Как в России продавать финансовые продукты частным инвесторам: путеводитель с реальными примерами

Что такое roi

Коэффициент рентабельности инвестиций, или Return On Investment (ROI) — показатель, который отражает окупаемость всех ваших вложений в продукт, рекламные кампании или проект.

Вложениями являются расходы: зарплата коллективу, производство продукта, упаковка, вложение в компанию-стартап, аренда склада и помещений, покупка сервисов и оборудования для работы, маркетинг и многое другое.

Показатель ROI используется:

  • Для аналитики рекламных кампаний, чтобы узнать, какая сумма денежных средств возвращается в организацию.
  • Инвестирование денег в компанию или проект: новая программа для ПК, приложение, строительство недвижимости, развитие бизнеса или спортивной команды.
  • При вложении средств в стартап, ценные бумаги или акции.

ROI относится к показателям эффективности, а значит — указывает, что на полученный коэффициент стоит обратить внимание.

Теоретические основы рекламы в инвестиционной деятельности

Нормативное определение инвестиций введено Федеральным Законом «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений». Согласно данному Закону, под инвестициями в общем случае понимается «денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и/или иной деятельности в целях получения прибыли и/или достижения иного полезного эффекта».

В этом определении можно выделить три существенных момента:

Во-первых, в нем неявно прослеживается отличие между инвестициями и сбережениями, хотя понятие «сбережения» и не употребляется. Из определения следует, что инвестициями становятся только те сбережения (денежные средства, ценные бумаги, другое имущество, интеллектуальные ценности), которые вкладываются в различные объекты инвестирования с целью извлечения прибыли и достижения иного положительного эффекта, а не лежат «мертвым грузом».

Во-вторых, понятие инвестиций не ограничивается рамками времени, и не предполагается, что инвестиции имеют долгосрочный характер. Инвестициями могут быть вложения на любой срок, подпадающие под данное определение.

В-третьих, в Законе не устанавливается форма инвестиций (вложений). Это могут быть денежные средства, технологии, оборудование, другое имущество, интеллектуальные ценности, имущественные права.

Итак, чтобы любое имущество (в том числе и деньги), а также имущественные права стали инвестициями, необходимо, чтобы владелец или пользователь этого имущества (имущественных прав) вложил его в какой-либо объект с целью достижения полезного эффекта, т.е. осуществил инвестирование, инвестиционную деятельность.

Инвестиционная деятельность, согласно Закону «Об инвестиционной деятельности…», рассматривается как «вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и/или достижение иного полезного эффекта».

Итак, при использовании инвестиционной терминологии необходимо выделять следующие понятия:

1. Инвестиции — любой вид имущества и имущественных прав, вкладываемый в объекты инвестиционной деятельности ради извлечения прибыли или получения иного положительного эффекта. Иными словами, под инвестициями понимают то, что вкладывается в инвестиционные объекты.

2. Инвестиционный объект — любые объекты, в которые вкладываются инвестиции. Принято такие объекты подразделять на четыре группы:

· объектыреального капитала (предприятия, иная недвижимость, станки, оборудование и т.п.);

· финансовые средства (прежде всего ценные бумаги, а также валюта, страховые полисы и другие финансовые инструменты);

· нефинансовые средства (драгоценные камни, предметы коллекционирования и др.);

· человеческий капитал (образование, переподготовка кадров, здравоохранение и т.д.).

3. Инвестирование — непосредственный процесс вложения инвестиций в объекты инвестирования.

4. Инвестиционная деятельность — процесс, включающий как собственно инвестирование, так и последующее осуществление иных действий с целью получения от инвестиций прибыли или иного положительного эффекта.

Существующие подходы к определению понятий «инвестиции» и «инвестирование» можно условно разделить на две группы: теоретические и общепринятые. Так, в одной из первых переводных монографий по рыночной экономике Э. Дж. Долана и Д.Е. Линдсея инвестиции на макроуровне определяются как «увеличение объема капитала, функционирующего в экономической системе, т.е. увеличение предложения производительных ресурсов, осуществляемое людьми» Долан Э. Дж., Линдсей Д Рынок: микроэкономическая модель. — СПб: Экономика, 1992, с.13. В учебнике К. Макконнелла и С. Брю «Экономикс» инвестиции характеризуются как «затраты на производство и накопление средств производства и увеличение материальных запасов» Макконнелл К.Р., Брю С.Л. Экономикс. М:Дело, 1998. С.388.

В этих определениях инвестиции рассматриваются как способ увеличения производительных ресурсов общества. Фактически они сужают понятие инвестирования до производственного (реального) инвестирования. При данной трактовке вложения капитала в ценные бумаги, в банковские депозиты уже нельзя относить к категории «инвестиции», так как не происходит увеличения производительных ресурсов общества.

В общепринятом смысле инвестиции — это любые (чаще денежные) средства, вкладываемые в какие-либо объекты (не только реального капитала, но и в ценные бумаги, а также иные «титулы собственности») с целью получения в будущем прибыли (дохода) или иного положительного эффекта.

Итак, в макроэкономике под инвестированием надо понимать только реальное инвестирование, т.е. приобретение новых капитальных товаров (станков, машин, зданий и т.п.). Лишь эти затраты учитываются как инвестиционные расходы при подсчете валового внутреннего продукта и являются составной частью совокупного спроса. Что же касается затрат на приобретение, положим, ценных бумаг, то это относится к финансовому инвестированию и считается формой сбережения, а не инвестирования (в его теоретическом, экономическом смысле).

Чащу в экономической литературе термин «инвестиции» используется в расширительном, «общепринятом» смысле, и включает затраты не только на прирост реальных средств, но и вложения в иные инвестиционные объекты (прежде всего ценные бумаги). Этому есть несколько объяснений. Во-первых, многие реальные средства (недвижимость, драгоценные металлы, ряд сырьевых товаров) имеют финансовые эквиваленты в виде акций, опционов, фьючерсов. Во-вторых, ценные бумаги обладают более высокой ликвидностью, чем реальные средства. В-третьих, информация о ценных бумагах широко доступна и публикуется в периодических изданиях, что позволяет инвесторам постоянно соотносить риск инвестиций в ценные бумаги и их планируемую доходность.

На основе изложенного выше можно сделать ряд выводов:

1. Понятия «инвестиция» и «инвестирование» на макро- и микроуровнях наполнено различным содержанием. То, что для отдельного инвестора на микроуровне является инвестированием, например, приобретение какого-либо здания, ценных бумаг на вторичном рынке, не подходит под понятие инвестирования на макроуровне, так как в этом процессе не происходит прироста средств производства и материальных запасов, т.е. не происходит прироста капитала в целом.

2. Понятие «инвестиция» связывается с деятельностью конкретного лица, называемого инвестором. Именно инвестор вкладывает средства в тот или иной проект.

3. Инвестиции представляют собой многоаспектные вложения капитала, которые могут реализовываться в различных формах и характеризоваться разнообразными особенностями.

Обобщая представленные выше подходы к определению понятия инвестиции, можно выделить следующие признаки инвестиций, являющиеся наиболее существенными:

· потенциальная способность инвестиций приносить доход;

· процесс инвестирования, как правило, связанный с преобразованием части накопленного капитала в альтернативные виды активов экономического субъекта (предприятия);

· целенаправленный характер вложения инвестиций в разнообразные материальные и/или нематериальные объекты (инструменты);

· наличие срока вложения инвестиций (этот срок индивидуален для различных форм вложения средств);

· наличие риска вложения капитала, означающее, что достижение целей инвестирования носит вероятностный характер.

Потребность в инвестировании проявляется на различных уровнях. В частности, на общеэкономическом уровне инвестиции требуются для решения таких задач, как:

· расширение производства;

· осуществление структурных преобразований в стране;

· повышение конкурентно способности отечественной продукции;

· решение социально-экономических проблем.

На микроуровне инвестиции способствуют:

· развитию и упрочнению позиции компании;

· обновлению основных фондов;

· росту технического уровня фирмы;

· стабилизации финансового состояния;

· повышению конкурентоспособности предприятия;

· повышению квалификации кадрового состава;

· совершенствованию методов управления предприятием. Аскинадзи В.М., Максимова В.Ф., Петров В.С. Инвестиционное дело, М.: Маркет ДС, 2021 — 512с.

Маркетинг и реклама — являются одним из важных объектов инвестирования на микроуровне. Основная цель инвестиций в рекламу — упрочнение позиций предприятия на рынке, построение бренда создаваемой продукции, увеличение объемов продаж, повышение лояльности потребителей к данной конкретном марке.

Большинство руководителей компаний воспринимают рекламу как творческий процесс и не видят смысла в том, чтобы измерять алгеброй гармонию. Поэтому маркетинговые расходы привычно вписываются в разряд затрат — неизбежных и результат приносящих сомнительный. Рекламный бюджет чаще всего формируется по остаточному принципу, а в трудные времена урезается в первую очередь.

Известный американский рекламист Сержио Зимен, много лет руководивший рекламной деятельностью компании Coca-Cola, в своей книге «Бархатная революция в рекламе» приводит немало примеров печальных последствий подобного отношения: «в 2001 году, когда слово «спад» было, вероятно, наиболее употребляемым в деловых кругах, расходы на рекламу уменьшились по сравнению с предыдущим годом почти на 16%: Ebay.com снизила расходы на рекламу, думая, что это спасёт компанию. Продажи немедленно упали с 50 до 70 миллионов долларов: Компания Wisconsin Tobacco Quit Line, помогающая курильщикам избавиться от своей привычки, в июле 2001 года резко сократила расходы на рекламу. С мая по июль они приняли 6200 звонков от курильщиков, с июля по октябрь количество звонков сократилось почти вдвое».

Читайте также:  ТОП-5 основных стран-инвесторов Кыргызстана: Куда они вкладывают средства? — Tazabek

«Реклама — это не искусство, а способ продавать больше товаров большему числу людей как можно чаще и по более высоким ценам», — утверждает Сержио Зимен. Именно в этом и состоит её главное, изначальное предназначение.

В последние годы такая точка зрения становится всё более популярной среди рекламистов и маркетологов: художественные достоинства произведений рекламной индустрии всё чаще рассматриваются не сами по себе, а лишь как часть механизма, способного поднять продажи. Ключевым словом маркетинга и PR становится эффективность.

Маркетинговые расходы воспринимаются не как «деньги, с которыми попрощались», а как полноценные инвестиции в бизнес, от которых нужно ожидать отдачи — в виде роста прибыли и объёмов продаж. Например, один из крупнейших рекламодателей мира, компания Proctеr&Gamble, оплачивает услуги своих рекламных агентств в зависимости от эффективности созданного ими продукта. В основе оценки результативности лежат разработанные в P&G исследовательские модели, позволяющие судить о том, какое влияние оказала реклама на уровень продаж.

Реклама представляет собой неличные формы коммуникации, осуществляемые через посредство платных средств распространения информации, с четко указанным источником финансирования.

Среди тратящих деньги на рекламу не только коммерческие фирмы, но и музеи, фонды и различные общественные организации, стремящиеся разрекламировать свои цели перед различными целевыми аудиториями.

Реклама — термин происходит от латинского слова «reklamare» — «громко кричать» или «извещать» (в Древней Греции и Риме объявления громко выкрикивались или зачитывались на площадях и в других местах скопления народа).

Закон Российской Федерации от 18.07.95 г. «О рекламе» дает следующее определение рекламы: «Реклама — распространяемая в любой форме, с помощью любых средств информация о физическом или юридическом лице, товарах, идеях и начинаниях (рекламная информация), которая предназначена для неопределенного круга лиц и призвана формировать или поддерживать интерес к этим физическому, юридическому лицу, товарам, идеям и начинаниям и способствовать реализации товаров, идей, начинаний».

Как можно увидеть, Закон дает широкое определение рекламы. Как правило, зарубежные авторы также широко трактуют определение рекламы, но, в основном, с точки зрения маркетинга. Так, например, по определению Американской Ассоциации Маркетинга реклама представляет собой «…любую форму неличного представления и продвижения идей, товаров или услуг, оплачиваемую точно установленным заказчиком» и служит для привлечения внимания потенциальных потребителей к объекту рекламирования, используя при этом наиболее эффективные приемы и методы с учетом конкретной ситуации.

Известный маркетолог Филип Котлер, профессор маркетинга Северо-Западного университета США, дает следующее определение рекламы: «Реклама представляет собой неличные формы коммуникации, осуществляемые через посредство платных средств распространения информации, с четко указанным источником финансирования». Основы маркетинга. Краткий курс. : Пер. с англ. — М. : Издательский дом «Вильямс», 2021 — 656с.

Широкое определение рекламы, отражая ее сущность как многообразного общественного явления современности, не исключает ее подразделения на отдельные виды (отрасли), ограничивающие рекламно-информационную деятельность определенными сферами общественно-экономической жизни людей. В этом контексте четко прослеживаются такие её отрасли, как торговая, политическая, научная, религиозная и другие виды рекламы.

Виды рекламной деятельности можно классифицировать следующим образом:

Таблица 1. «Сферы рекламной деятельности»

Социальные сферы рекламной деятельности

Предмет рекламы

Экономика

производство, торговля, финансы, предложения рабочей силы, поиски работы

Бытовые услуги

починка, пошив, изготовление предметов быта, отдыха

Интеллектуальные услуги

образование, медицина, книги, пресса, гадания, туризм

Зрелища

цирковые, театральные, концертные

Религия

миссионерские воззвания, религиозные плакаты, приглашения к ритуальным акциям

Политика

агитация за кандидатов на выборах, лозунги митингов, демонстраций, манифестаций

Юриспруденция

сообщения о пропавших, поиски преступников, приглашения на судебные процессы

Наука и экология

реклама просветительского направления, научная популяризация в листовках, плакатах, проспектах, буклетах

Семейные и межличностные отношения

брачные объявления, приглашения к знакомству, к совершению совместных путешествий, вступлению в дело

Благотворительность

сообщения о благотворительных акциях, призывы к пожертвованиям

Используйте email-маркетинг

Письмо сегодня, доход – завтра. Электронный маркетинг – лучший способ повысить рентабельность вложений.

Более 95% пользователей не купят у вас ничего при первом контакте. Это сразу снижает ROAS, поскольку трафик идет через не-брендовые запросы, в основном. Можно вернуть этих людей ремаркетингом.

Но это не единственный способ.

Всплывающие окна для сбора адресов могут помочь добавить от 5 до 15% посетителей в список для рассылки. Подписчики не переводят деньги автоматически. Вам по-прежнему нужно выстраивать стратегию email–маркетинга, но рост списков может компенсировать рекламные расходы за счет:

  • добавления новых пользователей в список;
  • развитие канала, который не требует оплаты за клики или открытия;
  • наличие канала с долгосрочной перспективой.

Рекламные кампании могут быть особенно полезны для повышения ROAS в целом, а также перед праздниками.

Хотя времени вдаваться в подробности нет, вот, с чего можно начать:

  • Приветственная цепочка. Расскажите про бренд и не дайте пользователю забыть про вас.
  • Серия для брошенных корзин. Создайте цепочку, которая будет напоминать людям завершить заказ.
  • Серия для удержания. Кто-то слишком долго не посещал магазин? Верните его, предложите скидку, сообщите, что товар снова в наличии.

Не все купят после первого клика. Интернет-маркетинг позволяет вашим клиентам узнавать ваш бренд в течение длительного периода. Некоторые будут ждать скидок, некоторые – просто узнать получше бренд. Но 5-15% из их числа, которые со временем купят, значительно помогут увеличить ROAS.

Размер прибыли

Пытаться понять, какого значения ROAS необходимо добиться, без оценки прибыли, – пропащее дело.

На первый взгляд можно прикинуть, что ROAS, равный 1.5, является нормальным. На каждый потраченный доллар получаете полтора.

Допустим, валовая прибыль – 50%. Если продаете товар по 100 долларов, сохраняете себе 50. Рентабельность инвестиций в рекламу – 1.5 – будет означать, что вы потратили 66.5 долларов на рекламу, чтобы продать продукт. То есть, фактически, вы потеряли 16.5 долларов после продажи.

Как выйти на уровень безубыточности?

Есть товар продается за 100 долларов, а валовая прибыль – 50%, минимальный уровень ROAS, чтобы окупать вложения – 2, то есть не более 50 долларов на рекламу. Если валовая прибыль 25%, минимальный ROAS – 4. Если маржинальность 12.5%, потребуется ROAS на уровне 8 и достаточно дорогой продукт, который люди захотят купить. Далее рассмотрим это подробно.

Средняя стоимость чека

Второй показатель – средняя стоимость заказа (или чека) – AOV. Это средняя сумма, которую платят ваши клиент при оформлении заказа. Показатель поможет определить разницу между низким и достаточным ROAS. Можно быстро вычислить доход для разных каналов за разное время, разделив общий доход на количество заказов.

Если ваша цель – получить прибыль от рекламы, AOV имеет значение. Например, AOV – 10 долларов. Стоимость клика – 1 доллар. Необходима конверсия на минимальном уровне в 10%, чтобы получить ROAS равным 1. Это большая и долгая работа.

С другой стороны, если AOV – 100 долларов, все немного проще. Допустим, маржа по-прежнему 50%, дополнительные расходы «съедают» еще 15%. То есть, вы не можете платить больше 35 долларов за заказ.

Если платите доллар за клик, к вам есть тридцать пять шансов получить конверсию. В этом случае понадобиться CR в 2.8%. Это уже реалистичнее, правда?

Средний чек и цель, ориентированные на прибыль от первой покупки пользователя, тесно связаны. Без достаточного AOV вы ничего не получите и не сможете просчитать.

Если вы физически не можете устанавливать высокую цену на свой продукт – например, если работаете с широкой аудиторией – не пугайтесь. Теперь переходим к третьему пункту.

Читайте также:  Инвестиции и спекуляции - в чем разница, и что выбрать - Финансовая азбука -

Используйте программы лояльности

Вы получите больше прибыли от постоянных клиентов, чем от попыток привлекать новых. Поговорим о способах удержать человека.

Подписка – возможность получать более предсказуемый доход от лояльных клиентов. Если вы продаете товары повседневного спроса, не пропускайте абзац, к вам это тоже относится. Вы в более выгодном положении – вам не нужен трипвайер, чтобы показывать ценность.

Компания Cuts, занимающаяся розничной торговлей одеждой, создала программу, по которой покупатели получают две рубашки в месяц со скидкой до 36%. Подпишутся не все, а самые лояльные.

Реферальные программы – еще один отличный способ. Клиенты, которые вас любят, и так будут рекомендовать вас своим друзьям. Поощрите их делать это чаще!

Подумайте о том, чтобы плату за привлечение клиента разделить между вашим лояльным клиентом и тем, кого он привел. Такой подход работает, даже если рентабельность рекламных инвестиций низкая.

Если готовы приложить дополнительные усилия, программы лояльности помогут клиентам покупать у вас чаще и больше. 81% потребителей сказали, что программы лояльности побудили их продолжить коммуникацию с брендом, а 66% заявили, что готовы изменить расходы, чтобы получить максимальную скидку.

Rhone, например, предлагает участникам своей программы лояльности бесплатную двухдневную доставку для всех заказов.

Программы лояльности подходят не всем. Контролируйте ее оборот, чтобы убедиться, что и клиенты получают пользу, и ваши расходы ниже, чем если бы вы привлекали человека заново.

Задача 2. доверие

На инвестиционном рынке репутация компании, возможно, даже важнее, чем продукт. Например, если крупный известный банк начнёт продавать ЗПИФы недвижимости, им будет легче закрывать сделки, чем новой компании без имени на рынке. Даже если их продукт будет не таким доходным или ликвидным, как продукт новичка. Поэтому ключевая задача в маркетинге среди частных инвесторов — сформировать доверие.

Чтобы создать доверие, надо объяснить, почему у вас безопасно и выгодно покупать. Если у потенциального клиента в голове уже будет правильный образ вашей компании — добросовестного и надёжного партнёра, — когда он впервые обратится к вам, ему будет проще принять решение о покупке.

Зачем считать roi

Возврат инвестиций рассчитывают для того, чтобы не допустить ошибок, которые приведут к пустой трате денежных средств. То есть принять важное управленческое решение: продолжать ли покупать сырье для производства продукта, оставлять или убирать канал продвижения, закрыть проект или прекратить участие в нем.

Расчет ROI даст вам четкое представление об уровне эффективности ваших инвестиций. Простыми словами — это возможность оценить процент прибыли, который вы получите после вложения денежных средств.

Показатель выражается в процентах на каждый вложенный рубль. Высокий коэффициент показывает, что ваш проект или канал продвижения — успешен.

Инвестиции в маркетинг

Для расчета ROI сумму полученного дохода от рекламы делят на затраты. Если показатель больше единицы — вложения окупились, если меньше — бизнес понес убытки.

Например, за рекламу в газете предприниматель заплатил 15 000 ₽. По объявлению пришли два человека и сделали заказ на 100 000 ₽. Значит доход с рекламы: 100 000 – 15 000 = 85 000 ₽. Теперь нужно разделить доход на затраты: 85 000 : 15 000 = 5,66 ₽, то есть с каждого вложенного рубля предприниматель получает доход 5,5 ₽.

Однако ROI не учитывает всех вложений: себестоимости продукта, затрат на налоги и зарплат сотрудников.

Формула расчета ROMI. Показатель используют, чтобы рассчитать эффективность маркетинговых инвестиций за определенный период: месяц, квартал или год. ROMI дает более точное представление об окупаемости рекламы, потому что при расчетах учитывают производственные затраты.

Для расчета ROMI чистую прибыль за определенный период делят на сумму инвестиции.

Например, за месяц предприниматель вложил в рекламу 45 000 ₽, потратил на зарплаты сотрудников 60 000 ₽. Прибыль от рекламы составила 300 000 ₽. Значит ROMI (300 000 – 45 000 – 60 000) : 45 000 = 4,33 ₽.

Эффективность инвестиций в маркетинг можно рассчитать вручную, использовать таблицы Excel или сквозные системы аналитики CRM.

С помощью ROMI вы сможете оценить, какой рекламный бюджет заложить на следующий месяц или на следующий год. ROI поможет определить, на каких каналах продолжить размещать рекламу, а от каких лучше отказаться.

Как вычислить задержку конверсий в google ads

Чаще всего это называют именно так. Если вы когда-нибудь видели синюю точку рядом с основной диаграммой в рекламном кабинете, значит, у вас есть задержка конверсий.

Это такой же промежуток между переходом и покупкой, который мы рассмотрели выше. Когда продукт дорогой или сложный, интервал увеличивается.

Как и в случае с Фейсбуком, понимание отложенной конверсии даст преимущества. Вам не придется ждать следующего месяца, чтобы рассчитать все показатели.

Зайдите в пункт Tools & Settings и перейдите к атрибуциям. Выберите Path Metrics. Откроется таблица, в ней увидите, сколько дней у клиентов уходит на покупку с момента клика по рекламе.

Нужно перенести эти данные в электронную таблицу. Это позволит определить, какая часть вашего дохода должна приходиться на количество дней с момента перехода и позволит связать ее с целевой рентабельностью инвестиций в рекламу.

Как вычислить рентабельность в google ads?

Как и в случае с Фейсбуком, отложенная атрибуция может повлиять на рентабельность инвестиций в рекламу. В Ads важен трафик, с которым вы работаете. Как правило, самый высокий ROAS дают бренд-запросы.

Рекламные кампании, более ориентированные на осведомленность, будут иметь более низкий ROAS, но могут быть полезны для сбора лидов. Торговые кампании обычно составляют большую часть клиентов любого ангентства. Так происходит, например, с клиентами LientBoost.

Давайте поговорим о нескольких основных приемах, которые можно использовать для проверки, что вы не вставляете палки в колеса самому себе.

Если все еще используете ручное управление ставками, попробуйте использовать автоматическое – целевая цена за конверсию или целевая рентабельность инвестиций в рекламу.

Если у вас есть точное отслеживание конверсий и не менее 5-100 конверсий в месяц, можно извлечь выгоду из интеллектуального назначения ставок. Однако если вы еще не готовы отдать это автоматике, можно провести эксперимент и разделить трафик пополам в соответствии с текущей стратегией управления ставками.

Во-вторых, может помочь машинное обучение. Если применяете интеллектуальное назначение ставок в кампании, в которой несколько десятков групп объявлений, это усилит результаты от автоматического назначения ставок. Вы сократите те группы, которые почти не приносят трафик. Можно использовать детальный таргетинг, но в отдельной кампании, чтобы упростить автоматическое назначение.

Какой roi считается хорошим

Результат ROI в маркетинге определяется так:

  • ROI > 100 — проект приносит прибыль.
  • ROI = 100 — проект окупился, но не приносит прибыль. Пересмотрите проект и проверьте, какой процесс не дает вам развиваться.
  • ROI < 100 — инвестиции не окупились, вы вложили больше, чем получили. Подумайте, стоит ли продолжать вкладывать в проект деньги, но для начала сравните остальные показатели эффективности.

Пример. Если мы берем рекламную кампанию в Яндекс.Директ и наш ROI получается меньше 100%, лучше отказаться от такого канала продвижения. Если мы инвесторы и вложили свои деньги в стартап, эффект от него будет виден не сразу, а через какое-то время. В этом случае анализ показателя эффективности вложений проводят через несколько месяцев.

Для фондовых и валютных рынков ROI подходит как положительный, так и отрицательный. Инвесторы вкладывают средства в недооцененные активы, которые со временем изменяются в цене. В данном случае может наблюдаться рост и падение акций за пару часов.

Разберем показатель ROI, пример расчета коэффициента инвестиций для акций:

Инвестор вложил свои деньги в акции. Их стоимость в марте составила 8 долларов. За месяц с акций идут дивиденды — 0,5 доллара. В июле акции выросли до 20 долларов. Инвестор их продал и получил прибыль:

Чистый доход Дивиденды = (20 — 8) (0,5 х 5) = 14,5 доллара.

(0,5 x 5) — это дивиденды за 5 месяцев: с марта по июль.

ROI = 14,5 / 8 х 100% = 181,25%.

У нас получился высокий показатель ROI, что говорит об удачном времени продажи акций и получения прибыли с них. За каждый потраченный доллар мы получили 1,8 доллара.

Читайте также:  Роль инвестиций в современной экономике. Дипломная (ВКР). Эктеория. 2014-08-06

Мы ранее уже говорили о том, что не стоит опираться только на итоговое значение показателя ROI. Расскажем на примере, когда показатели доходов и расходов важнее:

Есть две компании и их показатели. Три первых показателя нам даны по умолчанию.

Как в России продавать финансовые продукты частным инвесторам: путеводитель с реальными примерами
Данные ROI, расчет показателей выполнен в Excel

Распишем нашу таблицу по формулам:

Расчет чистой прибыли:

Компания Альфа. 6500 — 2600 = 3900 рублей.

Компания Бета. 26400 — 15300 = 11100 рублей.

ROI — формула расчета: Чистая прибыль / Расход.

Компания Альфа: 3900 / 2600 х 100% = 150%.

Компания Бета: 11100 / 15300 х 100% = 72,5%.

Что же мы получаем? Первая компания показывает высокий процент рентабельности инвестиций. Вторая компания при низком показателе смогла реализовать большее количество товаров и получить в 3 раза больше прибыли.

При условии, если ваш ROI ниже 100% и рекламные кампании не приносят убытков, вы можете наращивать производственные мощности и оптимизировать маркетинговые расходы, а затем увеличивать коэффициент рентабельности инвестиций.

Контент-маркетинг

Главный маркетинговый инструмент, который позволяет растить доверие — это контент. Заниматься контент-маркетингом значит создавать материалы, которые не продают ваши продукты напрямую, а помогают клиенту в чём-то разобраться, несут для него пользу. Например, вы можете объяснять, как устроены финансовые услуги или предлагать идеи для вложений.

Блог. Компании, у которой сложный продукт, например, инвестиции, важно формировать свою базу знаний, блог. В блоге можно показать экспертность компании, а ещё он служит входной точкой в воронку продаж. Например, если потенциальный клиент загуглит «инвестиции от 1 миллиона рублей» и увидит ваш блог на первой странице, это однозначно привлечёт внимание. Возможно, он откроет статью, и тогда его догонит контекст.

О рекламе услуг по содействию в инвестировании с использованием инвестиционной платформы

В связи со вступлением в силу с 1 января 2020 Федерального закона от 02.08.2021 г. №259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» Федеральная антимонопольная служба опубликовала официальные разъяснения по применению операторами инвестиционных платформ изменений в статье 28 Федерального закона «О рекламе». В этой статье рассмотрим основные положения ФАС.

В силу Федерального закона №259-ФЗ статья 28 Федерального закона «О рекламе» дополнена частями 5.2 и 5.3, содержащими специальные требования к рекламе услуг по содействию в инвестировании с использованием инвестиционной платформы, а также к рекламе, связанной с привлечением инвестиций с использованием инвестиционной платформы.

Так, реклама услуг по содействию в инвестировании с использованием инвестиционной платформы должна содержать:

  • адрес сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на котором осуществляется раскрытие информации оператором инвестиционной платформы;
  • указание на то, что заключение с использованием инвестиционной платформы договоров, по которым привлекаются инвестиции, является высокорискованным и может привести к потере инвестированных денежных средств в полном объеме.

Под инвестициями понимаются денежные средства, используемые в целях получения прибыли или достижения иного полезного эффекта путем приобретения предусмотренных цитируемым Федеральным законом ценных бумаг или цифровых прав либо путем предоставления займа.

Под услугами по содействию в инвестировании понимаются предоставление оператором инвестиционной платформы в соответствии с правилами инвестиционной платформы доступа к инвестиционной платформе для заключения с лицом, привлекающим инвестиции, договора инвестирования с помощью информационных технологий и технических средств этой инвестиционной платформы.

Под раскрытием информации оператором инвестиционной платформы понимается обеспечение доступности информации неопределенному кругу лиц путем размещения информации в свободном доступе в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте, владельцем которого является оператор инвестиционной платформы. При этом перечень информации, обязательной к раскрытию оператором инвестиционной платформы, содержится в статье 15 Федерального закона №259-ФЗ.

В части требования по размещению в рекламе указания, предусмотренного пунктом 2 части 5.2 статьи 28 Федерального закона «О рекламе», необходимо отметить, что Федеральный закон «О рекламе» не содержит точного текста такого указания.

Вместе с тем данное указание должно в явной форме и однозначно доводить до сведения потребителей рекламы одновременно как информацию о том, что заключение с использованием инвестиционной платформы договоров, по которым привлекаются инвестиции, является высокорискованным, так и информацию о том, что заключение с использованием инвестиционной платформы договоров может привести к потере инвестированных денежных средств в полном объеме.

Ответственность за нарушение требований части 5.2 статьи 28 Федерального закона «О рекламе» в силу части 6 статьи 38 указанного Федерального закона несет рекламодатель.

Федеральный закон «О рекламе» содержит прямой запрет на размещение (распространение) рекламы, связанной с привлечением инвестиций с использованием инвестиционной платформы посредством:

  • предоставления займов;
  • приобретения размещаемых акций непубличного акционерного общества и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции непубличного акционерного общества;
  • приобретения утилитарных цифровых прав.

Цифровыми правами признаются названные в таком качестве в законе обязательственные и иные права, содержание и условия осуществления которых определяются в соответствии с правилами информационной системы, отвечающей установленным законом признакам. Осуществление, распоряжение, в том числе передача, залог, обременение цифрового права другими способами или ограничение распоряжения цифровым правом возможны только в информационной системе без обращения к третьему лицу.

Под утилитарными цифровыми правами понимаются возникшие в качестве цифрового права на основании договора о приобретении утилитарного цифрового права, заключенного с использованием инвестиционной платформы, в соответствии с правилами статьи 13 Федерального закона №259-ФЗ:

  • право требовать передачи вещи (вещей);
  • право требовать передачи исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности и (или) прав использования результатов интеллектуальной деятельности;
  • право требовать выполнения работ и (или) оказания услуг.

Утилитарными цифровыми правами не могут являться право требовать имущество, права на которое подлежат государственной регистрации, и (или) право требовать имущество, сделки с которым подлежат государственной регистрации или нотариальному удостоверению.

Сообщества

Управление сообществом — это набор маркетинговых инструментов, которые помогают объединить вокруг бренда группу людей с общими интересами. Ими, как правило, становятся крупнейшие клиенты. Обе стороны выигрывают: бренд получает дополнительные точки контакта и формирует доверие, а клиенты получают эксклюзивную культурную программу или более выгодные условия обслуживания.

В «Активо» создали инвестиционный клуб aktivo Liberty. Туда попадают клиенты, которые вложили больше 10 миллионов, сейчас в клубе около трёх десятков человек. Члены клуба получают ранний доступ к объектам и могут получить доходность чуть выше: это формирует лояльность, а ещё помогает «Активо» быстрее закрывать сделки.

Можно не только создавать сообщества вокруг себя, но и появляться в качестве партнёра или спонсора в других клубах. Самое важное в управлении сообществами для инвестиционной компании — создать канал для прямого общения. Например, на каком-то клубном мероприятии лично встретить человека, у которого есть деньги, и объяснить, почему инвестировать в вашу компанию безопасно и выгодно.

У «Альфа Капитал» есть клуб Alfa Wealth, в котором делают много культурных событий и интеграций с театрами, музеями, выставочными пространствами. Например, проводят спектакль, на котором зрителями могут быть только члены клуба. Это позволяет состоятельным клиентам культурно провести досуг, познакомиться между собой, а «Альфе» — обеспечить ещё одну точку касания с брендом, напомнить о себе и укрепить репутацию.

Хорошего roas не бывает

Это относительный показатель. Ваша интерпретация ROAS начинается со среднего дохода и стоимости проданных товаров, заканчивается деньгами, которые клиенты тратят на вас после первой покупки. Низкая рентабельность инвестиций для ритейла может оказаться высокой для вашего случая.

Чтобы вычислить ROAS применительно к контекстной рекламе, нужно понять отсроченную атрибуцию и основные конвертирующие элементы. У товаров с высокой ценой и сложностью выбора покупателем будет большая задержка от первого контакта до покупки. Чем холоднее аудитория – тем ниже рентабельность инвестиций.

Источник.

Заключение

В этой статье мы рассмотрели показатель ROI и его составляющие. Показатель окупаемости отражает финансовую полезность или убыточность вложений.

Коэффициент эффективности инвестиций не всегда должен соответствовать высоким показателям. Все зависит от той сферы, куда вы собираетесь вложить свои деньги.

ROI имеет два недостатка, которые нужно учесть:

  • Он статичен и никак не привязан к курсам валют или экономическим факторам.
  • Оценка малоинформативна. Показатель работает только в совокупности с другими данными. Без них оценить проект ставится очень сложно, так как существует большое количество нюансов, не учитываемых в базовой формуле.

Регистрируйтесь в SendPulse для работы с клиентами через рассылки по email, web push, Viber, SMS и чат-боты в мессенджерах. И регулярно анализируйте возврат инвестиций с каждого канала.

Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Комментарии запрещены.