Как получить справки и выписки из банка после оформления ипотеки

Самые разные справки и выписки из банка могут понадобиться вам после оформления ипотеки.

Заказать и получить справки в СберБанке можно бесплатно, онлайн и всего за пару минут.

Узнать задолженность по кредитной карте Сбербанка проще всего в мобильном приложении, которое сейчас на своем сотовом телефоне имеет любой клиент этого банка, так как в нем удобно контролировать свои доходы и расходы. Но также посмотреть задолженность в Сбере можно в онлайн банке с помощью стационарного компьютера или ноутбука на сайте банка (в десктопной версии).

Узнать данные можно при звонке на горячую линию банка. Кроме того можно прогуляться до ближайшего отделения банка и обратиться к операционисту с вопросом — а сколько я на текущий момент должен вам денег. Не возбраняется обратиться за сведениями через банкомат или терминал самообслуживания Сбербанка. Обо всех вариантах информирования мы расскажем в этой заметке.

С 02 октября 2023 корпоративные клиенты Сбер Банка могут заказывать необходимые справки в СББОЛ через личный кабинет в веб-приложении «СберБанк Бизнес Онлайн». Для оформления нужной справки необходимо перейти во вкладку «Продукты и услуги» и выбрать сервис «Запрос справки» в разделе «Ведение счетов». После этого необходимо выбрать нужный вид справки и указать счёт для списания комиссии за проведение услуги. Стоимость операции – 5 BYN.

К оформлению доступны следующие виды справок:

• об оборотах по счетам;

• об остатках денежных средств на счетах;

• наличии/отсутствии неисполненных денежных обязательств в АИС ИДО;

• наличии/отсутствии ареста и предписани?? о приостановлении операций по счетам;

• наличии открытых счетов;

• поступлении денежных средств на счета;

• наличии/отсутствии задолженности перед банком по РКО.

Для клиентов доступна возможность заказать справку как в электронном, так и в бумажном виде. В случае выбора «в электронном виде» – клиент получает справку по СББОЛу практически мгновенно. В случае необходимости получения справки в бумажном виде – всё, что нужно сделать – обратиться в подразделение Банка и забрать заказанную справку.

Все запросы на оформление справок также доступны в личном кабинете во вкладке «Запросы на выдачу справок».

Корректное назначение платежа поможет контрагенту правильно учесть ваш платёж: как оплату за товар или услугу, возврат долга или заём. Но это поле видит не только получатель денег, но и банк. При проверке платежей он следует правилам внутреннего контроля против отмывания доходов и финансирования терроризма (согласно закону ).

Если назначение платежа не прописано, банк не может его идентифицировать. Отсюда могут появиться вопросы к операциям расчётного счёта бизнеса. 115-ФЗ даёт банкам право запросить подтверждающие документы, если экономический смысл платежа неясен. Бизнес рискует столкнуться с ограничительными мерами.

Независимо от того, на какую сумму вы создаёте платёжное
поручение, всегда корректно заполняйте поле «назначение платежа»
и требуйте того же от контрагентов. Отправьте эту статью
своему бухгалтеру или сотруднику, который создаёт платёжные поручения. Вот
три основных правила:

1. Ссылайтесь на номер договора или счёта.
2. Указывайте, за что конкретно осуществляется платёж — название товара или услуги.
3. Старайтесь избегать формальных назначений «Платёж по договору» или «Оплата поставки».

Оплата по договору № С58ВП от 15.01.2022 НДС нет

Оплата по договору № С58ВП
от 15.01.2022 за поставку товара (доски) НДС
не облагается

Оплата по счёту №
189 от 10.01.2022 в т. ч. НДС

Оплата по счёту №
189 от 10.01.2022 за транспортные услуги
в т. ч. НДС 20% 1564,89

Чтобы идентифицировать платёж, банк смотрит на следующие реквизиты:

• Указанное назначение платежа.
• Наименование товаров, работ или услуг, за которые проводят платёж.
• Номер, дату договоров и других товарных документов при наличии.
• Сумму НДС.
• Другую необходимую для проверки информацию.

К тексту платёжного поручения нет жёстких требований. Главное — подробно описать суть операции: кому, за что и в соответствии с какими документами.

Подробные правила заполнения платёжного поручения прописаны в положении Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Больше статей о приостановлении дистанционного банковского обслуживания — в разделе «Как вести бизнес без блокировок по 115-ФЗ».

Как узнать задолженность по кредитке через мобильное приложение онлайн или через Сбербанк онлайн

Для того, чтобы узнать сумму долга по кредитной карте Сбербанка, сначала надо стать его клиентом и получить дебетовую карту — зарплатную или же как обычный клиент «с улицы».

Потом банк какое-то время «поизучает» поступления на вашу карту, ориентировочно, примерно пол года, и предложит вам кредитку — на сумму чуть больше, чем величина перечислений вам на карту каждый месяц из легальных источников.

Это могут быть выплаты работодателя, доходы от самозанятости, поступления из Социального фонда в виде пенсии или пособий на детей.

Если вы не станете игнорировать внесение ежемесячного минимального платежа, будете гасить задолженность в срок, да еще если вы всегда будете «укладываться» с погашением долга в льготный период, то банк быстро поднимет вам кредитный лимит — тоже примерно через 6 месяцев. Впрочем, от увеличения лимита можно и отказаться.

Объяснение в мобильном банке о том, как пользоваться льготным периодом на примере

Если минимальный платеж уже внесен, то будет видна надпись — «Ура! Платеж погашен».

У карт Сбербанка есть характерная особенность — льготный или грейс-период — составляет 4 месяца или 120 дней. Вместо обычных 50-60 дней у многих других финансовых организаций.

Если вносить минимальный платеж по тратам, сделанным, например, в ноябре, а он будет начислен в начале декабря, то всю задолженность, сделанную за ноябрь, надо будет погасить до 29 февраля следующего года.

Если, конечно, вы хотите уложиться в льготный период и не платить банку проценты. А сумму, потраченную в декабре, надо будет внести до 31 марта.

Внутри льготного периода ставка по тратам по кредитке — 0%, вне сроков льготного периода — 27,8%, а вот если допустить просрочку, то все 36%.

Вход в личный кабинет на сайте банка

Беспроцентный период по кредитной карте Сбера действует на следующие операции:

1. Любые покупки в магазинах и в Интернете;
2. Оплата услуг ЖКХ, связи, проезда в транспорте;
3. Платежи через банкоматы и терминалы Сбера.

На эти операции будут начисляться проценты прямо с момента их совершения:

• Все безналичные переводы, в том числе на свой же Сбербанк онлайн, не говоря уже о чужом, и на электронные кошельки;
• Снятие наличных;
• Превышение кредитного лимита;
• Оплата онлайн игр, казино, тотализаторов;
• Покупка иностранной валюты, криптовалюты, дорожных чеков и лотерейных билетов.

В мобильном приложении можно подать запрос на формирование справки о задолженности по кредиту и по кредитной карте. Справку можно заказать в разделе «Популярные документы», она будет готова через 2 дня.

Но если вам нужен документ с печатью, то необходимо будет все же зайти в отделение банка и получить ее там. Такая справка может понадобиться, например, для прохождения процедуры банкротства, для формирования списка кредиторов.

Что будет, если не погашать задолженность по кредитке Сбербанка

Понятно, что ничего хорошего человека в случае, если он не хочет или не может гасить свои долги, не ожидает.

Сначала банк будет напоминать о долге звонками и смсками от лица отдела досудебного взыскания.

Все это время на задолженность будут начисляться повышенная ставка процентов, неустойка и штрафы.

Через три месяца, при просрочке 90 день плюс, банк подаст заявление в мировой суд на выдачу судебного приказа о взыскании долга.

Если должник отменит приказ, а делается это легко, по простому заявлению в адрес судьи без объяснения причин, по которым должник требует отменить приказ, то примерно через месяц банк подаст иск в суд. Суд признает за клиентом Сбербанка долг по кредитке. Быть может, судья немного срежет размер неустойки, рассчитанной банком, но возвращать долг вместе с набежавшими процентами все равно придется.

Судебный приказ или решение суда будет передано в ФССП и пристав-исполнитель возбудит исполнительное производство. Он запросит в ФНС данные обо всех банках, в которых открыты счета и карты должника, и вполне может их все арестовать и начать списывать средства с них в погашение долга.

А если пристав не найдет карт и счетов, то дело может закончиться арестом и продажей имущества должника. Могут быть проданы в счет уплаты долга:

• автомобиль,
• гараж,
• дача,
• дорогой ноутбук и иная техника,
• предметы роскоши, например, золотые изделия или шубы.

Конечно, сумма арестованного и реализованного имущества не будет больше, чем долг по кредитной карте Сбербанка. Но сегодня лимиты по кредиткам и под миллион рублей — далеко не редкость.

Кроме того, банк может подключить к работе коллекторское агентство, а с ними общаться — та еще радость, даже несмотря на тот факт, что в итоге они тоже подадут документы в суд, а далее дело отправится к судебным приставам. Круг замкнется на описи и арестах. И гонять так по кругу приставы должника могут очень много лет.

К тому же кредитная история будет безнадежно испорчена. И новых кредитов или кредиток уже больше не видать, как своих ушей.

Есть один законный способ избавиться от долгов по всем финансовым продуктам, включая кредитные карты. Это пройти банкротство физического лица. Если вам нужна помощь, чтобы решиться и с честью преодолеть списание долгов, закажите консультацию нашего юриста!

В отделении банка, банкоматах и терминалах

Вы приходите в любое отделение обслуживания Сбербанка в том регионе, где вам выпустили карту, и выбираете на табло электронной очереди услугу — кредитная карта.

Далее проходите к операционисту и объясняете, что вас привело в отделение.

Не забудьте с собой ваш паспорт и саму карту. Паспорт — для подтверждения вашей личности, карту — чтобы операционисту было проще найти ее в системе банка по реквизитам, хотя бы по номеру. Запомните, что без паспорта вам никто никакой информации не даст, даже если у вас с собой есть копия этого документа.

После того, как вы узнали сумму долга, вы сможете его оплатить наличными в кассе банка (у Сбера эта услуга до сих пор бесплатна), или через банкомат с устройством приема наличных (кеш-ин).

Есть вариант обойтись и без общения с живым сотрудником банка, если карта при вас. Через банкомат или терминал — они обычно стоят в «предбаннике» каждого отделения Сбербанка или в крупных торговых и офисных центрах.

Для этого надо вставить карту в устройство самообслуживания, ввести ПИН-код и выбрать раздел «Показать задолженность». В этом варианте, как сами понимаете, можно обойтись без паспорта.

Узнать сумму долга по кредитной карте Сбербанка проще всего в мобильном приложении на своем телефоне

Но также можно позвонить на горячую линию банка, отправить смску со словом «долг» и банк ответит на запрос с указанием суммы и даты внесения минимального и полного платежа по карте. Также можно прогуляться с паспортом до ближайшего отделения банка и узнать там о своем долге у живого сотрудника банка. Не забывайте о варианте получить информацию в банкомате или терминале самообслуживания.

Справки, которые могут вам понадобиться после оформления ипотеки

Справка для налогового вычета

В справке отражаются ваши платежи по основному долгу и процентам за выбранный период. Нужна, чтобы вернуть до 650 тысяч рублей за покупку недвижимости и проценты по ипотеке.

Частые вопросы

Сколько карт можно иметь в Сбербанке

Дебетовых — много, привязанных к одному или нескольким счетам. Например, зарплатную, пенсионную и детскую карту СберКидс. А вот кредитную карту можно иметь только одну.

Сколько стоит обслуживание кредитной карты Сбера?

По карте «120 дней без процентов» плата за обслуживание вообще не взимается.

Какие комиссии существуют по карте?

3%, но не менее 390 рублей за снятие наличных и за переводы на другие счета.

Как рассчитывается обязательный платеж по карте?

Он составляет 1-3% от суммы долга и рассчитывается ежемесячно.

Бесплатная консультация по списанию долгов

Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

>> 💚 Получите бесплатный гид по возврату налогового вычета от Домклик — верните себе до 650 000 ₽ с покупки недвижимости

Справка в СФР для получения материнского капитала

Содержит информацию об остатке основного долга и начисленных процентах на дату ее получения. Может понадобиться, чтобы сделать ипотеки маткапиталом.

Справка об остатке кредита

Содержит информацию об остатке долга и процентах на дату ее получения. При авторизации на Домклик по Сбер ID заказать и получить эту справку в электронном виде можно мгновенно.

История платежей по кредиту

Справка содержит информацию о всех ваших платежах по ипотеке.

Как узнать долг через смс-сообщение или по телефону горячей линии

По SMS: отправьте на номер 900 SMS с коротким сообщением «ДОЛГ». В ответном SMS банк вышлет вам сумму текущей задолженности. Плюс информацию о том, сколько денег необходимо внести в качестве минимального платежа в текущем месяце для предотвращения просрочки. В смске также будет указана дата, до которой необходимо внести платеж.

В колл-центре банка. Для этого надо позвонить на номер 900 с персонального мобильного телефона, который привязан к кредитной карте и личному кабинету. Ранее активно работал номер телефона +7 495 500–55–50, он был предназначен для звонков из любой точки мира.

С марта 2022 года, после того, как платежные системы VISA и MasterCard отказались обслуживать отечественные карты за границами России, актуальность этого способа связи снизилась в разы. Так как расплатиться нашими картами, в том числе и картой Сбера, за границей нельзя, то туристы все чаще стали оставлять кредитки дома.

Читайте также

Как заказать справку после оформления ипотеки в СберБанке

1. Войдите в обслуживания ипотеки на Домклик.
   Сервис доступен в приложении и на сайте. Для того, чтобы увидеть актуальные данные по вашей ипотеке, авторизуйтесь с помощью Сбер ID.
2. Войдите в раздел «Обслуживание ипотеки», во вкладку «Услуги». Пролистайте страницу до раздела «Заказ справок» на сайте или «Заказать справку» в мобильном приложении и выберите справку, которая вам нужна.
   Если нужной справки в списке нет, выберите раздел «Справка банка под любые цели»
3. Выберите формат справки — электронный или бумажный — и другие параметры.
   Рекомендуем уточнить, в каком формате и за какой период нужна справка по месту требования
4. Проверьте корректность данных, срок подготовки справки и нажмите на кнопку «Заказать справку».
   Когда справка будет готова, вы получите уведомление. После этого справку можно будет забрать в офисе банка, если выбрали бумажный вариант. Или скачать в разделе «Мои заказы» личного кабинета, нажав на кнопку «Ответ банка».