Тинькофф инвестиции как настроить автоматическую продажу

Обзор брокерского счета

Выбор брокера — одна из самых важных задач для инвестора, как на начальном этапе, так и в любой другой момент. Все хотят сэкономить на комиссиях, получить хороший сервис и качественную поддержку. Но не всегда получается совместить все выгоды одновременно. В чем плюсы, минусы и подвохи мобильного приложения Тинькофф Инвестиции и подходит ли этот брокер начинающим инвесторам, разобрался специалист сервиса Бробанк.

Ликвидный портфель и маржин-колл

При предоставлении займа для маржинальной торговли брокер старается обезопасить себя от невыплаты долга инвестором. Страховым механизмом при этом является так называемый маржин-колл. Это уведомление от брокера о нехватке финансов на счете для покрытия суммы образовавшейся задолженности и требование внести на депозит дополнительные денежные средства или ценные бумаги. Риск невыплаты долга возникает в том случае, когда рынок начинает двигаться в противоположном ожидаемому трейдером направлении, и короткие позиции сильно уходят в минус. Если инвестор не восполнит нехватку финансов на счете, брокер имеет право принудительно выкупить ценные бумаги, находящиеся в шорте, расплатившись за них средствами со счета инвестора, или реализовать часть бумаг в инвестиционном портфеле клиента для уменьшения размера задолженности по непокрытой позиции.

Для оценки возможности клиента выплатить долг брокер определяет среди его активов ликвидный портфель. В него он включает только иностранную валюту и ценные бумаги, являющиеся на его взгляд ликвидными. Какие именно активы «Тинькофф Инвестиции» считает ликвидными, можно уточнить на сайте брокера в разделе «Перечень ликвидного имущества со ставками риска».

Опираясь на стоимость бумаг, валюты из ликвидного портфеля инвестора и ставки риска для каждого инструмента, брокер рассчитывает стоимость ликвидного портфеля, размер начальной и минимально допустимой маржи. Если общая цена ликвидного портфеля клиента становится меньше минимально допустимой маржи, срабатывает маржин-колл. Чтобы избежать принудительного закрытия позиций и связанных с ним убытков, необходимо заранее пополнять депозит, еще на этапе, когда полоса индикатора «Ликвидный портфель» в личном кабинете «Тинькофф инвестиции» подсвечивается оранжевым цветом, а цена портфеля находится в пределах между начальной и минимальной маржой. Кроме того, для избегания закрытия сделок по маржин-коллу можно самостоятельно заранее уменьшать размер необеспеченной позиции, разбавляя ее покупкой небольших лотов.

Как покупать акции через Тинькофф Инвестиции

Если решили купить акцию или долю в фонде, нажмите кнопку «Купить». При совершении сделки видно, на какой из счетов проходит сделка – брокерский или ИИС.

При оформлении заявки на покупку выберите тип покупки:

Как выйти на фондовый рынок через Тинькофф банк

Для выхода на фондовый рынок нужен брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. Чтобы открыть его в Тинькофф банке:

Подать заявку онлайн

Тинькофф банк периодически проводит розыгрыши среди своих клиентов. К примеру, с 25.08.2022 года по 07.10.2022 года при открытии брокерского счета и прохождении обучения у брокера можно получить в подарок акции компаний на сумму до 20 000 рублей.

Преимущества и недостатки сотрудничества с Тинькофф брокером

Плюсы и минусы мобильного приложения показывают не все нюансы брокера, поэтому рассмотрим отдельно преимущества и недостатки сотрудничества с Тинькофф Инвестициями.

При работе с брокером Тинькофф у вас такие бонусы:

Число новых клиентов брокера Тинькофф Инвестиции постоянно растет. Кроме того, у него самое большое количество активных инвесторов, то есть тех, которых совершают как минимум одну сделку в отчетном периоде.

Из минусов большинство пользователей отмечают, что нужна карта Тинькофф банка, за которую надо платить. Но брокер настолько качественно обходит этот недостаток, что инвесторы все меньше обращают на него внимание. Достаточно сформировать портфель, стоимость которого не будет опускаться ниже 50 000 рублей, и пользователю ничего не придется платить банку.

Второй минус – самостоятельная оплата налогов по дивидендам, полученным от инвестиций в зарубежные инструменты. Если подписать форму W8-BEN и подтвердить, что вы не являетесь налоговым резидентом США, брокер снимет только 10% по американскому законодательству, остальные 3% придается внести в декларацию 3-НДФЛ. Если форму не подписывать, с дохода снимут 30% налога, тогда в российскую налоговую службу ничего не придется платить. Однако заполнять и подавать декларацию, все равно будет нужно.

Перечень недостатков гораздо скромнее, чем преимуществ, и даже их брокер Тинькофф старается уменьшить.

Где найти информации о компании-эмитенте

Перед покупкой акции изучите информацию об эмитенте. Нажмите на выбранный актив и переключайтесь по вкладкам:

Любую акцию или фонд можно добавить с избранное или поделиться информацией о ней через соцсети и мессенджеры.

Регистрация в приложении

Для проведения сделок покупки-продажи акций установите мобильное приложение брокера Тинькофф через AppStore или Google Play:

Не используйте простые комбинации цифр, которые с вами как-то связаны, – год или дату рождения. Чтобы усилить защиту настройте вход и авторизацию по отпечатку пальца. Для изменения этих параметров:

После завершения настроек, можно приступить к покупке акций и других активов.

Виджеты

В торговом терминале Тинькофф Инвестиции 15 виджетов:

Виджеты – это специальные элементы, из которых складывается рабочий терминал. Каждый инвестор решает сам, какие виджеты сделать активными, а какие отключить.

К любой акции, облигации или другому активу можно привязывать нужные виджеты. Если необходимость в каком-то одном отпала, его можно закрыть, а на это место установить новый.

Каждый виджет можно перемещать по полю, а также переименовывать, менять размер, привязывать или отключать. Рассмотрим, как работать и пользоваться виджетами в торговом терминале Тинькофф Инвестиций.

Заявка

С помощью виджета «Заявка» клиент отдает брокеру распоряжение на проведение сделки:

В торговом терминале Тинькофф Инвестиции биржевые заявки могут быть рыночными и лимитными.

Рыночная заявка. Для ее исполнения достаточно указать количество лотов, которые нужно купить или продать. Цена сделки установится в момент ее заключения, исходя из спроса и предложения актива.

Лимитная заявка. При подаче такой заявки инвестор самостоятельно устанавливает цену, по которой готов заключить сделку. Период действия лимитной заявки зависит от продолжительности торговой сессии или от того смог брокер исполнить всю заявку или только частично.

Отложенная заявка превратится в биржевую, если выполнится условие достижения определенной цены, которую указал инвестор или трейдер. В торговом терминале пользователям доступны 6 видов отложенных заявок – три типа по два варианта:

В мобильном приложении Тинькофф Инвестиций возможностей меньше. Инвесторам доступны только стоп-заявки на продажу.

Активные заявки

Если планы изменились, отложенные и лимитные заявки можно отредактировать. Если откорректировать или аннулировать заявку не получилось, система выдаст уведомление. Такие ситуации возникают, если, к примеру, заявка уже была принята и отработана брокером.

Инструменты

При первой загрузке виджета «Инструменты» пользователь видит все активы, которые находятся у него в избранном.

Если важнее наблюдать за портфелем, можно активировать эту вкладку.

Устанавливать сразу все критерии группировки неудобно, поэтому инвестор решает сам, что он хочет видеть – спред, лучшее предложение на покупку или объем торгов в лотах. Параметры указаны на английском, чтобы понять, что они означают, наведите курсор мыши на знак вопроса.

График

Виджет графика отображает историю цены, выбранного актива.

По горизонтальной оси отложены даты, по вертикальной – стоимость. Временной период или таймфрейм можно установить в трех вариантах:

Трейдеры могут закрепить на панели те таймфремы, которыми они пользуются чаще всего.

Отображение графика в терминале Тинькофф Инвестиции доступно в 7 вариантах:

В виджете можно сравнивать динамику двух активов одновременно, как в одном окне, так и двумя отдельными друг от друга графиками.

Активным трейдерам доступен широкий набор индикаторов. Они спрятаны в одноименной вкладке и разворачиваются по щелчку мыши. В самом верху списка размещена строка поиска, где можно вписать первые буквы нужного индикатора, чтобы он отобразился на графике. Набор нескольких индикаторов на одном графике можно сохранить в шаблонах.

Любое действие на графике, например, добавление или сравнение можно отменить. Для этого в верхней панели находится кнопка обратной стрелки – «отменить действие».

С левой стороны виджета по вертикали расположены инструменты для рисования, в их числе линейка, магнит, вилы, кисть и многие другие. С помощью настроек график можно отрегулировать по цвету и привязать к своему часовому поясу.

На графике видны проведенные сделки, выплата дивидендов и средняя стоимость актива в портфеле. Также через этот виджет регулируются активные лимитные заявки, которые можно отредактировать или отменить.

Легкий график

Второй виджет с графиком назван легким из-за более простого отображения данных. У него только три формата отображения – свечи, бары и линия. Временные промежутки, которые может устанавливать пользователь, такие же, как и в виджете «График».

Через вкладку настройки в виде шестеренки можно добавить или убрать с графика:

На легком графике терминала нет доступа к инструментам технического анализа.

Стакан

С помощью стакана инвесторы и трейдеры в терминале Тинькофф Инвестиции отслеживают количество лимитных заявок на покупку и продажу актива.

Отображать спрос и предложение можно в трех форматах:

Здесь же можно настроить:

Любой из них можно добавить или убрать по желанию пользователя.

Скринер

С помощью скринера пользователи терминала Тинькофф Инвестиции могут отбирать активы по 35 параметрам. Это могут быть дивиденды, финансовые показатели, мультипликаторы, капитализация, аналитический консенсус-прогноз, динамика, объем торгов. Для выбора подходящего фильтра можно использовать строку поиска.

В виджете собрано 8 готовых скринеров:

Если ни один из вариантов не подходит можно создать несколько своих скринеров по интересующим показателям.

Об инструменте

В этом виджете содержатся данные об активе. Если интересует акция, будет дана информация об эмитенте на трех вкладках:

Здесь же видны:

У облигаций также 3 вкладки:

На вкладке «Описание» по облигациям доступны:

При просмотре данных о фонде, инвестору доступны 4 вкладки:

В разделе описания кроме общей информации о фонде доступны:

В разделе «Структура» собраны данные о стратегии, типе активов, отраслях и странах. А также представлены информация об исторической доходности фонда и показателях стратегии.

Календарь дивидендов

В календаре дивидендов видны все выплаченные дивиденды и те, которые только планируются эмитентом.

В таблице по каждой акции собраны такие параметры:

В верхней части виджета можно выбрать тип отображения уже выплаченных или только запланированных дивидендов.

В окне «Портфель» собраны данные по всем активам, которые уже куплены инвестором или трейдером или те, под которые деньги зарезервированы на покупку.

Через вкладку настроек в виде шестеренки, можно добавить или убрать столбцы, которые видны пользователю. В стандартном виде активны:

По каждому из этих критериев можно упорядочить значения активов в портфеле – от большего к меньшему и наоборот. Пользователь может менять столбцы местами, а также убирать или добавлять новые.

История операций

В истории операций по активу в терминале Тинькофф Инвестиции доступны:

В настройках можно добавить вкладку с отображением отмененных операций.

Пополнение и вывод

С помощью этого виджета можно пополнять и выводить деньги между брокерским счетом и банковским, открытым в Тинькофф банке. Действия со счетами и картами других банков ни в торговом терминале, ни в мобильном приложении инвесторам и трейдерам недоступны.

Пользователь может выбрать любую карту Тинькофф для пополнения или вывода средств. Банк не берет комиссию за операцию.

Маржинальная торговля

В стандартных настройках маржинальная торговля отключена у всех пользователей терминала Тинькофф Инвестиции. Активировать ее можно только вручную. Таким способом брокер защищает новичков от повышенного риска из-за недопонимания принципов торговли «с плечом».

Маржинальная торговля – это сделки на бирже с заемными деньгами брокера или ценными бумагами, которые еще не выкуплены. Чтобы они стали доступны, надо переключить кнопку в правой верхней части виджета.

При активации появляется новая информация:

Ниже раскрывается таблица, где указаны все активы, которые входят в ликвидный портфель. Если опыта в инвестировании и трейдинга мало, лучше отключить маржинальную торговлю, чтобы случайно не влезть в долги и не потерять весь капитал на неудачных сделках.

Подробнее о том, как работает маржинальная торговля в терминале Тинькофф Инвестиции по этой ссылке. Также на страницу справки можно перейти, если щелкнуть на кнопку «Подробнее о торговле с плечом», которая находится в виджете.

Подписки

В виджете «Подписки» можно настроить уведомления по каждому заинтересовавшему активу, например, при достижении им указанной цены. Оповещения доступны как при росте стоимости инструмента, так и при падении.

Активы можно упорядочить с помощью фильтров – акции, облигации, фонды, валюты, фьючерсы.

Уведомление при достижении активом установленной цены придет в браузер и на мобильный телефон, привязанный к Тинькофф банку.

Пульс

Виджет «Пульс» содержит 4 вкладки:

Если с помощью значка лупы выбрать какой-то один актив, во всех 4 вкладках виджета отобразится информация, которая относится только к этому инструменту.

Тарифы на брокерское обслуживание физических лиц в Тинькофф

В Тинькофф Инвестиции три тарифных плана для частных клиентов. Пополнение, вывод средств и депозитарное обслуживание бесплатное для всех инвесторов, что выгодно отличает брокера от ближайших конкурентов.

Инвестор

Комиссия за сделки с ценными бумагами – 0,3%. На этом тарифе бесплатное обслуживание брокерского счета. Инвестору доступен базовый каталог ценных бумаг, а также рекомендации робота-советника и онлайн-поддержка в чате.

Комиссия за сделки с валютой — 0,9%, за сделки с драгметаллами — 1,9%.

Тариф подходит для клиентов, которые совершают небольшое число сделок. Если операций по счету будет много, комиссия окажется не самой выгодной.

Трейдер

Тариф подходит для активных инвесторов, которые совершают много сделок на бирже. Комиссия за сделку 0,04%. Обслуживание счета бесплатное, при выполнении одного из трех условий:

Если ни одно из условий не выполнено, плата за обслуживание – 290 рублей.

Комиссия за сделки с валютой — 0,4%, за сделки с драгметаллами — 1,5%.

Трейдеру доступен базовый каталог ценных бумаг, рекомендации и аналитика от робота-советника, а также онлайн-поддержка в чате.

Премиум

Базовая комиссия для инвесторов на премиальном тарифе — 0,025%, но при проведении сделок на внебиржевом рынке плата от 0,25% до 4% от суммы.

Ведение счета – 3 000 рублей в месяц. Обслуживание будет бесплатным, если собран портфель на сумму более 3 млн рублей или неснижаемый остаток 1 млн рублей, а обороты по карте в расчетном периоде от 200 000 рублей. В остальных случаях ежемесячная плата за премиальный тариф 1 990 рублей.

Кроме базового перечня ценных бумаг инвестору с пакетом «Премиум» доступны бумаги с мировых бирж и внебиржевые активы. Клиентов с премиальным тарифом ведут персональные менеджеры. Также они получают индивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф банка и помощь в составлении портфеля.

Комиссия за сделки с валютой — 0,3%, за сделки с драгметаллами — 0,9%.

Как искать ценные бумаги для покупки

Чтобы заключить сделку и купить акцию, перейдите в раздел «Что купить». Здесь собран список из 11 000 ценных бумаг. Через Тинькофф брокера можно приобрести:

Брокер Тинькофф предоставляет пользователям с тарифом «Премиум» и статусом квалифицированного инвестора доступ к бумагам любых стран.

Чтобы купить через Тинькофф Инвестиции акцию или биржевой фонд, который собран из акций нескольких компаний, воспользуйтесь строкой поиска:

Можно искать и без группировки, а сразу через поисковой запрос. Например, найдите все активы у Тинькофф брокера, связанные с индексом iMoex, который отслеживает все компании, представленные на Московской бирже.

Для этого в поисковой строке напишите iMoex.

Отчеты брокера

Не все начинающие инвесторы понимают, зачем просматривать отчеты брокера. Но их более опытные коллеги настаивает, что делать это нужно регулярно – не менее одного раза в месяц. Дело в том, что брокерский отчет – это детализированная информация обо всех сделках, которые вы совершаете. Также в нем хранятся данные об остатках денежных средств, комиссиях брокера, пополнениях, выводах средств и списке акций, облигаций и долей, которыми вы владеете.

Кроме того, в разделе отчетов доступна справка об активах за рубежом и налоговый отчет, которые вам пригодятся при заполнении 3-НДФЛ и подачи заявки на налоговый вычет по ИИС. Все отчеты приходят в pdf-формате, поэтому их можно распечатать и приложить в качестве подтверждения для налоговой службы. Документ заверен подписями ответственных лиц и печатью.

Если какие-то этапы покупки иностранных акций или валюты остались непонятны, напишите в чат Тинькофф Инвестиций. Операторы отвечают круглосуточно, поэтому вы никогда не останетесь один на один с возникшей проблемой.

Для чего подходит терминал

В личном кабинете мобильного приложения Тинькофф Инвестиции пользователю надо переключаться между вкладками, а в терминале все можно настроить в одном окне. Здесь сразу видны графики, стакан, список бумаг в портфеле и другая информация полезная для трейдера.

Инвестор внутри терминала может открыть неограниченное количество вкладок. Это удобно, если нужно отслеживать несколько отраслей или активов одновременно.

При выходе из терминала все настройки сохраняются. Поэтому при очередном запуске пользователь попадает в рабочее пространство уже настроенное под его задачи

Как получить дивиденды

По облигациям компании платят купоны, а по акциям – дивиденды. Но выплата дивидендов – не обязательное условие. Решение остается за руководством компании. Если собрание акционеров принимает решение платить дивиденды, утверждается график. Если хотите получить этот дополнительный доход по ценным бумагам, покупайте дивидендные акции не позже, чем за три дня до даты закрытия реестра акционеров.

Сумму дивидендов зачисляют владельцам акций на брокерский счет или ИИС в течение разных периодов:

Доход от акций и облигаций в Тинькофф Инвестициях поступает на тот же брокерский счет или ИИС, с которого была куплена бумага. При поступлении денег придет уведомление на мобильный телефон.

С поступившего дохода брокер самостоятельно удержит налог в размере 13%, за исключением дивидендов от зарубежных эмитентов. С этот дохода вы платите налог самостоятельно.

Обязательно учтите налоговую ставку той страны, в которую инвестируете. Например, при вложении денег в акции компании на Кипре, с вас ничего не удержат при зачислении дивидендов, поэтому в российскую ФНС придется заплатить все 13%. При получении дивидендов от акций США, с вас вычтут 10%, если подписана форма W-8BEN. В РФ придется доплатить только разницу между ставками – 3% НДФЛ. Если W-8ВEN не подписана, в США удержат 30%, тогда в РФ ничего платить не надо, но подавать декларацию 3-НДФЛ все равно придется. Подписать и отправить форму W-8ВEN можно через вкладку «Еще» в разделе «Профиль».

Как торговать в шорт в Тинькофф Инвестиции

Чтобы играть на понижение через «Тинькофф инвестиции», требуется выполнить ряд действий по подключению маржинальной торговли и формированию лимитной заявки на сделку. Рассмотрим эти действия в подробной инструкции.

Подключение маржинальной торговли в приложении

Последовательно выполните шаги:

2. Во всплывшем меню выберите строку «Маржинальная торговля». По умолчанию в это строке стоит пометка «Выкл.», означающая, что кредитное плечо еще не подключено — открыть и закрыть шорт в Тинькофф Инвестициях пока невозможно.

3. На открывшемся экране переведите подсвеченный серым ползунок рядом с надписью «Маржинальная торговля» в активное состояние, сдвинув его вправо или просто однократно нажав на него.

4. Выдастся предупреждение о том, что подключаемая функция значительно увеличивает риск получения убытков. Если вы уверены в своих знаниях, опыте и готовы на повышенный риск, нажмите кнопку «Подключить».

5. В целях безопасности Центробанк обязал брокеров предоставлять доступ к маржинальной торговле высокорискованными активами только клиентам, прошедшим тестирование. Поэтому перед подключением кредитного плеча вам будет предложено пройти тест на понимание особенностей работы биржи и совершения необеспеченных сделок. Чтобы приступить к тестированию, нажмите «Начать».

6. В тесте содержится несколько вопросов — последовательно ответьте на них. Для этого в каждом вопросе среди предложенных вариантов отметьте правильный ответ галочкой и нажмите «Далее» для перехода к следующему вопросу.

Подключение маржинальной торговли на сайте

Пошагово выполните следующие действия:

2. В открывшемся окне с обзором выбранного счета нажмите кнопку «О счете».

3. В отразившихся свойствах счета найдите строку «Маржинальная торговля» и нажмите на нее. По умолчанию ползунок в этой строке находится в неактивном состоянии и подсвечен серым цветом.

4. После предупреждения о повышенном риске подключаемой функции вам будет предложено пройти тестирование для доступа к работе с высокорискованными активами и совершению сделок с кредитным плечом. Чтобы приступить к тесту, кликните на кнопку «Начать тест».

5. После успешного завершения тестирования нажмите «Продолжить». Функция маржинального кредитования будет подключена. Ползунок рядом с надписью «Маржинальная торговля» окрасится в яркий цвет.

Оформление заявки на шорт-сделку

Чтобы открыть короткую позицию, а после достижения ценой нужного значения закрыть ее, необходимо оформить заявки на выполнение этих операций. Последовательность действий в приложении и личном кабинете на сайте одинакова:

2. В следующем окне заполните параметры лимитной заявки. Укажите цену, по которой хотите продать актив, и размер продаваемого лота. Кликните кнопку «Создать заявку». После совпадения рыночной цены с параметрами созданного ордера, заявка будет выполнена, и об этом придет уведомление. В портфеле проданные акции отразятся с минусовой стоимостью.

3. Чтобы закрыть короткую позицию и зафиксировать прибыль по ней, выберите в портфеле ранее проданные акции и в их разделе нажмите «Купить».

4. Заполните параметры лимитной заявки на покупку. Укажите цену, по которой желаете купить актив. Она должна быть ниже цены, по которой он был продан ранее. Также введите число лотов. Кликните на кнопку «Создать заявку». После достижения рыночной ценой указанных параметров заявка будет выполнена. Об этом придет уведомление, а на брокерский счет поступит полученная от сделки прибыль.

Как видно из инструкций, продавать и покупать акции в шорт через «Тинькофф Инвестиции» технически очень просто. Главная трудность состоит в понимании самого принципа работы коротких позиций.

На что еще обратить внимание при отборе актива

Если бумага не соответствует вашему уровню риска, она помечена красной ладошкой. Это не помешает вам купить ее в портфель. Но станет предупреждением, что вы рискуете больше, чем установлено с учетом ваших запросов при определении риск-профиля. Если хотите это изменить, перейдите по активной ссылке «Инвестиционный профиль» и пройдите тест повторно.

Если выбираете не акцию, а фонд акций, перечень вкладок будет несколько иным. Кроме описанных добавится раздел «Новости фонда», там перечислены сделки, которые проводит фонд – куплен или продан актив, получены дивиденды или поступили новые деньги.

Техподдержка и обратная связь

Чтобы связать со службой поддержки Тинькофф Инвестиции, нажмите на вкладку «Чат поддержки». Она находится в правой нижней части торгового терминала.

Подходит ли брокер Тинькофф Инвестиции для новичков

Брокер Тинькофф Инвестиции подходит как новичкам, так и более опытным инвесторам. Тем, кто только знакомится с инвестированием, Тинькофф предлагает пройти не только бесплатное обучение, но и дает шанс заработать на получении знаний. Общая сумма подарков может достигать десятков тысяч рублей.

Приложение простое и интуитивно понятное. Тариф для новичков прозрачный и без скрытых комиссий. При выборе брокера Тинькофф можно погружаться в мир инвестиций без каких-либо знаний. Но если вы хотите не только сохранить деньги, но и преумножить их, тогда вам все равно придется углублять свои умения и навыки, чтобы совершать прибыльные сделки.

Риски торговли в шорт

Начиная шортить, инвестор должен отдавать себе отчет в том, что короткие продажи, как и любая маржинальная торговля, несут в себе очень высокие риски. Применение займов позволяет увеличить объем сделок и прибыль. Но одновременно оно повышает и размер потенциальных убытков.

Основные риски торговли в шорт:

Торговля в шорт с кредитным плечом — очень ответственное и рискованное дело. Зарабатывать на ней получится только у тех трейдеров, которые досконально изучат ее особенности, учтут все риски, правильно рассчитают затраты на обслуживание долга и точно спрогнозируют прибыль. Новичкам, желающим освоить короткие продажи, эксперты советуют открыть для этого отдельный брокерский счет на небольшую сумму и практиковаться в течение нескольких месяцев на нем, до достижения абсолютного понимания механизмов маржинальной торговли в шорт. Только после этого можно переходить к более серьезным вложениям.

В чем подвох Тинькофф Инвестиций

Брокер Тинькофф Инвестиции один из самых лучших и клиентоориентированных в России. Но некоторые особенности сотрудничества с ним все же вызывают нарекания у пользователей.

Робот-советник

Некоторые пользователи мобильного приложения отмечают, что инструкции робота-советника недостаточно персонализированы. Однако такие отзывы оставляют в основном инвесторы и трейдеры, которые уже хорошо разбираются в инструментах фондового рынка.

Для новичков рекомендации робовайзера чаще всего оказываются полезными. Они помогают избежать серьезных ошибок и учат балансировке портфеля. Советы робота напрямую зависят от риск-профиля инвестора, который присвоен по результатам прохождения теста в момент регистрации в мобильном приложении. С учетом этих данных консервативному или умеренному инвестору не предложат высокорисковые акции. А при попытке купить слишком волатильную ценную бумагу в свой инвестиционный портфель, придет уведомление, что актив не соответствует установленному риск-профилю.

Помните, что предложения робота-советника нельзя считать инвестиционной рекомендацией. Вы полностью несете ответственность за принятые решения при покупке и продаже активов. Нет никаких гарантий, что портфель, сформированный по рекомендациям робовайзера, принесет прибыль. Советник предлагает бумаги, исходя из предыдущей доходности, но это не означает, что в будущем у них будут такие же позитивные результаты, какие были в прошлом.

Комиссия

Второй подвох – высокая комиссия за сделки 0,3% на тарифе «Инвестор». У некоторых других брокеров можно найти более низкие ставки для новичков. Но этот недостаток будет менее значим для тех, кто проводит мало сделок и покупает бумаги для долгосрочного хранения.

Помните, что в погоне за самыми низкими комиссиями за сделку можно проглядеть другие условия брокеров, которые бьют по вашему карману. Такие как стоимость обслуживания счета, плата за размещение бумаг на депозитарном счете или платные пополнения и вывод средств с брокерского счета.

Сбои в работе приложения

Третий нюанс, который вызывает много нареканий у пользователей брокера Тинькофф, – технические сбои и ошибки в отображении данных. Надо заметить, что команда Тинькофф круглосуточно работает со своими клиентами и всегда оперативно реагирует на любые сообщения. Все баги и сбои исправляют максимально быстро.

Обо всех исправлениях и доработках команда отчитывается при установке обновленной версии мобильного приложения. Служба поддержки не оставляет клиентов один на один с возникшей проблемой, поэтому постепенно ошибок в работе сервиса становится все меньше.

Акции и бонусы

Еще один нюанс, который вызывает негативные отзывы — проводимые акции. Брокер Тинькофф всегда лаконично формулирует условия розыгрышей – «пакет акций на сумму до 25 000 рублей за прохождение обучение», «бонус до 1 000 рублей» или «акция на сумму до 10 000 рублей за приглашение друга». Размер приза периодически меняется и Тинькофф постоянно придумывает новые форматы. При этом почти никому не удавалось получить такие «щедрые» подарки. Гораздо чаще сумма приза в разы скромнее, чем максимально возможный бонус.

Однако многие другие брокеры вообще ничего не обещают и редко что дарят. Поэтому если вы идете в инвестирование не за призами и бонусами, а для реализации своих финансовых целей, разочарования будет меньше.

Дополнительный нюанс подарков от Тинькофф Инвестиций – акции, которые дарят клиенту не входят в его портфель. Их придется продать до истечения определенного времени, иначе они сгорят. При продаже акций деньги зачисляют на брокерский счет. На них можно купить такие же акции или любые другие активы, доступные у брокера. Если впоследствии вы не захотите инвестировать, но выполните все условия брокера, то деньги от продажи подарочных акций можно вывести на карту Тинькофф Блэк.

Налогообложение

Последний подвох кроется в том, что клиенту, придется самостоятельно платить налоги с доходов, полученных за рубежом. Такое положение вещей нельзя назвать недостатком в работе именно брокера Тинькофф Инвестиции. С такой же ситуацией сталкиваются все российские инвесторы, которые получают прибыль по иностранным активам. Тут скорее речь о некотором неудобстве, чем о недостатке. При этом в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции размещена подробная инструкция как подсчитать, а также когда и как заплатить НФДЛ.

О том, как избежать налогообложения, какие льготы положены инвестору или как уменьшить налогооблагаемую базу, читайте в отдельной статье Бробанка.

Где следить за ростом акций

Все ваши купленные ценные бумаги и доли в фондах отражаются в портфеле.

Вы можете просмотреть:

Если цифры зеленые – цена на актив растет, если красные – падает. Стоимость портфеля видна в верхней части главного экрана. Ее можно отражать в рублях, долларах или евро. Ниже показано вырос объем портфеля или уменьшился – в денежном эквиваленте и процентах.

Чтобы посмотреть прирост портфеля в динамике, перейдите на вкладку «Портфельная аналитика». В дополнительных полях под диаграммой указаны:

Обратите внимание, положительная динамика и рост портфеля еще не означают доход. Чтобы зафиксировать прибыль, ценные бумаги надо продать. То же самое касается и убытка – красный цвет еще не означает, что активы пора продавать. Не спешите совершать сделки, если они не продиктованы какими-то серьезными причинами. Не поддавайтесь панике, тогда вы сможете гораздо эффективнее инвестировать, чем те, кто не умеет совладать с эмоциями.

На вкладке «Баланс» можно проверить сбалансированность портфеля по активам, компаниям, отраслям и валютам. Если робот мобильного приложения Тинькофф Инвестиции выявляет нарушения в пропорции, он дает рекомендации, какого типа активы желательно докупить. Но вам не обязательно следовать этим советам. Если вы считаете, что с пропорциями все в порядке, и вас все устраиваете, повторно пройдите тест на определение Инвестиционного профиля. Возможно, ваше отношение к риску изменилось, тогда пропорции бумаг будут другими, как и рекомендации робота-советника.

Настройки терминала

Опция «Настройки» выглядит как шестеренка. Она расположена в правом верхнем углу терминала.

Здесь можно подключить или отключить такие функции:

Пользователь может самостоятельно установить «время жизни» торговой сессии от 10 минут до 5 часов. Чем короче период, тем чаще придется проходить авторизацию, если не находиться в терминале постоянно в течение этого срока.

Наиболее короткую сессию желательно устанавливать при работе с чужого компьютера или планшета. При таких настройках терминал Тинькофф Инвестиции автоматически закроется при бездействии пользователя дольше 10 минут.

Как купить и продать акции в Тинькофф Инвестиции

После открытия брокерского счета или ИИС в Тинькофф Инвестиции пора приступать к покупке активов. Это могут быть акции, облигации, валюта, фьючерсы, БПИФы или ETF-фонды. Чаще всего на фондовой бирже начинающие инвесторы покупают ценные бумаги и валюту. Приобрести акции можно двумя способами – в торговом терминале на официальном сайте и через мобильное приложение. Как стать владельцем акций через брокера Тинькофф Инвестиции, разобрался специалист сервиса Бробанк.ру.

Как продать акции

Продажа акций и других активов проходит у брокера Тинькофф по такой же схеме, как и покупка:

При установке цены продажи можно также выбрать лучшую, рыночную или лимитную заявку.

После того как вы впишите в поле количество лотов, сервис покажет сумму, которая будет зачислена на ваш счет. Здесь же видна комиссия. Если выставляете лимитную заявку, все комиссии и сделки, которые проведет брокер, можно просмотреть в разделе «Операции» или в «Отчете».

Связь с маржинальным кредитованием

Поскольку шорт-торговля основана на предоставлении займа в виде ценных бумаг, она неразрывно связана с маржинальным кредитованием, т.е. с использованием кредитного плеча. Именно поэтому короткие позиции зачастую называют непокрытыми сделками: они открываются на заемные средства. После открытия короткой позиции инвестор ежедневно выплачивает фиксированную сумму за пользование активами, предоставленными ему брокерской компанией. Чаще всего заработок на шортах расценивается как быстрая спекуляция. Трейдер может взять в долг ценные бумаги, ожидая, что в ближайшее время стоимость их уменьшится. В долгосрочных инвестициях шорты применяются реже.

Короткие продажи практикуют преимущественно опытные инвесторы и трейдеры-спекулянты. Эксперты не рекомендуют такой вид заработка новичкам, поскольку он несет в себе множество рисков. Поэтому прежде чем открыть шорт в Тинькофф Инвестициях потребуется подключить функцию маржинальной торговли в личном кабинете. По умолчанию она выключена — чтобы обезопасить новичков от ошибочных и необдуманных действий.

Торговый терминал Тинькофф Инвестиции

Торговый терминал Тинькофф Инвестиции подходит инвесторам и трейдерам, которые хотят проводить сделки на фондовой бирже с учетом характеристик активов. В терминале есть графики, свечи и другие инструменты технического анализа, которые недоступны в мобильном приложении. Как работает торговый терминал Тинькофф Инвестиции и что в нем можно настраивать, разобрался специалист сервиса Бробанк.ру.

Комиссия за использование займа

При маржинальной торговле в шорт трейдер ежедневно платит комиссию за перенос открытой позиции на следующий день. Эти расходы съедают часть прибыли от сделок, а при неверном прогнозировании даже приводят к убыткам. Прежде чем начинать шортить и брать в долг у брокера, необходимо ознакомиться с тарифами на обслуживание кредитного плеча и внести эти данные в расчет потенциальной прибыли по сделке.

Если короткая позиция открывается и закрывается в течение одной торговой сессии и никуда не переносится, комиссия не взимается.

Дополнительные нюансы покупки акций через Тинькофф брокера

Наиболее понятный вариант для начинающих инвесторов – торговля по рыночным заявкам. Если сразу разберетесь, как работают лимитные заявки, можете использовать и их. Стоп-заявки настраивают, чтобы не отслеживать цену по нескольким активам одновременно и при этом успеть провести сделку по наиболее выгодной цене.

Все активы на фондовой бирже торгуются лотами. Это может быть 1, 10, 100 или 1000 единиц. Если у акции лот – это 1000 акций, вы не сможете купить всего 5 или 100 штук. Только число лотов кратное 1000.

Если вы составляете портфель не по количеству акций, а по сумме под каждый актив, напишите размер капитала, который вы готовы потратить на выбранную компанию. Приложение самостоятельно подсчитает, подходящее количество лотов под ваши запросы. Здесь же вы увидите сумму комиссии, которую брокер снимет за сделку. Размер комиссии зависит от тарифа. У Тинькофф брокера их три – «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум». Изучите условия каждого тарифа по этой ссылке.