Как зарабатывать на бирже

Я частный инвестор. 10 лет инвестирую собственные деньги на Московской бирже.

В цикле статей я расскажу, какие возможности дает российский рынок ценных бумаг частному инвестору.

Для начала убедитесь, что у вас уже есть минимальные сбережения и инвестировать вы планируете не последние деньги. Кроме тех денег, что вы будете вкладывать, у вас должна быть финансовая подушка хотя бы на три месяца жизни — ее инвестировать не надо. Читайте об этом в статьях «Как правильно создать финансовый резерв» и «Куда вложить 100 000 рублей».

Многие боятся, что биржа — это казино со случайными выигрышами и гарантированным проигрышем. Признаю: тут есть место непредсказуемости, а инвестиции всегда связаны с риском получить убыток. Но вообще биржа — это кропотливая работа с финансовыми инструментами.

Если осознанно выбирать активы и придерживаться продуманного плана, который учитывает ваши цели, склонность к риску и другие факторы, — скорее всего, у вас будет хороший результат. Если покупать что попало в случайном порядке, тогда результат вам вряд ли понравится.

Биржа для частного инвестора — это не картины из фильма «Волк с Уолл-стрит», а спокойная вдумчивая работа. В зависимости от выбранной стратегии она может требовать от нескольких минут в месяц — например, чтобы в очередной раз внести деньги в портфель и купить паи фондов, — до ежедневного отслеживания новостей и частых сделок с акциями, если вы предпочли активные инвестиции.

Что такое биржа

По способу работы биржу можно было бы сравнить с продуктовым рынком. Разница в том, что вместо овощей здесь торгуют ценными бумагами, валютой, драгоценными металлами. Но это было бы очень условное сравнение, потому что торги на современных биржах проходят в электронном виде. А вместо обычных продавцов и покупателей на бирже работают профессиональные участники рынка ценных бумаг: банки и брокеры. В остальном всё то же: одни продают, другие покупают, биржа дает площадку для этого и за всеми присматривает.

Инвесторам биржа нужна, чтобы вкладывать и приумножать деньги. Компании могут прийти на биржу, чтобы получить деньги на развитие. Банки и брокеры выступают посредниками для тех и других. Основная российская площадка — Московская биржа.

Каждый может стать биржевым инвестором: вложить и заработать на своих вложениях. Однако на биржу нельзя просто зайти, размахивая деньгами, и начать торговать. Биржа работает только с профессиональными участниками. Для доступа к торгам вам нужен посредник: биржевой брокер или банк. Вы им говорите, что делать с вашими деньгами и бумагами, а они исполняют ваши поручения за процент. Здесь всё как раз как в фильме «Волк с Уолл-стрит».

Биржа работает только с профессиональными участниками. Для доступа к торгам вам нужен посредник — биржевой брокер. Это может быть отдельная или же банк с брокерской лицензией. Второй вариант используется в сервисе Тинькофф Инвестиции: у Тинькофф Банка есть лицензия на осуществление брокерской деятельности.

Вы говорите брокеру, что делать с вашими деньгами и бумагами, например купить акции или продать облигации, а он передает ваши поручения на биржу и берет за это комиссию. Здесь всё примерно как в фильме «Волк с », только брокеру сейчас обычно не звонят, как раньше, а совершают сделку в приложении для смартфона или в специальной программе для компьютера.

О том, как выбрать брокера, я рассказал в отдельной статье. Тут напомню лишь, что для старта вам понадобится открыть счет у брокера — в офисе или через интернет, а также немного денег. Вообще для открытия брокерского или индивидуального инвестиционного счета деньги не нужны: счет может быть и пустым, но без денег не получится инвестировать.

Чтобы создать инвестиционный портфель, достаточно и нескольких тысяч рублей. Но у некоторых брокеров могут быть повышенные комиссии, если размер счета меньше 30 000 или 50 000 ₽. Кроме того, с большей суммой будет доступно больше биржевых инструментов, а результат, выраженный в деньгах, а не в процентах, будет ощутимее.

На Московской бирже много разных рынков (читай: отделов): фондовый, валютный, срочный и другие. Для среднесрочных и долгосрочных инвестиций предназначен фондовый рынок, на котором торгуют ценными бумагами: облигациями, акциями и паями фондов. Расскажу, как устроены эти ценные бумаги.

Облигации

Облигации — это долговой инструмент с фиксированной доходностью. Выпуская облигации, орган власти или компания берет деньги в долг и затем возвращает их с процентами. Сколько и когда она будет возвращать — почти всегда известно заранее.

Обычно на бирже вы покупаете облигации не у того, кто их выпустил, а у других инвесторов — таких же частных лиц, как вы, или банков, управляющих компаний и прочих профессионалов. Когда вы покупаете облигацию, вы как бы перекупаете чье-то право получить деньги от должника.

Грубо говоря, я купил облигацию Минфина за 1000 рублей, как бы дал ему денег в долг. Минфин должен мне эту тысячу. Вы покупаете у меня облигацию Минфина за 1000 рублей — теперь Минфин должен не мне, а вам. Когда придет время, Минфин будет платить вам. Или тому, кому вы перепродадите облигацию в процессе.

У облигации есть эмитент, номинал, срок обращения и дата погашения, купоны.

Эмитент — это тот, кто выпустил облигацию: компания или орган власти. Эмитенту вы как бы даете деньги.

Номинал — сумма долга, приходящаяся на одну облигацию. Эту сумму эмитент выплатит вам в дату погашения облигации либо несколькими платежами до погашения, а остаток — в дату погашения. У российских облигаций номинал обычно составляет 1000 рублей — это такой стандарт для простоты расчетов.

Важно: цена облигации на бирже далеко не всегда равна номиналу, она может быть выше или ниже. Это зависит от разных факторов, прежде всего от ключевой ставки ЦБ и от того, как участники торгов оценивают платежеспособность того, кто выпустил облигации. При этом погашение облигаций происходит по номиналу — без учета цены покупки.

Срок обращения — это время, которое компания или государство обещает пользоваться вашими деньгами.

Дата погашения — дата, когда эмитент погасит облигации, тем самым выплатив долг. Дата погашения едина для всех, кто решит купить определенную облигацию.

Грубо говоря, я сегодня говорю: «Ребята, нужен миллион на пять лет». 1000 человек дают мне по 1000 рублей. Я каждому выдаю по облигации — всего 1000 облигаций, и у каждой номинал 1000 ₽.

Пять лет я пользуюсь миллионом, а параллельно держатели моих облигаций могут ими между собой торговать. Каждые полгода я плачу текущим держателям облигаций какой-то процент, на который мы договорились. Проходит пять лет, я говорю: «Так, у кого есть облигации, идите сюда, буду возвращать деньги». И те, у кого на тот момент будут эти облигации, получат назад свою тысячу.

Вот как это выглядит на примере реальной облигации федерального займа. 5 июня 2019 года Минфин начал размещать облигацию ОФЗ 26229. Ее дата погашения — 12 ноября 2025 года. В эту дату Минфин выплатит номинал облигации тем, кто на тот момент будет владеть этими бумагами.

Купоны — это периодические процентные платежи, как выплата процентов по вкладу. График выплаты купонов известен заранее, еще при выпуске облигаций на бирже. Если на момент, когда условный Минфин должен выплатить купоны, вы владеете его облигацией, то вы получите сумму этого купона. Это как бы плата за пользование вашими деньгами.

Возьмем для примера уже упомянутую ОФЗ 26229. Вот какие у нее параметры:

ОФЗ 26229 будет приносить купонный доход в 35,65 ₽ каждые полгода. Это без учета налога — после налога будет около 31 ₽ с каждой облигации

Облигации можно купить в момент их размещения или через биржевые торги у тех, кто уже купил облигацию и теперь перепродает. Частному инвестору с небольшим капиталом стоит рассчитывать на второе.

28 апреля 2022 года ОФЗ 26229 можно было купить по цене 91,54% номинала. Почему не за 100%? Потому что рыночные процентные ставки сейчас выше, чем были в момент размещения, и, чтобы заинтересовать покупателя, продавец вынужден компенсировать эту разницу скидкой.

Благодаря такой пониженной цене облигация имеет адекватную, по мнению участников торгов, доходность — 10,29% годовых на следующие 3,5 года, если реинвестировать купоны. Без реинвестирования купонов получится 10,04% годовых. Это без учета комиссии за сделки и НДФЛ — подоходного налога.

Помимо цены вам также придется заплатить продавцу накопленный купонный доход (НКД). Если не вдаваться в подробности, то это часть еще не выплаченного купона — как бы компенсация продавцу облигации за то, что он продал бумагу, не дождавшись очередного купона. Это за вас посчитает и удержит биржа. В итоге за одну облигацию ОФЗ 26229 28 апреля 2022 года вы бы заплатили 915,4 ₽ чистой цены и 31,73 ₽ НКД. В расчете доходности НКД уже учтен.

18 мая 2022 года на каждую купленную облигацию вы получите купон размером 35,65 ₽, или 31,01 ₽ после вычета налога. Все предыдущие купоны вы пропустили: по ним Минфин уже рассчитался и вы это знали, когда покупали облигацию.

Далее раз в полгода будут поступать очередные купоны. 12 ноября 2025 года вам придет номинал облигации — 1000 ₽ за каждую бумагу, а также последний купон.

ОФЗ 26229 — облигация с постоянным размером купона: он известен заранее. Существуют также облигации с привязкой купона к межбанковским ставкам или инфляции — такие облигации дают покупателю защиту от изменения процентных ставок в экономике. Бывают амортизируемые облигации, у которых сумма основного долга выплачивается не в конце срока, а постепенно, вместе с купонами.

В сравнении с депозитами облигации — более гибкий, хотя и более сложный инструмент. Частному инвестору облигации позволяют зафиксировать ставку на длительный срок, более гибко вносить и забирать деньги, получить доходность выше депозита в госбанках.

Вряд ли вы найдете в крупных банках вклад, дающий 10% годовых на 3,5 года, еще и с регулярными выплатами, а месяцем ранее такая облигация давала около 14% годовых, поскольку стоила дешевле, чем в конце апреля 2022 года. При сравнении с вкладами учитывайте, что с купонов облигаций вы платите НДФЛ по ставке 13%, а у вкладов налог есть не всегда.

Что до надежности, то теоретически облигации Минфина даже более надежны, чем депозиты в госбанках. На практике же всё упирается в надежность брокера, через которого вы эти ОФЗ купите. Как владельцы банков воруют деньги клиентов, так и владельцы брокеров могут украсть деньги и бумаги клиентов с брокерских счетов. Выход тут такой же, как и в банковском секторе: нужно выбирать заслужившего доверие брокера.

У облигаций региональных и муниципальных органов власти, а также у облигаций крупнейших компаний доходность обычно немного выше, чем у ОФЗ примерно с таким же сроком обращения. Это премия за немного более высокий риск.

Самая высокая доходность — у облигаций небольших компаний. Она может быть и 20% годовых, но велик риск потерять деньги: вдруг компания не сможет платить по своим долгам?

Акции

Покупая акцию, вы становитесь совладельцем компании и получаете право на часть ее имущества и прибыли. Однако у компании может не быть прибыли, компания может иметь много долгов и даже обанкротиться.

Как акционер вы являетесь кредитором последней очереди и рискуете больше всех: больше сотрудников, поставщиков или держателей облигаций компании. Это значит, что в случае банкротства вы можете не получить ничего, а ваши акции будут стоить ноль. Покупка акций — более рискованный инструмент, чем покупка облигаций, но, если все будет хорошо, заработать можно больше, чем на облигациях.

Купив акции, инвестор может рассчитывать на возврат капитала и получение дохода через два механизма: дивиденды и рост цены.

Дивиденды — это доля прибыли, которую компания распределяет среди акционеров. Они могут выплачиваться по результатам года, полугодия, квартала или по особым случаям. Или не выплачиваться вообще, если такова дивидендная политика или такое решение приняли акционеры по рекомендации совета директоров. Законом не запрещено.

Дивиденды обычно просто зачисляются вам на брокерский счет или ИИС без каких-либо дополнительных действий с вашей стороны. Главное — быть владельцем акции на дату, когда компания формирует список акционеров под выплату дивидендов.

В зависимости от стабильности выплат и прозрачности дивидендной политики акция может приобретать черты облигации, давая предсказуемый поток платежей. Например, в  годах компания МТС объявила своей целью ежегодно выплачивать хотя бы 28 ₽ на акцию. Если в 2022 году будет так же, и при этом 28 апреля 2022 года вы купили акции МТС по 205 ₽, дивидендная доходность превысит 13,6% годовых. С учетом налога, правда, будет меньше, но все равно неплохо.

Рост цены акции связан с ростом стоимости активов компаний и ожиданиями инвесторов насчет ее будущего.

Обычно стоимость быстро растет у молодых компаний, которые работают на перспективных рынках, и этот рост может в разы и даже в десятки раз опережать доходность облигаций. Подобные компании обычно не платят дивидендов, а всю прибыль вкладывают в развитие бизнеса и захват рынка.

Пока вы владеете дорожающими акциями, сами по себе они денег вам не приносят. Чтобы получить прибыль от роста стоимости акций, их нужно продать.

2016 год был неплохим для российского рынка акций. Например, с начала года до августа акции Яндекса и Сбербанка подорожали в рублях на 40%. А индекс Мосбиржи, по которому оценивают весь российский рынок акций, вырос почти на 14%:

Казалось бы, вот он — святой Грааль, но так бывает не всегда: акции — рискованный актив и могут сильно падать. Например, те же акции Сбербанка с начала января по 28 апреля 2022 года упали примерно на 60% — с 305 ₽ за штуку до 124 ₽. Индекс Мосбиржи упал на 38%.

В долгосрочной перспективе рынок акций в целом чаще растет, чем падает. Поэтому вкладываться в рынок акций лучше хотя бы на несколько лет, чтобы было время дождаться роста.

С отдельными акциями все сложнее. Они рискованнее, чем рынок акций в целом, и за день легко могут вырасти или упасть на несколько процентов. В некоторых случаях цена за день меняется на десятки процентов. Инвестируя в отдельные акции, а не в рынок акций в целом вполне можно оказаться в большом убытке даже при долгосрочном вложении. С другой стороны, если удастся выбрать лучшие акции, можно получить доходность в десятки процентов годовых.

Прогнозирование будущей стоимости компаний — непростая задача, которой чаще всего занимаются инвестбанки. Они создают модели компаний и рынков и на базе этих моделей пытаются предсказать будущую цену акций.

Однако к чужим прогнозам стоит относиться с осторожностью. Гарантий, что они сбудутся, никто не дает. Чужие прогнозы скорее помогают учиться, глядя на то, как и с какими данными работают профессионалы.

Стоит помнить, что инвестиции в российские акции являются крайне рискованными. Кроме действий самих компаний, на их стоимость влияет что угодно: и события в мировой экономике, и местные политические загогулины, и даже слухи. Так, геополитические потрясения 2022 года сильно уронили цену многих бумаг, а многие компании также откажутся от выплаты дивидендов или перенесут решение о них на более поздний срок.

Если вы хотите гарантированно сохранить капитал и иметь стабильный поток платежей, то акции, тем более российские, не должны быть основной составляющей вашего портфеля. На акции стоит выделить лишь часть капитала, и чем меньше вы готовы к риску, тем меньше денег стоит вкладывать в акции. Не забывайте о диверсификации — инвестируйте в разные компании из разных секторов и стран.

Несмотря на все риски, у российских акций есть преимущество: санкции со стороны других стран не должны помешать торговле этими акциями на Московской бирже. В случае с иностранными бумагами есть инфраструктурные риски санкций, и в худшем случае можно потерять доступ к этим активам.

Паи фондов

На бирже вы также можете купить акции, или паи, биржевых фондов — БПИФов и ETF. Каждый такой фонд представляет собой портфель активов — чаще всего акций или облигаций, а пай — это доля в таком портфеле.

Паи фондов покупаются и продаются так же, как обычные акции. Говоря на языке продуктового рынка, это не свекла, картошка, мясо и капуста по отдельности, а уже готовый набор для борща.

Создавать инвестиционный портфель из фондов проще, чем из отдельных акций и облигаций. Инвестиции через фонды снимают с инвестора часть задач: облигационный фонд может самостоятельно реинвестировать купоны, а не выплачивать доход акционерам. То же самое может делать фонд акций с дивидендами. В обоих случаях весь доход просто учитывается в цене акции фонда — она дорожает на сумму реинвестированных платежей.

Благодаря фондам вам не надо выбирать отдельные бумаги: вы покупаете долю в готовом наборе. Не придется разбираться с большим количеством инструментов, собирать и балансировать собственный портфель ценных бумаг, решать проблемы выхода на рынки других стран. Все это делает фонд, а вы лишь покупаете долю в нем.

Порог входа в фонды во много раз меньше, чем порог входа в отдельные инструменты из портфеля фонда. Например, один пай фонда TMOS, состоящего из акций российских компаний, согласно индексу Московской биржи, стоит около 4 ₽.

Если хочется инвестировать в российский рынок акций в лице индекса Мосбиржи, а не в отдельные акции, то TMOS или его аналоги от других управляющих компаний типа фондов SBMX, WIMX (VTBX) и других — хороший выбор. Если бы инвестор хотел отслеживать этот индекс через покупку отдельных акций в пропорциях согласно индексу, ему потребовались бы миллионы рублей.

Благодаря фондам вы также можете инвестировать в портфели акций и облигаций разных стран. Через фонды можно вложиться и в золото. Биржевые фонды подходят начинающим и опытным инвесторам.

Чтобы больше узнать про основы инвестиций и различные инструменты, загляните в другие наши статьи:

Сколько денег нужно инвестировать, чтобы заработать на Форексе? Таким вопросом часто задаются начинающие трейдеры, делающие первые шаги на пути к успеху.

Чтобы открыть сделку на центовом счете, достаточно нескольких американских долларов. Но если цель — стать профессиональным трейдером и заработать на Форексе основной капитал, понадобится минимум $100.

Торговля на Форексе со $100 — это «‎тренажер» для начинающих. Этой суммы недостаточно, чтобы зарабатывать большие деньги. Но ее хватит, чтобы получить базовый опыт торговли‎ на реальном счете, научиться управлять эмоциями и понять, подходит ли вам трейдинг в принципе.

В этой статье мы разберем:

Ключевые факты

100 USD — достаточный начальный капитал, чтобы открывать сделки на реальном торговом счете на Форексе, не нарушая правил управления рисками. Трейдер, имеющий опыт выше базового, в среднем может зарабатывать более 10% от суммы депозита. Заработок профессиональных трейдеров может превышать 500% в год.

На Форексе объем открываемой позиции рассчитывается в лотах. Например, в торговле валютой 1 полный стандартный лот составляет 100 000 единиц базовой валюты, минимально допустимый лот — 0, 01. Значит:

Из чего можно сделать вывод, что небольшого счета недостаточно для открытия сделки и заработка на позиции. Решение — кредитное плечо. Например, с кредитным плечом 1:1000 в распоряжении трейдера оказывается сумма в 1000 раз больше. Значит, депозит в 100 USD превратится в 100 000 USD. Для открытия сделки минимальным лотом 0,01 нужно 1280 USD, что составляет чуть больше 1,2% от суммы депозита и укладывается в правила риск-менеджмента.

Информация о размере контракта и минимальном объеме лота содержится в спецификации финансового инструмента. В торговой платформе LiteFinance ее можно найти, нажав на пункт «‎Торговать» в левом меню. Здесь представлен список доступных активов, каждый из которых содержит подменю «‎Информация об инструменте»‎‎.

На примере спецификации акций Microsoft (#MSFT) видно, что размер контракта составляет одну акцию, а минимальный объем сделки — 1 лот при цене 344,05 USD за акцию. Процент маржи 2% в MT4 соответствует кредитному плечу 1:50. Значит, для покупки одной акции требуется 344,05 × 0,02 = 6,88 USD. И с такой суммой залога трейдер почти укладывается в допустимый диапазон риска. С помощью данных в спецификации можно аналогично рассчитать минимальную сумму для других активов.

Шаг 1. Откройте демо-счет у форекс-брокера

Демо-счет — это полная копия реального брокерского счета на Форексе с теми же функциональными возможностями. Единственное отличие — торговля ведется не реальными, а виртуальными деньгами, которые начисляются брокером. Прибыль и убыток также виртуальные.

Для торговли на демо-счете рекомендуется устанавливать сумму, на которую в действительности планируете пополнить депозит. Если хотите торговать на Форексе со $100, не стоит тренироваться с депозитом $100 000. Риск-менеджмент для этих сумм совершенно разный, как и ответственность, потенциальный заработок и убыток. Начиная торговлю на учебном счете со $100, вы воссоздаете условия, с которыми столкнетесь на реальном рынке.

Также стоит учитывать, что когда форекс-трейдер не рискует своими деньгами, он склонен принимать поспешные решения и открывать сделки с более высоким уровнем риска. Такая психология сохраняется при переходе на реальный счет и может привести к значительным убыткам. Поэтому надлежащее управление рисками — первое, что отрабатывается на учебных счетах.

Зачем нужен демо-счет:

Демо-счет LiteFinance доступен без регистрации и верификации. В браузерной платформе можно пополнить виртуальный счет на любую сумму, открывать сделки, знакомиться с сервисом социального трейдинга и рейтингом трейдеров. Для сохранения истории открытых и закрытых сделок нужна регистрация, которая занимает 2-3 минуты. Для форекс-торговли на реальном торговом счете после регистрации требуется верификация. Начать торговать на Форексе вы можете с $50 USD.

Шаг 2. Изучите особенности рынка Форекс

Успех торговли CFD зависит от верности прогноза. На первый взгляд, ценовой график движется хаотично, однако в действительности рынок подчиняется определенным закономерностям. Например, выход новостей. Компания показала в финансовой отчетности рост выручки и чистой прибыли — трейдеры начали скупать акции, рост спроса подтолкнул цену вверх. Либо большинство трейдеров решило не рисковать и закрыть сделки на определенной отметке. Здесь работает психологическая закономерность участников рынка Форекс — закрытие сделок на сильном уровне сопротивления. Задача трейдера — найти сигналы и спрогнозировать поведение цены с помощью существующих методов анализа.

Виды анализа рынков на Форексе:

Основные источники информации: базовые и пользовательские технические индикаторы, новостные ленты и агрегаторы метрик, аналитические порталы со статистической информацией, трейдерские форумы, инвестиционные авторские блоги, экономический календарь, календарь выхода финансовой отчетности, образовательные и аналитические каналы, обучающие материалы брокеров и так далее.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ — метод анализа финансовых рынков, основанный на оценке экономических и финансовых данных, политических факторов, которые могут влиять на цены активов.

Как заработать на Форексе по фундаментальному анализу? Основная идея заключается в определении того, какой фундаментальный фактор окажет более сильное влияние на цену. Сделка открывается в сторону движения цены. Второй вариант — перед выходом новости устанавливаются отложенные ордера на относительно большом расстоянии, чтобы исключить влияние волатильности.

Инструменты фундаментального анализа:

Торговлю на Форексе по новостям относят к категории высокорисковых, так как в моменты выхода информации резко увеличивается волатильность.

Технический анализ

Технический анализ — метод изучения финансовых рынков, основанный на анализе и интерпретации исторических ценовых данных и объемов торговли на Форексе. В его основе лежат математические и статистические модели, описывающие общий характер ценового движения.

Как заработать на Форексе? Получайте сигналы от основных индикаторов, находите подтверждение от других инструментов и открывайте сделку в сторону прогноза. Не гонитесь за количеством позиций. Чем меньше сделок, но выше их точность, тем более устойчива торговая система.

Инструменты технического анализа:

Часть этих инструментов является базовой для многих платформ. Пользовательские индикаторы, скрипты, информационные панели для десктопных платформ скачиваются и устанавливаются дополнительно. Например, много бесплатных индикаторов для МТ4 и МТ5 с краткими обзорами вы найдете на сайте разработчика MetaQuotes.

Шаг 3. Внесите минимальный депозит для торговли на реальные деньги

Важно! Перед пополнением депозита нужно пройти верификацию — предоставить документы, подтверждающие личность и резидентство. Также может понадобиться верификация платежного метода — подтверждение того, что кошелек или карта, с которой будет происходить пополнение, действительна. Пополнение с карт, кошельков третьих лиц, банковский перевод третьих лиц запрещены.

Познакомьтесь с вариантами платежных методов. Обратите внимание на следующие моменты:

Если вы не нашли подходящий платежный метод, задайте вопрос службе поддержки в Live-чате. Возможно, получится найти варианты с транзитными платежными системами.

Шаг 4. Рассчитайте необходимое кредитное плечо

Кредитное плечо — это заемные средства, предоставляемые брокером Форекса бесплатно. Например, при депозите 100 USD с кредитным плечом 1:10 в распоряжении трейдера оказывается 100 × 10 = 1000 USD. В то же время необходимо учитывать правила риск-менеджмента, согласно которым максимальный залог по одной сделке не должен превышать 3-5% от суммы депозита.

Правила маржинальной торговли:

При торговле с кредитным плечом есть риск чрезмерного наращивания сделок, что повышает вероятность «‎поймать» стоп-аут. Возьмем тот же пример с EURUSD. Согласно калькулятору, волатильность пары внутри дня составляет более 60 пунктов. Если нарастить объем сделки ‎до полного лота, то при стоимости пункта 10 USD на коррекции длиной 10 пунктов депозит обнулиться.

Ключевой параметр при работе с кредитным плечом — залог. Это сумма, которая блокируется брокером Форекс при открытии сделки. Без плеча брокер блокирует полную стоимость сделки, с плечом — только часть.

Сумму залога и стоимость пункта можно рассчитать с помощью калькулятор трейдера. Для расчета нужно указать торговый инструмент, объем сделки и кредитное плечо.

Возьмем расчет залога из примера по акциям #MSFT. На скрине выше видно, что при минимальном объеме сделки залог равен 6,88 USD, как и было рассчитано ранее.

Подробнее принцип расчета кредитного плеча, понятия свободной маржи и уровня описаны в обзоре «Что такое кредитное плечо: полный гайд для начинающих».

Шаг 5. Выберите подходящую торговую стратегию

Нет торговых стратегий, гарантирующих стопроцентный результат. Также нет более или менее прибыльных стратегий. Все зависит от того, подходит ли стратегия под цели, характер и навыки трейдера. Кто-то готов часами просиживать за монитором, открывая десятки скальпинговых сделок. Кто-то получает удовольствие от высокорисковых стратегий с криптовалютами. Кому-то нравится читать новости и зарабатывать на фундаментальных движениях.

Примеры торговых систем на валютных рынках Форекс:

Чтобы понять, какой темп торговли и тип торговой стратегии на Форексе оптимален, попробуйте несколько вариантов на демо-счете. Через несколько дней вы поймете, какой вариант наиболее комфортен.

Ограничения при торговле со $100

Депозит 100 USD накладывает некоторые ограничения на возможности торговли:

Минимальный депозит 100 USD подходит для оттачивания навыков на реальном счете. Но полученный доход не окупает время активного трейдинга. Альтернатива — вложение 100 USD в активы фондовых рынков на долгосрочный период. Согласно статистике, индекс S&P 500 показывает доходность в среднем за 10 лет с учетом просадок около 10-12% годовых. Если также учесть сложные проценты за этот период, можно увеличить депозит в 2,5 раза — до 260 USD.

Основные советы по трейдингу на Форекс с минимальным депозитом

Советы для торговли на Форексе с депозитом $100:

Торговля на Форексе со $100 не должна вестись на последние деньги. Это должна быть та сумма, которую не жаль потерять. Не гонитесь за прибылью: сам факт наличия прибыльных сделок и постепенное увеличение депозита — уже плюс.

Заключение

Попробуйте открыть сделки на валютном рынке на демо-счете. Со временем вы научитесь разбираться в принципах ценообразования и с каждым разом у вас будет получаться все лучше и лучше. Верьте в свои силы, учитесь, анализируйте ошибки, делайте выводы и все у вас получится. Ваш заработок в ваших руках!

FAQ по торговле с минимальным депозитом в 100 USD

Сколько нужно денег для торговли на Форексе?

Вопрос в ваших целях. Для обучения можно начать торговать с нескольких USD для центовых счетов. 100 USD с кредитным плечом 1:1000 достаточно, чтобы открывать сделки минимальными лотами в рамках риск-менеджмента. Но недостаточно для того, чтобы трейдинг стал основным источником дохода. Прогоните торговую систему через тестер на демо-счете. Увидев ее результативность, вы сможете рассчитать необходимую сумму для старта.

Сколько можно заработать на трейдинге в месяц?

Это зависит от суммы депозита и части, участвующей непосредственно в сделках, от выбранной торговой стратегии, от количества уделяемого трейдингу времени, от вашего опыта и интуиции. Средняя реальная доходность человека с опытом выше базового — около 10% в месяц от суммы депозита.

Можно ли торговать на Форексе со 100 долларами?

Да. С депозитом 100 USD и с использованием максимального кредитного плеча 1:1000 для снижения уровня залога вы можете открывать сделки минимально допустимым объемом, не нарушая правил риск-менеджмента.

Какое кредитное плечо подходит для 100 долларов?

Зависит от финансового инструмента. Например, для валютной пары EURUSD минимальный размер лота — 0,01. Минимальная сумма сделки при курсе 1,10000 — 1100 USD. Это означает, что для 100 USD в теории подходит плечо от 1:15, но тогда вы нарушите правила риск-менеджмента. Используйте максимально доступное кредитное плечо для уменьшения залога при объеме позиции 0,01 лота. Ни в коем случае не используйте кредитное плечо для наращивания объемов позиции с нарушением правил риск-менеджмента.

Какой размер лота подходит для торговли на Форексе со 100 долларами?

Зависит от финансового инструмента. Для валютных пар с депозитом 100 USD оптимально подходит размер лота 0,01 при кредитном плече 1:1000. Например, при курсе EURUSD = 1,12443 залог составит 1,2 USD. Это соответствует правилу риск-менеджмента «риск на одну сделку – не более 5% от суммы депозита».

Сколько долларов составляет размер лота 0,01?

Зависит от размера контракта, который указан в спецификации к каждому инструменту. Например, если в спецификации указан размер контракта 100 000, курс инструмента — 1,2443, то в долларах США размер лота рассчитывается так: 100 000 × 0,01 × 1,2443 = 1 244 USD.

Какой размер лота равен 1 доллару?

Речь идет о залоге, который блокируется брокером при открытии сделки. При кредитном плече 1:1000 размер лота — 0,01. Например, при курсе валютной пары USDJPY = 138,86 с плечом 1:1000 залог будет равен 1 USD. Для расчета суммы позиции в валюте депозита используйте Калькулятор трейдера на сайте LiteFinance.

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Оцените данную статью:

С чего начать?

Что такое биржа

Это площадка, где люди и компании продают и покупают различные финансовые инструменты. Например, акции, облигации, валюту, ETF и БПИФ, деривативы (фьючерсы и опционы), драгоценные металлы и так далее.

Как начать торговать на бирже

Частному инвестору нужен брокерский счет. Его можно открыть в компании или банке, у которых есть брокерская лицензия Банка России. Это можно сделать как в офисе, так и онлайн — на сайте или в приложении самого банка, брокера или их партнеров.

Счет открыт. Что дальше?

А если я не умею торговать на бирже?

Не проблема. На сайте Школы Московской биржи есть обучающие курсы. Новичкам рекомендуем начать с бесплатного курса “Путь инвестора” — он поможет разобраться в основах и начать грамотно инвестировать.

Уважаемые посетители сайта, чтобы отправить свое предложение или
задать вопрос, используйте форму обратной связи.

Мы ценим Ваше мнение и обязательно рассмотрим Ваши вопросы и в случаях,
когда это возможно, подтвердим получение Письма и предоставим письменный ответ.

В случае наличия обоснованных и существенных претензий, Биржа совместно с Экспертными
Советами примет меры по разработке и реализации соответствующих изменений.