Как покупать в альфа инвестициях

• 21 сен 2023

Причин купить акции

Акции считаются лучшим активом для долгосрочных инвестиций, ведь благодаря им своим капиталы заработали большинство самых богатых людей планеты.

Приведем лишь несколько причин покупать акции:

• В долгосрочной перспективе акции растут.

• Средний рост индекса акций США S&P 500 составляет около 10% в год, что значительно лучше доходности большинства других активов развитых стран.

• Есть шанс купить “новые” Apple и Google, которые выросли от начала торгов в сотни раз.

• Источник пассивного дохода благодаря выплатам дивидендов.

• Защита от инфляции в условиях работы “печатных станков” центральны банков.

Как платить налоги

С дохода от инвестиций нужно платить налог. НДФЛ удерживается с полученных дивидендов по акциям, купонных выплат по облигациям, прибыли от продажи бумаг и от курсовой разницы.

Ставка налога на доход составляет 13% для резидентов РФ и 30% — для нерезидентов.

Брокер в лице Альфа-Банка выступает налоговым агентом. Он рассчитывает, удерживает и перечисляет в ФНС сумму налога за инвестора. Это значит, что вам не нужно самостоятельно декларировать полученные доходы, исключение — дивиденды по иностранным ценным бумагам.

Когда Альфа⁠-⁠Банк удерживает НДФЛ в рублях с брокерского счёта инвестора:

• в момент вывода денег с брокерского счёта;

• в момент вывода ценных бумаг на ИИС или к другому брокеру;

• не позднее чем через один месяц после окончания отчётного налогового периода (календарного года), если до этого клиент не выводил со счёта деньги и активы.

Если на счёте нет денег, брокер сообщает ФНС, что удержать НДФЛ невозможно. В этом случае клиент обязан сам уплатить налоги.

Для этого нужно подать в ФНС налоговую декларацию и оплатить начисленный НДФЛ не позднее 1 декабря года, следующего за отчётным.

Советы по покупке акций от миллиардеров

Мы также собрали лучшие советы по покупке акций, которые дают такие легендарные инвесторы, миллиардеры как Уоррен Баффетт, Рэй Далио и Питер Линч.

• Сосредоточьтесь не на спекуляциях, а на долгосрочном инвестировании. Попытки перехитрить рынок редко приносят успех.

• Диверсифицируйте свой портфель между акциями из компаний в различных отраслях экономики.

• Анализируйте бизнес компаний перед покупкой акций. Убедитесь, что компания показывает стабильный рост финансовых показателей.

• Покупайте акции тех компаний, бизнес которых вам понятен.

• Постоянно учитесь и будьте гибкими в подходах к инвестированию.

Покупаем акции

Чтобы купить акции Сбербанка или любой другой компании, которая представлена на рынке, нужно выбрать соответствующий раздел (например, в приложении «СберИнвестиции» он называется «Рынок», а подраздел «Акции») и кликнуть на нужную ценную бумагу. Далее следует выбрать «Купить».

В открывшемся окне надо указать тип покупки. Например, если хотите быстро купить, то выбирайте «Рыночную заявку». Тогда приобретёте акции по текущей цене. Если выбрать «Лимитную заявку», то сможете установить свою цену. Но в этом случае заявка исполнится только тогда, когда найдётся продавец, который уступит вам акции по указанной стоимости.

Акции компаний продаются в разном количестве. Например, акции «Роснефти» торгуются по одной штуке. Акции Сбербанка — по 10 штук. Количество акций в одном лоте указывается в заявке на покупку

Комиссии за покупку ценных бумаг, которую возьмёт брокер и биржа, будут указаны в заявке. Плата включается в общую стоимость покупаемых акций.

Как открыть брокерский счёт в Альфа-Инвестициях

Чтобы получить доступ к торгам, сначала нужно открыть брокерский счёт. Алгоритм действий будет зависеть от того, являетесь вы клиентом Альфа-Банка или нет.

Если вы не клиент Альфа-Банка

Если у вас нет карт и счетов в Альфа-Банке, открыть брокерский счёт можно одним из следующих способов:

1. заполнить заявку на сайте Альфа-Банка;

2. обратиться в офис банка.

Из документов потребуется только паспорт.

Брокер может рассматривать заявку до двух рабочих дней, но в большинстве случаев счёт открывается в течение нескольких минут. Вы получите смс, когда можно начинать им пользоваться.

Если вы клиент Альфа-Банка

Если вы уже пользовались продуктами и услугами Альфа-Банка, вы можете оставить заявку на открытие брокерского счёта через онлайн-банк Альфа-Онлайн или мобильное приложение Альфа-Банка в разделе Инвестиции.

FAQ

Как искать информацию о компании, в которую я хочу инвестировать?

Сейчас очень легко найти любую информацию о компании. Достаточно в поиске Гугл или Яндекс ввести название фирмы и открыть ее официальный сайт или посмотреть на форумах с отзывами, что пишут другие инвесторы и клиенты.

Каким образом лучше учиться инвестированию?

Вы можете бесплатно научиться инвестированию по видео-урокам в интернете, но мы рекомендуем пройти платные курсы от популярных онлайн-школ. На платных занятиях с вами на связи будут опытные специалисты, которые ответят на все вопросы и помогут быстро разобраться со всей информацией.

Что делать, если мой брокер обанкротился?

В случае банкротства брокера ваши ценные бумаги никуда не пропадают, ведь они хранятся в депозитарии – это специальный профессиональный участник рынка, который занимается хранением и учетом прав на ценные бумаги. Поэтому вы можете продолжить работу со своими активами у другого брокера.

Ошибки и риски новичков

Начать инвестировать с нуля достаточно сложно. Нужно знать множество правил, техник, стратегий и инструментов. Многие бросают инвестирование на фондовых биржах, только потому что совершают типичные ошибки и не хотят в них разбираться.

Топ самых распространенных ошибок и рисков новичков на фондовой рынке:

1. Отсутствие плана. Новички часто приступают к инвестициям без определенного плана или стратегии. Это может привести к неразумным и неосознанным решениям, которые негативно скажутся на их результативности.
2. Чрезмерная реакция на эмоции. Юзеры часто позволяют эмоциям, таким как страх или жадность, повлиять на их инвестиционные решения. Они могут покупать акции, которые находятся на пике цены, или продавать, когда цены падают. Это приводит к упущению возможностей или потере денег.
3. Отказ от обучения. Отсутствие знаний в области инвестирования приводит к неправильным действиям, и следовательно, к потере всех средств.
4. Недостаточное исследование. Многие новички не проводят достаточного исследования перед инвестированием. Они могут делать выбор на основе слухов или советов от друзей или сослуживцев. Это может привести к неправильным решениям и потере денег.
5. Слишком высокий уровень риска: Начинающие зачастую занимаются высокорисковыми инвестициями, такими как покупка акций малоизвестных компаний или спекулятивных активов, в надежде получить быструю прибыль. Однако это может привести к большим финансовым потерям, особенно если они не готовы к возможным рискам.
6. Инвестирование большой части средств. Есть ряд начинающих инвесторов, которые решают вложить все свои деньги в покупку актива, и забывают о том, что им необходимо на что-то жить. Доходы от инвестирования пойдут далеко не сразу, а риск остаться без еды и жилья высок.
7. Недостаток терпения. Многие ожидают мгновенных результатов от своих инвестиций и начинают паниковать или продавать свои позиции, если не видят быстрого роста. Однако инвестирование требует терпения и умения держать позицию на протяжении длительного времени.
8. Отсутствие диверсификации. Новички могут не осознавать важность диверсификации и вкладывать все свои средства в один актив или одну отрасль. Это повышает риск и может привести к большим потерям.
9. Отказ от проверки компаний. Не проверяя заранее компании, в которые собираетесь инвестировать, вы подвергаете себя риску попасть на мошенников, которые соберут деньги и пропадут.
10. Пренебрежение долгосрочным инвестированием. Нужно понимать, что долгосрочные активы могут принести гораздо больше прибыли и они менее подвержены риску, чем краткосрочные.

В целом, новичкам следует быть осторожными и ознакомиться со всеми возможными инвестиционными решениями.

Хорошая идея – это обратиться за советом к надежным брокерам или обучиться основам инвестирования перед тем, как начать инвестировать настоящие деньги.

Налог на прибыль с акций

С дивидендов и прибыли от продажи акций брокер удерживает налог на доход физических лиц — 13%.

Налог можно не платить, если владеть бумагами хотя бы 3 года или использовать ИИС с вычетом на доход. Это касается только инвестиций на российских биржах.

Используйте возможность заработать на ценных бумагах. Инвестируйте через надёжного брокера, следите за котировками, состоянием эмитентов и новостями отрасли. Просчитывайте дивидендную доходность и возможную прибыль от продаж. И главное, не торопитесь с решениями: перед тем как совершить сделку, получите рекомендации от экспертов. Смотрите обучающие видео на сайте Альфа-Банка. Уроки помогут научиться самостоятельно ориентироваться в мире финансов. Вы узнаете, как правильно купить акции физическому лицу в России и получать больше денег от инвестиций.

Вся информация ниже относится к ИИС первого и второго типа — ИИС-1 и ИИС-2. Вы можете успеть открыть их до 31 декабря 2023 года включительно и продолжать использовать на прежних условиях.

С 1 января 2024 года можно будет открыть только ИИС третьего типа — ИИС-3.

Какие изменения планируются для нового типа счетов:

• одновременно можно будет возвращать до 52 000 ₽ в год и не платить налог на доход от сделок с ценными бумагами пределах 30 млн ₽ при закрытии ИИС,

• минимальный срок для получения льготы — 5 лет. В перспективе этот срок планируется увеличить до 10 лет,

• можно открыть три ИИС у разных брокеров, но у одного брокера — только один,

• нет ограничений на пополнение.

Чтобы открыть счёт с 1 января, нужно будет закрыть ИИС, открытый до 31 декабря 2023.

Об ИИС-3 мы расскажем подробнее на нашем сайте в ближайшее время.

Какая сумма потребуется

Инвестирование сегодня можно начинать хоть с 1 рубля, но стоит понимать, что такое вложение не принесет никаких доходов. Для того, чтобы получать хотя бы 100 руб. в месяц стоит вкладывать не менее 5 000 руб.

Сейчас каждый может скачать себе приложение на смартфон и покупать и продавать акции в режиме реального времени, поэтому вы можете даже по 50 руб. в день вкладывать в разные бумаги, и это в будущем принесет вам доход.

Как формируется цена акций?

Как и для других активов, стоимость акций зависит от спроса и предложения на рынке.

На цену могут повлиять:

• успешность бизнеса. Если компания работает стабильно, а ее доход увеличивается, спрос на акции будет расти. Соответственно, цена будет выше и выше;

• политический и экономический фон. Если в стране, где работает компания, проблемы (она попала под санкции или участвует в международном конфликте), это отразится на многих сферах бизнеса. Учитывая связь акций с движением экономики в определенной отрасли, они будут реагировать на изменения;

• новости. Особую роль они играют в фармацевтическом, технологическом секторах. Например, если компания выпустит новые продукты, которые будут пользоваться большим спросом, котировки вырастут. И, наоборот, участие в скандальных историях, провал задумок могут негативно сказаться на стоимости акций.

Во что инвестировать

🤓 Что такое акции и как на них можно заработать?

Акция — это часть компании, которую может купить каждый. Она дорожает, когда бизнес компании растёт, но может и дешеветь, если у компании проблемы. Когда компания получает прибыль, акционерам выплачивают дивиденды. Если удачно вложиться, можно увеличить свой капитал на десятки процентов.

🤓 Что такое облигации и как на них заработать?

Облигации — это долговые обязательства, на которых можно заработать. Их выпускают компании или государства, которые обязуются вернуть стоимость бумаг в срок, а до тех пор регулярно платят проценты по долгу — купоны.

Инвесторы могут покупать и продавать облигации на бирже. Их цена может меняться, но купонная выплата приносит гарантированный доход.

Доходность за 3 месяца

БПИФ ・ RUB

Управляемые Российские Акции

Доходность за 3 месяца

Доходность за 3 месяца

БПИФ ・ RUB

Доходность за 3 месяца

🤓 Что такое фонды и как на них заработать?

Биржевой фонд — это готовый набор ценных бумаг. Инвестиционные компании собирают большой портфель привлекательных активов (фонд), делят его на доли (паи) и продают их на бирже инвесторам. Купить пай проще и выгоднее, чем собрать аналогичный портфель самому. Когда активы в фонде дорожают, дорожают и его паи, и инвесторы получают доход.

🤓 Почему стоит покупать валюту на бирже?

На бирже самый выгодный курс валюты. Банки и обменные пункты закладывают в курс обмена свою комиссию и «запас» на случай изменения курса. На бирже каждый может покупать и продавать валюту без посредников по тому курсу, который есть на рынке прямо сейчас.

Статьи по теме

Иван Андриенко – Июнь 2024

Иван Андриенко – Июнь 2024

Иван Андриенко – Июнь 2024

Михаил Внучков – Июнь 2024

Максим Нечипоренко – Июнь 2024

Максим Нечипоренко – Июнь 2024

FAQ

Для покупки акций нужно много денег?

Нет, начать инвестировать можно даже со $200-$500, поскольку многие брокеры не требуют крупный минимальный депозит. На рынке есть сотни акций компаний стоимостью менее $200. При наличии 2-3 тыс вы уже сможете сформировать небольшой портфель акций.

Покупка акций это рискованно?

Как и во всяком виде инвестиций, положительный результат не гарантирован. Исторически индексы США показывают рост на 10% в год, однако иногда в них случаются фазы падения. Кроме того, многое зависит от того, насколько хорошие акции вы выберете. Снизить риски поможет диверсификация портфеля.

Сколько я могу заработать?

Все зависит от того, какие акции у вас в портфеле. Некоторые акции за год могут вырасти на сотни процентов, в то время как другие – падают .

На что обратить внимание при выборе брокера?

Основные факторы для выбора брокера – это наличие лицензии, широкий выбор акций для инвестирования и выгодные комиссии.

Глоссарий

• Рэй Далио – основатель компании Bridgewater Associates, одного из крупнейших и наиболее успешных хедж-фондов в мире. Его инвестиционные принципы, изложенные в книге “Принципы: Жизнь и работа”, оказали влияние на его инвестиционную стратегию и культуру его компании. Далио также известен своими экономическими исследованиями и прогнозами, которые привлекли значительное внимание финансовой индустрии.

• Брокер – это юридическое или физическое лицо, выступающее в качестве посредника при заключении сделок на финансовых рынках. Частные инвесторы не могут торговать без брокера, поскольку только брокеры могут заключать сделки на биржах.

• CFD – это контракт между инвестором/трейдером и продавцом, согласно которому трейдер должен выплатить продавцу разницу в цене между текущей стоимостью актива и его стоимостью на момент заключения контракта.

• Фундаментальный анализ – это метод или инструмент, который используют инвесторы для определения внутренней стоимости ценной бумаги путем изучения экономических и финансовых факторов. Он учитывает макроэкономические факторы, такие как состояние экономики и состояние отрасли.

Разберем примеры – положительные и отрицательные

Чтобы было понятнее, куда же все-таки лучше вкладывать свои деньги, мы разобрали самые популярные примеры.

Сначала рассмотрим список, куда вложить деньги для чайников:

1. Инвестиции в акции компаний, которые обеспечивают стабильный рост и имеют сильные финансовые показатели.
2. Инвестиции в секторы растущей экономики, например, инновационные технологии или зеленую энергетику.
3. Инвестиции в недвижимость в регионах или городах с низким потенциалом роста.
4. Инвестиции в активы с низкими доходами, чтобы снизить портфельный риск и достичь диверсификации.
5. Инвестиции в облигации с высокой кредитоспособностью и стабильными доходами, для обеспечения сохранности капитала.
6. Инвестиции в фонды или ETF (биржевые фонды), которые осуществляют диверсификацию и профессиональное управление.
7. Инвестиции в крупные, устойчивые компании с хорошими дивидендными выплатами.
8. Инвестиции в обучение и развитие своих финансовых навыков, чтобы более осознанно принимать решения и более эффективно управлять своими инвестициями.

Ниже представлен список с примерами плохого инвестирования:

• Инвестиции в компании в кризисном состоянии.
• Инвестирование в отрасли или компании с неблагоприятными перспективами и малым потенциалом роста.
• Инвестиции в слишком спекулятивные активы или валюту.
• Инвестиции в недвижимость или акции без учета рисков и исследований рынка.
• Инвестирование без стратегии и управление портфелем, основанное только на эмоциональных решениях и собственном мнении.
• Инвестиции в недостаточно развитые регионы с неопределенными правовыми и экономическими условиями.
• Инвестиции на основе советов ненадежных и неопытных аналитиков или финансовых консультантов.
• Инвестирование в слишком узкую или слишком концентрированную промышленность или сектор без диверсификации.
• Инвестирование без учета факторов рыночной конъюнктуры и экономических тенденций.
• Инвестиции в сомнительные схемы «быстрой прибыли» или пирамидальные схемы, которые гарантируют высокую доходность, но являются незаконными или мошенническими.

Лучшие брокеры для покупки акций

Какие бывают акции?

Прежде чем вкладывать в акции, необходимо разобраться с их разновидностями. Это позволит сделать правильный выбор.

Как купить акции

Новичку процесс покупки акций кажется сложным, однако мы поможем вам разобраться.

Следуйте такому алгоритму:

Выберите проверенную брокерскую компанию. Будьте внимательны: читайте экспертные обзоры и отзывы, чтобы оценить надежность компании. При выборе обратите внимание на регулирование и лицензии, комиссии, качество софта, предлагаемого брокером.

Пополните счет. Для покупки акций необходимо иметь деньги на счету. Минимальные вложения стартуют буквально от нуля. Плюс к тому – некоторые брокеры предлагают «дробные акции». Например, стоимость акции «Амазон» – более 2 000 USD, однако вы можете вложить 200-300 долларов, купив ее часть. Целесообразная сумма вложений – более 500 долларов. Небольшой пакет акций можно сформировать при наличии уже 2-3 тысяч долларов. В список доступных способов пополнения баланса у некоторых брокеров входят не только банковские переводы и карты (кредитки, дебетовые), но и электронные деньги.

Выберите акции, в которые планируете вложить средства. Чтобы определиться с выигрышными вариантами, используйте отчеты компаний, аналитические инструменты, новости. Не лишним будет пройти обучение (некоторые брокеры предлагают его бесплатно). Наибольшим спросом в мире пользуются акции американских компаний. Для россиян актуальна будет покупка акций лучших российских компаний.

Купите акции и регулярно отслеживайте ситуацию.Это также можно сделать онлайн на торговой платформе, нажав соответствующую кнопку. При покупке учитывайте то, что есть разные виды ордеров, которые отличаются методом исполнения. После приобретения акций отслеживайте движение цен, чтобы своевременно пересматривать свою инвестиционную стратегию. Не забывайте про использование стоп-лоссов, что позволит сократить убытки при негативном развитии событий.

Отметим, вкладывать можно не только в отдельные акции, но и в фондовые индексы. По сути, это корзина облигаций или акций. Биржевые индексы многие трейдеры считают менее рискованным решением, так как это позволяет диверсифицировать инвестиции. К примеру, на рынке США есть индексные фонды, которые повторяют структуру S&P 500. Купив долю в фонде, вы сможете получить полноценный портфель, который может приносить стабильный пассивный доход.

Продажа акций перед дивидендной отсечкой

Дивидендная отсечка — это дата закрытия реестра. В этот день эмитент определяет круг лиц, кто имеет право на дивиденды за прошедший период. Таких отсечек может быть несколько в год, о периодичности нужно узнавать до того, как совершаете сделки с акциями.

Когда лучше продавать бумаги, с учётом даты дивидендной отсечки?

Акции растут в цене за 2–3 недели до отсечки, а сразу после её проведения теряют в стоимости.

Но если продать ценные бумаги за 2 дня и более перед дивидендной отсечкой, то дивиденды достанутся новому владельцу акций. Если за 1 день или в день отсечки, то проценты будут вашими.

Смена владельца происходит только после расчёта по заключённой сделке, в день Т+2 после 19:00 по московскому времени.

Сразу после отсечки цена падает на сумму дивидендных выплат, поэтому лучше продавать бумаги не раньше чем за 1 день до этой даты. Цены восстанавливаются постепенно, в период от нескольких дней до нескольких месяцев.

За 2–3 недели до отсечки лучше проанализировать предстоящую сделку с учётом позиций компании и ожидаемой суммы дивидендов.

Итак, краткая инструкция для тех, кто хочет купить акции Сбербанка, Газпрома или другой компании прямо сейчас

1. Выбираете брокера, ориентируясь на комиссии и условия обслуживания.
2. Скачиваете и устанавливаете приложение для инвестиций.
3. Открываете брокерский счёт (ИИС).
4. Выбираете тарифный план.
5. Пополняете нужный счёт (для покупки акций нужно выбрать фондовый рынок).
6. Открываете раздел с акциями.
7. Выбираете акции компании.
8. Нажимаете кнопку «Купить».
9. Заявка на покупку исполняется брокером.
10. Покупка акций завершена.

Точно также вы можете покупать иностранную валюту, облигации и остальные финансовые инструменты. Заметьте, некоторые акции и облигации вы не сможете купить без тестирования или без статуса «квалифицированный инвестор». Не рекомендуем вам в самом начале гнаться за сложными финансовыми активами, даже если видите, что некоторые из них показывают сногсшибательную доходность. Даже для покупки простых акций и облигаций нужны знания и масса информации, которые ещё предстоит изучить. Если, конечно, не хотите закончить свой путь инвестора, «проиграв» все деньги как в казино.

Мифы об инвестициях

Существует множество мифов об инвестициях, которые могут вводить новичков в заблуждение и приводить к неправильным решениям. Некоторые из таких мифов мы разобрали ниже:

Это только некоторые из распространенных мифов об инвестиционных активах.

В целом, важно рассчитывать только на проверенную информацию и основывать свои инвестиционные решения на реальных данных и анализе.

Как купить акции? – Инструкция для новичков и полезные советы от миллиардеров

Обновлено: Июнь 03, 2024

Мнение, выраженное автором, является его субъективным личным видением.

Автор, финансовый эксперт Traders Union

• С 2009 года занимается инвестициями на международных финансовых рынках, в том числе рынке акций, Forex и криптовалют. Имеет многолетний опыт анализа финансовых рынков, который он получил управляя личным капиталом и сотрудничая с финансовыми порталами, финансовыми и IT компаниями. Андрей имеет большой опыт активного трейдинга, однако для управления долгосрочными сбережениями исповедует консервативный инвестиционный подход.

Автор и редактор Traders Union

• Автор, редактор и корректор портала Traders Union с 2017 года. С 2020 года занимает должность заместителя главного редактора сайта международного объединения трейдеров Traders Union, имеет 10-ти летний опыт работы с текстами в экономической и финансовой сферах. В период с 2017 по 2020 год Ольга выполняла обязанности журналиста и редактора информационного агентства IaftNews, рубрик экономические и финансовые новости. На данный момент Ольга входит в команду ведущих отраслевых экспертов и работает над созданием образовательных статей финансово-инвестиционной тематики, курирует их формирование и публикацию на сайте Traders Union.

Лучший брокер для новичков – RoboForex

Покупка акций – это возможность неплохо заработать. Некоторые отказываются от этой затеи, так как считают, что для вложений в акции нужен большой бюджет. Это не так. Конечно, хорошо, если у вас есть на руках большая сумма свободных средств, однако некоторые люди стартуют с 200 долларами в кармане и того меньше.

Брокерские компании часто предлагают так называемые «дробные акции», что открывает возможности для инвестирования даже тем, у кого небольшой бюджет. Давайте разберемся, что такое акции, сколько они стоят и как вложить в них средства. В качестве бонуса мы подготовили советы от миллиардеров по покупке акций.

Interactive Brokers – для покупки акций на международных
рынках

Специализация Interactive Brokers – это предоставления выхода на рынки акций 33 стран. По этому
показателю компания является признанным лидером.

Помимо акций, на платформе доступны облигации, биржевые фонды, валютные пары Форекс, опционы и
фьючерсы.

Interactive Brokers – дискаунт брокер, поэтому комиссии тут очень низкие, в особенности на
рынке акций США, где минимальный сбор составляет всего 0.002 USD за акцию.

Надежность брокера обеспечивают регуляторы в 7 страна мира, включая США и Великобританию.

Как покупать и продавать в Альфа-Инвестициях

Торговать на брокерском счёте в Альфа-Инвестициях можно с помощью одного из сервисов:

• мобильное приложение Альфа-Инвестиции;

• торговый терминал Альфа-Инвестиции.

Это многофункциональный сервис для инвесторов с разными целями и опытом торговли ценными бумагами. Для новичков есть бесплатные уроки и инвестидеи от экспертов. Опытным инвесторам пригодятся функции для профессиональной торговли:

• Работа с рыночными и лимитными заявками. Инвестор может проводить сделки по текущей рыночной цене или создавать заявки на покупку или продажу акций и валюты по заданной цене. Ещё в сервисе можно выставлять автоматические заявки: стоп-маркет, стоп-лимит, тейк-профит и айсберг. Используя такие виды заявок, инвестор может ограничить убытки или зафиксировать прибыль при достижении нужной отметки.

• Маржинальная торговля. Инвестор может занимать активы или деньги у брокера для сделок.

• Инструменты технического анализа. Пользователь видит котировки биржевого стакана и может рисовать ценовые индикаторы и линии поддержки и сопротивления.

В сервисе можно в любое время следить за состоянием портфеля и распределением активов в нём, анализировать эффективность инвестиций. В карточке ценной бумаги клиент может посмотреть актуальную информацию об эмитенте, ознакомиться с показателями его деятельности.

Торговый терминал Альфа-Директ. Это более сложный инструмент, который, как правило, используют профессиональные трейдеры. С его помощью можно реализовывать различные торговые стратегии, включая скальпинг, алгоритмическую торговлю, свинг-трейдинг и другие.

Внутри терминала есть более 50 индикаторов технического анализа для работы с графиками. Можно торговать по своему расписанию: заявки выставляются в любое время, независимо от торговых сессий биржи.

Сервис даёт и другие полезные возможности:

• нестандартные таймфреймы на графиках;

• собственные индикаторы в редакторах;

• расширенные типы заявок, автоматический перенос стоп-заявок;

• интерактивное выставление заявок;

• поддержка нескольких мониторов с функцией связывания окон.

Сделки и позиции, выставленные в терминале, доступны и в мобильном приложении.

Клиенты Альфа-Инвестиций могут торговать через терминал бесплатно. Для клиентов других банков терминал платный.

Как купить ценные бумаги через приложение

Чтобы купить акции и другие активы через инвестиционное приложение Альфа-Банка, необходимо:

1. Авторизоваться в сервисе. Для этого у клиента должен быть открыт брокерский счёт. Его нужно пополнить с карты Альфа-Банка или любого другого банка.

2. Выбрать актив для инвестиций. Ценные бумаги и инструменты, доступные для покупки, можно посмотреть на вкладке Рынки или в разделах Популярные акции, Обмен валюты, Подборки. На вкладке Облигации можно указать нужный вид бумаги — государственные, корпоративные, еврооблигации. Если вас интересует какой-то конкретный актив, найти его можно по тикеру или названию компании-эмитента в поиске.

3. Перейти в карточку актива и выставить заявку на покупку. Купить бумагу можно по текущей рыночной цене сразу или создать лимитную заявку, предложив свою цену, — когда котировки снизятся до указанной отметки, заявка сработает автоматически.

При сделках брокер списывает комиссию со счёта клиента. Размер комиссии зависит от суммы сделки и выбранного тарифа.

Как купить валюту через приложение

1. Авторизоваться в приложении. Напоминаем, что это возможно, только если у вас открыт брокерский счёт и на нём есть деньги.

2. Выбрать вид валюты.

3. Выставить заявку на покупку.

Покупка занимает не более минуты.

Купить или продать валюту можно полными лотами. Один лот равен 1000 единиц валюты.

Как продать активы через приложение

Можно продать часть активов или полностью выйти из позиции.

Для продажи актива целиком:

1. Перейдите в раздел Портфель.

После этого актив будет продан полностью по текущей рыночной цене.

Чтобы продать актив частично, нужно выбрать раздел Заявка и указать тип заявки, цену, количество лотов.

Как выгодно продать акции?

Тут, кажется, всё просто: покупаете дёшево, продаёте дорого, а разница в стоимости — ваша.

Но если вы не профессиональный трейдер, и ваши вложения не исчисляются миллионами и миллиардами рублей, то продавать акции, если они выросли в цене на 2–3%, нецелесообразно. Лучше подождать несколько лет, чтобы накопить дивиденды и получить налоговый вычет (или полное освобождение от НДФЛ).

Выгодно продавать акции, только если они резко выросли в цене, например, как в 2021 году подорожали бумаги «Южуралникель» — законсервированного завода, принадлежащего «Мечелу». Рост стоимости меньше чем за 3 месяца, с июля по август, составил 145%. При таком росте ценные бумаги можно сразу продавать, но лучше не все, а только на ту сумму, которую потратили на их покупку. Так вы полностью окупите свои затраты, а часть акций оставите в портфеле для поддержания разнообразия ваших активов.

Чтобы выгодно продать акции, когда они выросли в цене, нужно знать некоторые нюансы: что такое дивидендная отсечка и режимы торгов Т+.

Сколько стоят акции?

Стоят по-разному: есть такие, цена которых меньше 1 $, а есть те, что стоят более 1000 $. Стоимость пакета акций эмитента в текущий момент времени можно узнать на биржах и через интернет-сервисы с котировками.

Как образуется стоимость акции? Верно ли, что чем дороже одна акция той или иной компании, тем дороже весь бизнес целиком? Нет, это не так.

Номинал одной акции равен капиталу, делённому на их общее количество. Сколько акций выпустить, решают учредители.

Например, одна компания с акционерным капиталом 1000 рублей выпустила 10 акций по цене 100 рублей за штуку. Вторая компания с капиталом 2000 рублей выпустила 50 акций по 40 рублей за штуку. Это не значит, что ценные бумаги первой компании престижнее.

Важна не стоимость бумаги сама по себе, а доля ваших акций в общем количестве выпущенных.

Когда акции размещают на бирже для продажи, их стоимость меняется, снижается до рыночной цены — суммы, которая является компромиссом между желаниями эмитента и инвесторов. Поэтому стоимость, по которой торгуется акция, в большинстве случаев не имеет ничего общего с номиналом ценной бумаги. Динамика её котировок определяется рынком.

Как образуется прибыль с акций?

Есть два способа получить прибыль с акций:

• за счёт дивидендов, части прибыли компании за отчётный период;

• за счёт разницы между стоимостью покупки и продажи.

Дивиденды выплачивают акционерам один или несколько раз в год: по итогам квартала, полугодия, года. Размер выплат нефиксированный и зависит от прибыли компании.

За счёт дивидендов можно получать стабильную прибыль до 10% и более годовых. Стратегия Buy&Hold, «Купи и держи», считается одной из самых надёжных и прибыльных для инвесторов с длинным горизонтом инвестирования (от 5 лет и более).

Как выбрать брокера для покупки акций?

При выборе брокера для покупки акций стоит обращать на следующие критерии:

Какие акции и активы можно купить

Клиентам Альфа-Инвестиций доступно более 2000 российских бумаг и инвестиционных инструментов:

• Акции российских компаний;

• Государственные, муниципальные, корпоративные облигации;

• Биржевые паевые инвестиционные фонды;

• Иностранная валюта: юани и гонконгские доллары. Доллары США, евро, фунты стерлингов и швейцарские франки недоступны.

Как собрать грамотный диверсифицированный портфель

Диверсифицированный портфель – это портфель инвестиций, состоящий из различных типов активов (например, акции, облигации, недвижимость, сырьевые товары) и различных инвестиционных инструментов, с целью снижения рисков и достижения более стабильного дохода.

Основная идея диверсификации заключается в том, чтобы распределить инвестиции по разным активам и секторам, чтобы уменьшить зависимость от одной конкретной компании, отрасли или рынка. В результате этого, если одна часть портфеля падает в цене, другие части могут компенсировать потери или даже приносить доход.

Важно помнить, что инвестирование всегда связано с риском, и диверсификация не гарантирует прибыль, а предоставляет инвестору большую защиту от возможных финансовых потерь.

Поэтому рекомендуется понимать характер каждого актива и проводить свои исследования перед принятием решения.

Пошаговая инструкция

Собрать диверсифицированный портфель может быть сложной задачей для новичка, но с помощью следующих шагов вы сможете создать эффективный и сбалансированный портфель:

Помните, что доступность и эффективность различных активов могут различаться в зависимости от вашей страны проживания, законодательства и индивидуальных факторов.

Поэтому всегда проверяйте соответствующие нормативные акты и консультируйтесь с финансовым специалистом перед тем, как начать вкладывать деньги в инвестиции.

Мнение эксперта

Если вы заинтересованы в устойчивом росте своих активов, то без доли акций в портфеле не обойтись.

К примеру, акции США могут обеспечить ежегодную доходность порядка 10%, что значительно больше дохода по долларовому депозиту. Конечно, есть в акциях и риски – можно купить не ту компанию, к примеру.

Но соблюдение простых правил по диверсификации рисков могут решить эту проблему.

EToro – для покупки акций США без комиссий

Многим трейдерам eToro известен, прежде всего, как форекс брокер и ведущая платформа для копи трейдинга, однако компания обладает еще одним несомненным плюсом
– для клиентов доступна торговля акциями более 2000 компаний из США без комиссий.

Надежность брокера подтверждена лицензиями в Великобритании, США и ЕС.

RoboForex – лучший брокер для торговли акциями

Компания работает с 2009 года, имеет действующие лицензии двух крупнейших международных регуляторов – FSC Belize и CySEC. Минимальный депозит – 10 долларов США на центовом счете и 100 долларов США на стандартном счете. Через брокера можно купить акции крупнейших иностранных компаний и в любой момент продать их. Помимо акций есть торговля валютными парами, драгоценными металлами и сырьевыми товарами, индексами, ETF. ​

У брокера своя обучающая система, он постоянно публикует аналитические материалы и прогнозы. Характеризуется высокой стабильностью работы в режиме 24/7. Имеются торговый калькулятор, финансовые графики, конструктор стратегий. Также RoboForex предлагает свой сервис копирования сделок CopyFX, который считается одним из лучших в сегменте.

Где можно купить акции?

Есть несколько способов:

• у частных инвесторов и компаний.

Напрямую у эмитента

Физическое лицо может купить акции напрямую у эмитента — компании, которая выпустила эти ценные бумаги. Но такая возможность есть не всегда. Зайдите на официальный сайт организации и посмотрите, есть ли там объявление о продаже. Свяжитесь с компанией по телефону и спросите, можно ли купить ценные бумаги напрямую. Если да, то с вами заключают договор купли-продажи — и акции ваши.

Приобретая бумаги напрямую у эмитента, инвестор по всем своим рискам отвечает самостоятельно. Например, если компания обанкротится, вы можете потерять свои деньги.

На бирже

Акции торгуются на фондовых биржах.

Фондовая биржа — это финансовый институт и юридическое лицо, которое обеспечивает регулярное функционирование организованного рынка ценных бумаг. Своего рода посредник между желающими продать и купить акции.

В каждой стране есть одна или несколько фондовых бирж. В Англии — Лондонская биржа, в США — NYSE и NASDAQ, в России — Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ) и другие.

Физическое лицо может купить акции на бирже только через посредника, биржевого брокера.

Брокер открывает специальный счёт и доступ в торговый терминал — специальную компьютерную программу, через которую ведутся торги, или приложение, такое как Альфа-Инвестиции. После этого вы можете управлять операциями: давать команды системе, и для вас будут приобретать или продавать ценные бумаги. За сделки брокер берёт комиссию — определённый процент с суммы каждой операции.

В банках

Банк — это тоже брокер, но уже сразу с кредитом доверия. Деятельность банков контролирует и поддерживает Центробанк, поэтому вероятность обмана инвестора исключена, а риск банкротства минимальный.

Покупать и продавать акции можно в несколько кликов через мобильное приложение после того, как банк откроет для вас брокерский счёт.

Чем удобно инвестировать через банк? Клиентам предлагают разные варианты инвестирования.

В Альфа-Банке начинающим инвесторам доступны выгодные программы низкорискового инвестирования с минимальными вложениями. Например, вы можете открыть ИИС, или индивидуальный инвестиционный счёт, и получать налоговые льготы в виде налогового вычета до 52 000 рублей в год (ИИС типа А) или не платить НДФЛ на прибыль от сделок по брокерскому счёту (ИИС типа Б).

Если пока не знаете, какие акции лучше покупать, чтобы не потерять деньги, вы можете выбрать одну из программ с доверительным управлением. Эксперты банка подберут для вас инвестиционный портфель и будут совершать сделки. Вы сможете отслеживать операции по счёту и изменение цен на ваши акции через приложение Альфа-Инвестиции.

У частных инвесторов и компаний

Как купить акции физлицу без брокера? У частных инвесторов и компаний. Для этого нужно найти подходящее предложение вне биржи. Где именно?

Юридические лица обычно размещают объявления на своих официальных сайтах. Частные инвесторы — на сайтах объявлений и специализированных интернет-ресурсах.

Сделка купли-продажи акций совершается путём заключения договора с привлечением нотариуса. Затем бумаги передаются регистратору, и он отправляет ценные бумаги на депозитарный счёт покупателя.

В чём минус покупки напрямую? Есть риск, что цена будет завышена по сравнению с рыночной. По возможности поищите аналогичные предложения и сравните цены.

Пополняем брокерский счёт

После того, как вы откроете брокерский счёт или ИИС, нужно его пополнить. Тут есть несколько нюансов. Лучше переводить деньги с приложения того же банка (например, с «Альфа-Онлайн» на брокерский счёт в «Альфа-Инвестиции»), чтобы не платить комиссию.

Найдите в банковском приложении раздел с инвестициями. Далее выберете счёт, с которого будете покупать ценные бумаги (брокерский или ИИС).

Вывод

• Инвестирование – это процесс вложения денег или других ресурсов с целью получения прибыли или увеличения капитала в будущем. Чаще всего это касается покупки акций, облигаций, недвижимости или других финансовых инструментов.
• Инвестирование может осуществляться как на короткий, так и на длительный срок.
• Важно помнить, что хорошая подготовка и образование – ключевые составляющие успешного инвестирования. Инвесторы должны быть готовыми изучить основные понятия, методы анализа и стратегии, чтобы принимать осознанные решения на рынке.
• Хоть инвестирование и может быть вызовом, оно не является непреодолимой задачей, и многие люди достигают успеха в этой сфере. С ключевыми знаниями, подходом и некоторым исследованием инвестирование может быть доступным и приносить существенный доход.