Как заработать на акциях – пошаговая инструкция

Основные показатели фундаментального анализа

Чтобы узнать сколько зарабатывают на акциях той или иной компании, нужно воспользоваться показателями:

• Выручка компании;
• Чистая прибыль;
• Рентабельность.

Кроме того, для качественного фундаментального анализа акций, необходимо оценить и ряд коэффициентов. В первую очередь это:

• Финансовая устойчивость компании;
• Ликвидность;
• Рыночная и деловая активность.

Также крайне желательно обратить внимание на аналитический показатель EBITDA – общий объём прибыли без вычета затрат на амортизацию, а также выплату всех процентов и налогов. Большинство аналитиков относят EBITDA к числу самых важных показателей, характеризующих эффективность работы компании.

Лучшие брокеры для торговли и инвестиций

TOPАкцииБинарные опционыФорекс

Брокер	Тип	Мин. депозит	Регуляторы	Просмотр
	Акции, Фьючерсы, Крипто, Облигации, Форекс	$250	VFSC, ЦРОФР	Далее…
	Форекс, Инвестиции, Фиксированные контракты	$300	FSA, TFC	Далее…
	Акции, Облигации, ETF, Форекс, Сырьевые товары, Фондовые Индексы, Криптовалюты, Фьючерсы и Опционы (30 000 активов)	$500	FINRA, CySEC, MiFID, Банк России	Далее…
	Форекс, Акции, Фондовые индексы, Сырьевые товары	$500	CySEC, MiFID, FSCA, FCA	Далее…
	Бинарные опционы	$250	ЦРОФР	Далее…
	Форекс, Акции, Индексы, Сырьевые товары	$200	CySEC, MiFID	Далее…

Just2Trade — Международный брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно покупать 30 000 акций без статуса квалифицированного инвестора с более чем 20 бирж со всего мира и возможностью получать дивиденды.

Кроме акций с NYSE и NASDAQ, у Jus2Trade есть огромное количество европейских и азиатских компаний, например, Nestle, Porsche, Ubisoft, Rolls-Royce, Sony и другие. Также среди акицй есть более 2000 биржевых фондов и облигации.

Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России. Минимальный депозит для открытия счета $500.

Cайт: Just2Trade

Альтернативы заработку на акциях

Самые распространенные альтернативы заработку на акциях:

1. ETF — биржевые инвестиционные фонды, позволяющие приобретать иностранные ценные бумаги с минимальными затратами. Такие фонды дают возможность покупать акции десятков и сотен компаний одним портфелем и так же просто продавать их. ETF — довольно простой способ заработка на акциях для начинающих инвесторов и трейдеров
2. Робо-эдвайзинг — торговля при помощи программы-робота, в которой заложен специальный алгоритм, собирающий и анализирующий информацию. Робо-эдвайзер формирует инвесторский портфель на основании полученных данных и помогает управлять им. При этом он анализирует компании, изучает прогнозы аналитиков, просчитывает риски и только после этого выдает готовый портфель.
3. ПИФы (паевые инвестиционные фонды) — это организации, которые, по сути, собирают деньги с группы людей и вкладывают их в акции, облигации и другие ценные бумаги. Клиенты ПИФа (пайщики) получают доход в виде дивидендов в соответствии с процентной долей. В случае продажи ПИФом акций по более высокой цене пайщики получают прибыль в виде роста капитала и доход в случае продажи пая.

***

Акции — активный вид инвестиций, требующий постоянного контроля и анализа ситуации, а также серьезных знаний и вовлечения в процесс. Кроме того, требуется определенный стартовый капитал, потерю которого можно будет легко пережить.

Выбор брокера

Выбираем брокера для торговли на Московской бирже — главной российской биржевой площадке для торговли ценными бумагами и другими активами (товарные позиции, деривативы, валюта):

1. Необходимый минимум — обеспечить доступ к торгам в фондовой и срочной секции биржи. Фондовая включает ценные бумаги, срочная — фьючерсы, опционы.
2. Наличие разрешения на оказание услуг брокера. Лицензирующим органом финансовой сферы (в т.ч. деятельность бирж и брокеров) в России является Центральный Банк РФ. Выдает лицензии и регулирует работу участников рынка. На сайте ЦБ заходим на страницу «Финансовые организации», выбираем «Расширенный поиск», тип организации «Профессиональные участники рынка ценных бумаг», статус «Действующая». Жмякаем «Получить данные».

Для детальной информации из списка выбираем организацию, заходим на ее карточку. В ней размещены все данные (действующие лицензии, реквизиты, ссылка на отчетность).

3. В первую очередь нас интересуют крупные компании с положительной репутацией на рынке и хорошей инфраструктурой. Со специализацией на биржевую розницу.

Отмечу такие брокерские компании:

1. БКС (Брокер Кредит Сервис). Самый крупный в России по количеству клиентов и обороту. Обеспечивает почти четверть оборота Московской биржи. Более 20 лет на рынке.

Информационно-аналитический портал БКС-Экспресс помогает ориентироваться в вопросах инвестиций;

2. Открытие. Входит в состав финансового холдинга. В списке системообразующих кредитных организаций. Один из самых лояльных к клиенту участник рынка. 24 года на рынке брокерских услуг. Максимальный рейтинг надежности (Национальное рейтинговое Агентство). Более 230 тысяч клиентов. Интересен формат «Открытый журнал» — новости, аналитика, мнения.
3. Финам. Представительства в 90 российских городах. Кроме активов российских компаний предоставляет услуги доступа на мировые биржи. Имеет иностранные дочерние инвестиционные компании. 240 тысяч клиентов. Является форекс-дилером.
4. ITICapital (до 2021 года — IT invest). Основана в 2000 году. Занимает особое место благодаря собственным разработкам ПО для трейдинга и инвестиции. Имеет собственную торговую платформу SMART. Исполнение для настольных ПК, web-версия, специальная версия для алгоритмических трейдеров. Высокочастотным трейдерам предоставляет прямое подключение к шлюзам Московской фондовой биржи SMARTgate.
5. ВТБ Брокер. В составе финансового холдинга, банка ВТБ.
6. Сбербанк.
7. Альфа-Директ. Брокерское подразделение Альфа-Банка.

Инвестиции в недвижимость

Наряду с банковским депозитом считается классикой инвестирования. Что касается того сколько можно заработать на инвестициях в недвижимость, то доход сопоставим с банковскими процентами.

Варианты инвестирования в недвижимость следующие:

Доходность у таких ETF сопоставима с фондами, копирующими биржевые индексы.

Такие расхождения, как на рисунке выше случаются, но затем этот спред сглаживается.

В прошлом, например, фонд Vanguard Real Estate ETF обгонял по доходности SPY. В период кризиса 2008 г. он довольно сильно просел, но затем начал расти и только осенью 2021 г. SPY вырвался вперед по доходности.

Как выбирать и анализировать акции

Подход отличается в зависимости от стиля работы:

• Долгосрочное инвестирование – нужно понимание перспектив развития сектора, в котором работает компания и ее финансового состояния. Оценивается закредитованность, ожидаемый доход, дорожная карта, структура расходов. Инвестор вкладывается на несколько лет, нужен тщательный отбор бумаг;
• Активный трейдинг – чтобы понять, на каких акциях можно заработать, достаточно любого скринера акций и графика выхода отчетов. Под скринером понимается набор фильтров, по которым из тысяч торгуемых акций отбирается 20-30 подходящих. За ними трейдер следит в течение дня, отслеживая формирование торговых сигналов.

Из неплохих скринеров выделим:

• Фильтр, встроенный в торговый терминал ThinkorSwim. Скринер гибкий, через кнопку «Add Filter» добавляются новые условия для отбора акций и прочих инструментов фондового рынка;

• Для заработка внутри дня нужно волатильность, отсеиваем акции, по которым показатель «Average True Range» оказался меньше $1;
• Лучше торговать пользующимися спросом акциями, поэтому в поле «Average Volume» задаем минимальный допустимый порог в 1 млн. бумаг;
• Ограничим бумаги по цене, например, нас интересуют только акции стоимостью более $15;
• Также зададим фильтр по «Relative Volume» – он рассчитывается как отношение текущего торгового объема к среднему за последние 3 месяца;
• Можно дополнительно задать фильтр по какому-либо из индикаторов, например, выделить из перечня только акции, находящиеся в зоне перепроданности по RSI (ниже уровня 30).

В итоге из нескольких тысяч акций получаем список из 11 бумаг, соответствующих всем критериям. Теперь переходим во вкладку «Charts» и бегло оцениваем графики отобранных для торговли акций.

С точки зрения теханализа наиболее вероятно формирование бычьих сигналов по акциям XLNX, CAT и AMGN – графики находятся непосредственно на трендовых линиях или недалеко от ний. Теперь остается перейти в торговый терминал и ждать появления сигнала на вход в рынок. Следим за всеми 11 акциями, но особое внимание уделяем XLNX, CAT и AMGN.

На отбор акций уходит пара минут. Его нужно делать перед началом каждой торговой сессии.

Если речь идет о пассивном инвестировании, можно использовать модели отбора, предложенные инвесторами с мировым именем:

1. Модель Гринблатта – рассчитывается 2 коэффициента (отношение прибыли до удержания налогов к стоимости компании и отношение прибыли до удержания налогов к сумме чистого оборотного капитала и оборотных средств). Не учитываются представители финансовой и коммунальной сферы. Нужно инвестировать деньги в первые 20-30 компаний, через год продать все акции и повторить инвестиции после пересчета рейтинга;
2. Модель спирали – деньги вкладываются в акции, которые ранее установили исторический максимум, но потом существенно подешевели из-за снижения к ним интереса. Еще один вариант – сделать ставку на компании с плохими показателями, но работающими в перспективных сферах;
3. Модель Уильяма О’Нила – оценка компаний выполняется по 6 показателям, не только финансовым, учитывается и вероятность появления новых продуктов.

Есть и другие методы отбора акций для средне- и долгосрочного инвестирования.

Как зарабатывать на акциях в периоды отчётностей

В международной экономике существует такое явление, как публикация информации о финансовой деятельности предприятий (в частности, этого годовые, квартальные и другие отчёты). Все компании, которые представлены на бирже, обязаны раскрывать отчетность публично. Это сделано для того, чтобы потенциальные инвесторы могли наравне оценивать компанию.

Квартальные отчёты становятся для инвестора ценным источником информации. Кстати, покупка акций не единственный способ заработать на них. Сейчас мы покажем вам пример заработка на акциях при помощи бинарных опционов, где нужно указать – будет цена на актив расти или падать в указанный период.

Простой пример: по календарю запланирован выход отчёта Alibaba. На странице компании в Google Finance мы узнали, что отчет выходит до начала торгов. В скоре на официальном сайте появились результаты:

Цифры впечатляют, также в отчете было сказано, что это самый быстрорастущий год за всю историю. Как думаете, акции будут расти или падать?

Мы подумали также и решили открыть сделку на рост акций. Как только торги на бирже были открыты, мы зашли на эту страницу и выбрали акции Alibaba:

Срок опциона указали на час, то есть сделка закроется автоматически в 17:30:

Так как мы прогнозируем рост, то и условие опциона указали ВВЕРХ:

Если через час акции Alibaba будут стоить дороже чем на момент покупки, хоть даже на один пункт, то мы получим 75% прибыли, так как условие опциона ВВЕРХ будет выполнено.

Как видите, данные отчетов могут помочь заработать на акциях даже на коротких сроках инвестиций.

Как заработать на краткосрочном трейдинге

Особенность краткосрочного трейдинга в том, что сделка удерживается открытой в течение нескольких часов, максимум – дней. Что касается того как заработать, покупая акции и продавая их в течение дня, то основной упор делается на технический анализ. Отчетность также учитывается, но квартальные отчеты выходят не каждый день.

Из инструментов, применяющихся в торговле, выделим:

• Индикаторы. Из самых ходовых отметим скользящие средние, Стохастический осциллятор, RSI, полосы Боллинджера;
• Инструменты графического анализа. К ним относятся трендовые линии, уровни поддержки и сопротивления;
• Инструменты Фибоначчи (уровни, расширения, спираль, дуги);
• Графические и свечные паттерны.

В краткосрочном трейдинге критически важно:

1. Разработать четкие правила торговой стратегии с учетом всех возможных ситуаций. Трейдер должен быть готов и к зависанию цены на уровне открытия сделки, и к движению в сторону стопа (возможен перезаход), и к движению в сторону тейк-профита (правильное сопровождение позиции);
2. Использовать Стоп Лосс (Stop Loss) и Тейк Профит (Take Profit). Если уверены в себе, можно использовать виртуальный тейк и стоп, то есть не выставлять их в терминале, а вручную закрывать позицию при достижении определенного ценового уровня;
3. Не нарушать правила манименеджмента;
4. Торговать только после получения сигнала.

Успех в трейдинге зависит в большей степени от контроля эмоций. Подобрать рабочую стратегию не так сложно как кажется.

Как заработать на падении акций

Акции можно не только покупать (открывать длинные позиции – long), но и продавать (шортить – short). Сленговые названия операций обусловлены тем, что падение обычно происходит быстрее, чем рост и такие сделки оказываются более короткими, чем сделки на покупку.

Есть несколько вариантов заработать на падении:

• Через своего брокера. В этом случае компания одалживает трейдеру акции, он их тут же продает, после падения снова покупает и возвращает долг компании. Разница в цене и составит профит трейдера по операции. Все описанное происходит виртуально;
• Путем покупки шорта на фьючерс;
• Можно купить опцион Put;
• Используя контракты на разницу. Этот вариант обычно выбирают те, кто ищет, как заработать на акциях с нуля. Владельцы небольших депозитов не могут открыть счет у брокеров с высокими требованиями к депозиту и вынуждены работать с контрактами на разницу, которые ничем не отличаются в суммах заработка и дивидендах, кроме того, что вы не владеете акциями, а зарабатываете только лишь на изменении цены.

Если на момент начала падения акции открыты длинные позиции, есть смысл закрыть их, зафиксировав прибыль. Это часть работы медвежьего рынка.

Если планируете заработать на бирже акций за счет пассивного инвестирования и грамотно составленного портфеля роста, то активно продавать нет смысла. Локальные снижения вас не интересуют, максимум – 1-2 раза в год придется проводить ребалансировку портфеля.

Как получить прибыль от долгосрочного инвестирования (рост курса и дивиденды)

Инвестпортфели делятся на 2 типа:

• Портфель роста – ставка делается на рост акций, входящих в него. Текущий доход за счет дивидендов и купонов невысок;
• Доходный портфель – рост стоимости акций отходит на второй план. Основная цель заключается в получении регулярного дохода за счет выплаты дивидендов по акциям и купонных выплат по облигациям.

Что касается того, как получать дивиденды с акций, то достаточно владеть бумагой к дате отсечки. Под датой отсечки понимается день, когда формируется реестр акционеров для выплат дивидендов.

Мы акцентируем на это внимание из-за того, что торги ведутся по схеме Т 2. То есть совершив сделку по покупке акций Apple, например, в понедельник, формальным их владельцем вы станете только в среду. Если дата отсечки выпадает на вторник, то дивиденды вы не получите, придется ждать следующей выплаты.

На фондовом рынке есть так называемые «дивидендные короли». Это компании, которые на протяжении десятилетий не прекращали выплату дивидендов, они не дают рекордный процент, но платят стабильно. В портфель дохода их включают в обязательном порядке:

• Johnson&Johnson – распределяет среди акционеров часть прибыли на протяжении почти 60 лет, постоянно наращивает дивиденды.

Какие риски существуют при торговле акциями

Тем, кто планирует зарабатывать на бирже акций рекомендуем разобраться не только с потенциальной прибылью, но и рисками.

Нет гарантий роста акций, бумаги годами могут двигаться в горизонтальном коридоре. Инвестор не получает доход (если не платятся крупные дивиденды) и замораживает капитал. Курс может упасть так, что даже дивидендная доходность не перекроет убытки.

Если не сможете контролировать эмоции, это может все испортить. Например, паника после падения акций Apple ниже $150 могла спровоцировать их продажу недисциплинированным инвестором. В итоге он получил бы убыток и не смог заработать на дальнейшем росте до отметки $300 за акцию.

Новички иногда попадаются в ловушку, пытаясь заработать на дивидендном ГЭПе (падение акций после выплаты дивидендов). Если открыть короткую позицию до отсечки, то с трейдера удержится величина дивидендов, которая и компенсирует последующий дивидендный ГЭП.

Нет гарантий, что ГЭП покроет убытки из-за дивидендов, так что лучше не рисковать. Если интересуетесь тем как заработать на падении акций, то лучше ищите точки входа в Sell, связанные с пробоем уровней, разворотными паттернами – они отрабатывают неплохо.

Кто зарабатывает

В торговле на акциях и ценных бумагах два базовых подхода.

Во-первых, биржевые спекуляции. Покупка/продажа ценных бумаг, производных. Внутри дня, краткосрочно, среднесрочно. Открытая позиция редко держится больше месяца. Основной объем сделок при внутридневной торговле — удержание открытой позиции до недели.

С закрытием перед выходными. Характерно активное применение плечей, заемных средств. Плюс короткие позиции — шорты. Основная масса спекулянтов теряет свои деньги.

Я сделал анализ результативности торговли на фондовом рынке акций в конкурсе «Лучший частный инвестор» Московской биржи. Проводится с 2006 г. каждый год в сентябре–декабре. 3 месяца торговли частных трейдеров в различных номинациях — рынок акций и облигаций, срочный, для владельцев счетов от 3-х млн. рублей и др. Результаты прозрачны, подтверждены статистикой самой биржи.

Итак, итоги торгов в фондовой секции (акции, облигации) с 2021 по 2021 год.

Абсолютное большинство показывает отрицательную доходность, теряет деньги.

На Тайваньской бирже в 2004 году было проведено исследование результативности торговли трейдеров внутри дня за 5 лет. Ссылка на обнародованный результат (на английском языке). То есть активных спекулянтов. Основной вывод — в течение полугода счета обнуляют 80% участников. Спустя 7 лет исследования повторили. Результат — 1% спекулянтов в плюсе, остальные деньги теряют.

Во-вторых, инвестирование. Долгосрочные вложения денег в ценные бумаги и другие активы на срок от 1–3 лет. Самостоятельно через формирование долгосрочного портфеля инвестора. Или доверить профессионалам через различные формы. От доверительного управления до фондов коллективных инвестиций, ETF.

Для обычного инвестора пассивные инвестиции — наилучший путь. Доходность любого актива в прошлом не гарантирует его роста в будущем. Это аксиома фондовой биржи. Но при инвестировании рисков на порядки меньше, чем при активной торговле.

В основе пассивного инвестирования лежит простая истина — долгосрочно подавляющее большинство рынков растет. Это видно на графиках ведущих индексов. Индекс — сборная солянка из разных акций в различных пропорциях.

Своего рода общая ценная бумага. В качестве примера график американского индекса широкого рынка S&P500. Учитывает 500 самых крупных компаний США по размеру капитализации.

График за последние 20 лет. Видны два снижения во время кризисов доткомов 2000—2002 гг. и при мировом финансовом кризисе 2008 г.

Лучшие брокеры для торговли и инвестиций

TOPАкцииБинарные опционыФорекс

Брокер	Тип	Мин. депозит	Регуляторы	Просмотр
	Акции, Фьючерсы, Крипто, Облигации, Форекс	$250	VFSC, ЦРОФР	Далее…
	Форекс, Инвестиции, Фиксированные контракты	$300	FSA, TFC	Далее…
	Акции, Облигации, ETF, Форекс, Сырьевые товары, Фондовые Индексы, Криптовалюты, Фьючерсы и Опционы (30 000 активов)	$500	FINRA, CySEC, MiFID, Банк России	Далее…
	Форекс, Акции, Фондовые индексы, Сырьевые товары	$500	CySEC, MiFID, FSCA, FCA	Далее…
	Бинарные опционы	$250	ЦРОФР	Далее…
	Форекс, Акции, Индексы, Сырьевые товары	$200	CySEC, MiFID	Далее…

Just2Trade — Международный брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно покупать 30 000 акций без статуса квалифицированного инвестора с более чем 20 бирж со всего мира и возможностью получать дивиденды.

Кроме акций с NYSE и NASDAQ, у Jus2Trade есть огромное количество европейских и азиатских компаний, например, Nestle, Porsche, Ubisoft, Rolls-Royce, Sony и другие. Также среди акицй есть более 2000 биржевых фондов и облигации.

Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России. Минимальный депозит для открытия счета $500.

Cайт: Just2Trade

Пример реальной доходности инвестиций

Чуть выше в статье упоминалась конкретная цифра – 1000 долларов, с которой реально начать зарабатывать ощутимую прибыль. Допустим, вы решили не рисковать и положили эту сумму в банк без капитализации процентов под 12% годовых. Через год чистая прибыль составит 120 долларов. После вы снова открываете депозит на год, но уже на сумму в 1120 долларов, прибыль будет уже 134 доллара.

Если пока что показатели прибыли не впечатляют, то давайте подсчитаем, сколько вы получите через 50 лет. Через три года капитал составит уже 1400 долларов, через 10 лет ваша тысяча долларов превратится в 3100. А через 50 лет – 289 тысяч долларов!

Но если бы вы каждый год забирали проценты и не реинвестировали их, тогда прибыль через 50 лет составила бы всего 6000 долларов.

Именно капитализация процентов помогла преумножить первоначальный капитал в 289 раз.

Бенджамин Франклин знал этот принцип, положив в банк на депозит 5000 долларов. Но с одним условием, что снять деньги можно будет только через 100 и 200 лет. В итоге через первые сто лет сумма составляла уже $500 000, а через 200 лет – 20 миллионов долларов. Президент завещал эти деньги на общественные нужды Филадельфии и Бостона.

Мало кому хочется ждать 50 лет и воспользоваться своими заработанными деньгами только на пенсии. Есть способы ускорить процесс:

• Открыть вклад с повышенным процентом доходности;
• Каждый месяц увеличивать капитал.

Идеальным вариантом будет открыть вклад под 20% годовых, и каждый месяц докладывать на счет еще по тысяче долларов.

Если нет возможности докладывать по тысяче долларов, то рассмотрим другой более доступный пример.

У нас есть все те же 1000 долларов в качестве стартового капитала. Открываем вклад под 7% годовых с капитализацией процентов, и каждый последующий месяц докладываем по 100 долларов. По итогам пяти лет вы сможете увеличить эту сумму до 139 000 долларов. Результат действительно впечатляет!

Но самое главное – никаких усилий этот способ заработка не требует.

Примеры заработка на акциях

Выше мы разбирали каким может быть доход по отдельным акциям в зависимости от сроков удержания бумаги. Теперь займемся более приближенным к реальности примером с инвестированием в акции ETF фондов.

Состав портфеля показан на рисунке выше. Он неплохо сбалансирован, есть инвестиции в американский рынок, акции крупнейших европейских компаний, энергетический сектор, драгметаллы, финансовый рынок США.

В итоге видим стабильный рост на протяжении прошлых 10 лет. Стартовый капитал вырос на 166,32%, что явно выше банковского процента. Примерно на такой результат и стоит рассчитывать инвесторам.

Что касается трейдеров, то у успешных спекулянтов доход выше, но и времени трейдинг отнимает на порядок выше. Если пассивный инвестор может зарабатывать 10-15% в год, то трейдер, предпочитающий внутридневную торговлю, может получить тот же результат, но уже в месяц.

Фондовый рынок может превратить любого инвестора в миллионера и даже миллиардера, примеры в истории есть:

1. Уоррен Баффетт – его состояние в отдельные годы переваливало за $100 млрд. Родился он в обеспеченной семье, но начинал путь на фондовом рынке с нуля, никто не давал ему стартовый капитал в сотню миллионов;
2. Джон Темплтон – запомнился в первую очередь тем, что покупал после 2-й мировой войны акции почти всех компаний, торгующихся на фондовой бирже Нью-Йорка, и заработал почти на каждой;
3. Сэм Зелл – его стиль заключается в заработках на «неудачниках». Он умел находить перспективные компании, которым не повезло, инвестировал в них и продавал акции после выхода из черной полосы;
4. Джон Богл – выходец из обычной американской семьи посвятил свою жизнь экономике и инвестированию. Основал инвестфонд, который сейчас управляет активами на сумму $2,6 млрд.;
5. Джордж Сорос – известен в первую очередь своей работой против британского фунта в 1992 г. Не менее эффектно он работал в 2021 г., заработав около $4 млрд. на работе против японской иены.

Примеров много. Главный вывод – заработать на бирже акций можно сколько угодно, трейдера/инвестора ограничивает только страх и прочие эмоции. А технически зарабатывать на фондовом рынке не так сложно, как кажется.

Сколько денег нужно для торговли акциями

На размер депозита влияют следующие факторы:

• Требования брокера. Если компания требует как минимум €10 000, то имея на руках $1000-$1500 вы не сможете приступить к торгам;
• Требуемый заработок. Размер профита напрямую зависит от капитала трейдера. Нельзя заработать $1000 за день, обладая депозитом в $100;
• Стоимость акций, которыми собираетесь торговать. Желательно собирать портфель хотя бы из нескольких бумаг, это сказывается на размере депозита.

Например, мы уже много лет работаем с брокером FinmaxFX, где можно зарабатывать на акциях. Рассмотрим на примере, сколько нужно денег для покупки акций Porsche, Danone, Ford и Starbucks. Будем учитывать то, что брокер предоставляет кредитное плечо 1:20 для активов фондового рынка.

При покупки акций у FinmaxFX объем указывается в лотах. 1 лот содержит 100 акций, но вы можете купить не полный лот, а например, 0,2 лот (20 акций) или 0,01 лот (1 акция).

Чтобы понять, сколько нужно денег для покупки акций, используем простую формулу:

(Количество акций * Цена акции) / Кредитное плечо

1. Если вы хотите купить 10 акций Porsche при цене €54,73 за одну ценную бумагу, вам понадобится 27,36 евро или $31,7 по курсу.
2. Чтобы купить 10 акций Danone при цене €60,22 за штуку, будет нужно 30,11 евро.
3. Для покупки 10 ценных бумаг компании Ford по $6,88 – необходимо всего $3,44 (так как мы используем кредитное плечо 1:20).
4. 10 акций Starbucks обойдется в $37,57.

Сколько денег приносит банковский депозит

Открыть счет в банке и положить на него деньги под небольшой процент – самый простой и надежный метод инвестирования. Правда, с точки зрения доходности его нельзя назвать привлекательным:

• В США доход колеблется в пределах 2-3% годовых в зависимости от банка, объема депозита и срока размещения.
• Еврозона – примерно та же ситуация, по сравнению с 2008 г., когда ставка превышала 4%, она снизилась в разы;
• Япония – та же ситуация, но ставки находятся в районе около нулевых значений уже долгое время. Был период, когда они уходили в область отрицательных значений. На момент подготовки обзора актуальна процентная ставка 0,32067%. На сайте Банка Японии дается детализация зависимости ставки от срока размещения депозита и внесенной суммы;
• Китай – ставка равна 0,35%. С первой половины нулевых не поднималась выше 1%;
• Индия – ситуация выгодно отличается от других стран. Для депозитов со сроком размещения более 5 лет ставка превышает 6%;
• Россия – дают относительно высокий процент, при длительном размещении есть варианты с доходностью порядка 6-7,5% годовых. Если депозит долларовый, встречаются предложения с доходностью до 1-2% годовых.

Логика проста, предлагая высокие проценты по депозитам банки пытаются вернуть доверие клиентов и привлечь деньги.

Низкая ставка в ЕС и ряде других стран объясняется попыткой заставить банки активнее кредитовать население, что должно стимулировать экономику.

Что касается того, сколько денег можно заработать на банковском депозите, то оценить доходность вклада можно даже в Excel (не забудьте о формуле сложных процентов). В первом примере инвестор вкладывает 50000 руб. под 8% годовых.

Через 100 лет на счету будет уже почти 110 млн. руб. Правда, нет гарантии, что за это время нацвалюта не девальвирует, как это было при развале СССР (тогда тоже никто в это не верил), не случится очередной дефолт.

Ценность рубля за это время гарантированно изменится, есть опасения, что не в лучшую сторону.

В случае с депозитом в валюте доходность ниже из-за значительно меньших процентов. Так, при депозите в $2000 и годовой доходности в 2,0% через 100 лет капитал незначительно превысит $14000 без учета реинвестиций.

Оба примера показывают, что банковский депозит не бьет рекорды по доходности. Его выбирают как консервативный инструмент в инвестпортфеле. Он прост, удобен, к тому же государство страхует вклады на определенную сумму.

Еще одна причина выбора банка – низкая финансовая грамотность. Некоторые считают фондовый рынок обманом и рассматривают депозиты как единственный надежный метод вложения свободных средств.

Также банковский депозит удобен тем, что это по сути оперативный резерв – деньги с него можно быстро вывести при необходимости.

Сколько можно заработать на акциях

Если бы инвестор вложил $5000 в индекс S&P 500 (вернее в акции соответствующего ETF, копирующего этот инструмент) в начале 1993 г., то к концу 2021 г. капитал вырос бы в 12 раз. Средняя годовая доходность порядка 10%.

Для сравнения – на той же дистанции банковский депозит с доходностью 2,5% в год позволил бы увеличить $5000 до $9270. То есть на дистанции депозит в банке дал доход в $4270 по сравнению с $55842, полученными за счет роста S&P 500. Фондовый рынок дал на 1207% большую доходность.

Получать прибыль можно как от дивидендов, так и на ценовой разнице между покупкой и продажей акций.

Нет смысла доказывать успешность данного подхода ― имена инвесторов практикующих данный метод известны всему миру: Уоррен Баффет, Бенджамин Грем, Джон Темплтон, Уильям Дж. О’Нил, Джон Богл и многие другие, завсегдатаи списка Forbes.

Если вам кажется, что средняя доходность фондового рынка в 20% это мало, то взгляните на график состояния Уоррена Баффетта по возрасту:

Существует множество стратегий долгосрочного инвестирования (Can Slim, «Купил и держи», «Рефлексии Фондового рынка», «Накопление», «Поймай волну»), рассчитаем сколько приносят инвестиции в акции, при реализации самой простой долгосрочной стратегии.

Сколько можно заработать на инвестициях в драгоценные металлы

Драгоценные металлы (в частности золото) рассматриваются в первую очередь как «Тихая гавань», убежище, позволяющее переждать кризисные периоды. Как только близится очередной экономический кризис или случается форс-мажор, драгметаллы тут же растут в цене.

Хороший пример – эпидемия коронавируса и простаивающая китайская экономика, это стало причиной роста желтого металла.

Вариантов инвестирования в драгметаллы есть несколько:

• Покупка слитков. Неудобно тем, что придется хранить документацию на слитки, физические повреждения сказываются на его стоимости. Если документы потеряете, придется за свои деньги оплачивать экспертизу при продаже слитка. Учитывайте и местное законодательство, например, в РФ только в 2021 г. отменили 20%-ный НДС, взимающийся при продаже золотого слитка;
• Покупка коллекционных монет. Помимо ценности драгметалла монета может иметь нумизматическую ценность;
• Вложения в акции ETF, включающих акции золотодобывающих компаний и компаний, производящих оборудование для этой отрасли;
• Открытие ОМС (обезличенный металлический счет). Это банковский счет, в котором баланс исчисляется в граммах золота/серебра/палладия или иного драгоценного металла;
• Трейдинг фьючерсами на металлы, позиции можно удерживать годами годами. Инвестор не становится владельцем драгметалла, но может извлечь выгоду из роста его стоимости;
• Инвестиции в акции золотодобывающих, нефтедобывающих и перерабатывающих компаний.

В целом, драгметаллы не особо подходят на роль инструмента для быстрого заработка. В первую очередь это инструмент для защиты капитала, рост стоимости драгоценных металлов не исключен, но это отходит на второй план.

Очевидно, что доходность портфеля из золота и акций, могла бы привлечь многих инвесторов. Однако, покупая реальное золото (в слитках) инвесторы со средним и небольшим размером депозита будут нести значительные издержки связанные с хранением, перевозкой, а в некоторых случаях и отливкой золотых слитков.

Для того, чтобы избежать таких издержек были созданы банковские металлические счета и контракты (фьючерсы) на золото. С помощью их можно неплохо диверсифицировать инвестиционный портфель без необходимости строить свой собственный Форт Нокс.

Сколько можно заработать на инвестициях в памм-счета

Один из самых доходных способов получения дохода, который может сравниться с размерами заработков с покупкой/продажей акций. Доходность по такому заработку может достигать нескольких сотен процентов.

Инвестиции в ПАММ счет – это аналог доверительного управления, но только на рынке Forex. Инвестор вкладывает свой капитал в трейдера, который торгует на эти деньги и получает прибыль, из которой управляющий трейдер берет себе комиссию от прибыли, обычно 20-40%.

Система ПАММ счетов создал брокер Альпари. Суть состоит в том, что в одного трейдера могут вложить неограниченное количество инвесторов. Прибыль делится пропорционально вкладу. Если один инвестор вложит 100 долларов, а второй 1000, то при достижении трейдером 10% прибыли, первый получит 10 долларов (10% от своего вклада), а второй соответственно 100.

Не каждый способен торговать на рынке прибыльно, но почему бы не вложить в такое доверительное управление?

Многие ПАММ управляющие ведут торговлю более 5 лет. В некоторых инвестируют более 1 млн долларов.

При этом:

Самое интересное, что здесь можно сформировать свой портфель, и даже нужно. Вы можете одновременно вкладывать в счета разных управляющих, чтобы диверсифицировать свои риски.

На биржах нет ни одного трейдера, который совершал бы только прибыльные сделки. Нужно быть готовым к тому, что иногда будут и просадки. Но портфельные инвестиции могут спасти от больших убытков.

Например, один трейдер принесет убыток, тогда остальные 5-7 покроют его своей прибылью.

Ещё плюс этого способа вложить деньги – небольшие суммы. Вы можете вложить в первый месяц 150 долларов в трех управляющих, на второй еще 150, а на третий уже вкладывать в новых управляющих за счет полученной прибыли.

Сколько можно заработать на облигациях

Схема заработка напоминает вариант с дивидендами, но есть пара существенных отличий:

• Облигация – это ценная бумага, с помощью которой эмитент «занимает» деньги у покупателей облигаций;
• Для каждой облигации устанавливается срок ее обращения. Держать ее сколь угодно долго, как это делают с акциями, нельзя;
• По облигациям регулярно (раз в месяц/квартал/полгода/год) выплачивается вознаграждение – купонная выплата;
• После окончания срока обращения облигации эмитент погашает их, выплачивая номинальную стоимость.

Инвестируя в облигации, основная цель – купонный доход, это их преимущество, в случае с дивидендами компания сама принимает решение о вознаграждении акционеров. Это ее добрая воля, дивиденды могут прекратить выплачиваться, например, при стагнации бизнеса.

В зависимости от эмитента выделяют:

• Государственные – в роли заемщика выступает государство;
• Корпоративные – облигации выпускают компании.

Доходность зависит от уровня риска и срока погашения:

• Так, американские гособлигации считаются одними из самых надежных на планете, поэтому и доходность по ним невысока. Например, по 30-летним бондам доходность составляет всего 2,038%, что лишь ненамного перекрывает банковский процент;
• В Европе примерно та же ситуация – в развитых странах ЕС редко доходность по облигациям превышает 1%;
• В России доходность гособлигаций превышает 6%.

Сроки облигаций могут быть разными от 1 года, до 50 лет.

Доходность по гособлигациям выше 10% встречается в не слишком стабильных регионах или при острой необходимости привлечь деньги. Так, в Пакистане по 20-летним бондам дают 12,663%, в Шри-Ланке – 10,275% по 15-летним, в Индонезии – 7,629% по 30-летним. В экономически развитых странах такая доходность немыслима.

Что касается доходности корпоративных бондов, здесь также прослеживается зависимость между масштабом, надежностью компании и доходностью. Пара примеров:

• Samsung Card Co., Ltd гарантирует доходность по облигациям в 2,587% с выплатой вознаграждения 4 раза в год;
• Boeing – текущая ставка 2,8%, по облигациям со сроком погашения в 2059 г. дают 3,95%;
• Intel – доходность 3,7%, если выбрать бонды с погашением в 2045 г., то процент возрастает до 4,9%;

На рисунке выше – купоны по облигациям, обращающимся на бирже Ганы. Обратите внимание на гигантские выплаты, это напрямую связано с надежностью инвестиций.

При выпуске эмитент назначает номинальную цену бумаги, однако, ее рыночная стоимость может меняться. Невзирая на конечную рыночную цену, при погашении облигации эмитент выплатит вам обозначенный номинал. Так облигацию номиналом $1000 можно приобрести на торговой площадке за $800 или же за $1300, однако, при погашении держатель получит выплату в размере $1000. Выгода, держателя в данном случае будет заключаться в получении держателем купона (процента) от стоимости ценной бумаги.

Размер купона по рублевой облигации как правило колеблется в диапазоне 6 ― 15% и зависит от экономической ситуации на рынке и особенностей бизнеса эмитента.

Наиболее знаменитыми и самыми надежными являются облигации федерального займа (ОФЗ) или простыми словами государственные облигации (гос. облигации). Их эмитентом является Министерство Финансов России.

Как и в случае с банковским депозитом, ответ на вопрос сколько зарабатывают на инвестициях в облигации зависит от размера купона. Если отдадите предпочтение максимально надежным бондам, то доходность окажется сопоставимой с обычным депозитом.

Сколько можно заработать на торговле акциями

В теории заработать на бирже акций можно миллионы и миллиарды долларов. Но это не значит, что можно купить первую попавшуюся бумагу и через 5-10 лет стать миллионером.

Ниже несколько примеров, показывающих как сильно может отличаться результат при работе с акциями.

Предположим, трейдер приобрел 100 акций Johnson & Johnson в начале января 2021 года по цене $145 за 1 акцию. Бумаги держались больше года и в октябре 2021 были проданы по курсу $132,5. На этой операции потери составили $1250. За этот же срок держатель акций трижды получил дивидендные выплаты, что дало совокупный доход в $634, дивидендная доходность несколько снизила потери, которые в итоге составили не $1250, а $616:

Теперь представьте, что купленные в то же время 100 акций JNJ не продавались осенью 2021, а остались в портфеле. Если бы трейдер захотел продать их 4 февраля 2020, то получил бы доход за счет роста бумаг, прибыль равна $698, дивиденды дали еще $729. Итоговый результат – прибыль в размере $1427:

Есть мнение, что компании, не выплачивающие дивиденды, растут быстрее, ведь они инвестируют все доходы в развитие.

Разберем пример с инвестированием в 100 акций Amazon, дивиденды здесь не выплачиваются. Куплено 100 акций по цене $1370,22 в конце декабря 2021, а уже в мае 2021 инвестор продает акции по цене $1951,51. Прибыль всего за 5 месяцев составила $58129:

И следующий сценарий, в котором инвестор решил не сбрасывать акции Amazon после резкого роста. Покупка по той же цене ($1370,22), но с продажей инвестор затянул и продал акции только в конце 2021 года по цене $1736,26. Эта операция также дала профит, но меньше, чем в предыдущем примере – $36604 вместо $58129 при том, что акции инвестор держал на 1,5 года дольше:

Но если бы инвестор не сбрасывал бумаги, а дождался лета 2020, то продал бы акции Амазон по $3008,91 за одну акцию (пандемия 2020 хорошо сказалась на онлайн торговле).

Отсюда пара выводов по вопросу сколько зарабатывают на акциях:

• Между размером инвестиций и прибылью есть прямая зависимость;
• При резком росте акций есть смысл фиксировать профит с тем, чтобы пережидать коррекции – это одна из стратегий управления инвестпортфелем;
• Более быстрый рост компаний, не выплачивающих дивиденды, не гарантирован на 100%;
• Инвестирование в «дивидендных аристократов» можно рассматривать как вариант снижения риска. Даже если стоимость бумаги просядет, за счет дивидендов удастся или выйти в небольшой плюс, или компенсировать часть убытка.

И самое главное – нельзя вкладывать весь капитал в акции одной компании. Распределяйте между инструментами с разным уровнем риска.

Сколько можно заработать на частном кредитовании

P2P кредитование (peer-to-peer) – замена обычных банковских займов. Отличие заключается в том, что кредит заемщику выдается не учреждением, а другим физлицом.

На специальных площадках создается своего рода рынок. Кредиторы предлагают разные ставки по займам, заемщики выбирают подходящие варианты и происходит непосредственно передача денег в долг. Площадка выполняет роль гаранта, она обеспечивает честность со стороны заемщика и кредитора.

Помимо независимых площадок возможность кредитовать других пользователей есть и у платежной системы WebMoney. По ней же можно оценить и потенциал заработка.

Сроки колеблются от нескольких дней до года и даже больше. Чем меньше срок, тем выше процент, также он зависит от BL (Business Level) вашего аккаунта.

Если ориентироваться на срок в полгода-год, то можно выйти на доходность 60-100%. Но для этого нужно иметь большой пул надежных заемщиков. К тому же сохраняется риск обмана, платежная система с этим борется, но периодически все равно встречаются заемщики, исчезающие после оформления кредита.

К наиболее известным сервисам взаимного кредитования можно отнести:

Интересным будет ли такой вид инвестирования? Скорее всего цивилизованному инвестору нет, уж больно много «подводных камней» может всплыть при работе непосредственно с людьми. Кроме этого большие суммы вкладывать уже будет сложно (высокие риски и издержки).

Список стратегий

Популярные стратегии в торговле ценными бумагами.

1. AssetAllocation. Стратегия, построенная на покупке трейдером активов разного класса. В идеальном случае — с отрицательной корреляцией между ними. База стратегии — уменьшение рисков с помощью покупки различных активов. Это могут быть инструменты фондовой биржи (акции, облигации), недвижимость или паи фондов, связанные с ней, драгоценные металлы, валюта, вклады в банках. Такой подход подразумевает достаточное количество денег инвесторов. Полноценно сформировать портфель вложений из различных активов стоит не один миллион.
2. Дивидендная. Покупка акций на фондовой бирже с высокими и регулярными выплатами дивидендов. Для подбора и анализа рекомендую воспользоваться ресурсом «ИК Доход». Удобная таблица с использованием фильтров для подбора российских акций под различные стратегии. В меню «Базовые стратегии» двигаем ползунок Divident. Рекомендую подбор акций с коэффициентом DSI не ниже 0,7. Определяет регулярность выплат эмитента за последние 7 лет.

3. Стоимостная. База — предположение о росте актива в будущем. Предлогом может служить изменение в политике компании, существенные факты, недооцененность бумаг по фундаментальным показателям.

Эффективные стратегии для торговли акциями

Под стратегией понимается набор правил, позволяющих трейдеру найти точку входа в рынок. Речь идет об активном трейдинге, пассивные инвесторы обычно не выжидают момент для покупки акций. Учитывая временной горизонт пассивного инвестора пара долларов разницы не сыграет особой роли.

Перечислить все существующие торговые стратегии невозможно, ограничимся кратким перечислением типов ТС:

• Индикаторные – легко автоматизируются, дают недвусмысленные торговые сигналы;
• Основанные на графическом и свечном анализе – проявляется фактор субъективизма. Наличие точки входа может зависеть, например, от точности построения трендовой линии;