Варианты инвестирования денег в серебро
Теперь поговорим о способах вложения средств в серебряные активы. Ниже мы представим самые доступные и распространенные из них.
Приобретение монет из серебра. Этот способ инвестирования отличается простотой и доступностью. Многочисленные монетные дворы, банки и дилеры по всему миру предлагают широчайший ассортимент инвестиционной, коллекционной и юбилейной серебряной продукции.
Приобретение серебряных слитков. Пользуясь услугами банков и дилерских компаний, можно вложить деньги в слитки из серебра. Однако, в отличие от инвестирования в монеты, здесь возникает целый ряд сложностей с хранением драгметалла и уплатой налога на добавленную стоимость.
Инвестиционные фонды ETF. Инвестирование в серебро через подобные фондовые структуры предполагает приобретение паев. Если фонд получает прибыль от размещения средств своих вкладчиков в металлических активах, то и сами вкладчики имеют определенный доход. Кроме немногочисленных российских ETF, можно выбрать для сотрудничества европейские или американские фонды.
Есть еще несколько способов инвестирования в серебро. Среди них можно перечислить следующие:
- приобретение акций предприятий по добыче драгметалла;
- покупка серебряных изделий и продукции;
- приобретение серебряного металла в виде лома;
- перепродажа слиткового металла.
Если вы сделали выбор в пользу инвестирования в серебро, то разумнее будет не вкладывать в него все имеющиеся деньги. Для диверсификации рисков стоит формировать инвестиционный портфель различными активами. Стоит также помнить, что из-за относительно небольшой цены серебра оно не способно обеспечить высокую доходность, но прекрасно сохранит имеющиеся накопления от инфляции.
Выгодные инвестиции в драгоценные металлы — сбербанк
Счета, монеты и слитки — инструменты для долгосрочных инвестиций, необычные подарки, предметы коллекций
Инвестиционные монеты
Инвестирование – это способ получать пассивный доход. Существует много разных вариантов, позволяющих это делать. Одно из популярных решений – покупка инвестиционных монет. Они отличаются от обычных денежных знаков, которые находятся в ходу, тем, что чеканятся из драгоценных металлов.
Могут использоваться разные металлы – золото, платина, серебро. Каждая такая монета имеет свой номинал, но он гораздо меньше реальной стоимости изделия, если считать по весу. Именно поэтому никто не пользуется такими деньгами для совершения покупок, хотя в магазинах их обязаны принимать, это прописывается в законодательстве.
Как торговать драгметаллами на мосбирже — инструменты инвестирования, особенности торгов золотом и серебром
Кризисный 2020 год особенно ярко подчеркнул необходимость вложений части капитала в золото и серебро. Мировой инвестиционный спрос на паи ETF-фондов, обеспеченных золотом, вырос за III квартал текущего года на 172% к аналогичному периоду 2021 г. Спрос на инвестиционные монеты и слитки в мире за этот период вырос на 62,5%, по данным World Gold Council, или WGC.
Благодаря защитным свойствам драгметаллов инвесторы смогли не только сохранить капитал, но и значительно преумножить. Стоимость золота в долларах с начала января до середины ноября 2020 г. увеличилась на 23,4%, а серебра — на 36,4%. При этом локальные значительные падения цен, например, в марте 2020 г. после объявления локдауна по всему миру, очень быстро были выкуплены.
Но самую большую прибыль драгоценные металлы приносят при инвестировании на длительный период. Например, в начале 70-х годов ХХ века стоимость золота составляла всего 40 долл. за тройскую унцию, а в 2020 г. его стоимость превышала 2000 долл. за тройскую унцию. Кто-то возразит, что не слишком интересно удерживать металл так долго. Но даже в течение последних десяти лет средняя стоимость золота и серебра в долларах США выросла на 81% и 36% соответственно.
Стоимость золота и серебра в рублях (учётные цены ЦБ РФ) с начала текущего года выросла на 51% и 69% соответственно. Таким образом, покупка драгоценных металлов в инвестиционный портфель надёжно защитит его от девальвации валюты.
Рынок драгоценных металлов интересен и увлекателен. Вы получите настоящее удовольствие от торговли металлами, а также от причастности к огромному миру золотых жуков.
Аналитика по рынкам золота и серебра как от международных компаний, например, Всемирного золотого совета (WGC), так и от команды «Открытие Брокер» находится в свободном доступе. С нами вы всегда сможете быть в курсе последних событий, происходящих на рынках.
Итак, друзья, надеемся, мы убедили вас в важности и необходимости включения драгоценных металлов в инвестиционный портфель. Включайтесь, торгуйте, зарабатывайте, а если возникнут вопросы — задавайте.
Преимущества серебряных инвестиций:
- Демократичная цена унции дает возможность минимальных трат при инвестировании.
- Высокие темпы удорожания позволяют сыграть на ценовой разнице.
- Ослабление доллара стимулирует инвесторов к поиску альтернативного способа сбережения накоплений в виде драгметаллов.
- Ценность серебряных активов определяет ограниченное предложение.
- В данном сегменте наблюдается не только инвестиционный спрос, но и промышленный.
Путь к серебру
Если серебро все равно хочется добавить в свой инвестиционный портфель, то у российских розничных инвесторов для этого не так много возможностей. Физическое серебро в виде слитков или даже монет назвать ликвидным можно только с большой натяжкой, а ряд качественных финансовых инструментов, привязанных к серебру, доступен только квалифицированным инвесторам (например, отдельные американские ETF-фонды).
Продвинутые инвесторы могут рассмотреть фьючерсы на серебро, однако, как подчеркивает Копылов (УК «Альфа-Капитал»), для этого «необходимо постоянно перекладываться в дальние контракты, чтобы избежать принудительного закрытия из-за экспирации. Это может привести к дополнительным трансакционным издержкам. Покупка более дальних контрактов может быть затруднена из-за низкой ликвидности на рынке».
Другой вариант – акции компаний, занимающихся добычей серебра (в России в первую очередь «Полиметалл» и «Норникель). Именно они, по мнению Миронюка (ИК «Фридом Финанс»), выступают «наиболее надежным и наименее затратным видом инвестирования для неквалифицированных инвесторов».
Слово скептикам
Хотя серебро по многим параметрам сейчас выглядит привлекательным для покупки, эксперты дают весьма осторожные рекомендации. Основная причина – в краткосрочности факторов, которые обеспечивают потенциальный рост актива, а также в характерной для серебра высокой волатильности.
«Риском снижения цены на серебро является расширение экономического кризиса, наиболее вероятного в случае нескольких волн эпидемии, что сильно замедлит деловую активность и восстановление спроса в реальном секторе мировой экономики. Если общий спад не будет сопровождаться ростом инфляции, а экономические показатели окажутся хуже, чем во время максимального задействования карантинных мер в апреле – мае, то серебро наряду со всеми другими товарными активами начнет терять в цене.
От необдуманной покупки предостерегает и Ярослав Кабаков, директор по стратегии ИК «ФИНАМ», напоминая, как важно инвестору не поддаваться на новостной хайп. «Объем рынка серебра невероятно мал по сравнению с лидерами оборота товарного рынка, а следовательно, подвержен существенным манипуляциям, в том числе на основе информационных выбросов…
Не стоит спешить с покупкой данного актива – риски ликвидности и манипулирования могут существенно перекрыть потенциальную прибыль. За последние несколько месяцев в связи с пандемией COVID-19 наблюдались существенные перебои с поставками физических объемов серебра, и крупнейшие добывающие компании сокращали объемы производства.
Мексика сократила добычу в апреле на 40% год к году, в Перу, втором по величине производителе серебра, сокращение в апреле составило 74%, потери еще больше, чем в Мексике. … Это означает, что во втором квартале 2020 года произошел огромный спад добычи серебра, что не могло не отразиться на ценах при восстановлении мировой экономики, и дисбаланс спроса и предложения будет присутствовать до конца 2020 года.
Эксперты также сошлись в оценках цены на серебро: в краткосрочной и среднесрочной перспективе это 21–25 долларов за тройскую унцию, а затем может быть откат до уровней 17–18 долларов; об этом, в частности, предупреждает Кабаков (ИК «ФИНАМ»).
Потенциальный доход не поражает воображение, а вот риски – вполне очевидны.
Трижды за
Фактор 1: промышленность
Серебро широко применяется в промышленности, например, в электронике и электротехнике, химпроме, производстве аккумуляторов и батарей, включая солнечные, ракетостроении и медицине. В период пандемии мировая промышленность пережила грандиозный стресс, но уже сейчас восстановление идет полным ходом, и прогнозы в целом позитивные.
Фактор 2: спред с золотом
Экономист и профессор ВШЭ Евгений Коган недавно обратил внимание на впечатляющий спред между стоимостью золота и серебра, заметив, что, учитывая картину, «возможно, очередь серебра не за горами». Золото находится на очень высоких уровнях, в то время как серебро представляется недооцененным, то есть его ждет игра «в догонялки».
С коллегой соглашается Евгений Миронюк (ИК «Фридом Финанс»), подчеркивая, что за котировками драгметаллов всегда лучше следить через их соотношение: «В последнее время это соотношение при сравнении серебра и золота снизилось до менее чем 1:100, хотя еще в мае достигало рекордных 1:120.
Это говорило о серьезном потенциале роста цены на серебро, учитывая, что его востребованность в промышленности и ювелирной отрасли ничуть не меньше, чем у золота. Катализатором продолжения роста стоимости серебра может послужить сохраняющаяся относительная «перекупленность» золота.
О спреде как возможном факторе роста стоимости серебра говорит и Артём Копылов, аналитик УК «Альфа-Капитал», который, однако, считает, что обольщаться тут не стоит: «Во время падения рынков в начале 2020 года расхождение цен серебра и золота достигло исторических максимумов, что сделало серебро сильно дешевым по отношению к золоту.
На данный момент мы наблюдаем восстановление спреда между активами к своим историческим средним, что отражается ростом цены на серебро. Мы считаем, что рост спроса на серебро спровоцирован техническим фактором, который в ближайшее время будет полностью отыгран рынком, так как такие неэффективности быстро «съедаются» опытными участниками рынка».
Фактор 3: стимулирующие меры регуляторов
Государства по всему миру принимают меры поддержки национальных экономик, по объему это беспрецедентные потоки ликвидности, которые продолжают поступать на рынок (только в США это более 2 трлн долларов). Меры в том числе помогают быстрее возвращать фондовый рынок в форму, но они же и гонят инвесторов в антиинфляционные активы, такие как драгметаллы.
Преимущество на этом фоне могут получить серебро, платина, палладий, медь. Немаловажно, кстати, что программы поддержки национальных экономик негативно сказываются на доходности еще одного традиционного защитного актива – облигаций, также подталкивая инвесторов к выбору драгметаллов.
