Инвестиции в Украине. Инвестирование и инвестор. Венчурные инвестиции в бизнес | startup.ua

Venture capital professional network

Что такое Startup.Network?

Startup.Network – это инвестиционная платформа, где предприниматели, желающие реализовать свой стартап, находят частных инвесторов (бизнес-ангелов), seed-фонды, венчурные фонды и других инвесторов, которые предлагают инвестиции в частные компании.   

Мы начали свою работу в ноябре 2021-го года, именно тогда открылся сайт и состоялось первое открытое собрание частных инвесторов и предпринимателей Украины. Сегодня членами Startup.Network являются сотни потенциальных инвесторов, а в нашей базе данных — более 9000 инвестиционных проектов.

Миссия Startup.Network

Наша миссия – помогать молодым предпринимателям в поиске инвестиций на ранних стадиях развития их проектов, а также предоставить возможность инвесторам, которые хотят инвестировать в стартапы, получить широкий выбор проектов из разных отраслей экономики.

Банковский депозит

Через банковский депозит проходят наверное все, кто начинает сберегать и инвестировать. Я тоже начинал копить свои первые деньги на депозите. Порог входа здесь самый маленький, особенно если вы пользуетесь услугами онлайн-депозитов, которые открываются через интернет-банкинг. Ниже скриншот моей попытки открыть депозит онлайн через Приват24.

Обратите внимание на поле выделенное желтым. Приватбанк принимает депозиты от 2 гривен. Может это и вовсе смешная сумма, но я в свое время нашел применение такому депозиту. Несколько примеров:

  • можно сэкономить на чашечке кофе и перевести на депозит;
  • можно отказаться от курения и пополнить депозит – я смог пополнять депозит на 500 гривен в месяц, бросив курить в 2021 году;
  • любая другая мелкая экономия, которую в итоге можно вырастить до нескольких тысяч в месяц;
  • переводить по 10% со своей зарплаты, как это рекомендуют авторы мотивирующей литературы по финансам, тот же Бодо Шефер;
  • можно переводить 50% от нерегулярных поступлений, вроде премии которую не ждали, наследство и т.д.

Я думаю, вы уловили суть. В первый год такой экономии я смог собрать 30 тысяч гривен в сертификатах инвестиционных фондов и на депозитах, а также начал покупать украинские акции. И это реальная история с такими же реальными примерами.

Вывод: банковские вклады можно использовать новичкам с порогом входа от нескольких десятков гривен до крупных сумм.

Вариант №1. приобретение овгз через украинского брокера

Покупая государственные облигации через брокера, вы платите комиссию, которая делает такую инвестицию менее доходной при вложении небольшой суммы. Давайте посмотрим таблицу, которую я подготовил для наглядности примера:

  • % ставка – я взял среднюю ставку дохода по цене продажи на бирже ПФТС (такие предложения реально существуют в момент подготовки материала статьи).
  • Вложенная сумма – первоначальная сумма инвестиций.
  • Комиссия – за покупку облигаций и две выплаты купона в год (± будет отличаться в зависимости от выбранного брокера). Я посмотрел по сайтам брокерских компаний и принял за среднее 500 гривен.
  • Доход за год – доход по облигации без учета затрат на комиссию.
  • Доход за вычетом комиссий – доход, который вы получите после уплаты комиссий брокера.
  • Реальный доход в % – реальная процентная ставка, которую вы получите.

В таблице я не учел 1,5% военного сбора, которым облагается доход по ОВГЗ. Но это значительно на результат не повлияет. Напомню, что по данному инструменту налог на доходы физических лиц (18%) не уплачивается в отличии от банковского депозита.

Инвестировать в ОВГЗ по варианту №1 имеет смысл с суммой от 50 тыс гривен, тогда комиссия брокера не так сильно влияет на результирующую доходность.

Инвестирование от 20 тыс гривен становиться прибыльнее, чем под такой же процент на банковский депозит из-за освобождения инвестора в ОВГЗ от уплаты НДФЛ. В нашем примере 20 тыс гривен в ОВГЗ приносит 22,5 тыс за год. На депозите под 15% годовых ваш доход будет 22,4 тыс в конце срока.

Вариант №2. покупка овгз через компанию фридом финанс украина

Компания Фридом Финанс предоставляет две возможности по покупке ОВГЗ. Вы можете купить их как в варианте выше, воспользовавшись брокерскими услугами компании. Кроме брокерской деятельности компания имеет лицензию дилера. Как дилер они предлагают купить ОВГЗ непосредственно у них.

Вариант №3. покупка овгз через приватбанк

Сразу же скажу, что это предложение не для начинающих инвесторов. Минимальная цена инвестиций, с которой Приватбанк позволяет инвестировать в ОВГЗ, составляет 1 млн гривен или 40 тыс долларов. Если у вас будут такие активы в банке, вам наверняка смогут предложить кредит под залог ценных бумаг. Это можно использовать для инвестирования в недвижимость, оборудование для бизнеса, автомобиль и т.д.

Подошло время сделать итоги по инвестированию в ОВГЗ для начинающих сберегать и инвестировать.

Как видите, есть разные варианты для инвесторов с большими и меленькими капиталами. Можно инвестировать выгодно, покупая и одну облигацию. Порог входа очень низкий.

В моем украинском портфеле инвестиций находится большое количество ОВГЗ. Облигационная доля портфеля состоит почти полностью из этих ценных бумаг.

Читайте также:  Потребительский рынок России. Как стимулировать спрос

Выбор недвижимости в украине

Консультации по недвижимости в Украине помогут нерезидентам разобраться с большим перечнем предложений от государственных и частных структур, соразмерить выгоды от подобных вложений. В ключевых особенностях инвестиций в украинские недвижимые объекты:

  • жилая недвижимость вторичного рынка окупается за 8,5 лет аренды;
  • средние показатели окупаемости коммерческих объектов – 7-10 лет;
  • стабильное повышение интереса арендаторов к коммерческим площадям в связи со снижением уровня вакантности;
  • повышенная прибыльность в курортных зонах от аренды жилых помещений – горнолыжные, морские курорты, регионы с минеральными водами, лечебными грязями, солевыми пещерами;
  • объекты в крупных населенных пунктах (областных) и столице приносят от 12% до 15% за год аренды;
  • первичный рынок жилья – выгодная ниша для вложений при выкупе ипотечной недвижимости у частных лиц с возможностью оплаты при покупке до 60% рыночной стоимости жилплощади.

Рассматривая нюансы инвестирования в недвижимость Украины, отметим повышенный интерес нерезидентов к проблемным и рисковым сделкам с жилплощадью. Большая база залогового имущества в украинских банках позволяет купить на официальных торгах квартиры, таун-хаусы, апартаменты и коттеджи по минимальной стоимости (в среднем 45-50% от рыночной цены).

Прогнозы аналитиков по инвестированию в недвижимость Украины

В 2021 году, в соответствии с данными компании JLL, инвестиции в украинскую коммерческую недвижимость составили 773 млрд. долларов США. Показатель превышает объем вложений за 2021 год на 4%. Это рекордная величина иностранного капитала, вложенного в рынок недвижимости Украины за последнее десятилетие. Прирост вложений в большей степени отразился в крупных населенных пунктах и столице Украины – Киеве.

В целом, рынок жилья и коммерческих объектов на украинской территории не испытывает большой заинтересованности со стороны иностранных граждан, но остается достаточно стабильным в плане удорожания. К примеру, квартиры и апартаменты в Киеве характеризуется повышенными ценами квадратных метров, здесь всегда есть спрос на жилье, независимо от времени года или сезона.

Также, прогнозы инвестиционной компании InVenture указывают на рост привлекательности украинских недвижимых объектов в связи с понижением количества доступных активов на Западе и в странах Востока. Наиболее высокий спрос ожидается на складские, торговые, офисные помещения, гостиницы и отели.

Выбор объекта недвижимости в украине для инвестирования

Иностранным гражданам можно заказать консультацию по недвижимым объектам в Украине, чтобы получить детальную информацию о данном сегменте рынка. В стране растет спрос на новостройки – например, в Киеве покупка первичного жилья с привлечением иностранного капитала составляет 15-20% (примерно 5,2 тысячи квартир за предыдущие два года).

Разберемся с положительными и отрицательными сторонами украинской первичной и вторичной жилплощади. Плюсами для нерезидентов становятся:

  • покупка недвижимости в Украине не предполагает ограничений в выборе объекта – риелторские и брокерские организации подберут жилую или коммерческую площадь по индивидуальным требованиям (несколько вариантов);
  • цена квадратных метров в строящихся объектах, в отличие от завершенных и введенных в эксплуатацию, ниже на 10-20%;
  • в Украине присутствует стабильный спрос на новое жилье – резиденты готовы прощаться со старой жилплощадью для получения комфортабельных квартир в новостройках;
  • большой выбор объектов вторичной недвижимости с современным ремонтом или минимальными вложениями по отделке помещений для последующей аренды и получения стабильной ежемесячной прибыли.

Юридическая консультация нерезидентам по недвижимости в Украине также поможет понять и соотнести риски, связанные с приобретением жилых объектов. А именно:

  • застройщики могут затягивать сдачу объекта в эксплуатацию – в этом случае недвижимость лучше подбирать в проверенных и аккредитованных компаниях;
  • вторичная жилплощадь редко характеризуется хорошим состоянием коммуникаций и удачным расположением;
  • при выборе вторичной недвижимости требуются дополнительные вложения на ремонт;
  • необходима тщательная проверка юридической чистоты квартиры или дома – на отсутствие обременения, ареста, залога.

Квалифицированные консультации нерезидентам по недвижимости Украины с процедурой due diligence позволит быстро подобрать объект для получения максимального пассивного дохода от аренды или перепродажи. Здесь также существует необходимость самостоятельного контроля недвижимого имущества при сдаче в аренду либо постоянное присутствие доверенного лица, контролирующего своевременную оплату, надлежащее состояние помещений, оплату коммунальных счетов и смену арендаторов.

Инвестирование в овгз (облигации внутреннего государственного займа)

Это один из популярных сегодня инструментов инвестирования, который противопоставляют банковскому депозиту. Для приобретения ОВГЗ необходимо подписать брокерский договор с компанией имеющей лицензию торговца ценными бумагами. После чего можно заключать сделки покупки-продажи ОВГЗ. В целом для частного инвестора в Украине я вижу три варианта приобретения государственных облигаций:

Давайте рассмотрим каждый вариант подробнее.

Инвестиционные предложения: инвестиционные проекты, стартапы, продажа готового бизнеса

InVenture поможет привлечь инвестиции, найти инвестора или найти бизнес партнера, продать бизнес, продать недвижимость, получить кредит или финансирование для бизнеса. Инвестор посредством InVenture сможет найти лучшие инвестиционные предложения и инвестпроекты в Украине (продажа бизнеса и продажа коммерческой недвижимости, инвестиции в стартапы, инвестиционные проекты и бизнес проекты, франчайзинг и франшизы).

Читайте также:  Инвестиционный рынок - Понятие, структура и конъюнктура инвестиционного рынка

Наиболее популярные инвестиционные предложения в Украине размещаются на инвестиционном портале InVenture, среди них: промышленные предприятия, производство, завод, фабрика, гостиница, отель, база отдыха, хостел, ресторан, бар, кафе, интернет-магазин, салон красоты, детский сад, частная школа, образование, автомойка, заправка, СТО, банк, страховая компания, финансовая компания, аптека, медицинская клиника, фитнес клуб, торговый центр, продуктовый магазин, торговая точка, супермаркет, агробизнес, ферма, агрокомпания, сад, карьер. Строительство и коммерческая недвижимость: офис, помещение, склад, промышленная площадка, земля под строительство, участок под производство, земля сельскохозяйственного назначения. Малый бизнес, малый и средний бизнес, МСБ в Украине, продать малый бизнес.

Собственники бизнеса и предприниматели задаются вопросом, где найти инвестиции, как привлечь капитал, как быстро продать бизнес или продать недвижимость? Реклама бизнеса, реклама стартапа, реклама недвижимости, рекламы франшизы от InVenture помогут решить эти задачи. Для этого необходимо разместить объявление и запустить комплекс продвижения. 

Для инвестора доступны инвестиционные предложения, среди них: готовый бизнес, инвестиционный проект, стартап, объект недвижимости, финансовые инструменты и другие активы. Мы поможем найти лучшие варианты для инвестиций в Украине для того, чтобы приумножить Ваш капитал.

Инвестиционные фонды украинских управляющих компаний

Инвестиционные фонды или, как их еще называют, ПИФы – это тоже финансовый продукт для начинающих. Особенно если мы говорим об открытых паевых инвестиционных фондах. Сама суть ПИФов, которая сделала их популярными на западе, в том чтобы собрать небольшие деньги многих мелких инвесторов в один большой портфель и использовать стратегии недоступные инвесторам с маленьким капиталом.

Капиталовложения в недвижимость украины – целевая аудитория

Самый большой интерес украинские недвижимые объекты вызывают у иностранных граждан, желающих сохранить и приумножить собственные средства. Если вложение необходимо в целях получения пассивного заработка, выгоднее подбирать вторичную жилплощадь с хорошим ремонтом и расположением – доходы от аренды собственники получают уже через месяц.

Приобретение коммерческих площадей будет интересно иностранным гражданам, осуществляющим деятельность в области транспортировки и хранения продукции. Например, зерновых для дальнейшей обработки и отправки на экспорт. Украина – аграрная страна с большими площадями чернозема и высокими урожаями пшеницы, ячменя, жита, овса и других сельскохозяйственных культур. Поэтому морские и речные терминалы остаются максимально привлекательными для вложения средств.

Консультации по недвижимости для нерезидентов украины

Если вас заинтересовали вложения с получением быстрого дохода, для получения детальной информации о порядке инвестирования в жилую или коммерческую недвижимость на территории Украины пишите на наш почтовый адрес. Наши специалисты готовы оказать всестороннюю помощь в выборе, покупке и дальнейшей продаже или аренде недвижимых объектов.

При обращении к нам вы получите ответы на такие вопросы:

  • в каких регионах недвижимость пользуется повышенным спросом;
  • какой пакет документов необходимо подготовить для заключения сделки купли-продажи или аренды недвижимого объекта;
  • как осуществляется юридическая проверка жилплощади, склада, офиса и других помещений;
  • как работают риелторские агентства, в чем заключается помощь брокера при оформлении договора купли-продажи;
  • какие виды недвижимого имущества обладают самой высокой рентабельностью и пользуются круглогодичным спросом.

Стоимость консультации по недвижимым объектам Украины – 90 EUR в час.

После обращения по электронному адресу info@offshore-pro.info, вы также узнаете, как зарегистрировать представительство на территории Украины, открыть счет в украинском банке, каким образом осуществляется постановка на налоговый учет и бухгалтерское сопровождение бизнеса.

Недвижимость украины для нерезидентов – привлекательность вложений

Одна из популярных ниш для выгодного вложения иностранного капитала – недвижимость Украины, представленная на рынке коммерческими, промышленными, жилыми объектами, а также земельными участками. Украинская земля всегда привлекала иностранных инвесторов высокими показателями урожайности – аграрное государство продолжает внедрять инновации и улучшать материально-техническую базу для достижения максимально высоких результатов.

Поэтому инвестиции в недвижимость Украины чаще имеют формат приобретения земельных участков для ведения аграрного бизнеса, под индивидуальное жилищное или коммерческое строительство, в целях организации курортных зон, санаториев, пансионатов.

Общее улучшение бизнес среды для иностранных инвесторов в украине

За последние пять лет Украина существенно улучшила бизнес среду для иностранных инвесторов, желающих вложить капитал в развитие экономики страны. Позитивный взгляд на транзитное географическое расположение государства отмечает повышение интереса иностранных граждан к инвестициям в Украину – страна находится на перекрестке крупных торговых путей Азии и Европы, имеет морские международные выходы, судоходные реки, развитые культурные и деловые центры.

Открытие представительств нерезидентов и покупка недвижимости в Украине, по мнению президента USUBC Моргана Уильямса, в 2021 году, получила перспективы увеличения притока иностранных инвестиций на ближайшие несколько лет. Только за первые три месяца 2021 года прирост иностранного капитала составил 45,5 млн.

В то же время, правительство Украины заявляет о намерениях постепенно улучшать атмосферу для иностранного бизнеса с целью повышения привлекательности страны в глаза потенциальных инвесторов. Так, в конце 2021 года НБУ, совместно с Международным центральным депозитарием ценных бумаг Clearstream, при содействии группы Deutsche Börse, разработал схему доступа нерезидентов к ценным бумагам, принадлежащим государству. Эффективными нишами для ведения прибыльного бизнеса также остаются сфера IT, агропромышленный комплекс, brains and grains.

Читайте также:  Статья 1. Отношения, регулируемые настоящим Федеральным законом, и сфера его применения / КонсультантПлюс

Самостоятельное инвестирование в акции украинских компаний

С акциями ситуация похожа на покупку инвестиционных фондов, между прочим обе ценные бумаги относят к долевым. Это значит что инвестор после покупки такой бумаги имеет право на долю в организации равную количеству приобретенных ЦБ от общего количества.

Сколько нужно денег для инвестирования в такой инструмент как акции украинских компаний? Прежде всего порог входа определяется ценой самой акции или минимального лота на бирже. Если вам интересно, зайдите на сайт Украинской биржи и посмотрите данные по любой акции. Для примера возьму акции компании Укрнафта и приведу скриншот ниже.

Найдите пункт «Кратность». Для компании Укрнафта на Украинской бирже кратность лота равняется 10. Это значит, что на этой бирже можно купить или продать акции этой компании в объеме кратному 10. При цене последней сделки 147,5 гривен (данные со скриншота) мы можем понять, что в среднем минимальная сумма на которую мы можем купить акций Укрнафты равняется 1475 гривен. Кратность нужна для того, чтобы биржа не заключала большое количество сделок с копеечными объемами.

Покупка акций осуществляется через брокера. Прежде чем совершать операции вам потребуется подписать брокерский договор. У каждого брокера есть свои ограничения по цене первоначального депозита – той суммы денег, которую вы должны перевести на свой брокерский счет, чтобы начать покупать и продавать акции. Среди украинских брокеров эти ограничения скорее формальны – 1000, 5000 гривен, может чуть больше.

У меня есть деньги. куда вкладывать в украине?

Не наше дело, где у вас взялась большая сумма денег и почему вы при этом читаете этот текст, но совет у нас есть. Большую сумму денег, не имея навыков инвестирования, можно передать в управления инвестиционным компаниям. На КМЭФ-2021 будет как минимум два крупных украинских игрока — Horizon Capital и Dragon Capital (

Елена Кошарна

из Horizon Capital и

Томаш Фиала

из Dragon Capital), оба оперируют на украинском рынке много лет.

Если коротко, то схема выглядит следующим образом: вы передаете компании средства в управление с целью получения определенной доходности через определенное время (5-10 лет, к примеру). Инвестиционная компания берет в управление ваши средства и, имея сильную команду, по своему усмотрению вкладывает деньги: инвестирует их в IT-компании, стартапы, предприятия, покупает крупную недвижимость и т.д. За то, что сотрудники инвестиционной компании фактически делают всю работу за вас, они получают зарплату и берут себе часть дохода после экзитов. Все остаются в плюсе. Правда, обычно такие фонды работают с теми, кто готов вкладывать миллионы долларов.

Мы также попросили инвестиционного директора Horizon Capital Руслана Фуртаса дать несколько советов, на что стоит обратить внимание, передавая средства в управление фонду:

Факторы, влияющие на прибыльность инвестиций в недвижимость украины

Расположение недвижимого объекта – ключевая особенность, влияющая на получение прибыли от аренды или перепродажи жилья. Если областные и региональные центры характеризуются постоянным спросом на новую или вторичную жилплощадь, периферия ощущает сильный спад интереса.

Для быстрой окупаемости вложений нерезидента в украинскую недвижимость нужно знать такие нюансы:

  • самая высокая стоимость и востребованность жилплощади в Киеве – от 24 тыс. грн. за один кв. м. (примерно 920 долларов США или 810 евро);
  • коммерческие объекты, приносящие быструю прибыль от аренды – морские терминалы, портовые склады, причалы;
  • высокой сезонной доходностью характеризуются объекты недвижимости сегмента HoReCa, расположенные в регионах с прямыми выходами к Черному и Азовскому морю;
  • гостиницы, заведения общепита, санатории, профилактории и пансионаты, расположенные в горнолыжных курортных зонах, приносят 5-7% дохода ежемесячно, имеют быструю окупаемость.

По мнению руководителя компании City Development Solutions, также увеличивается поток резидентов, желающих вкладывать средства в недвижимость с целью реинвестирования. Также на 2021 год прогнозируется удорожание жилых недвижимых объектов Украины на 3-4%, что позволяет получить пассивный доход от спекуляции (купли и дальнейшей перепродажи квартир, домов после повышения цены).

Заключение

Когда я только начинал сберегать и инвестировать деньги, у меня было много сомнений касательно размера стартового капитала. Помню меня посещали мысли, что нужно много денег, не пошлют ли меня куда подальше, не высмеют ли. С опытом я понял, что это не так.

Целью этой статьи было показать, что начать инвестировать можно совсем с небольших сумм денег. Это получилось у меня и обязательно получиться у вас!

https://www.youtube.com/channel/UC6AUVabHQ-loeKKesYysZZA

Photo by Ibrahim Rifath on Unsplash

Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 4,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии запрещены.