Как инвестировать в компании и заработать? 2 надежных варианта |

Частые ошибки начинающих инвесторов

Об общих принципах инвестирования мы говорили выше, а теперь остановимся на ошибках — их часто совершают новички, когда приступают к формированию пассивного дохода. В числе самых частых:

  • Вкладывать чужие деньги. Инвестиционный капитал нельзя занимать — ни у друзей, ни у банков. Это связано с большими рисками: впервые вкладывая деньги в активы, новички могут сильно пострадать. Из каких средств потом погашать долги, если дело прогорело?
  • Вкладывать все до последней копейки. Сначала отложите деньги на жизнь и непредвиденные расходы. Сформируйте себе «кубышку» в виде банковского депозита — и только потом активно инвестируйте. Вкладывать нужно только ту сумму, с потерей которой вы готовы смириться.
  • Действовать на авось. Имеется в виду, что новички игнорируют этап обучения, а минимальные знания нужны везде — на бирже, рынке недвижимости или в розничном бизнесе. Без понимания, как и куда грамотно инвестировать, денег не заработать.
  • Поддаваться эмоциям. Это особенно касается рынка ценных бумаг. Новички реагируют на малейшее колебание цен, из-за чего рискуют продать актив слишком рано, когда цена не дошла до пиковой, или купить слишком поздно из-за своей нерешительности. А действовать нужно в соответствии со стратегией. Если таковой нет, помогут доверительные управляющие или финансовые консультанты.
  • Верить пустым обещаниям. Речь об инвестициях с заоблачной доходностью — например, доверчивым новичкам обещают 500% от стартового капитала ежемесячно. Помните, что гарантировать что-либо в мире инвестиций могут только мошенники, тем более такую большую прибыль.

Инвестиции в компании — что это?

Инвестиции в компании – это получение дохода от вложений в какую-либо компанию (фирму, корпорацию, фонд и так далее). Основная схема крайне проста – мы вкладываем деньги и, если деятельность компании прибыльна, получаем свою долю.

Также можно ссудить деньги и получить доход независимо от результатов деятельности. Бывают инвестиции в прямом виде и прочие способы финансового взаимодействия. Далее мы рассмотрим основные варианты инвестиций в компании, какие есть плюсы, минусы и особенности.

Чтобы понять всю разницу, рассмотрим один конкретный пример. Все знают, что представляет собой Газпром. Также, наверняка, все слышали об автомобильном гиганте General Motors. Можно вложиться в Газпром, который является надёжным, прекрасным для инвестиций объектом, а можно вложиться в General Motors, который пережил банкротство. В первом случае у нас практически гарантия получения дохода, но не очень большого. Во втором случае имеем определённый риск, но зато и потенциал гораздо выше. То есть рассматривается два путиинвестиции в изначально высококачественное направление и инвестиции в не очень надёжное, но более перспективное в контексте прибыли. И то и другое будет инвестициями в компании, но, как видим, подход самого инвестора будет совершенно разным.

Зачем инвестировать в бизнес

Когда мы слышим про инвестиции в бизнес, нам чаще представляются крупные капиталовложения в огромные компании. Но возникает резонный вопрос, а зачем им ваши инвестиции? Почему они просто не возьмут деньги в банке? Ответ довольно прост – незачем, ваши финансы им не нужны.

Частные инвестиции привлекательны для небольших проектов и стартапов в малом и среднем бизнесе. Связано это с тем, что такие компании не могут себе позволить взять кредит в банке, так как не имеют залоговых инструментов и не всегда экономически просчитаны.

Цель любых инвестиций – увеличение первоначального капитала. Инвестируя в бизнес надо четко понимать, что ваша задача не стать «добрым дядей» с мешком денег, который хочет помочь бизнесмену. Ваша цель – заработать, то есть получить больше, чем было вложено.

С этой точки зрения частное инвестирование в бизнес как раз то, что надо. Доходность проектов находится на уровне 20-30%, с одним большим НО: до конца доходит меньше половины бизнес-начинаний, а значит, велик риск потерять все ваши вложения, причем безвозвратно.

В планах самого бизнесмена должно быть не стремление выпросить у кого-нибудь финансы для нового проекта, а сделать все, чтобы эти деньги работали эффективно, расширить бизнес и заработать больший объем прибыли, тем самым увеличив капитал инвестора и обеспечив себе рост.

Становится очевидным, что инвестиции в бизнес – проекты это разновидность долгосрочных капиталовложений. Отдачу от них, скорее всего, можно будет ощутить спустя год, а то и несколько лет.

Инвестирование в составе клуба инвесторов

Эти объединения осуществляют сбор средств от участников и поиск проектов для инвестирования. При этом инвестор экономит время на поиск проектов, а клуб осуществляет контроль всего процесса сделки, получая за это комиссионные. Выбор проектов для участия может быть ограничен предпочтениями инвестора, который, в свою очередь, получает возможность внести вклад в крупный стартап, имея небольшой капитал.

Примеров таких площадок много. Как вариант Rusinvest, или Найти инвестора.рф  – название говорит само за себя.

Венчурные фонды – проекты с достаточно высоким порогом входа (обычно от нескольких миллионов).

Например, SmartHub – площадка для поиска венчурных проектов. Специализируется в основном на сфере IT. Каждому инвестору предлагается диверсифицированный портфель с участием в нескольких различных стартапах.  Обещанная доходность до 30% годовых в валюте выглядит, честно говоря, фантастически. Комиссия SmartHub составляет 10% за администрирование оформления сделки и 15% от суммы входа. 

Другой пример, венчурные фонды «Сколково» – занимаются стимулированием инвестирования физических лиц и резидентов центра. В приоритете проекты из сферы IT, искусственного интеллекта и блокчейна. Однако, входной порог в фонд очень высок, так что подходит только для узкого круга инвесторов с высоким объемом капиталовложений.

Инвестиции в акции компаний

Для начала рассмотрим самый распространённый, простой и доступный способ инвестировать в компании – приобретать их акции. Акция является финансовым инструментом, который юридически подтверждает право обладателя на определённую долю в прибыли.

Здесь, конечно, есть нюансы по поводу того, какой процент прибыли должен направляться держателям акций, но, в целом, доходность получается неплохая, если дела у такой компании идут хорошо. На рынке есть некоторый ориентир соотношения стоимости акции и дохода – он составляет примерно 5-6% годовых. Отсюда следует два варианта действий:

  1. Если бумага переоценена, то есть выплаты составляют менее 5% от её стоимости, то в этом случае лучше подождать, пока она опустится. Акции обычно совсем недолго находятся в таком перекупленном состоянии, рынок быстро возвращает всё на место.
  2. Если бумага недооценена, то это прекрасный повод прикупить такие акции. Причём, можно это сделать в увеличенном объёме, так как заработать можно будет сразу на двух способах, о которых речь пойдёт далее. Но необходимо внимательно ознакомиться с тем, какой информационный фон вокруг компании, попытаться выявить причину недооценки бумаги. Акции склонны падать при первом же намёке на любой негатив, поэтому подобные события обычно хорошо освещаются в профильных СМИ.
    новость об увеличении выплат по дивидендам

Также стоит отметить, что без какого-либо интереса к сфере инвестирования результат может быть не очень хорошим. Под этим подразумевается то, что необходимо как минимум просто поглядывать хотя бы раз в неделю как идут дела на российском фондовом рынке, какая обстановка в мировой экономике и чего следует ожидать.

Читайте также:  Вклады ВТБ Банка в Москве для пенсионеров 2019: выгодные проценты и условия

Нужно сопоставлять эти слова с тем, что происходит, так как среди аналитиков очень модно “хоронить” российский рынок, призывать граждан покупать доллары и сидеть ждать краха. Такая тенденция наблюдается уже не первый год. Когда-нибудь новый кризис всё же будет, и все эти господа (телеведущие, выступающие на БизнесФМ и так далее) будут рассказывать о том, что они предупреждали. Но глобально в данный момент ничего не предвещает краха, поэтому можно смело инвестировать в компании.

Теперь рассмотрим, как мы можем получать доход от инвестиций в акции компаний. Всего есть два варианта, которые предполагают совершенно разный подход к получению прибыли. Иногда их комбинируют (как в предложенном варианте с недооценённой бумагой) и получается третий вариант:

  1. Покупка акций с целью удержания и получения дивидендов. Дивиденды – это периодические выплаты акционерам части прибыли, полученной компанией за определённый промежуток времени. Понятное дело, что не вся прибыль идёт на выплаты, обычно только часть, хотя, некоторые компании выплачивают и по 100% всей прибыли. Но это редкость. В общем, что бы ни происходило со стоимостью самой акции, мы её просто держим и получаем выплаты. Стратегия очень простая, не требует практически никаких действий. Часто делают следующим образом – на полученные дивиденды докупают ещё некоторое количество этих же акций, то есть из года в год наращивают объём позиции. Или покупают акции недооценённых, расширяя свой инвестиционный портфель.
  2. Покупка акций с целью дальнейшей продажи по более выгодной цене. Тут доход может быть действительно большим. Одно только упоминание возможности увеличения дивидендных выплат может моментально спровоцировать массовые покупки. И исходя из нашего ориентира в 5-6% сама бумага легко может подорожать сразу на 10-20%, а иногда и больше. Здесь очень простая логика. Например, компания объявляет, что в этом году будет направлено не 30% прибыли на дивиденды, а 50%. Это рост выплат в более, чем полтора раза. Инвесторы тут же выкупят акции такой компании и цена снова придёт к тому равновесному состоянию, при котором дивиденды вернуться в область привычных значений. Здесь заработок на росте будет уже 50%, а не те скромные 5-6%, на которые можно рассчитывать при первом варианте.
  3. Комбинированный вариант, предусматривающий одновременно и получение дивидендов и заработок на росте стоимости акции. В принципе, из описанного выше следует, что стоимость акции и выплаты практически неразрывно связаны, поэтому два метода легко сочетаются. Пример ситуации – покупка бумаги с целью получить дивиденды и сразу после выплаты продать её. Есть даже такое понятие – дивидендный гэп, который возникает как раз после уплаты. Со временем, если нет никаких предпосылок к тому, чтобы дела у компании пошли плохо, этот гэп перекрывается (иногда даже в течение нескольких дней, а то и одного дня). Дальнейшая динамика акций зависит от того, какова обстановка и какие есть перспективы. В общем, потребуется изучение вопроса, хотя бы поверхностное.
  4. Отдельный вид – ETF. Его можно назвать портфельной инвестицией в акции компаний. Такой фонд уже за нас выбрал список потенциально прибыльных отраслей, среди которых обычно привлекают внимание лидеры. То есть мы покупаем долю в фонде, который уже состоит из нескольких акций. Инструмент относительно новый, но при этом активно развивающийся. Главный плюс – не нужно самому досконально изучать показатели каждой входящей в состав компании. Многие ETF устроены таким образом, что можно купить и забыть про него – все дивиденды будут направляться на закупку новых акций, то есть идёт постоянное реинвестирование средств. Главное, вовремя выскочить когда начнётся новый мировой кризис, но пока до этого далеко.
    портфельные инвестиции в акции компаний

Самое важное, что нужно запомнить акции не являются таким волатильным инструментом как криптовалюта или драгоценные металлы. Монета может легко вырасти в разы, а потом обвалиться на 80%. Акции же очень чётко показывают реальное положение дел, огромное количество инвесторов пристально следят за тем, что происходит. Это, конечно, не исключает манипуляций с ценой, но мы здесь говорим об инвестициях в акции компаний, а не о краткосрочных спекуляциях. Если даже бумага просела на 10% без видимых причин, то беспокоиться и наводить панику не стоит, она может через месяц вернуться обратно, а уже через два стоить даже больше, чем мы ожидали. Такого рода инвестиции нужно воспринимать как долгосрочные и выходить из акций только в том случае, когда есть возможность получить солидный плюс.

Инвестиции в действующий бизнес

Когда стартап преобразуется в полноценную компанию, инвесторы рискуют меньше всего, однако и прирост капитала здесь будет значительно меньший.

Как правило, действующему бизнесу требуются дополнительные финансовые вливания для расширения: приобретения дополнительных мощностей, увеличения размера оборотных средств и т.п.

Вкладывая в действующие компании, инвестор уже имеет представление о деятельности предприятия, его конечном продукте, обороте и прибыли.

Инвестиции привлекаются посредством:

  • выпуска облигаций и векселей
  • выхода на IPO, продажи акций

Свои векселя и облигации инвесторам могут предлагать компании среднего бизнеса. А также такие крупные, как Алроса, Сбербанк. Покупая такие бумаги, вы даете деньги компаниям в долг и получаете процент за их использование. Такие инвестиции принесут вам от 6 до 15% дохода в зависимости от риска, который вы готовы на себя принять.

Так, доход от приобретения бумаг крупных компаний будет меньше, но и риск потери средств минимальный. Доходность облигаций небольших компаний гораздо выше, но риск потери средств при банкротстве таких предприятий существеннее.

А выход на IPO могут позволить себе компании, крепко стоящие на ногах, т.к. сама процедура требует значительных денег. В результате IPO компания выходит на фондовый рынок, где начинают торговаться ее акции. Выход на биржи для физических лиц закрыт, поэтому, чтобы купить ценные бумаги, придется открыть брокерский счет. О полной процедуре открытия счета и покупки акций можно прочитать в нашей статье.

Акция по своей сути является частью компании. Условно говоря, приобретаете акции Сбербанка, и вот уже пара стульев в зале ожидания отделения банка №125 города N принадлежит вам. Как владелец акции вы можете посещать собрания акционеров компании и принимать участие в голосовании по любым вопросам. Правда, чтобы ваш голос был значимым, придется приобрести весомый пакет бумаг.

Инвестиции в облигации компаний

Ещё один метод инвестирования, доступный каждому желающему. Облигация – долговое обязательство. То есть мы “даём в долг” компании. Можно провести аналогию с долговой распиской. Рассмотрим все аспекты такой инвестиции в компанию, начнём с плюсов:

  1. Консервативный, стабильный заработок. Надёжнее таких вложений разве что государственные облигации (ОФЗ). Но разве кто-то допускает мысль, что Лукойл или МТС могут обанкротиться и не платить по своим обязательствам? Вряд ли. Поэтому, если мы хотим сделать крайне надёжное вложение, лучшим выбором будет корпоративная облигация. К тому же, на нашем фондовом рынке доступны только действительно безопасные варианты. Вообще, тут прямая зависимость – чем выше доходность, тем выше риск. Поэтому можно посоветовать госкорпорации, например, Газпром.
  2. Получение выплат в установленном порядке, указанном в описании облигации. Где-то платят раз вгод, а где-то и каждый квартал. Также можно выбрать и длительность.
  3. Возможность продажи. Если мы купили облигацию МТС со сроком погашения в 2021 году, это ещё не значит, что мы обязаны ждать 2021 года. Это такой же товар, как и акции, можно в любой момент продать (но с дисконтом!). Чем ликвиднее облигация, тем проще и выгоднее её можно реализовать. Можно взять пятилетку, а продать через полгода.
    Инвестиции в облигации компаний

Минусов, как таковых, у корпоративных облигаций нет. Разве что не очень большая прибыль – от 5% до 7-8%. С другой стороны, это гораздо больше того, что предлагается на депозитах в банке, поэтому инвесторам, ценящим безопасность, но желающим получить максимальный доход, такой вариант инвестиций в компании идеально подойдёт.

Читайте также:  Гарантированная ставка Почта Банк - услуга, что значит, отзывы

Какие бывают инвестиции в бизнес

Существует много различных классификаций инвестиций в бизнес:

ПризнакВиды инвестицийОписание
По объему финансированияПолныеФинансирование только от одного инвестора, сюда относится создание своего бизнеса
ЧастичныеПривлечение средств от нескольких инвесторов
По форме прибылиАктивныеВы самостоятельно управляете бизнесом и доход зависит от вас
ПассивныеУправление осуществляет УК, вы только получаете прибыль
По виду инвестицийПрямыеИнвестирование в одну компанию
ПортфельныеВложения распределяются между несколькими компаниями
По праву собственностиВ собственный бизнесМожно заниматься любимым делом и получать доход
В чужой бизнесПозволяет снизить риски, но и доходом придется делиться
По этапу инвестированияВ идеюСамый рискованный и самый доходный вид вложений
В стартапТребует серьезных вложений и часто не доходит до реализации
В действующий бизнесИнвестиции с небольшой доходностью, но низким уровнем риска
По количеству участниковСамостоятельное инвестированиеВся прибыль достанется только вам
Долевое участиеДоходы распределяются пропорционально долям участников

В этой статье подробно рассмотрим две из них: по праву собственности и по этапу инвестиций в бизнес.

Мифы об инвесторах

Говорят, чем больше инвесторов в стартапе, тем лучше — спорное утверждение. Вот еще с какими мифами об инвесторах я сталкивался:

  1. Чтобы привлечь инвестиции, достаточно познакомиться с инвестором.
    Для получения финансирования стартапа, нужно тщательно готовиться к встрече, проводить длительные переговоры, подбирать сильные аргументы и быстро предоставлять необходимую информацию. 
    Будьте убедительным и настойчивым.
  2. В бизнес-инвесторе главное — это деньги.
    Вместе с капиталом вкладчика вы получите опыт и связи. Поэтому не нужно искать инвестора в той сфере, которая никак не связана с вашим бизнесом и думать только о деньгах.
  3. Сначала деньги, потом проект.
    Редкий инвестор будет вкладывать свой капитал в проект на начальных стадиях. Должна быть гарантия — реальный результат стартапа. Это спасает бизнес-инвесторов от навязанных предубеждений, а также увеличивает лояльность и доверие к основателю проекта.
  4. Начинать диалог с инвестором с соглашения о неразглашении.
    Ведь одни и те же мысли могут прийти в одно время в головы совершенно незнакомым людям. Здесь важна не сама идея, а то, как быстро и эффективно можно ее реализовать. Начиная стартап, начинаешь участвовать в «гонке».
  5. Есть волшебные базы данных инвесторов. 
    Не верьте инвестиционным посредникам, которые рассказывают о VIP-пакетах базы данных и доступе для «избранных». База данных одна, везде участвуют одни и те же люди, а обращение к инвестиционным посредникам — бесцельная трата ваших сбережений. 

Налоги

Доходы физических лиц облагаются налогом по ставке 13%.

Что это за доходы?

  • продажа ценных бумаг с прибылью;
  • получение дивидендов.

Необходимо максимально уменьшить сумму всех налогов. А лучше избежать их уплаты (законными способами).

Лучше платить налоги как можно позже.

Важно!

Пока не продали имеющиеся у вас акции, даже если их стоимость выросла в несколько раз — налоги вы не платите. Налоговая обязанность возникает только при продаже. Но и ее легко можно избежать.

Налоги можно также отнести к торговым ежегодным издержкам. Снижение (или полностью их отсутствие) имеет аналогичный положительный эффект на конечный результат инвестирования.

Пример. За год, купленные акции на 100 000 рублей, выросли в цене на 20%. Инвестор решает их продать.  Чистая прибыль 20 тысяч. С этой суммы будет удержан налог 13% или 2,6 тысячи. Получаем дополнительные расходы в 2,6% от величины собственного капитала.

Есть 3 способа уменьшения налога:

  1. Инвестиционные льготы. При владении бумагой более 3-х лет, инвестор освобождается от уплаты налогов на сумму 3 миллиона за каждый год. То есть за три года — 9 миллионов. Если чистая прибыль меньше этой суммы — налог платить не нужно.
  2. Налоговые вычеты. Если все же налог уплачен, то его можно вернуть в виде налоговых вычетов: имущественных, стандартных и социальных.
  3. ИИС. Есть 2 варианта. В виде получения инвестиционного вычета (52 тысячи в год). Или выбрать по ИИС план Б, который дает полное освобождение от уплаты налогов на любые суммы.

Удачных инвестиций!

Пифы, преимущества и недостатки

Диверсификация требует увеличения суммы вложений, т.к. одной-двумя акциями уже не обойдешься. Избежать этого можно, покупая ПИФы – это фонды, которые имеют у себя широко диверсифицированные портфели ценных бумаг. При этом, они продают вам кусочек этого портфеля.

К преимуществам вложений в ПИФы относят:

  • небольшой порог входа – вложения начинаются от 1 000 рублей, при этом вы получаете диверсификацию портфеля,
  • средняя доходность ПИФов выше банковского депозита,
  • законодательное регламентирование всех процедур,
  • доход зависит от стратегии и квалификации УК.

Недостатки:

  • Комиссии, которые вы заплатите УК независимо от финансового результата управления.
  • Невозможно самому выбирать инструмент инвестирования. Вы покупаете часть уже готового сформированного портфеля. Если с какими-то бумага в нем вы не согласны, то это ваши проблемы.
  • Доходность не гарантируется. Если управляющий принял неверное решение, которое привело к убыткам, то это и ваши потери тоже.

Инвестиции в чужой бизнес – это неплохое капиталовложение, способное принести до 20-30% прибыли. Однако, учитывая сопутствующие риски, не забывайте о диверсификации своего инвестиционного портфеля с использованием более консервативных инструментов с меньшей доходностью.

Плюсы и минусы инвестирования в свой бизнес

Преимущества вложений в свой бизнес:

  • самореализация, 
  • возможность ни от кого не зависеть и принимать свои собственные решения,
  • вы занимаетесь любимым делом и при этом получаете доход,
  • минимальный и даже нулевой начальный капитал для некоторых видов бизнеса,
  • вся прибыль достанется только вам одному.

Недостатки:

  • Свой бизнес всегда требует  огромных затрат сил и времени.
  • Требуются определенные знания и опыт, а порой и удача.
  • Неопределенность развития проекта. Конечный продукт может остаться невостребованным или может появиться новая технология, которая переведет ваш бизнес в разряд устаревших.
  • Невозможно учесть все риски. Сбои поставок, недобросовестная конкуренция, рост цен на материалы, доставку, падение спроса, отказ в кредите в нужный момент – вы ни от чего не застрахованы.
  • Зачастую долгий срок окупаемости.

Первоначальные вложения в свой бизнес будут сильно разниться в зависимости от выбранной сферы деятельности. К примеру, проекты в сфере IT-технологий на первом этапе в качестве вложений потребуют только наличие ноутбука или ПК, которые сегодня есть у каждого. Поэтому первоначальные затраты практически нулевые.

Читайте также:  Сущность инвестиций, экономическая сущность инвестиций - виды инвестиций, инвестиционное планирование

Открытие собственной автомойки потребует затрат не только на приобретение моющего оборудования и специальных средств, но и помещений под мойку. А так же зал ожидания для клиентов, куда необходимо будет приобрести диван, стулья и т.п. Минимальные вложения начинаются от 700 тысяч рублей.

Совсем другое дело, если вы затеваете бизнес, связанный с производством (не важно чего). Вам потребуется оборудование, продумывание логистики – как доставлять материалы и готовую продукцию, где хранить и другие нюансы. Минимальная сумма для старта будет порядка 1,5-2 млн. рублей. Это все должно быть просчитано заранее в бизнес-плане и поможет избежать непредвиденных расходов.

Преимущества и недостатки акций

Покупка части компании посредством приобретения акций имеет ряд преимуществ:

Недостатки инвестиций в рынок ценных бумаг:

  • Акции – это актив с повышенным риском. Рынок ценных бумаг очень изменчив. Новости политики, экономики, неосторожные законодательные инициативы депутатов могут обрушить котировки за считанные часы. А вот возврат к прежнему уровню цен будет долгим и необязательным. 
  • Долгосрочные инвестиции приносят бОльшую прибыль, чем вложения на короткий промежуток времени. Поэтому заработать быстро не получится.
  • Для того, чтобы инвестировать в качественный бизнес, придется потратить время на изучение компаний. А так же принципов работы  всего рынка ценных бумаг.
  • Ваши вложения не застрахованы. А налоги и комиссии брокера являются вашими издержками, снижающими доходность. В связи с этим, рекомендуется выходить на фондовый рынок с суммой около 50 тысяч рублей. Да, безусловно, можно и с 1 тысячи рублей начать, но комиссии «съедят» существенный процент вашей прибыли.

Учитывая риск возможного снижения стоимости отдельных бумаг, необходима диверсификация вложений – т.е. покупка акций компаний из разных секторов экономики. Так, при росте курса доллара, акции компаний – экспортеров будут расти (например, Лукойл, Северсталь).

А компаний, торгующих на внутреннем рынке России или ввозящих товары из-за границы – снижаться (например, Детский мир, Магнит, Аэрофлот). Если купить в свой портфель бумаг разной «направленности» влияния доллара, то независимо от курса ваш портфель будет устойчив.

Преимущества и недостатки работы с крауд-платформами

Преимущества краудфандинг-платформ:

  • высокий уровень доходности капитала,
  • низкий порог входа – некоторым проектам требуется совсем немного для старта,
  • диверсификация вложений за счет финансирования сразу нескольких компаний,
  • большой выбор проектов, сосредоточенных в одном месте.

Недостатки:

  • Высокий уровень риска. Стартап может так и не начать генерировать прибыль, но даже профессиональные инвесторы не всегда могут предсказать исход того или иного начинания. 
  • Долгий срок окупаемости. Вложения в бизнес не принесут вам прирост капитала через неделю или через месяц.
  • При неверных финансовых расчетах, при недостаточной проработке бизнес-плана, средств может потребоваться гораздо больше, чем планировалось.
  • Экономические риски присущие любому бизнесу. Срывы поставок, недостаточность спроса, налоги, низкая квалификация персонала – все это серьезные ограничения при реализации проектов.
  • Низкий уровень ликвидности. Вы не сможете перепродать свою долю в проекте быстро. Для этого потребуется сначала найти желающего ее купить.
  • Мошенничество. Да, стартап может просто оказаться фейком, поэтому серьезно разбирайтесь с подробностями проектов перед тем, как вкладывать свои деньги.
  • Реальная доходность проектов оказывается ниже декларируемой.
  • Возможность закрытия проекта из-за недостаточного числа вкладчиков.

Это новый для России рынок. Первая серьезная платформа «Поток», позволяющая инвестировать в бизнес появилась 4 года назад. С тех пор их количество увеличилось, однако не так сильно, как хотелось бы.

Прямые и косвенные инвестиции в компании

Сделать вложение можно и не связываясь с акциями или облигациями. К тому же, для такого рода инвестиций компания должна быть представлена на бирже. Если есть на примете какой-либо бизнес, зарегистрированный как юридическое лицо, мы можем приобрести долю в нём. Разумеется, при согласии владельца или владельцев и их готовности продать. Здесь обычно действуют двумя путями:

  1. Покупка доли в тот момент, когда бизнес ещё находится в стадии проекта либо сразу после начала работы. Какой бы интересной и перспективной идея не казалась поначалу, многие подобные проекты загибаются по множеству разных причин. Это может быть некачественное управление, неверная оценка рынка, плохое маркетологическое исследование и ещё много чего. Поэтому инвестировать в компании на совсем ранней стадии её развития лучше после тщательного самостоятельного изучения всех возможностей и всех рисков. Вообще, удобнее делать инвестиции в компании тогда, когда она начала функционировать и показывает уверенный рост. Это может быть дороже, чем при открытии, но зато надёжнее. Значительно снижается вероятность полной потери средств.
  2. Покупка доли тогда, когда уже компания заняла своё место на рынке. Стоить доля будет достаточно много, но зато мы покупаем уже поставленное на ноги дело, которое развивается и имеет перспективы. Такой подход можно назвать консервативным, примерно так же, как и в случае с дивидендами по акциям. Но даже в этом случае никто не застрахован, любая новая законодательная инициатива может запросто погубить целый рыночный сектор.
    Пример объявлений о продаже доли в бизнесе
    Пример объявлений о продаже доли в бизнесе

В качестве косвенных инвестиций можно привести один жизненный пример. Допустим, у нас есть оборудование, которое мы можем сдать в аренду (автомобиль, экскаватор, серверная станция, что-нибудь ещё). Чем большую роль это будет играть в деятельности компании, тем на больший профит можно рассчитывать. Сдать можно по-разному – с фиксированной платой или же с получением доли прибыли. В общем, всё зависит от ценности предлагаемого и актуальности. Главное, помнить, что на рынке помимо множества компаний есть также и множество инвесторов, и если искать совсем идеальный вариант, то в итоге можно его не найти и упустить момент выгодного вложения.

Создание своего собственного бизнеса

создание своего бизнеса

С точки зрения заинтересованности вас, как инвестора, это будет самый интересный способ, позволяющий самореализоваться. Начать свой бизнес можно самостоятельно и одному нести все финансовые затраты. Или можно привлечь партнера. Тогда можно говорить о долевом участии в бизнесе. В этом случае, вы разделяете не только затраты на проект, но и получаемую прибыль согласно вашим долям.

Для того, чтобы начать свое дело необходимо в первую очередь определиться с выбором ниши. Основные принципы:

  • Направление бизнеса должно быть вам понятно. В идеале – оно должно вам нравиться.
  • Конечный результат должен быть востребован. Будет странно делать то, что никому не нужно.
  • Ориентируйтесь на потребности вашего будущего клиента.
  • В идеале ваша продукция должна быть уникальной. Это позволит избежать конкуренции и держать высокий уровень цен.

Три вида крауд-инвестиций

Крауд – инвестиции (инвестиции толпы) – наиболее доступный способ инвестирования в стартапы с минимальными капиталовложениями.

Краудфандинг (или розничное финансирование) – направление, набирающее популярность в связи с появлением специализированных мобильных приложений и платформ. Суть краудфандинга заключается в привлечении инвестиций от нескольких разных людей (не важно, двух – трех или пятисот) для финансирования той или иной бизнес-идеи.

Если же инвесторы в результате вложений получают долю в компании (ее акции), то такое инвестирование называют краудинвестинг.

8 августа был подписан Закон о краудфинансах, дающий возможность легально кредитовать бизнес и зарабатывать гораздо больше, чем на депозите.

Закон о краудфинансах при инвестициях в бизнес

Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 4,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии запрещены.