Прибыль как источник финансирования инвестиций — Источники финансирования: состав и структура инвестиционной деятельности

Инвестиции для новичков: прибыль с первых шагов — финансы на

Инвестирование способно превратить в значительный капитал даже скромную сумму. Допустим, вы откладываете 100 долларов в месяц. Тогда через 30 лет у вас будет финансовая подушка из 36 тысяч. Но если вы начнёте ежемесячно вкладывать те же 100 долларов в дело, дающее 8% прибыли в год, то спустя 30 лет вместо 36 тысяч получите 140.

Только сначала надо продумать, во что вкладывать деньги. Какие суммы? Какие виды счетов открыть? Приведём некоторые сведения в помощь начинающим инвесторам.

5 типов инвестиций для новичков

Инвестирование — способ сколотить состояние с помощью покупки активов, которые, на ваш взгляд, должны со временем вырасти в цене. Есть много направлений инвестирования, например, покупка каких-либо материальных объектов (недвижимости, земли, предметов искусства) с целью перепродажи. Но сейчас мы поговорим о более зыбкой материи — рынках ценных бумаг.

Акции

Рынок акций представляет собой абстрактное пространство, где инвесторы продают и покупают акции. Вкладывая в акции, вы покупаете долю, более или менее значительную часть какой-либо компании. Больше акций в ваших руках — больше ваша доля, и, если дела компании пойдут хорошо, вы будете получать прибыль. Доход можно получить одним из двух способов:

— во-первых, если ваши акции растут в цене, вы сможете продать их гораздо дороже, чем купили;

— во-вторых, многие компании, преимущественно крупные, выплачивают своим акционерам дивиденды. Часть их дохода распределяется между держателями акций пропорционально их доле.

Но если компания несёт убытки, акционеры тоже в минусе. И стоимость акций падает. Так что, инвестируя в акции, вы идёте на довольно большой риск.

Поскольку рынок акций довольно неустойчив, лучше всего вкладывать деньги на большой срок. Одна из наиболее частых ошибок начинающего инвестора — решения о купле/продаже, основанные на новостных сообщениях. При краткосрочных инвестициях инвесторы часто слишком спешат продать подешевевшие акции. Но спустя некоторое время цены опять поднимаются, причём гораздо выше уровня до продажи, принося прибыль более дальновидному трейдеру, успевшему их выкупить

Облигации

Облигации — это, в сущности, долговые обязательства корпораций или государства. Покупая облигацию, вы даёте сумму, равную её стоимости, в долг выпустившей эту облигацию организации. Инвестирование в облигации даёт надёжный доход, поскольку по ним полагается фиксированные выплаты владельцу через определённые промежутки времени, как правило, два раза в год. Поэтому облигации называют «активами с фиксированным доходом».

Читайте также:  Инвестиционная деятельность и оборот инвестиций: Движение инвестиций включает две основные стадии. Содержа­нием первой

Выпуск облигаций влечёт за собой юридическое обязательство выплатить свой долг тем, кто станет их владельцем. Поэтому инвестирование в облигации считается более надежным, чем в акции. Однако этот вид ценных бумаг не обещает увеличения доходов по экспоненте, а акции такой прирост капитала дать могут. Но могут принести и большие убытки.

Наименее рискованным вложением может считаться покупка облигаций федерального казначейства. Региональные и муниципальные облигации чуть менее надежны. Инвестирование в государственные облигации даёт и налоговые льготы.

Инвестирование в облигации частных компаний куда более рискованно. Самые надёжные из них называются «облигациями инвестиционного класса», а самые небезопасные для инвестора — «бросовыми». Риск при покупке последних отчасти компенсируется высокими процентными ставками.

Паевой инвестиционный фонд

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это комплекс акций, облигаций и ценных бумаг других типов. Такой фонд покупает ценные бумаги различных компаний и далее предлагает инвесторам паи — доли фонда. Как правило, ПИФы создаются и управляются профессионалами в области финансов, а состав инвестиционного пакета определяет именно управляющий. Но некоторые из таких комплексов — индексные фонды — привязаны к индексам рынков и повторяют их динамику, а не управляются «вручную». Индексными фондами являются, например, S&P 500, Dow Jones Industrial Average. Мы обсудим индексные фонды подробнее в разделе, посвященном торгуемым на бирже фондам (ETFs).

Приобрести ПИФ — значит стать обладателем активов, относящихся к разным отраслям рынка, без муторной работы по отслеживанию активных акций и их покупке. В отличие от самих акций подобные комплексные пакеты не продаются на фондовом рынке. Для покупки или продажи доли ПИФа придётся связаться с инвестиционной компанией, которая его выпустила. Это можно сделать только при закрытии торгов.

Для получения доступа ко многим ПИФам необходимо сделать крупный взнос при покупке первого пая — одолеть входной порог. Такое условие может оказаться серьёзным препятствием для инвестора-новичка.

Торгуемые на бирже фонды

Торгуемые на бирже фонды (exchange traded funds, ETFs) похожи на паевые инвестиционные фонды. Разница в том, что они обычно не управляются живым человеком. Вместо этого ETFs пассивно привязаны к индексам.

Многие ETFs практически повторяют структуру фондового рынка в целом или пакета, входящего в главный индекс. Некоторые охватывают отдельные сегменты рынка. Например, есть ETFs, в которые входят ценные бумаги компаний, относящихся к одной отрасли или действующих в одном регионе. В один ETF могут входить и компании с близкими значениями полной стоимости их активов, представленных на рынке (рыночной капитализации).

Поскольку индексные фонды привязаны к индексам, они обычно приносят меньшие дивиденды, чем паевые инвестиционные фонды. В отличие от паевых индексные фонды торгуются так же, как акции, на фондовых биржах в течение биржевого дня. Минимальной суммы инвестиций в них нет. Она равна стоимости единичного пая фонда.

Читайте также:  Государственное регулирование инвестиционной деятельности

Депозитный сертификат (Certificate of Deposit, CD)

Депозитные сертификаты — ценные бумаги, которые относятся к наименее рискованным для инвестирования. Вы даёте добро банку или финансовой организации распоряжаться вашими деньгами, взамен получая гарантированный договором процент от вложенной суммы. То есть делаете вклад под проценты, который и подтверждается депозитным сертификатом.

Риски малы, малы и доходы. Такие вклады не дают значительного прироста капитала. Зато это надёжный способ получения прибыли, не то что рискованная игра на бирже.

Во что вложиться новичку

Куда лучше направить инвестиции, зависит от ваших финансовых целей и возможностей. Но даже если вы не купаетесь в деньгах, отказываться от намерения стать инвестором не стоит. Существует множество способов получить прибыль, вложив меньше 100 долларов. Например:

— Негосударственные пенсионные фонды (НПФ)

Негосударственный пенсионный фонд выступает в качестве инвестора, вкладывающего поступившие на счёт этого фонда пенсионные накопления гражданина для их приумножения. Таким образом, после выхода на пенсию клиент НПФ может рассчитывать на дополнительную (помимо государственной) пенсию. Размер этой пенсии будет зависеть от объёма отложенной им за многие годы и увеличенной в результате инвестирования суммы на счету фонда.

— Брокеры

Открывая брокерский счёт, можно столкнуться с требованием сразу внести несколько тысяч рублей для доступа на биржу. Но есть брокеры, не устанавливающие никакого входного порога для инвесторов. Например, многие крупные банки, такие как ВТБ, Тинькофф, Альфа, УралСиб, предоставляют брокерские услуги на достаточно выгодных и подходящих даже новичку условиях. Разумеется, следует внимательно изучить тарифы, которые предлагает брокер, прежде чем начинать сотрудничество.

— Приложения

У вас всего несколько долларов свободных денег? Воспользуйтесь приложениями для микроинвестирования. Например, Stash или Acorns помогут новичку разобраться с непростой задачей инвестирования и позволят участвовать в торгах, имея всего 5 долларов. Они предлагают пользователю и ETF.

#инвестиции#кудаинвестировать#акции#облигации#фонды#торги

Инвестиционная прибыль | расчет, формула, формирование |

Прибыль как источник финансирования инвестиций - Источники финансирования: состав и структура инвестиционной деятельности

Содержание статьи:

  1. Порядок формирования инвестиционной прибыли
  2. Формула для расчета
  3. Основные функции

Инвестиционная прибыль это разница между всеми поступлениями, имеющими денежное выражение, и всеми издержками (расходами) за отчетный период.

Данную разницу справедливо называть прибылью в случае, когда она имеет положительное значение, то есть доходы превышают расходы.

Под инвестиционным доходом понимается общая совокупность доходов, полученных от реализации продукции и услуг, инвестирования средств в финансовые инструменты, развития и расширения проекта.

Под расходами понимаются все произведенные затраты на обслуживание инвестиционного проекта.

В узком смысле, если понимать под инвестициями только вложения в финансовые инструменты, прибылью называют доход от вложения в валюту, ценные бумаги, драгметаллы, недвижимость.

Оценивая и анализируя данный показатель, потенциальные инвесторы способны сделать вывод об эффективности инвестиционного проекта/актива, который их заинтересовал.

Читайте также:  Как начать инвестировать в Украине с нуля – Финансовый эксперт

Собственники бизнеса, анализируя показатель прибыли, способны изыскать источники для дальнейшего развития, модернизации и расширения.

Порядок формирования инвестиционной прибыли и факторы, влияющие на её величину:

  • инвестиционный горизонт (чем продолжительнее период инвестирования, тем выше потенциальный доход. Данное утверждение работает в случае, когда всё идет по заранее разработанной стратегии, без значительных от неё отклонений)
  • минимальная норма прибыли на капитал (средний уровень рентабельность капитала и средняя процентная ставка банков)
  • уровень инфляции (чем выше инфляция в отчетном периоде, тем ниже будет размер инвестиционной прибыли. Поэтому, рассчитывая величину прогнозируемых доходов необходимо её учитывать)
  • инвестиционные риски (наиболее существенный фактор с точки зрения его влияния на прибыль от вложений. Существуют риски потери дохода, которые сложно прогнозируемы или непрогнозируемые вообще. Беря на себя риски, инвестор вправе рассчитывать на премию за риск, которую можно рассчитать, сопоставив величину прогнозируемой прибыли и уровень систематического риска)
  • ликвидность средств (скорость обращения объекта инвестиций в денежные средства, а также величина потерь при таком обращении. Чем меньше время и размеры издержек при конверсии, тем лучше).

Формула  чистой прибыли — доходы минус расходы.

Чистая прибыль — это сумма средств, которая остается в распоряжении инвестора после вычета всех транзакционных и текущих расходов на обслуживание проекта.

Показатели чистой прибыли необходимы, чтобы сделать выводы о перспективности проекта и о возможности дальнейших реинвестиций. Если чистая прибыль слишком мала, то инвестирование поможет сохранить средства, но не приумножить их.

Расчет инвестиционной прибыли выглядит следующим образом:

ЧП = ∑Д — ИОК

ЧП — чистая прибыль.

∑Д — доходы от инвестиционной деятельности за отчетный период.

ИОК — капиталовложения за отчетный период с начала процесса инвестирования.

Следует понимать, что показатель чистой прибыли должен быть приведен к реальной стоимости, поскольку на стоимость активов влияет инфляция и реальная величина доходов обесценивается со временем.

Учитывая сложную экономическую ситуацию в России, делать такое приведение к реальной стоимости критично необходимо, чтобы сделать оценку реальной выгоды инвестиций.

Основные функции инвестиционной прибыли:

  1. характеризующая функция (чем выше размер прибыли от инвестиций, тем успешнее компания ведет деятельность)
  2. стимулирующая функция (чем выше прибыль, тем больше возможностей к росту и дальнейшему развитию)
  3. фискальная функция (чем выше прибыль, тем больше налогов уплачивает субъект в бюджет государства)
  4. оценочная функция (чем выше прибыль субъекта, тем выше его рыночная стоимость).
Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Комментарии запрещены.