Инвестиции в новостройки: насколько сегодня это выгодно :: Жилье :: РБК Недвижимость

Инвестиционный проект строительства – обоснование инвестиций

Каждый инвестор, несмотря на высокую надежность такого способа капиталовложений, как инвестиции в строительство, обязан рассчитывать все риски, сопряженные с вложением своего капитала c возведением домов или промышленных построек. Самым важным моментом в таких расчетах, является обоснование вкладываемых средств, основным аспектом которого становится тщательное изучение инвестиционного проекта строительства.

Инвестиционный проект строительства представляет собой комплекс документов, обосновывающих экономическую целесообразность инвестирования и фиксирующий сроки, затраты и объемы строительства. В него входит:

  • само обоснование;
  • бизнес-план;
  • проектная документация.

Подробнее остановимся на обосновании.

Обоснование инвестиций в строительство разрабатывается задолго до самой проектной документации. Его разработкой занимается заказчик строительства, аккумулирующий средства и привлекающий инвестиции. Такие обоснования обязательно должны содержать:

Завершает этот документ – вывод, указывающий на основные финансовые показатели целесообразности и эффективности объекта инвестирования, а также рекомендации по проектированию и строительству. Это поможет обеспечить получение своевременной и максимальной прибыли инвестору данного мероприятия.

На основании всего вышесказанного можно сделать четкий и твердый вывод относительно надежности столь непростого инструмента инвестирования, как строительство жилья. Безусловно, подобно любому другому методу, строительство сопряжено с определённой долей рисков, однако и получение высоких дивидендов здесь вполне реально, что и обуславливает высокую популярность этого метода вложения капитала у потенциальных и действующих инвесторов.

На что могут быть направлены инвестиции в строительство?

В число основных направлений для инвестиций в строительство относятся:Ремонтники

  • жилые дома;
  • коммерческая недвижимость — к примеру, офисные и торгово–развлекательные центры;
  • коттеджные поселки;
  • производственные предприятия;
  • гостиницы и гостиничные комплексы.

Больше половины всех инвестиций идет на постройку жилых домов и коммерческой недвижимости.

Существует три варианта инвестирования в строительство жилья:

При покупке квартиры на начальном этапе строительства дома или даже до закладки фундамента цена ее будет максимально низкой. Таким образом, выступая соинвестором при строительстве многоквартирного дома, можно в итоге получить хорошее жилье, не потратив много денег. Однако придется ждать от одного года до нескольких лет, пока дом будет сдан в эксплуатацию.

Стоит отметить, что, строго говоря, в таком случае вы все–таки являетесь потребителем. Однако многие из тех, использует подобные схемы для привлечения средств, будут называть вас инвестором.Заключение договора о ремонте

Приобретение квартиры для последующей сдачи ее в аренду — хороший способ обезопасить свои сбережения от инфляции и при этом получить прибыль. Доход в виде арендной платы будет небольшим, однако впоследствии при желании квартиру вы сможете продать, чтобы вложить деньги куда–то еще.

28 проектов недвижимости в которые можно было инвестировать в 2020 году

  1. L-Сlub – Центр-инвест, старт 150 тыс. руб./кв. м. Цены уже выкрутили, изначально проект был инвестиционно привлекательным.
  2. Ильменский, 17 – ПИК, старт 175 тыс. руб./кв. м. Стоимость для конечных потребителей, перегретая локация.
  3. Тринити – Гранель, старт 165 тыс. руб./кв. м. Перегретая локация, не рекомендуется.
  4. Вестердам – Интеко, старт 155 тыс. руб./кв. м, уже отрасли до 175 тыс. руб./кв. м. Вышли новые корпуса.
  5. West Garden – Интеко, старт 220 тыс. руб./кв. м, уже отрасли до 260 тыс. руб./кв. м. Упущенная возможможность.
  6. Движение Тушино – ГК ФСК, старт 130 тыс. руб./кв. м, уже отрасли до 135 тыс. руб./кв. м. Перегретая локация, не рекомендуется.
  7. Stellar city – Ташир, старт 113 тыс. руб./кв. м, уже отрасли до 120 тыс. руб./кв. м, Ещё можно успеть взять относительно отрастающий лот.
  8. Now – Tekta, старт 230 тыс. руб./кв. м, бронирование, перегретая локация, не рекомендуется.
  9. Nagatino i-land – перезапуск проекта от Эталон. Старт 190 тыс. руб./кв. м. Высокая конкуренция, не рекомендуется.
  10. Большая Семерка – Белстрой, старт 175 тыс. руб./кв. м, уже отрасли до 180 тыс. руб./кв. м. Ценник перегрет, не рекомендуется.
  11. Сказочный лес — Seven Sun Development, старт – 113 тыс. руб./кв. м, ценник не растет все время продаж. Высокие риски долгостроя, не рекомендуется.
  12. Стремление к свету — Seven Sun Development, старт – 125 тыс. руб./кв. м. Высокие риски долгостроя, однако стоимость инвестиционно привлекательная.
  13. Alia – старт 180 тыс. руб./кв. м. – ценник и локация перегрета.
  14. Din Haus – старт 230 тыс. руб./кв. м. – ценник для конечных покупателей. Продают по ПДКП. Ряд брокеров отказались от реализации проекта. Крайне высокие риски.
  15. Счастье на Ломоносовском – Эталон, старт 320 тыс. руб./кв. м – ценник перегрет.
  16. Просторная 7 – проект ПИК, старт 175 тыс. руб./кв. м. За неделю подняли минимальную стоимость на студии 19 кв. м. с 4,4 млн. руб. до 5,1 млн. руб. Не рекомендуется к инвестированию.
  17. Павелецкая Сити – проект Level / MR вышли выше рынка, не рекомендуется к рассмотрению.
  18. Level Донской – старт по 205 тыс. руб./кв. м. Рекомендуется к рассмотрению.
  19. Level Стрешнево – перегретая локация, не рекомендуется.
  20. Титул на Серебрянической – проект Центр Инвест, 460 тыс. руб./кв. м. Высокая стадия готовности, не рекомендуется.
  21. Trend – проект Magnum, продает NDV, 265 тыс. руб./кв. м вышли выше рынка, не рекомендуется к рассмотрению.
  22. Донской квартал – старт по 210 тыс. руб./кв. м. Цену несколько раз уже поднимали, рекомендуется к рассмотрению.
  23. Достижение – проект Sminex, старт 250 тыс. руб./кв. м. Вышли выше рынка, учитывая срок сдачи не рекомендуется.
  24. Shome – проект Велесстрой, старт 220 тыс. руб./кв. м., высокая степень готовности. Был стоп продаж, значительно подняли
  25. цены.
  26. Мята – апартаменты, проект МИЦ, старт 175 тыс. руб./кв. м. Рекомендуется рассмотреть.
  27. Вереск – проект МИЦ, старт 186 тыс. руб./кв. м. Прайс высокий, но рассмотреть можно.
  28. Mainstreet – апартаменты, проект ГК Основа, старт тыс. руб./кв. м. Вышли выше рынка, рекомендуется лучше рассмотреть Вестердам, КутузовGRAD.

Банкротство застройщика

Застройщики-новички часто становятся банкротами по незнанию. К наиболее распространенным причинам банкротства относятся нерациональное использование средств, ошибки в финансовых расчетах и хищение ресурсов. Банкротство застройщика отразится и на инвесторе, который не получит ни вложенных денег, ни квартир.

Варианты индивидуального инвестирования

Оформление договора долевого участия. Юридически этот способ самый безопасный и надежный. Инвестор и застройщик заключают договор, соответствующий требованиям, изложенным в 214-ФЗ. Главное преимущество долевого участия –обязательная государственная регистрация, а, следовательно, защита от большинства рисков.

Компенсация доли, причитающейся третьему лицу (передача полномочий). Заключение соответствующего договора делает возможным выкуп доли в период окончания строительных работ. Подобные финансовые операции тоже выгодны. Лишившись части прибыли, инвестор резко сократит срок окупаемости и снизит вероятность рисков.

Оформление инвестиционного договора на строительство жилья. Действующее законодательство не предусматривает возможности заключения подобных сделок, но и не запрещает их. Полномочия инвестора в таких договорах освещены предельно четко, до мельчайших подробностей.

Заключение инвестиционного договора на возведение нежилой постройки. Этот вариант особенно опасен для несведущих инвесторов. Поверив недобросовестному застройщику на слово или оформив документ, называемый мошенниками «предварительным договором купли-продажи», «договором займа», «договором выкупа векселей» и так далее, инвестор может потерять значительную часть своего вклада.

Выберите застройщика

Поиск застройщика сводится к проверке репутации компании. Имеет значение и «срок жизни» строительного объединения.

Это важно! Многие компании, приступая к строительству жилого дома, регистрируют новое юридическое лицо. Это затрудняет поиски реального учредителя.

Ознакомившись с отзывами инвесторов, вкладчику стоит предпринять следующие меры:

  • уточнить число строительных объектов, которые сданы в эксплуатацию;
  • подсчитать количество вкладчиков;
  • изучив объекты недвижимости, сданные застройщиком, очертить для себя специализацию строительной компании по типам объектов;
  • выяснить, имеет ли застройщик опыт в возведении жилых комплексов;
  • проверить финансовое состояние партнеров строительной компании. Как правило, серьезные банкиры и страховщики не принимают участия в мошеннических схемах;
  • убедиться, что у застройщика имеется полный пакет разрешительной документации, оформленной в соответствии с 214-ФЗ. Например, разрешение на проведение строительных работ, проектные документы, наличие договора аренды или права собственности на землю, бумаги, подтверждающие государственную регистрацию, учредительная документация.

Выберите способ инвестирования

Прежде чем вкладывать средства в жилые или коммерческие строительные объекты, инвестору необходимо определиться со способом капиталовложения:

  • вкладывать только личные средства;
  • примкнуть к сообществу инвесторов, то есть принимать участие в коллективном инвестировании.

Это важно! Приобрести право собственности на недостроенный строительный объект невозможно.

Гостиницы

Один из самых многообещающих способов инвестирования – капиталовложение в строительство курортных зон или гостиниц. Такое вложение средств конкурирует с инвестированием в обычное жилье. Но важно учитывать, что зона отдыха – сектор достаточно специфический и сопряженный с высокими рисками.

Девелоперы в которых можно вложиться

Застройщики которые строят и у которых есть история новостроек с инвестиционными проектами.

  • После пика в июне 2021 года девелоперы получали РнС редко, сделали это: ПИК, Донстрой, Крост, Tekta, Ingrad, А101, Авеста, Level, Пионер, Seven Sun, Гранель, МИЦ, Эталон, Самолет.
  • В Московской области за 2021 год больше всего разрешений на строительство получили – Гранель и МИЦ.

Долевое строительство

Первый способ, с помощью которого можно вложить деньги в строительство квартиры – это долевое строительство. Суть данного способа заключается в совершении капиталовложений группой инвесторов. При этом они становятся «дольщиками» и вкладывают сумму в среднем на 30–40% меньшую, чем стоимость готового жилья.

Читайте также:  22 лучшие книги по инвестированию для начинающих | PAMMtoday

Обратим внимание, что возможность выкупа доли в долевом строительстве существует на любых его стадиях, но чем ближе к концу – тем дороже доля. Это довольно неплохой метод инвестирования, но он сопряжён с целым рядом рисков. К наиболее частым из них относятся:

  • обман дольщиков застройщиками – доли продаются по несколько раз;
  • банкротство застройщика, что неминуемо приведёт к остановке строительства.

Изучите инвестиционный проект строительства

У застройщика должны находиться документы, подтверждающие, что количество необходимых инвестиций обосновано с технико-экономической точки зрения. Внимания заслуживают также бизнес-план и проектная документация.

Изучите условия договора

Прежде всего, инвестор должен выяснить, может ли этот проект заинтересовать других вкладчиков. Отсутствие таковых сигнализируют о некомпетентности застройщика.

Изучение условий договора должно производиться в присутствии независимого юриста. Эта мера потребует дополнительных вливаний, но они окупятся сполна.

С особым внимание инвестор должен изучить пункты договора, касающиеся:

  • валюты и курсов ее пересчета, а также оценки валютных рисков;
  • стоимости одного квадратного метра и всего объекта (является ли стоимость постоянной или может изменяться);
  • размера первоначального взноса и графика вливаний;
  • даты сдачи строительного объекта;
  • условий и сроков получения документации, устанавливающей права;
  • условий страхования и наложения штрафных санкций;
  • условий расторжения договора и включения форс-мажорных обстоятельств.

Инвестиции в недвижимость с доходом по классике роберта киосаки

Каждый решает непосредственно сам, какой уровень доходности ему необходим, лучшие проекты по доходности могут превысить значение 20-25% годовых.

  • Проекты крупных застройщиков из ТОП-3, — ПИК, ГК ФСК, «Самолёт девелопмент» редко являются инвестиционными, так как чаще всего это проекты комплексного освоения со значительными объемами, плюс уровень стартовых цен новостроек для конечных потребителей.
  • Небольшой проект в большом котле спроса – настоящий успех как для девелопера, так и инвестора. Большими котлами спроса на данный момент являются районы, которые начали «расселяться» — Митино, Ясенево, Бутово, Марьино. Также, могут инвестиционно-привлекательными точечные проекты в пределах или около ТТК.
  • Большие проекты не подходят для инвестирования, так как начинается каннибализм объемов, и вероятность, продать дороже квартиру, чем это сделает застройщик в n-ой очереди проекта стремиться к 0. Сдавать квартиру в проекте более чем на 100 тыс. кв. м также крайне сложно, потому что будет сформирована высококонкурентная среда в рамках жилого комплекса.

Инвестиции в новостройки: насколько сегодня это выгодно

Частники все еще вкладывают в новостройки, но сегодня получить высокую доходность больше удается профессиональным инвесторам

Cредний рост цен на квартиры в новостройках Москвы и области — от начала продаж на котловане до стадии получения разрешения на ввод в эксплуатацию — сейчас составляет 15–30%, подсчитали опрошенные редакцией аналитики и девелоперы. И это за два-три года строительного цикла проекта. Хороший ли это заработок для частного квартирного инвестора? Ответа на вопрос два, и оба неутешительные.

Заработок можно считать плохим, если сравнивать с 2021 годом, когда новостройки прибавляли в цене (от котлована до сдачи в эксплуатацию) в среднем по 30–35%. И вовсе плохим — в сравнении с некоторыми новостройками, которые и сегодня дорожают на 100% за пару лет… При всех существующих рисках частному квартирному инвестору в Москве все еще можно заработать на спекуляции с новостройками.

Цифры доходности: новостройки VS депозиты

Средний бюджет покупки квартиры комфорт-класса в августе 2021 года в Москве составлял 7 058 990 руб., а средний цикл строительства дома — 2,5 года (30 месяцев), приводят пример расчета в компании «Бест-Новострой».

Если предположить среднюю доходность 15% за весь цикл строительства, то годовая доходность составит 6% к первоначальным вложениям. За год доход — 423,5 тыс. руб., за 2,5 года — 1,058 млн руб.

Для сравнения: в одном из российских банков из топ-10 вклад с онлайн-открытием предлагает ставку 5,75% годовых, максимальная сумма вклада — 5 млн руб. без частичного снятия и пополнения. Доход за год по такому вкладу составит 287,5 тыс. руб., открыть его можно на один год. Максимальные проценты предусмотрены только по таким видам вкладов — среднесрочным без снятия и пополнения.

При сегодняшних ставках банковских депозитов базовая доходность близка при сделке в 7 млн руб., но если объем инвестиции в недвижимость выше, а объект с высокой ликвидностью на стадии котлована, то можно говорить о выгоде в полтора-два раза в пользу недвижимости, говорит руководитель управления розничных продаж ГК «Инград» Константин Тюленев.

Сложности современного инвестирования

Максимальную доходность [при инвестициях в новостройки] сегодня можно извлечь при выходе из проекта до его ввода в эксплуатацию, уверена председатель совета директоров компании «Бест-Новострой» Ирина Доброхотова. Такие сделки совершаются по договору уступки права.

Если объект сдан в эксплуатацию, то при продаже квартиры в нем инвестору придется заплатить налоги (не уплачивать 13% НДФЛ при продаже квартиры можно только через пять лет, если она была куплена после 2021 года). После сдачи новостройки в эксплуатацию рост цен на квартиры в ней уже не будет превышать рыночные показатели. Для справки: за пять лет столичная вторичка (без учета элитного сегмента) выросла всего на 4,7% (195,3 тыс. руб. за 1 кв. м).

Еще одна современная сложность для квартирных инвесторов — риски с задержками строительства и снижение покупательского интереса к новостройке. Если стройка встанет, то выйти из проекта будет еще сложнее.

Следует брать в расчет и поправку на торг, отмечает руководитель аналитического центр ЦИАН Алексей Попов. По его словам, во многих московских ЖК после сдачи в эксплуатацию на продажу сразу же выходит большой объем квартир от таких же частных инвесторов. Конкуренция вынуждает продавцов снижать цену для заключения сделки.

Подбирать новостройку для инвестиций профессионалам (специалистам в риелторских компаниях, брокерам с многолетним стажем) стало труднее. Не помогает даже инсайд. Владение закрытой информацией — о планах компаний, властей по развитию территорий и т. д. — всегда будет плюсом, но ситуация на рынке быстро меняется, а значит, рассчитывать на такой инсайд можно только с поправкой на время, объясняет руководитель управления розничных продаж ГК «Инград» Константин Тюленев.

Максим П., частный инвестор:

— Я инвестировал в квартиру в новостройке в 2021 году. На тот момент у меня образовалась достаточная сумма, банки сыпались, и я решил вложить деньги в один из проектов в Домодедово.

Вошел в проект на стадии строительства четвертого этажа. Сумма инвестиции составила 2,2 млн руб. за бюджетную однушку площадью 34 кв. м. Дом возводили три года, и после сдачи его в эксплуатацию я решил не выходить из актива, а сдать квартиру в аренду.

Ремонт обошелся в 500 тыс. руб., длился полгода. Арендатора я нашел быстро и сдал за 20 тыс. руб. в месяц плюс все коммунальные платежи. Таким образом, годовой доход от сдачи в аренду приносит порядка 240 тыс. руб., а с учетом всех вложений в покупку и ремонт квартиры не превышает 7–8% годовых, что практически равняется доходности от банковского депозита.

В целом я разочарован этой инвестицией, к тому же сдача жилья в аренду оказалась все-таки не пассивным инвестированием, а активом, которым нужно управлять, вкладывать в его обновление, сдавать в случае смены арендатора. По сути, это бизнес, а если его доходность ниже 8% годовых — то это очень плохой и неправильный бизнес. Для сравнения: в этом году аналогичные инвестиции в фондовый рынок принесли тот же доход, что и квартира.

Где сегодня можно выиграть на спекуляции

Наибольший доход квартирным инвесторам в последние годы принесли проекты, в которых застройщики выводили лоты на старте по заниженным ценам, рассказывает Попов. К моменту окончания строительства цены в этих проектах могут подняться на 50–100%. О таких новостройках мы рассказывали в коротком видео в прошлом году.

Застройщики и сегодня часто занижают цены на старте реализации проекта — в связи с нехваткой части разрешительной документации, стремлением выиграть конкуренцию за покупателя в локации или ошибками маркетологов. Такие факторы в результате сказывались на приросте цен внутри жизненного цикла проекта сильнее, чем, казалось бы, более очевидные и влияющие на рост цен — запуск метро, качественная концепция, эффективная рекламная кампании, отмечает руководитель аналитического центр ЦИАН.

Завершенные проекты с высокой динамикой цен от старта к вводу в эксплуатацию

Институты совместного инвестирования

К институтам совместного инвестирования относятся паевые инвестиционные и инвестиционные корпоративные фонды. Покупая ценные бумаги ИСИ, вы можете разместить свои средства, чтобы в будущем получить прибыль. Ваши деньги будут направлены на строительство недвижимости. Чаще всего владельцами институтов совместного инвестирования являются сами застройщики.

Паевой инвестиционный фонд представляет собой совокупность активов, которые принадлежат на правах общей долевой собственности инвесторам–участникам фонда. Ими могут быть как физические, так и юридические лица. Собранные средства направляются на строительство жилья, ими распоряжается управляющая компания.инвестирование в жилье

Читайте также:  Статистика иностранных инвестиций в экономику Российской Федерации. Курсовая работа (т). Экономика отраслей. 2010-01-16

Инвестиционные корпоративные фонды похожи на ПИФы, но имеют некоторые особенности. Они создаются в форме открытых акционерных обществ. Эмитент выкупает приобретенные у него акции, выплачивая их стоимость или предоставляя в собственность держателя акций объект жилой недвижимости. Так же, как и в случае с Паевым инвестиционным фондом, активами распоряжается управляющая компания.

Как правильно размежевать участок под застройку малоэтажного жилья

Фрагмент с вебинара «Как в любом регионе получать доход от 100% за 3-6 месяцев на инвестировании в строительство малоэтажных домов» . Спикер Вячеслав Чесноченко профессиональный инвестор в строительство малоэтажных домов

Квартиры в жилых домах

Наиболее популярный вид капиталовложений – инвестирование в строительство жилых построек.

И вот почему:

  • инвестируемая сумма относительно невелика;
  • срок окупаемости вклада – от 1 до 2 лет;
  • множество возможностей завершить сотрудничество со строительной компанией. Например, продажа или сдача жилья в аренду.
  • защита инвестиций с 1 июля 2021 года с помощью специального банковского механизма, подразумевающего получение денег застройщиком только после сдачи объекта.

Выбирая подходящий объект, инвестору стоит обратить внимание:

  •  в каком регионе страны, а, следовательно, под влиянием особенностей какого рынка находится стройка;
  • насколько престижен и безопасен район, в котором развернулись строительные работы;
  • транспортная развязка. Например, наличие метро и прочих видов городского и частного транспорта;
  • инфраструктура (наличие школы мини- и супермаркетов, детских садов);
  • план развития микрорайона, разработанный муниципальными властями или компанией-застройщиком. Если строится жилой комплекс, доход инвестора (как, впрочем, и риски) может вырасти многократно;
  • планировка квартиры и количество комнат. Наибольшую выгоду можно извлечь от капиталовложений в одно- и двухкомнатные квартиры;
  • класс жилого объекта. Все жилые постройки подразделяются на элитные, жилье премиум-класса, бизнес-класса и эконом-класса.

Коммерческие объекты недвижимости

К этой категории относятся:

  • объекты торговли – торговые центры, мини- и супермаркеты;
  • блоки общественного питания – кафе-столовые, рестораны и бары;
  • центры образования и развлечений, а также спортивные объекты;
  • офисные помещения и бизнес-центры;
  • склады, хранилища и ангары;
  • объекты, имеющие отношение к сельскому хозяйству.

Инвестирование в коммерческие объекты недвижимости требует максимум вливаний. Этот способ капиталовложений сопряжен с наиболее высокими рисками, однако финансовые потери быстро окупаются за счет сдачи готовых объектов в аренду. Следует также учитывать, что один объект может быть арендован большим количеством предпринимателей.

Случаи продажи коммерческих объектов с целью выйти из проекта случаются крайне редко.

Средства, вложенные в коммерческий объект, вернутся к инвестору через 5 – 10 лет.

Коттеджи

Неплохой альтернативный вариант вложению капитала в многоквартирные дома. Период окупаемости жилых коттеджей не превышает время окупаемости квартиры в высотном доме. Кроме того, доход инвестора может быть увеличен, особенно если речь идет о капиталовложениях в элитное жилье.

Однако такой вид заработка сопряжен с определенными рисками:

  • суммы, инвестируемые в жилье коттеджного типа, гораздо более значительны;
  • продажа загородного жилья – дело хлопотное;
  • колебания цен выше.

Специалисты советуют инвесторам, принявшим решение вкладывать средства в строительство загородных коттеджей, перечислять первые инвестиции на стадии заливки фундамента.

Выбирая объект, следует обратить внимание:

  • на состояние экологии;
  • на степень удаленности от крупных центров;
  • на наличие коммуникаций и удобство транспортной развязки.

Механизмы инвестирования

Инвестициями в строительство жилья занимаются:Пеня

  • инвестиционные фонды;
  • девелоперские компании;
  • физические лица, которые выступают инвесторами при строительстве домов — дольщики.

Каждая категория применяет свои механизмы банковского кредитования. Вообще же денежные средства в строительство привлекаются через фонды финансирования строительства или фонды операций с недвижимостью, путем использования институтов совместного инвестирования и выпуск целевых облигаций.

Мошенники

В последнее время участились случаи, когда аферисты, желая «заработать», создают видимость строительных работ с целью привлечь средства неопытных инвесторов. Избежать таких встреч инвестору помогут внимательное изучение документации и сверка предоставленных сведений с общим государственным реестром.

Нарушение сроков сдачи объекта

В некоторых случаях строительство затягивается не по вине застройщика, но такие проволочки существенно отражаются на прибыли инвестора. Специалисты подсчитали, что за неделю простоя прибыль вкладчиков уменьшается на одну сотую процента.

Известны случаи, когда строительство жилых домов «замирало» на месяцы, а то и годы.

Недвижимость под инвестиции в 2021 году

  1. Хорошевское, 40А – проект РГ Девелопмент, выход осень-зима 2020, старт 170-180 тыс. руб./кв. м. Значительное конкурентное окружение, не рекомендуется к инвестированию.
  2. Газгольдерная, 8 – проект Гранель, выход лето-осень 2020, старт 140-150 тыс. руб./кв. м. Перегретая локация, не рекомендуется к инвестированию.
  3. Волгоградский, 32 – апартаменты, проект Гранель, выход весна 2021, старт 150-160 тыс. руб./кв. м. Развивающаяся локация, большой котел спроса.
  4. Малая Почтовая, 12 – проект Гранель, выход весна 2021, старт 220-230 тыс. руб./кв. м. Отложенный спрос, рекомендуется к инвестированию.
  5. Матросская Тишина, 1А – проект Stone Hedge, выход лето-осень 2021, старт 210-220 тыс. руб./кв. м. Рекомендуется к рассмотрению.
  6. Большая Спасская, 35 – проект «Центр инвест», выход весна 2020, старт 240-250 тыс. руб./кв. м. Рекомендуем к рассмотрению.
  7. • Винницкая, 8 – проект «Центр инвест», выход зима-весна 2020, старт 190-200 тыс. руб./кв. м. Рекомендуем к рассмотрению.
  8. 1я Бухвостова, 12 – проект получил АГР, старт 240-250 тыс. руб./кв. м. Не рекомендуем к рассмотрению, так как выйдут выше рынка.
  9. ТПУ Верхние Лихоборы – проект Level Group, выход весна 2020, старт 170 тыс. руб./кв. м. рекомендуется к инвестированию, если ценна старта будет ниже – на уровне 160-170 тыс. руб./кв. м.
  10. ТПУ Мичуринский Проспект – проект китайского девелопера, выход лето-осень 2020, старт – 190 тыс. руб./кв. м., рекомендуется к рассмотрению.
  11. ТПУ Электрозаводская – выход весна 2020, старт 190 тыс. руб./кв. м. рекомендуется к инвестированию.
  12. Автомобильный проезд, 4 – проекта Coldy, апарт-комплекс, выход осень 2020 на уровне 140-150 тыс. руб./кв. м
  13. Наметкина, 10 – от проекта отказался Ingrad, подвисает на неопределенный срок.

Определите способ выхода из проекта

План выхода их проекта должен быть продуман заранее. Например, осуществив перепродажу готовых построек, инвестор может получить хороший доход. В среднем рентабельность капиталовложений в строительство жилья сопоставима с рынком ценных бумаг.

Перспективные проекты рекомендуемые к инвестированию в 2021 году

  1. Электролитный, 7 – проект Ingrad – Highland, выход весна-лето 2021, старт 170-180 тыс. руб./кв. м. Рекомендуется для инвестирования – небольшой объем, отложенный спрос, отличная транспортная доступность. Получили АГР.
  2. Варшавское, 9 – проект Самолет «Новоданиловская 8», выход зима-весна 2021, старт по 200 тыс. руб./кв. м, рекомендуется к инвестированию – набережная Москвыреки, перспективное направление для развития в городе.
  3. Нижегородская, 74 – проект Glorax, выход весна 2021, старт по 170 тыс. руб./кв. м, рекомендуется к рассмотрению. Получили РнС.
  4. Открытое, 14 – проект 3S Group «Талисман на Рокоссовского», выход весна 2020, старт 150 тыс. руб./кв. м, рекомендуется к рассмотрению.
  5. Шеногина, 2 – проект ГК ФСК, выход лето 2020, старт – 180-190 тыс. руб./кв. м. Локация сильно отрастает в цене – фактор большего Сити, набережная Москвы-реки, наиболее бурно развивающиеся промышленная территория столицы, рекомендуем рассмотреть.
  6. Большая Черемушкинская, 25 – проект MR Group, выход лето 2020, старт 190-200 тыс. руб./кв. м. Рекомендуется к рассмотрению, так как престижный запад, мало качественных проектов. Кейс проекта «Новочеремушкинская, 17» доказывает, что в данной локации может продаваться продукт любого качества по высокому прайсу.
  7. Варшавское, 170е – проект РГ Девелопмент, выход весналето 2020, старт 130-140 тыс. руб./кв. м. Значительный котел, метро – рекомендуется к инвестированию.
  8. Перегретая локация на Тушино, не рекомендуется к инвестированию:
  9. Волоколамское, 71 – проект Holland Park, ПИК, выход зима-весна 2020.
  10. Волоколамское, 93-97 – проект MR Group, выход осень 2020.
    1-й Грайвороновский, 3 – проект «Волжский Парк» от ПИК, выход зима 2020, старт – 150 тыс. руб./кв. м. Большой котел спроса, спорный проект с точки зрения инвестиций, но для сохранения средств точно подойдет.
  11. Часовая, 28 – проект ПИК, выход весна-лето 2020, старт – 200-210 тыс. руб./кв. м. Рекомендуется рассмотреть.
    Пресненский, 27 – проект ПИК, выход лето-осень 2020, старт 210-220 тыс. руб./кв. м. Рекомендуется рассмотреть.
  12. «Часовая 28» и «Пресненский 27» будут проектами с панельным фасадом, что ставит под сомнение их позиционирование, как бизнес, бизнес- проектов, хотя локации располагают к реализации бизнес-класса. Несоответствие продукта локации может повлиять на привлекательность проекта, однако рекомендуем рассмотреть проекты. Кейс проекта «Пресненский вал, 14» доказывает, что «центральность» проекта может закрыть невысокую продуктовую составляющую.
  13. Другие проекты ПИК: Сигнальный, 16; Красноказарменная, 15; Кольская, 8; Большая Очаковская, 2; Староватутинская, 12; Рябиновая, 22; Дубровский 78/14; Симоновская набережная; Молодогвардейская.
  14. Волгина, 2 – проект ГК ФСК, выход зима-весна 2021, старт – 180-190 тыс. руб./кв. м. Проект со всеми составляющими для инвестирования.
  15. Вильгельма Пика, 3 – проект ГК ФСК, выход зима-весна 2021, старт – 190-200 тыс. руб./кв. м. Проект со всеми составляющими для инвестирования.
  16. Варшавское, 37A – проект ГК ФСК, выход зима-весна 2022, старт – 200 тыс. руб./кв. м. Проект со всеми составляющими для инвестирования.
  17. Вятская, 47 – проект Ingrad, выход лето 2021, старт – 180 тыс. руб./кв. м. Проект не рекомендуется к инвестированию, так как большой объем продаваемой жилой площади.
    Адмирала Макарова, 2 – проект Ingrad, выход весна-лето 2021, старт – 170 тыс. руб./кв. м. Проект не рекомендуется к инвестированию, так как большой объем продаваемой жилой площади.
  18. Ленинградский, 57 – проект Кортрос и Capital Group, выход лето-осень 2020. Значительные объемы, длительная реализация, значительный конкурент рядом – «Адмирала Макарова, 2». Не рекомендуется.
  19. 4-я Марьиной Рощи, 12 – проект MR Group, выход летом 2020, старт 170-180 тыс. руб./кв. м. Рекомендуется к рассмотрению.
  20. 1-й Сетуньский, 6-10 – проект MR Group, выход весна-лето 2021, старт 220-230 тыс. руб./кв. м. Рекомендуется к рассмотрению.
  21. 2-я Хуторская, 31А и 34 – две площадки MR Group, выход зима 2020-2021, старт 190-200 тыс. руб./кв. м. Вероятнее всего будут реализовывать, как проект Discovery – две площадки в одной локации.
Читайте также:  «Цифровая» Эстония: рай для фрилансеров и предпринимателей-удалёнщиков -

Производственные помещения

Капиталовложения в этот сектор подразумевают соблюдение определенных требований со стороны инвестора и застройщика:

  • человек, вкладывающий средства в строительство производственных объектов, обязан обладать соответствующими знаниями и навыками;
  • цель строительства, способы выхода из проекта и требования потенциального покупателя согласовываются заблаговременно;
  • строительству предшествует разработка четкого бизнес-плана, в котором учтены риски, связанные с понижением цены и продажей площадей нецелевым покупателям.

Инвесторы, вкладывающие средства в строительство производственных помещений, должны быть готовы к длительному сотрудничеству с застройщиком. Сроки окупаемости таких объектов колеблются от 5 до 10 лет.

Популярностью пользуются объекты пищевой промышленности, мебельные магазины и помещения, рассчитанные на хранение и реализацию товаров первой необходимости.

Капиталовложения в строительство производственных помещений редко обходятся без участия посредников, поэтому носят коллективный характер. Деньги инвесторов проходят через руки сотрудников ПИФов и фондов прямых вложений.

Реновация и государственные структуры

  • В 2021 году 39% разрешений на строительство получил московский фонд реновации. Суммарно за время реновации фонд получил 105 РнС. И это без учета проектов, где часть объемов будет передано переселенцам по реновации.
  • КП УГС получил в 2021 году – 22 РнС.
  • РнС по реновации – точечная застройка в жилых районах Москвы, если квартиры будут выходить в рынок, то это будет инвестиционный вариант. Однако, уже сейчас стоимость кв. метра в пятиэтажках «под реновацию» выросла более чем на 10%.
  • В октябре 2021 получено первое РнС по реновации для комплексного освоения территории, а не одного дома по адресу Открытое шоссе вл. 30 з/у 1.

Риски инвестиций в строительство

На рынке строительства жилья присутствует много аферистов, которые обманывают как рядовых граждан, выступающих дольщиками, так и целые компании. Самый распространенный вид мошенничества — бегство с деньгами инвесторов. Обычно таким образом обманывают дольщиков, которым продают несуществующие квартиры, однако даже инвестиционные фонды не застрахованы от подобных ситуаций на 100%.

Чтобы свести риски к минимуму, необходимо обращать внимание на компанию и цену строительства. Лучше, если фирма работает на рынке больше трех лет и имеет хорошую историю (также можно заглянуть в реестр недобросовестных застройщиков), при этом цена предлагаемой ей жилой недвижимости не должна быть низкой.риски при инвестировании в недвижимость

Еще одной распространенной проблемой остается срыв сроков, когда момент сдачи дома в эксплуатацию откладывается на год, два года и даже больше. Если вы инвестировали в строительство такого жилья, полагающуюся вам прибыль вы получите гораздо позже запланированного срока.

Пожалуй, лучшим способом обезопасить себя от подобных ситуаций будет, опять–таки, тщательный выбор компаний для сотрудничества. Если фирма–застройщик работает много лет без срыва сроков, ее можно считать надежной, главное — узнать, не менялось ли в последнее время руководство.

Умение анализировать ситуацию на рынке недвижимости, владение разными способами инвестирования и знание способов диверсификации рисков позволит вам обезопасить свои деньги и получить хорошую прибыль от вложения средств в строительство жилой недвижимости.

Риски при инвестировании

С какой бы тщательностью не был изучен договор, риски лишиться инвестиций остаются всегда. Чтобы оградить себя от неприятностей в сфере недвижимости, инвестору следует изучить перечень основных рисков, связанных с капиталовложением в строительство.

Сколько же можно заработать на инвестировании в малоэтажные дома?

Инвестиции в строительство жилья дают до 100% от стоимости строительства малоэтажного дома и до 50% от стоимости участка. Если ориентироваться на общую стоимость дома с участком, получится 65-85%. За полгода.

(Фрагмент семинара Николая Мрочковского «Секреты создания денежного потока и капитала на недвижимости»)

Способы капиталовложения в строительство жилья

Многих потенциальных инвесторов, твердо решивших добавить в свой инвестиционный портфель еще и инвестирование в строительство, интересуют схемы такого капиталовложения. Рассмотрим самые популярные из них.

Строительство, поиск частного инвестора в бизнес — start2up

§

§

Типы строительства для инвестиций

Ценовой spread особенно бросается в глаза, когда возводятся целые микрорайоны и жилые комплексы. Поэтому идеальным периодом для капиталовложений считается начало комплексного строительства.

Фонд финансирования строительства

https://www.youtube.com/watch?v=uIw_FyEgEaE

Участие в фондах финансирования строительства не менее популярно, чем вышеуказанные методы инвестирования. По сути, такой фонд является посредником между инвестором и застройщиком. Он, прежде всего, защищает права инвестора, контролируя расход средств, процесс постройки, юридическое сопровождение и т.д. ФФС наделен правом расторжения отношений с застройщиком, в случае нарушения условий.

Документальное закрепление инвестирования совершается путем заключения между ФФС и инвестором договора, который прописывает все риски, условия и форс-мажоры. Участие в таком фонде возможно лишь с самого первого этапа строительства. Специалисты отмечают высокую надежность такого способа инвестирования.

Фонды операций с недвижимостью

Управляющий Фонда операций с недвижимостью распоряжается средствами, полученными от инвесторов, недвижимостью и другим имуществом, а также имущественными правами и прибылью, полученной в ходе деятельности.

От Фонда финансирования строительства ФОН отличается тем, что его участники не получают в собственность квартиры. Они могут рассчитывать на получение доходов за счет роста цен на жилье.

Фонды финансирования строительства

Для аккумулирования денежных средств юридических и физических лиц может использоваться Фонд финансирования строительства. Создать его может финансовая компания или банк. Чтобы стать участником фонда, нужно подписать соответствующий договор и внести средства. После этого за вами будет закреплен определенный объект — к примеру, квартира.

После того, как вы выплатите полностью всю сумму, управляющий фондом уступит вам права на эта квартиру и выдаст справку. В ней будет содержаться информация о вас, о Фонде, о выплаченной вами сумме, а также о доме и квартире. После окончания строительства принадлежащая вам жилая недвижимость будет передана вам в пользование.

Форс-мажор

Самый опытный и порядочный строитель-профессионал не может гарантировать инвестору, что, вкладывая средства в возведение зданий, он не понесет убытки. Никто не сможет возместить вкладчику ущерб от всякого рода случайностей, стихийных бедствий и катастроф.

Исключить вероятность непредвиденных событий можно, обратившись к страховщику.

Элитные перспективные проекты для инвестирования в недвижимость

  1. Китайгородский, 9/5 – проект «Betskoy» от Vanke Group, выход зима-весна 2021.
  2. Кутузовский, 12/1 – проект Capital Group, выход весна 2020.
  3. Братьев Фонченко, 3 – проект Ant Development, выход зима 2021-2020.
  4. Славянская, 2/5/4 – проект Hutton, выход зима 2021-2020.
  5. Садовническая,62 – возможный девелопер – Level Group, выход лето-осень 2020.
  6. Большой Саввинский, 9 – возможный девелопер – Level Group, выход зима 2020-2021.
  7. 1-й Тружеников переулок, 12-14 – проект Coldy, выход весна-лето 2021.
  8. Слободской,6 – проект Sminex, выход весна-лето 2021.
  9. Трехпудный, 9к1 – проект редевелопмента типографии Левенсона в Трехпурдном переулке, выход лето 2020.
  10. Олсуфьевский, 10 – есть архитектурный проект от Kleinewelt Architekten, выход лето-осень 2020.
  11. Калошин, 6 – проект «Mala-hit» от БЭЛ Девелопмент, выход весна-лето 2020.
  12. Гоголевский, 12 – проект БЭЛ Девелопмент, выход весна-лето 2020.
  13. Соймоновский, 7 – проект Главстрой Девелопмент, выход весна-лето 2020.

Эмиссия целевых облигаций предприятий

Чтобы привлечь средства, застройщик также может выпустить облигации. Делается это, как правило, еще на этапе подготовки проектно–сметной документации. Такие бумаги могут быть не привязаны в конкретному объекту (дому) и тем более — к конкретной квартире. Они продаются по цене ниже номинальной стоимости, а погашаются по номиналу.

При этом за держателем облигаций закрепляется определенный объект недвижимости. Эти бумаги обычно выкупаются лотами, и количество приобретаемых потребителем облигаций соответствует числу квадратных метров площади квартиры.

Подведем итоги

Инвестиции в строительство – далеко не самый опасный способ извлечения пассивного дохода, имеющий ряд преимуществ. Среди достоинств, прежде всего, отмечается высокий доход, быстрая окупаемость вложенных средств, возможность получения новых видов дохода (сдача недвижимости в аренду, продажа, использование в виде залога и так далее).

Оставляйте свои отзывы и делитесь успехами инвестирования в строительство. Также напишите в комментариях, почему выбрали именно этот инструмент для вложения денег и насколько вы удовлетворены результатами.

Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Комментарии запрещены.