- Почему выгодны инвестиции в драгоценные камни?
- Красивые вложения: что стоит знать об инвестиции в украшение с бриллиантами
- В какие ювелирные изделия разумно вкладывать?
- Виды ювелирного бизнеса
- Выбор помещения
- Дорого ли стоят слитки?
- Инвестиции в драгоценные камни в виде покупки сертифицированных камней
- Как выбрать ювелирное изделие для инвестиции?
- Можно ли купить инвестиционные монеты из золота или серебра без уплаты ндс?
- Преимущества и недостатки инвестирования в ювелирные украшения
- Чем привлекательны инвестиции в золото и какова его цена?
Почему выгодны инвестиции в драгоценные камни?
По сути
инвестирование в драгоценные камни
– один из немногих надежных видов вложения средств для
, которые не только греют душу, но еще и радуют глаз. Но почему?
Выгодность данного вида денежных вложений объясняется стабильным ростом их стоимости в течение многих десятилетий. В итоге инвестиции в драгоценные камни не только обеспечивают приумножение капитала, но и выступают в качестве надежного инструмента его сохранения.
Такие инвестиции популярнее всего среди инвесторов с консервативными взглядами, которые более заинтересованы в сохранности своих средств и не гонятся за сверхдоходностью.
Благодаря ценовой стабильности, инвестиции в бриллианты и другие драгкамни являются лучшим вариантом для тех, кто хочет уберечь свои финансы от воздействия инфляции.
С этой точки зрения вложение средств в драгоценные камни действительно экономически выгодно: вы защищаете свои деньги от обесценивания.
Каждый желающий инвестор может начать свой заработок на инвестиции в драгоценные камни с рубина, граната, опала, турмалина, александрита, сапфира, демантоида, изумруда. И конечно же бесспорный лидер этой инвестиционной сферы – бриллиант. Вложение в бриллианты являются самым распространенным и доходным.
Красивые вложения: что стоит знать об инвестиции в украшение с бриллиантами
Сегодня 40% покупателей роскоши — люди не старше 30 лет. Для поколения миллениалов вопрос подлинности, оригинальности и штучности вещи превыше всего. Бриллианты пришлись двадцатилетним по душе: это невозобновляемый природный ресурс – каждому алмазу, извлеченному из недр земли, от 990 млн до 4,25 млрд лет, их возраст сравним с зарождением жизни на планете. А чтобы получить классический круглый бриллиант весом всего в 0,50 карата, нужно переработать 250 тонн руды.
К бриллиантам неравнодушны и более взрослые покупатели. Больше всего бриллиантов в мире сегодня покупают в Китае, США и Индии. 34% участников опроса в Китае и 37% в США считают украшение с бриллиантом лучшим подарком. Американцы чаще всего дарят бриллианты женщинам, а китайцы покупают их и себе, и женщинам, и детям.
Символ чистоты и вечности чувств
Бриллиант стал символом глубины и силы чувств, будь то родительская любовь или страстная связь мужчины и женщины, благодаря компании De Beers, которая в своих рекламных кампаниях традиционно связывает бриллианты с эмоциями и любовью. Алмаз — самый твердый минерал на планете. Бриллиант — результат его огранки — практически не подвержен старению, время над ним не властно. Именно это наделяет его ценным свойством — возможностью передачи из поколения в поколение.
С 1930-х годов «помолвочные» кольца, которые существовали в европейской традиции со времен Средневековья, стали украшать бриллиантами (ранее они использовались лишь в 10% «помолвочных» колец). Так, с 1938 по 1941 год De Beers удалось повысить продажи бриллиантов США на 55%. С 1948 года в лозунге рекламной кампании De Beers неизменно присутствует утверждение, что «бриллианты — это навсегда».
Если оставить эмоции, слоган De Beers верен и с точки зрения инвестиций. По информации De Beers Group, за последние 30 лет не было открыто новых крупных месторождений алмазов, а действующие постепенно исчерпывают свои ресурсы. По прогнозам IDEX Corporation и Kimberley Process, до 2024 года из-за старения месторождений алмазов и перехода к добыче камней в труднодоступных залежах предложение будет расти всего на 1,5–2%, в то время как спрос — на 2–4%.
«Одним из примеров снижения объемов добычи является закрытие Аргайлского рудника к 2021 году, на долю которого приходится 90% мировой добычи розовых и красных бриллиантов, — говорит Юлия Виницкая, вице-президент компании De Beers Diamond Jewellers Russia, дипломированный геммолог GIA (Gemological Institute of America). — Помимо дефицита цену подогревает высокий спрос, о чем можно судить по аукционам за последние несколько лет».
В настоящий момент в мире действуют 23 бриллиантовые биржи и 4 ежегодные крупнейшие выставки, где покупают и продают бриллианты.
К слову, во время экономических спадов и нестабильности инвестиционная привлекательность бриллиантов только растет. Происходит переоценка ценностей, люди начинают думать не о сверхприбыли, а о том, как сохранить свои сбережения для себя и своих близких. В этом случае бриллианты как непреходящая вековая ценность имеют неоспоримые преимущества.
По словам Юлии Виницкой, для потребителей немаловажно, что ни через год, ни через десять лет качественные бриллианты не теряют своего блеска. Именно поэтому эксперты Алмазного Института De Beers колоссальное внимание уделяют качеству огранки бриллианта, индивидуально оценивают совершенство пропорций и природной чистоты — важно убедиться, что каждый отобранный бриллиант сверкает ярче остальных камней с теми же характеристиками. «В процессе отбора бриллиантов для своих изделий De Beers руководствуется не только общепринятой мировой концепцией оценки качества бриллиантов по системе 4С (разработанной ими же в 1939 году), но и дополнительными нововведенными критериями, такими как «Огонь» (дисперсия разноцветных радужных лучей), «Жизнь» — сцинтилляция (переливчатое мерцание и искристость камня в движении) и «Сияние» (внутренний природный блеск). Удачное сочетание этих трех характеристик — неотъемлемые элементы красоты бриллиантов De Beers», — отмечает Юлия Виницкая.
Важную роль играет уникальность, ведь каждый бриллиант имеет индивидуальные параметры, что, безусловно, импонирует владельцам, любителям и просто почитателям драгоценных камней. Для дополнительной уверенности покупателей разработана De Beers Marque — это микроскопическая гравировка, не видимая невооруженным глазом, нанесенная при помощи уникальной запатентованной технологии De Beers Group. Таким образом, покупатель может быть уверен, что каждый бриллиант от 0,2 карата имеет свою неповторимую официальную идентификацию De Beers.
Чем выше вес и характеристики бриллианта, тем реже он встречается. Поэтому с начала XX века на аукционах рекорды бьют уникальные исторические бриллианты.
В 2020 бриллиант The Taj Mahal, «Тадж-Махал», ведущий свои историю от индийских махараджей ушел на аукционе за 288 млн рублей ($8,8 млн). В 2020 году желтый бриллиант Walska, «Вальска», принадлежавшей когда-то знаменитой оперной диве и киноактрисе, был продан за 342 млн рублей ($10,5 млн). В 2020 году голубой бриллиант Oppenheimer Blue, «Синева Опенгеймера», принадлежавший много лет семье одного из наследников De Beers был продан на аукционе за 3,8 млрд рублей ($57, 5 млн).
Великолепный голубой бриллиант весом в 14,62 карата и необычайно яркого цвета (насыщенный голубой оттенок по оценкам GIA встречается только у 1% голубых бриллиантов) был выставлен на торги в Женеве. Борьбу за камень изначально вели несколько биддеров, но когда цены стремительно взмыли вверх, соперников осталось только двое. Битва ставок длилась 20 минут. И закончилась с мировым рекордом цены, когда-либо уплаченной за драгоценный камень.
Но грандиозный рекорд голубого бриллианта был побит уже на следующий год розовым бриллиантом Pink star, «Розовая звезда». Бриллиант был обнаружен на руднике компании De Beers в Южной Африке в 1999 году, был продан в Женеве в 2020 году за 4 млрд рублей ($71,1 млн). На сегодняшний день это абсолютный мировой рекорд цены за драгоценный камень.
Инвестиционные возможности
Инвестиционными камнями принято считать бриллиант от 1 карата с высокими характеристиками. «Но наиболее дорогостоящими будут фантазийные цветные бриллианты, редчайшие драгоценные камни среди имеющихся на рынке, — говорит Юлия Виницкая. — Лишь 1% мировой добычи сырьевых алмазов приходится на фантазийные цветные бриллианты, что выделяет их даже среди редких камней. Редкость и уникальность фантазийных цветных бриллиантов гарантируют их высокую стоимость на рынке». По словам вице-президента De Beers Diamond Jewellers Russia, самыми редкими являются фантазийные цветные бриллианты с преобладающими оттенками голубого, розового, зеленого, фиолетового и красного, и чем интенсивнее цвет, тем выше цена камня.
Это объясняется тем, что обнаружение фантазийных цветных бриллиантов высокого качества на действующих рудниках — процесс трудоемкий, требующий больших временных затрат и зачастую зависящий от удачи.
Согласно прогнозам экспертов, пока не откроются новые рудники, добыча алмазов будет снижаться в течение последующих 30 лет, тем самым делая алмазы еще более редким сырьем, чем когда-либо ранее. Этот прогноз убеждает инвесторов и коллекционеров в том, что бриллианты, в которые они инвестируют, вырастут в цене еще больше. Благодаря коллекционерам и стратегическому маркетингу со стороны крупных алмазных компаний в течение последнего десятилетия спрос на фантазийные цветные бриллианты стал гораздо выше, чем прогнозировали торговцы алмазами или альтернативные инвесторы. На сегодняшний день в пересчете на миллиграммы веса бриллианты хранят в себе больше ценности, чем любой другой товар, представленный на мировых рынках.
Преимущества в выборе De Beers
Драгоценности De Beers с бриллиантами (ювелиры марки используют только бриллианты идеальной огранки) — это украшения на века, из тех, что передаются по наследству от матери к дочери и носятся поколениями. Деликатный классический дизайн, в котором красоте и сиянию камня отводится главная роль, не выходит из моды и не стареет, так же как и драгоценные камни.
Даже если в регулярных коллекциях появляются полудрагоценные цветные камни, то лишь для того, чтобы усилить блеск бесцветных бриллиантов. А в коллекциях высокого ювелирного искусства присутствуют только редкие уникальные цветные бриллианты.
Конечно, чтобы совершить любую покупку, клиенту важно углубиться в процесс и разобраться в нюансах, особенно если мы говорим о серьезных инвестициях. De Beers, как родоначальник бриллиантовой индустрии, обладает колоссальным экспертным опытом. В любом бутике профессиональные консультанты окажут квалифицированную помощь в выборе украшений с бриллиантами с учетом всех тонкостей.
Более того, компания создала индивидуальные гарантии, свойственные только De Beers. В каждом бутике De Beers есть прибор De Beers Iris, в котором используется запатентованная технология, позволяющая увидеть красоту и качество огранки бриллиантов глазами эксперта. Так что производитель наглядно подтверждает подлинность изделий De Beers, созданных в соответствии со строгими стандартами Алмазного института De Beers, и гарантирует, что не имеет отношения к конфликтным ситуациям, связанным с добычей алмазов и использованием детской рабочей силы. А это тоже сейчас имеет большое значение для покупателей. Особенно для миллениалов и младше.
ул. Петровка, 11, тел.: 7 (926) 571-11-18
пр. Кутузовский, 48, галерея «Времена года», тел.: 7 (925) 577-11-88
В какие ювелирные изделия разумно вкладывать?
Сродни предметам искусства, не все драгоценности можно считать предметом приумножения денег, который способен вырасти в цене. Напротив, ювелирные украшения, которые можно купить в ювелирном магазине, не представляют ценности как авторское произведение искусства, и сразу теряют до 70% первоначальной стоимости. Они не могут считаться инвестиционным инструментом и могут быть впоследствии проданы только по цене металла.
По заверениям экспертов не все типы украшений могут в будущем принести доход. Инвестировать стоит в:
- Ювелирные изделия, украшенные крупными драгоценными (от 1 карата), полудрагоценными (от 4-5 карат) и природными камнями (рубины, изумруды, топазы, аметисты, гранаты, бриллианты, сапфиры, и т.д.). Камни гораздо быстрее растут в цене, чем металлы.
- Авторские сложные по дизайну и исполнению изделия, которые обладают ценностью как произведение ювелирного искусства.
Конечно же, приобретение таких ювелирных украшений – занятие исключительно для финансово обеспеченных инвесторов с солидными активами. Однако, данный тип инвестиций доступен и не самым богатым инвесторам. Во многих арабских странах, в том числе, ОАЭ, Ливане, у местных ювелиров можно приобрести золотые изделия всего на 10-15% дороже реальной стоимости золота на бирже при пересчете в граммы. Такие изделия подходят для вкладывания средств и могут быть проданы в странах СНГ с большой выгодой.
Виды ювелирного бизнеса
Перед тем, как отправиться регистрировать новую компанию, стоит определиться с видом бизнеса, подсчитать размер вложений, срок окупаемости, оценить свою нишу на рынке. Все, что связано с драгоценными металлами, считается перспективным малым бизнесом.
В сфере ювелирного дела много точек роста:
- разработка дизайна для производства;
- поставка камней и металлов для ювелиров;
- изготовление ювелирных украшений;
- продажа готовой продукции ювелирного производства;
- ломбарды;
- ремонт драгоценностей.
Разработкой дизайна ювелирных украшений занимаются не только те, кто сам делает изделия из драгметаллов. Продавайте свои идеи заводам или небольшим ювелирным компаниям, берите частные заказы. Крупные торговые сети сориентированы на классический дизайн — так они охватывают наиболее широкий круг потенциальных покупателей. Однако на популярность больше влияют небольшие, но яркие, актуальные и даже вызывающие коллекции.
Лайфхак: Решившись идти путем свободного художника, собирайте портфолио, стремитесь участвовать в конкурсах и выставках.
Поставкой материалов для ювелирного производства заниматься заманчиво, но маловероятно. Этот сектор экономики жестко контролируется государством. Для вхождения в бизнес потребуется очень большой стартовый капитал, прочные партнерские связи и гарантированные каналы и рынки сбыта.
Изготовление драгоценностей — дело для профессионалов. Учиться этому придется не 3-4 года, как в других профессиях, а около 8 лет. Сначала — детская художественная школа, потом институт или колледж, например московский колледж №36 имени Карла Фаберже (2 года).
Большой талант обязывает к большому трудолюбию. Д.И. Менделеев
Магазин ювелирных изделий — быстро окупающийся бизнес, одно из самых популярных направлений. Стабильное развитие зависит от правильно проведенной подготовительной работы. Для открытия магазина можно воспользоваться франшизой или составить собственный бизнес-план.
Ломбард и скупка драгоценностей — могут работать отдельно друг от друга или совместно. Прибыль стабильная, но очень большая. В России скупка не популярна. В периоды спада ломбарды идут на подъем. Вложения на начальном этапе небольшие, главное — найти опытного и честного оценщика.
Ремонт ювелирных украшений пользуется неизменным спросом, так как у всех время от времени портится застежка на сережках или браслетах, могут сломаться или согнуться элементы оправы. В ремонте восстанавливают покрытие, заменяют утерянные камни, чинят порванное плетение цепочек.
Выбор помещения
Для ювелирного магазина выбор места дислокации крайне важен. От того, какой поток посетителей проходит через магазин, зависит ассортимент, средняя сумма в чеке, размер торгового зала. Если торговая точка расположена в ТЦ возле метро на окраине, то здесь покупатель не отличается высокой платежеспособностью. Его привлекут скидочные акции, изделия из серебра с различным покрытием, реже — золото, платина, ценные вставки из камней.
В центральных районах стоит делать акцент на эксклюзивные варианты, качественное обслуживание, предлагать гарнитуры и ограниченные партии товара по более высоким ценам. Хорошо, если рядом элитный ресторан, досуговый центр, театр. Важно учесть проходимость, транспортную доступность. Не страшно, если рядом есть клиенты. Постарайтесь учесть это и сделать акцент, который выделит вас на общем фоне.
Учитывайте затраты на помещение. Возможна как аренда, так и покупка магазина. Цены сильно зависят от района и места расположения точки. Экономия на стоимости помещения не оправдывает себя. В дешевом районе может просто не оказаться людей с достаточным уровнем дохода, чтобы обеспечить стабильные продажи такого элитного товара, как ювелирные украшения.
Украшения — элитный товар. Его приобретение — настоящее событие для обычного человека, если он входит в список Форбс. Поэтому люди хотят, чтобы все происходило в особой, располагающей обстановке. Персонал, оформление зала должны соответствовать товару». Владимир Тарасенко, директор сети «Золотой Оскар»
Дорого ли стоят слитки?
Слитки драгоценных металлов бывают различного веса, от 1 грамма. Поэтому покупка не обязательно будет дорогой.
В состав необходимых документов, получаемых при приобретении входят:
- сертификат подлинности изделия от производителя;
- акт с информацией о металле, его характеристиках, с индивидуальной нумерацией слитка, стоимостью покупки, датой и данными покупателя и продавца.
Отличие ювелирного золота от инвестиционного заключается в пробе. В слитках и инвестиционных монетах она максимальна (как правило 999 или 9999). Для украшений допускается меньшая доля драгметалла в сплаве, например, 585. Цифра 999 говорит о том, что на 1000 единиц массы изделия приходится 999 единиц чистого золота или серебра.
Недостаток слитков в необходимости уплаты НДС при хранении их дома.
Еще один минус в том, что, ориентируясь на котировки Центробанка, Сбербанк устанавливает свою стоимость продажи и скупки слитков. Разница в цене (банковский спрэд) слишком велика, чтобы сделать инвестиции в золото в виде слитков выгодными.
Уплаты налога можно избежать, если хранить слитки в банке. Но это платная услуга, и вместо ожидаемого дохода вы получите только дополнительные затраты.
Законно избежать уплаты НДС и НДФЛ при продаже слитков можно, если она происходит более чем через 3 года после приобретения.
Инвестиции в драгоценные камни в виде покупки сертифицированных камней
Покупка сертифицированных камней без оправы также имеет свои преимущества и недостатки. С одной стороны, сами по себе камешки обойдутся дешевле, чем готовые изделия из них. В частности, если покупать напрямую у дилера. После совершения
инвестиции в драгоценные камни
нужно лишь дождаться, пока цена на них хорошенько вырастет. Она, по большому счету, будет зависеть и от характеристик, указанных в сертификате/паспорте (цвет, чистота, вес, огранка и т. д).
С другой стороны – если просто хранить неоправленные камни, то до момента получения ожидаемой прибыли от процесса инвестирования в драгоценные камни может пройти довольно много времени. К тому же, их эстетическая ценность в этот период будет сводиться к нулю – камешки без оправы не получится использовать в качестве украшений.
Поэтому самый выгодный вариант покупки камней с учетом соотношения размера прибыли и времени ее ожидания – это, бесспорно, инвестировать в драгоценные камни неограненные или неоправленные с сопроводительными сертификатами качества, заказать изготовление из них украшений и затем уже продавать.
Процент прибыли будет зависеть от дизайна изделия, благородности использованных материалов и, конечно же, времени. Ведь эксклюзивные изделия, а также те, которые приравниваются к антиквариату при инвестиции в драгоценные камни, будут стоить значительно дороже массово тиражируемых.
Как выбрать ювелирное изделие для инвестиции?
На стоимость украшения и ликвидность такой инвестиции в будущем оказывает влияние несколько факторов: уникальность изделия, характеристики металла и камней, период изготовления, имя компании или ювелира, которые изготовили данное изделие.
Одним из главных факторов ценообразования для драгоценного изделия является камень. Особым почетом пользуются традиционно драгоценные камни, такие как бриллиант, сапфир, изумруд или рубин. Только за последний год стоимость голубого бриллианта выросла на 5%.
При инвестировании в подобный предмет можно неплохо сэкономить, купив отдельно камень и лом золота и заказав изготовление украшения у частного ювелира. Вы заплатите только за работу мастера, а не будете переплачивать 2-3 кратную стоимость материалов в ювелирном магазине.
Особое значение в ценообразовании ювелирного украшения в среде заинтересованных коллекционеров играет история изделия, его происхождение. Интересная история изготовления украшения, его биография и биография его владельца всегда может заинтересовать отдельного коллекционера.
Высоким спросом пользуются украшения, произведенные с конца 19 столетия до 1914 года (стоимость выросла почти вдвое за последние 10 лет), изделия 1930 годов, 1950 годов. Если удастся собрать несколько изделий определенного периода в одну коллекцию, то с большой вероятностью вы сможете выручить большую цену за них.
С вниманием стоит отнестись к редким изделиям и коллекциям известных ювелирных домов, таких как Tiffany & Co, Bulgari, Harry Winston, Van Cleef & Arpels, Cartier и др., а также с произведениям отдельных ювелиров.
Естественно, подобные изделия должны иметь собственный паспорт, а также продаваться у официального дистрибьютора или непосредственно у производителя. В ином случае вы рискуете сильно переплатить за реплику или просто качественную подделку, которою не удастся выгодно продать.
Можно ли купить инвестиционные монеты из золота или серебра без уплаты ндс?
Покупка монет из драгоценных металлов не требует уплаты налога на добавленную стоимость. Только в случае продажи необходимо оплатить НДФЛ. Избежать этого можно, если реализовать монету после 3 лет владения ею.
В стоимость монет уже включена цена их производства. Вдобавок к этому Центробанк делает наценку до 20%, а каждый другой банк еще «накидывает» свои комиссионные. При этом обратная скупка происходит по цене порой на 70% ниже первоначальной. Так, если вы купили монету за 6000 рублей, то обратно в тот же банк сможете сдать ее только за 2000 рублей.
У драгоценных металлов в виде слитков есть минусы. Это необходимость уплаты НДС и невысокая ликвидность. Оперативно реализовать их, превратив в деньги не удастся. В отличие от слитков, инвестиционные золотые монеты имеют высокую ликвидность на вторичном рынке, о чем мы уже писали здесь.
Основной движущий фактор приобретения металлических активов — психология. Люди стремятся купить инвестиционные монеты из золота и серебра, а также слитки, потому что им нравится владеть, хранить и распоряжаться «живым» драгоценным металлом. Это своеобразная магия.
В практическом смысле, инвестиции в золото и серебро оправданы только в долгосрочной перспективе или в качестве защиты от экономических кризисов.
Преимущества и недостатки инвестирования в ювелирные украшения
Одним из главных преимуществ драгоценностей, как инвестиционного актива состоит в том, что цена на них не волатильна и со временем скорей увеличивается, чем падает, следуя за стоимостью камней и металла. Получить убытки в данном виде инвестиций практически невозможно, конечно, учитывая изделия вышеуказанных категорий.
К главным минусам вложения в ювелирные изделия относится низкая ликвидность рынка, ориентированность на длительный период доходности, а также довольно высокая стоимость входа в инвестиции. Чтобы приобрести гарантированно ценную и востребованную среди коллекционеров вещь, необходимо посетить аукцион, где цены могут доходить до нескольких миллионов долларов за 1 украшение, заказать дорогостоящую экспертизу, оплатить транспортировку, если изделие приобретается за границей.
Аутентичное, эксклюзивное украшение, как любой другой предмет искусства, получится выгодно продать не ранее, чем через 10-20 лет. К тому же, придется хорошо поискать заинтересованного покупателя. То же касается и обычных ювелирных украшений – придется потратить некоторое время, чтобы найти покупателя, готового заплатить более высокую цену за изделие, а не просто купить у вас лом золота.
Чем привлекательны инвестиции в золото и какова его цена?
С начала лета этого года стоимость золота уже подскочила на 13.48%, преодолев шестилетний ценовой рекорд. Теперь золото продают по цене около 1500$ за одну унцию. Эксперты предсказывают дальнейшее повышение в 2020 году до 2000$ и более.
Подорожание коснулось не только золота, но и серебра, которое за тот же отчетный период подросло в цене на рекордные 20%. Подобная прибавка последний раз была зафиксирована в далеком 1982 году. Не отстает от первых двух благородных металлов и платина. Ее прирост составил 16.2%.
Инвестиции в золото — это традиционная «защитная гавань». Она дает возможность сохранить накопления от нестабильности в политике и экономике, защищает от валютной инфляции, отрицательных процентных ставок и других финансовых неприятностей.
Инвестировать в желтый металл, покупать инвестиционные монеты из золота и серебра, а также слитки драгметаллов, вынуждает людей не только опасность предстоящей рецессии глобальной экономической системы, но и Американо-Китайские торговые войны в сочетании с военной эскалацией на Ближнем Востоке.
