Апартаменты: как получать доход без забот

Поиск покупателей: снизили цену, чтобы продать апартаменты быстрее

Мы планировали продавать апартаменты по предварительному договору купли-продажи через несколько месяцев после покупки недвижимости и начала ремонта. Квартиры можно начинать продавать сразу же, как появляются кадастровые номера, даже если ремонт еще не закончен.

Продажи по предварительному договору начали в июне, а в активную фазу вступили в сентябре. Стартовая цена апартаментов была от 3 миллионов рублей. Это на 20—30% ниже цен в среднем по рынку, но мы сознательно пошли на такое снижение, чтобы быстрее продать все апартаменты.

Об этом мы волновались сильнее всего. По мере завершения строительных и кадастровых работ мы повышали стоимость квадратного метра наших студий: прибавляли примерно по 100 000 Р по мере того, как проходили очередной этап — ремонт, оснащение квартир и другое.

Спустя девять месяцев после запуска апарт-отеля у нас остались непроданными только трое апартаментов. Цена каждого — 4,15 млн рублей.

Зато дали результат объявления на «Авито» и «Циане». Самый серьезный эффект дало сарафанное радио: 22 из 26 студий купили инвесторы, которые потом отдали апартаменты нам же в доверительное управление. Часть из этих людей — знакомые нам люди, которых мы привлекали через вебинары, «Инстаграм», телеграм-каналы.

Что такое апарт-отель?

Апарт-отель представляет собой жилой комплекс, где наряду с отдельными апартаментами присутствуют элементы отеля: ресепшн; программа бронирования; разделение апартаментов на классы; уборка апартаментов; места отдыха (кафе и рестораны, спа и фитнес-центры) и многое другое.

Апартаменты выбирают туристы, предпочитающие арендовать квартиру, а не номер в отеле. Однако имеются и недостатки такого варианта съема, не подходящие многим путешественникам, среди которых подписание множества бумаг, возможность съема только на длительный срок, отсутствие услуг по уборке квартиры, стирке и других достоинств номеров.

Для таких туристов и созданы апарт-отели, где можно снять квартиру даже на один день, регистрация не требует подписания горы бумаг, а для комфорта проживающих предоставлен весь комплекс удобств, сервисов, услуг и мест досуга. Стандартный номер такого отеля состоит из: спальни; гостиной; ванной; кухни, которая может быть:

⊗ стандартной с необходимой техникой;

⊗ мини, представленной зоной в гостиной с электрочайником, микроволновой печью и ящиком с посудой;

⊗ общей для нескольких номеров.

В апартаментах установлен телевизор, имеется точка доступа к интернету, в ванной распложены банные принадлежности и одноразовые средства личной гигиены. По желанию могут поставить тренажер, стиральную машину и прочее.

Что надо знать, если вы хотите открыть апарт-отель

1. Создание апарт-отеля — сложный бизнес. На старте требуются большие финансовые вложения, и вернутся они нескоро. Без знаний и опыта лучше начать с маленьких проектов. Например, попробовать сдавать посуточно одну квартиру, и уже потом масштабироваться.
2. Прежде чем покупать помещение, стоит протестировать спрос на аренду и продажу в конкретном районе. Если аренда в этом месте не востребована, инвесторы не купят там недвижимость.
3. Для апарт-отеля подойдет нежилая недвижимость. Объект должен располагаться близко к центру города, рядом должны быть остановки транспорта или метро, а также магазины, аптеки, кафе.
4. Составьте примерный план и прибавьте пару месяцев на бюрократические проволочки, срыв сроков ремонта и прочие мелочи.
5. Работать с подрядчиками-частниками рискованно: они могут сорвать сроки, подвести с качеством. Лучше сотрудничать с ИП или юрлицами, заключать договоры, а в них прописывать сроки исполнения работ, параметры их оценки и штрафные санкции за нарушение этих сроков и параметров.
6. Капитальный ремонт апарт-отеля — процесс трудоемкий, придется учитывать множество деталей и лично контролировать процесс. Если вы когда-нибудь делали ремонт в квартире, то умножьте эти ощущения на 26.
7. Продавать апартаменты в апарт-отеле по предварительному договору можно, как только вы получите кадастровые номера на них. Поэтому документами стоит заняться в первую очередь. Тогда вложения начнут окупаться, когда апарт-отеля по сути еще не будет существовать.

Какие документы нужны, чтобы открыть апарт-отель

Поскольку мы разделили существующее помещение на 26 отдельных студий, потребовалось согласовать перепланировку в Мосжилинспекции. Это стандартный процесс, и у нас он прошел без осложнений. Все расходы на согласование обошлись в 220 000 Р.

Чтобы превратить несколько нежилых помещений в полноценный апарт-отель, требовалось подготовить несколько пакетов документов.

Архитектурное решение разрабатывала девушка из Нижнего Новгорода, с которой мы сотрудничаем давно. Если бы проверенного дизайнера не было, пришлось бы искать его по объявлениям. И тут важна специализация: искать нужно того, кто специализируется на отелях.

Техническое обследование строительных конструкций перекрытий. Его проводят инженерные компании, чтобы узнать, не разрушатся ли перекрытия под весом новых возведенных стен и перегородок. Это нужно, чтобы оценить риски при перепланировке.

Проектная документация на водоснабжение и канализацию, вентиляцию, электроосвещение, пожарную безопасность. Все эти документы прописаны в строительных нормах и сводах правил. Мы наняли проектную организацию, которая все оформила за 200 000 Р — по 50 000 Р за каждый документ.

Чтобы подать заявление в Росреестр, понадобится технический план помещения. Конечно, можно обойтись и без этого, например, продать апартаменты как доли в огромном помещении — своего рода комнаты. Но цены на недвижимость в долевой собственности существенно ниже, а продать долю в будущем новым владельцам будет сложнее.

С получением отдельных кадастровых номеров возникли сложности. Мы рассчитывали закончить ремонт и кадастрирование к июню. В итоге процесс затянулся на три месяца — до сентября 2020 года.

Это наш первый подобный опыт, поэтому возникло много мелких вопросов с документами, бюрократических проволочек, которые приходилось решать по ходу дела. Например, сотрудники Росреестра говорили нам, что оформление пояснительной записки, которую нужно приложить к техническому плану помещений, не соответствует требованиям.

Апартаменты: как получать доход без забот

Апарт-отели за рубежом

В европейских странах уже давно туристу на выбор предлагается аренда квартиры, виллы или части частного дома как на длительный, так и короткий срок. Подобное предложение подходит предпринимателям, ездящим в другие страны в командировки на месяц и более длительный период, семьям, либо корпорациям.

Минусами аренды апартаментов являются необходимость заблаговременного бронирования (за 2-3 месяца до даты поездки), составление договора на четко оговоренный срок. Поэтому владельцы крупных гостиничных комплексов решили обратить свой взор на данный сегмент аренды жилья, используя плюсы этой сферы бизнеса и устраняя ее минусы. Так и родилась идея открытия апарт-отелей.

Джек Де Боер – первый бизнесмен, который не только разработал концепцию бизнес-идеи, но и воплотил ее в жизнь, открыв сеть гостиниц длительного пребывания: Residence Inn. Summerfield Suites. Candlewood Suites. Самый первый апарт-отель открыли в 1975 году в США, в Канзасе, городе Вичита.

Сегодня практически все крупные сети гостиниц предлагают аренду апартаментов на долгий срок. Среди популярных в мире стоит отметить:

⊗ Апарт-отели сети Inter Continental Hotels Group (Великобритания). Staybridge Suites и Candlewood Suites.

⊗ Сеть отелей Mamaison (Франция).

⊗ Accor (ЕС).

⊗ Апартаменты Homewood Suites By Hilton и Residence Inn by Marriott (Америка), относящиеся к люкс-классу.

⊗ Апарт-отели эконом-класса в США: Extended Stay America, Choice Hotels, InTown Suites, Studio 6.

⊗ Сеть апартаментов длительного пребывания TFE Hotels, работающая на территории Новой Зеландии и Австралии. Важно: сеть Marriott (США) выкупила самый первый апарт-отель в Вичите.

Доходность инвестиций в апарт-отели

Прежде, чем говорить о доходности данного инвестиционного инструмента, стоит осветить уровень доходов и расходов. На уровень дохода влияет несколько факторов:

⊗ Месторасположение. Оптимальное решение – это размещение отеля недалеко от центра города или делового района, станции метро.

⊗ Сезонность. Наибольший приток туристов отмечается в сезон отпусков, период проведения масштабных конференций и других крупных мероприятий. Цена аренды в эти месяцы самая высокая, заполняемость до 90 %, следовательно, прибыль отеля тоже высока.

⊗ Площадь и класс апартаментов. Наиболее востребованы номера эконом класса с площадью 14-16м2, на втором месте комфорт-класса – от 20 м2. Апартаменты же люкс-класса менее востребованы, но все зависит от города размещения апарт-отеля.

К примеру, в Москве часто проводятся крупные деловые мероприятия, сюда приезжают бизнесмены с разных уголков мира для поиска бизнес-партнеров, подписания выгодных контрактов. Следовательно, люкс-апартаменты в данном городе будут пользоваться спросом.

Личный опыт

Рахим Лайпанов, предприниматель, Волгоград:

— Инвестиции в недвижимость — самый подходящий для меня инструмент вложения средств. На мой взгляд, это наиболее надежный способ инвестирования благодаря гарантированной доходности. Ставки по депозитам и банковским вкладам постепенно снижаются, сегодня они не превышают 4–5% годовых.

Что касается фондового рынка, то ценные бумаги лучше всего покупать, когда они дешевеют, но на практике заработать на кризисном рынке удается немногим — для этого нужно иметь специальные знания, интуицию и достаточное количество времени, чтобы отслеживать текущую ситуацию. Взвесив все риски, решил остановиться на недвижимости.

Подыскивая подходящий актив, рассматривал исключительно московский рынок: в столице контроль над строящимися объектами гораздо строже, а значит, рисков от вложений меньше. Я целенаправленно искал апартаменты, которые объединили бы несколько характеристик: во-первых, начальная стадия готовности, когда еще есть потенциал роста в цене по мере строительства объекта.

Во-вторых, удобная локация, рядом с центром, недалеко от метро и крупных инфраструктурных проектов. В-третьих, надежный и проверенный застройщик. Просмотрев несколько вариантов апартаментов, остановил свой выбор на апарт-отеле «Движение. Тушино». Я понимал, что смогу заработать только за счет роста на стадии готовности проекта, не считая гарантированной доходности, которую обещает застройщик после сдачи комплекса.

На проект требовалось более 50 миллионов рублей

Покупка недвижимости обошлась нам в 32 млн рублей. Но этим расходы на первоначальном этапе не ограничились. Предстояло заплатить проектировщикам за разработку технической документации и проект, а также строителям за ремонт. Кроме того, мы заложили и предстоящие расходы на маркетинг и рекламу, а также комиссионные для риелторов — обычно они берут до 2% от общей стоимости.

Что касается юридического оформления, то до последнего некоторые участвовали в проекте как физлица, другие как ИП. Общество с ограниченной ответственностью мы оформили только накануне открытия апарт-отеля в августе 2020 года. У нас несколько учредителей, поэтому ООО — самая простая форма для нас и для дальнейшего взаимодействия с клиентами.

Чтобы покрыть предстоящие траты, мы нашли инвесторов, которые вложили деньги в наш проект. С ними мы заключили договор, поэтому в списке расходов учли еще и стоимость заемных денег — проценты инвесторам. Расходы на старте были колоссальными, а получать доход мы бы начали только через несколько месяцев, в июне, когда смогли бы продавать апартаменты по предварительным договорам.

На чем можно заработать после продажи апартаментов

Мы планировали заработать не только на перепродаже недвижимости после ремонта, но и на том, что нам уже понятно и знакомо — на управлении жильем для краткосрочной аренды. Для этого мы открыли управляющую компанию, которая обслуживает апарт-отель.

Все наши покупатели приобрели жилье для краткосрочной аренды, но не хотят заниматься этим самостоятельно. Делать это через управляющую компанию удобнее и выгоднее. Издержки на управление одними апартаментами выше, чем на 22.

Заселение, выселение, уборка, работа с объявлениями и отзывами отнимает много времени. Совмещать сдачу квартиры и основную занятость сложно. А те же обязанности для 22 объектов отнимают не сильно больше времени, зато прибыль в 22 раза выше.

Инвесторам, которые не хотят сдавать апартаменты в аренду самостоятельно, мы оказываем услугу доверительного управления: находим арендаторов, встречаем их, размещаем, делаем в апартаментах уборку, стираем постельное белье, следим за оснащением. За это мы берем 20% прибыли — в среднем получается чуть больше 200 000 Р в месяц за все апартаменты.

Мы работаем с площадками для размещения объявлений о краткосрочной аренде. На каждой из них установлена своя сумма за продвижение. Где-то ее берут просто за публикацию, а, например, на «Букинге» и Airbnb платить нужно только за фактическую бронь.

Для оснащения апартаментов постоянно требуются расходные материалы — чай, кофе, специи, одноразовые зубные щетки, шампуни и гели для душа, чистящие средства для уборки, мыло, туалетная бумага и прочие мелочи. Как правило, раз в месяц что-то приходится обновлять или ремонтировать: прочищать канализационные трубы, менять смесители, посуду, постельное белье, полотенца.

Обустройство апартаментов: все покупали в сетевых магазинах

Поскольку в будущем большинство апартаментов планировалось сдавать в краткосрочную аренду, их необходимо было оснастить всем необходимым: мебелью, бытовой техникой, постельным бельем и посудой.

Вариант сделать мебель на заказ даже не рассматривали. Получилось бы дороже и намного дольше. К тому же качество у частных исполнителей не всегда хорошее. К примеру, мы заказали рейки для декорирования стен, но мастер нас подвел — не оценил масштаб работ, сроки и стоимость, и в итоге просто их не сделал. Пришлось заказывать их у другого исполнителя.

Из бытовой техники в каждую студию требовался большой телевизор с плоским экраном и настенным креплением. Такой не занимает много места, а это критически важно на 12—19 квадратных метрах. В каждом номере установили маленький холодильник, индукционную панель на две конфорки, кухонную мойку. В каждом номере своя ванная комната с туалетом и душевой кабиной.

Еще одна сложность, которую мы не учли — сроки комплектации студий. Чтобы собрать 26 комплектов мебели и прикрутить все на свои места, потребовалось намного больше времени, чем мы рассчитывали изначально. Мы планировали сделать все за три недели, а в итоге вышло в два раза дольше.

Перепланировка и ремонт: площадь студий должна быть минимальной, но комфортной

Будущая доходность напрямую зависит от того, на какое количество апартаментов в итоге удастся разделить имеющееся помещение. Ведь покупаем мы единый объект и платим за квадратный метр, а продаем жилье уже поштучно. Поэтому важно разработать грамотный проект перепланировки — чтобы площадь студий была минимальной, но при этом все же достаточной для комфортной жизни.

Апартаменты могут иметь и несколько комнат, но мы выбрали формат студий, когда кухня расположена в комнате. Это позволяет сэкономить место и на той же площади создать больше отельных помещений. В нашем случае 443 квадратных метра разделили на 26 студий площадью 12―19 м².

Сделка купли-продажи состоялась в самом конце 2020 года, а уже в феврале мы приступили к первой фазе ремонта. Все работы закончили к июлю.

Административное здание советской постройки оказалось неплохим вариантом для создания апарт-отеля. Коридор в центре сохранили, часть стен демонтировали и возвели новые, разделив бывшие кабинеты на студии.

Менять старые радиаторы отопления не стали — они вполне исправно работали. Да и выглядели прилично, поэтому просто покрасили все трубы. Раньше на этаже был один санузел, а теперь он появился в каждой студии. Поэтому пришлось установить в каждых апартаментах насос, который качает сточные воды к месту вывода канализации.

Подводные камни инвестирования в апарт-отели

В любом деле есть свои подводные камни – риски, и инвестиции в апарт-отели не исключение.

⊗ В первую очередь это касается самого здания, а именно его неудачного месторасположения. В итоге, доходность данного проекта будет минимальной, либо нулевой из-за низкого уровня заполняемости отеля. Напомним, наилучшим выбором будет участок в центре города или вблизи от станций метро, делового центра.

⊗ На втором месте риск долгостроя, либо банкротства застройщика. Для снижения вероятности потери средств следует тщательно выбирать компанию, занимающуюся строительством. Отдайте предпочтение той, которая на строительном рынке ни один год, а за ее плечами десяток сданных объектов в эксплуатацию.

⊗ На третьем месте мошеннические действия управляющей компании. Например, сдача своих номеров, а апартаменты инвесторов простаивают, либо сокрытие реальной выручки и другие варианты. Установка специального программного обеспечения для автоматизации процесса бронирования позволяет свести к минимуму подобные ситуации, но человеческий фактор исключать нельзя.

⊗ На четвертом месте халатность управляющей компании, касающейся обслуживания гостей. К примеру, хамское поведение регистраторов, плохое обслуживание номеров, не предоставление заявленных услуг и прочее.

⊗ На пятом месте находится частая ошибка управляющих компаний – преднамеренное завышение стоимости аренды номера для получения большей прибыли. В результате, приток гостей снижается и падает прибыль.

По последним трем рискам рекомендуем тщательно выбирать управляющую компанию: проанализировать отзывы, историю работы, ознакомиться с отчетами доходности по иным управляемым объектам.

Расходы

Для получения чистой прибыли из дохода вычитаются расходы. Сюда относятся:

⊗ Счета за предоставление коммунальных услуг: вода, электроэнергия, газ, интернет и прочее.

⊗ Амортизация. Каждые 5-7 лет необходимо ремонтировать номер. Не стоит забывать и о сервисном обслуживании или выходе из строя установленной техники. Апартаменты, сдаваемые посуточно, нуждаются в более частом ремонте и замене бытовой техники.

⊗ Налоговые отчисления. Сдача в аренду апартаментов – это вид бизнес-деятельности, подразумевающей наличие ИП или ООО. Если вы решили инвестировать в один номер, то лучше зарегистрировать индивидуального предпринимателя и выплачивать налог с дохода в размере 6 %.

⊗ Страховые взносы. Если у вас только один номер, то нужно будет выплачивать 28 тысяч рублей, плюс, 1% с дохода, который выше 300 тысяч рублей.

⊗ Оплата управляющему в размере 25 % от выручки.

Расходы на запуск апарт-отеля — 59 060 000 р

Сдача в аренду самостоятельно

При личном ведении дела экономятся средства на оплату труда наемных работников, ответственных за уборку номера, ремонт техники, заселение/выселение жильцов, приема платежей и так далее. Преимущества такого способа неоспоримы: цена «номеров» ниже; продажа апартаментов с отделкой под ключ; отсутствие необходимости в оформлении арендаторов (договор аренды, прописка); нет проблем с соседями.

С точки зрения единоличной сдачи в аренду, оптимальный срок сдачи – помесячно. Если же выбрать посуточный вариант, то инвестор сталкивается с проблемами, связанными с затратами времени на обслуживание жильцов. Тогда это уже не инвестиция, а полноценная вторая работа или бизнес.

Можно делегировать часть забот управляющей компании, консьержу или стороннему человеку. Чаще всего эти услуги предлагает дочерняя компания застройщика апарт-отеля. В случае, когда подобный сервис не предоставляется, необходимо будет тщательно выбирать благонадежного управляющего, во избежание мошеннических действий и, как следствие, потери дохода.

Стоимость услуг управляющего варьируется в пределах 20-30 % от дохода с аренды апартаментов. Добавьте сюда еще цену на их обслуживание, коммунальные услуги. В итоге, при использовании сторонних услуг будет теряться до 50 % прибыли. С точки зрения прибыльности сдача посуточно более выгодный вариант, так как стоимость аренды за месяц аналогична сдаче квартиры, а цена суток проживания выше в 2-3 раза.

Сколько приносит сдача студий в аренду

Сдавать апартаменты в аренду мы начали, как только завершили ремонт и ввели апарт-отель в эксплуатацию. Часть из них уже продали и взяли в доверительное управление, а часть пока принадлежала нам. В конце августа разместили объявления на площадках рекламы жилья для краткосрочной аренды. А в сентябре отель уже показал 78% загрузки при стоимости аренды 2534 Р за сутки.

В самом начале у нас еще не было отзывов, поэтому люди не ожидали многого. Возможно, выбирали нас только из-за доступной цены. Но апартаменты их приятно удивляли. Поэтому гости оставляли много отзывов, упоминали вежливый персонал и уютные студии со свежим ремонтом.

Кроме того, оставить отзыв гостей просили и сотрудники отеля. Мотивировать гостей бонусами все площадки для размещения объявлений запрещают. А вот персонал получает бонус за хорошие отзывы. К примеру, если апарт-отель загружен на 50—59%, то зарплата за смену составит 1500 Р, если загрузка 60—79%, то 2000 Р, 80—89% — 2200 Р, 90—99% — 2400 Р, а при полной загрузке — 2800 Р.

А за повторные заселения, когда гости возвращаются в наш апарт-отель, персонал получает премию 400 Р. Поэтому они стремятся быть гостям полезными. А мы взамен получаем высокий рейтинг, что влияет на загрузку и стоимость номера.

Можно было просто зарабатывать на сдаче апартаментов, но мы предпочли их продать. При сдаче в аренду апартаменты окупятся через 4—6 лет, а при продаже — меньше чем за год. Но в первом случае остается недвижимость, а во втором — ничего. Это вопрос приоритетов, что важнее: быстрая прибыль или долгосрочные и стабильные инвестиции.

Часть расходов на ремонт и оборудование — 1 664 400 р

Мы учитывали, что ремонт потребуется не только в каждых конкретных апартаментах, но и на общей территории. Холл и коридор тоже должны выглядеть презентабельно — покупатели и будущие арендаторы обращают на это внимание.

В общем коридоре мы хотели сделать потолок грильято — это особая решетчатая конструкция в индустриальном стиле. Но стоимость материалов и монтажных работ была такой, что мы решили просто покрасить потолок в черный цвет и оставить проводку и трубы на виду.

Через месяц после старта ремонтные работы пришлось приостановить. В мае 2020 года мы решили сменить строительную компанию. Старая срывала сроки.

В договоре мы прописали все этапы выполнения работ с конкретными сроками: демонтаж перегородок, электрика, сантехника.

Это позволило нам сразу понять, что строители не успевают к датам. К тому же мы обнаружили недочеты в работе первой строительной бригады, когда они начали возводить перегородки. Несколько стен «завалили» — они были кривыми, пересекались не под прямым углом. Переделали ее уже другие ремонтники.

Возникли вопросы и по электрике. Чтобы электрика была более надежной, мы выбрали распаечную систему соединения кабелей, то есть все кабели нужно перепаять. Вместо этого ремонтники соединили кабели через клеммы — это проще и дешевле, но менее надежно.

Строительные материалы тоже поставляли с задержкой. Ремонт пришлось поставить на паузу на две с половиной недели. Но новая строительная бригада справилась быстро — в июле мы уже начали обустраивать апартаменты.