прекрасные возможности получать дополнительную прибыль. Периодически на бирже случаются серьезные обвалы котировок, когда цены на все падают на 10, 20 и 30%. Бывают случаются даже более серьезные снижения, особенно во время кризисов.

И чем больше будет падение, тем более высокую прибыль мы получим от дальнейшего роста рынка в будущем. А рост будет. Можете не сомневаться. Может на это и уйдет несколько лет, но в итоге вы будете в большем выигрыше, чем тем, кто пережидал восстановление рынка в деньгах и начинал покупать только тогда, когда рынок вышел из кризиса, но 10-20% дороже, чем купили вы.

Покупка пифов

На помощь инвесторам пришли паевые фонды, следующие за индексом. Управляющие сами формируют портфель с правильным соотношением активов и поддерживающие его в  актуальность состоянии. Инвесторам нужно только купить паи. Причем стоимость паев тоже достаточно консервативная — 5 — 10 тысяч рублей за пай.

Но как показала практика, индексные ПИФы показывали доходность не совсем соответствующую индексам, которые они копировали. Более того, у разных фондов по одинаковым индексам наблюдалась различная доходность. Разница в показанных доходах между ними могла составлять 10-30%. Как такое может быть?

Ответ достаточно банален и прост. Это ежегодные издержки, которые несут пайщики фондов за управление. Каждый год фонд удерживает (забирает себе) от 2 до 4% от стоимости активов, находящихся у него в управлении. И это независимо от того, показал ли рынок рост или падение. В итоге ваши купленные индексы с каждым годом уменьшаются на эту величину.

Как влияют эти 2-4% на общую доходность? Очень даже сильно. Представьте, что вы купили активов на 100 000 рублей. Рынок вырос на 10%. Итого у вас будет 110 000 рублей. И с этой суммы фонд удерживает с вас 2% за управление. У вас остается около 108 000 рублей. Получается ваша доходность сократилась на 20%. А это не мало.

Читайте также:  Инвестиции для начинающих: с чего начать, пошаговая инструкция - Финансовая азбука -

Добавьте сюда еще дополнительные сборы за покупку и продажу паев. И потенциальная доходность еще более снижается. Конечно, в последнее время идет тенденция к сокращению издержек, но все равно они остаются достаточно высокими.

Принцип индексной стратегии

Покупка акций компаний входящих в индекс именно в той же пропорции. В итоге вы покупаете не один-два актива, а практически весь рынок целиком. Таким образом вы значительно снижаете риски от негативных влияний, вызванных возможным резким падением котировок по отдельным акциям.

На протяжении истории фондовых рынков индексы идут только вверх. И это понятно. В основе мировой экономики заложен принцип постоянного развития и роста. И это подтверждается уже на протяжении 4 тысяч лет. Рост населения, развитие промышленности и научно-технический прогресс просто толкают экономику вверх.

Посмотрите на графики фондовых индексов за прошлые периоды. Абсолютно все растут. Конечно бывают и падения. От этого никуда не деться. Экономика развивается циклично. И каждые 10-15 лет случаются кризисы. Но после них наступает новый рост, который дает новый толчок экономике и повышению котировок акций, в том числе и индексу.

индекс Доу-Джонса
Индекс Доу-Джонса за 100 лет

Продолжение следует…

В следующей статье я расскажу о нескольких интересных ETF’ах на Московской бирже, которые сумели обогнать индексы S&P500 и МосБиржи. Также я дам несколько ссылок на очень информативные и бесплатные ресурсы, посвященные ETF.

Вам интересна тема накоплений и инвестиций? Я веду Telegram-канал, где публикую только свой собственный опыт. Если ссылка не открывается, можете найти меня через поиск в самом Telegram’е — @wkpbro. Буду рад найти единомышленников!

Самостоятельная покупка акций, входящих в индекс

В какой пропорции находятся акции, входящие в индекс можно легко узнать на сайте бирже или из других источников. Информации по этому поводу море. Но дальше наступают определенные трудности.

Во-первых, для примера в индекс ММВБ входит 50 акций и вам нужно совершить 50 сделок, по их покупке и самое главное в той же пропорции. А если взять Nikkei 225 и S&P 500, то 225 и 500 сделок соответственно. Ужас. Но это еще цветочки.

Во-вторых, состав индекса пересматривается несколько раз в год, обычно раз в квартал, реже раз в полгода. И после вам также нужно будет подгонять все ваши активы под новый индекс. Часть покупать, часть продавать, чтобы поддерживать нужную пропорцию.

В-третьих, для частного инвестора с его ограниченными средствами покупка становится невозможной. Банально не хватит денег.

Доля привилегированных акций Транснефти в индексе ММВБ составляет 3,46%. А текущая стоимость одной акции около 202 тысячи. В итоге, чтобы сформировать портфель в соответствии с индексом нужно иметь около 6 миллионов. И это только по ММВБ, с его 50-ю акциями. Представьте себе сколько будет стоит копирование индекса S&P 500.

Список известных биржевых индексов

Вот примеры известных индексов и способы вложиться в них. Это не инвестиционная рекомендация.

Индекс акций крупнейших компаний США и один из самых важных индексов акций в мире. В него входит 505 акций, а не 500, потому что акции пяти компаний представлены в индексе в двух видах. Наибольший вес — у Microsoft, Apple и Amazon.

Кто рассчитывает: S&P Dow Jones Indices.

Подходящие фонды на Московской бирже: SBSP, AKSP и близкий по смыслу FXUS.

Подходящие фонды на зарубежных биржах: SPY, CSPX.

Один из старейших индексов акций США — индекс Доу — Джонса. В составе — бумаги 30 крупных американских компаний из основных секторов экономики, кроме транспорта и коммунальных услуг. Наибольший вес у Boeing, UnitedHealth Group и McDonalds. Все акции из этого индекса есть и в индексе S&P 500.

Кто рассчитывает: S&P Dow Jones Indices.

Подходящие фонды на Московской бирже: нет.

Подходящие фонды на зарубежных биржах: DIA, DJE.

Индекс акций крупнейших компаний, в основном технологических, чьи акции торгуются на бирже NASDAQ. В составе индекса — 103 бумаги 100 компаний, большинство из них американские. Наибольший вес у Microsoft, Amazon и Apple.

Кто рассчитывает: биржа NASDAQ.

Подходящие фонды на Московской бирже: AKNX и близкий по смыслу FXIT.

Подходящие фонды на зарубежных биржах: QQQ.

Британский фондовый индекс, в составе которого — торгующиеся на Лондонской бирже акции крупнейших компаний. В составе — 101 акция, наибольший вес у HSBC, Royal Dutch Shell и BP.

Кто рассчитывает: связанная с Лондонской биржей FTSE Group.

Подходящие фонды на Московской бирже: нет, но есть близкий по смыслу FXUK.

Подходящие фонды на зарубежных биржах: ISF, VUKE.

Индекс акций крупнейших компаний России. В составе индекса — 41 акция, наибольшая доля у «Газпрома», Сбербанка и «Лукойла».

Еще есть индекс RTS. Он состоит из тех же бумаг, что и индекс Мосбиржи, но рассчитывается в долларах.

Кто рассчитывает: Московская биржа.

Подходящие фонды на Московской бирже: FXRL, RUSE, SBMX.

Подходящие фонды на зарубежных биржах: нет, но есть близкие по смыслу RSX и ERUS.

Индекс государственных облигаций (ОФЗ) Московской биржи. В составе — 17 наименований ОФЗ с постоянным купоном и разными датами погашения.

Кто рассчитывает: Московская биржа.

Подходящие фонды на Московской бирже: SBGB.

Подходящие фонды на зарубежных биржах: нет.

Индекс Шанхайской и Шэньчжэньской бирж. В составе — акции 300 крупнейших китайских компаний, наибольший вес у Ping An Insurance Group, Kweichow Moutai, China Merchants Bank.

Кто рассчитывает: Шанхайская и Шэньчжэньская биржи.

Подходящие фонды на Московской бирже: нет, но есть близкий по смыслу FXCN.

Подходящие фонды на зарубежных биржах: ASHR, PEK.

Индекс акций мира. В составе — больше 2400 акций компаний из 23 развитых и 26 развивающихся стран: от США, Японии и Великобритании до Бразилии, Малайзии и Турции. Вес США — более половины индекса.

Кто рассчитывает: MSCI Inc.

Подходящие фонды на Московской бирже: нет.

Подходящие фонды на зарубежных биржах: IMID, ACWI.

Формируем портфель

Если вы решили использовать индексную стратегию, до для формирования портфеля можно использовать 3 варианта.

Выводы

Подведем итоги. Кому же подойдет индексная стратегия и как правильно ее использовать инвесторам.

  1. Индексное инвестирование на длительных интервалах времени позволяет переигрывать почти всех в плане доходности.
  2. Решающая роль в доходности играет время. Чем оно больше, тем лучше.
  3. На общую доходность сильно влияют издержки. Поэтому, ищем фонды с наименьшей платой за управление.
  4. Пассивное инвестирование  избавляет от уплаты налогов.
  5. Уменьшение торговых издержек в разы, иногда в десятки раз, по сравнению с активным трейдингом.
  6. Стратегия следования за индексом избавляет инвесторов от необходимости контролировать свой портфель и постоянно отслеживать положение на рынке.
  7. Использовать можно без обладания какими то знаниями в области фондового рынка.
  8. Идеально подходит для формирования капитала на «старость» или включения в свой финансовый план.
  9. Использование в совокупности со стратегией усреднения стоимости позволяет увеличивать общую доходность.
Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии запрещены.