Сколько зарабатывают на бирже трейдеры и инвесторы: ликбез для новичков

Сколько денег нужно, чтобы начать зарабатывать на бирже

Некоторые учителя рекомендуют начинать торговлю, имея на руках не меньше 100 000 рублей. И правда, чтобы получать ощутимый доход, вам стоит запастись примерно такой суммой. Но это не значит, что вы не можете торговать с меньшим капиталом. Новичок вполне может открыть счет на 10 000 рублей и совершать свои первые успешные сделки, а затем увеличивать капитал — это тоже неплохое начало.

Проясним вопрос с первоначальным капиталом подробнее, поскольку он интересует многих начинающих трейдеров. Размер капитала, с которым можно начинать торги, ограничивают два фактора:

  • брокеры. Выбирая брокера, обратите внимание на условия открытия счета. Некоторые компании попросту не работают с трейдерами, которые не могут вложить определенную брокером минимальную сумму — например, 30 000 рублей. Но есть брокеры, которые спокойно берутся и за новичков с 10 тысячами в кармане — правда, в этом случае нередко увеличивается стоимость обслуживания счета. Как правило, чем меньше ваш капитал, тем менее выгодны условия по тарифам брокера, поэтому вам придется работать внимательнее и получать со сделок больше, чтобы не уйти в минус;
  • минимальная стоимость ценных бумаг на бирже. Зайдите на Московскую биржу и ознакомьтесь с ценами на активы. Обратите внимание, что акции торгуются не поштучно, а лотами. В одном лоте может быть 1, 10, 100 акций. Если у вас на руках есть сумма, достаточная для покупки самого дешевого лота (с учетом всех комиссий брокеру за пополнение счета и совершение сделки), то вы теоретически можете начать торговать. На практике трейдеры обычно берут не одно наименование, а портфель различных ценных бумаг. Поэтому смело умножайте минимальную стоимость лота на 10, а лучше — на 20.

Если же у вас большой стартовый капитал (например, 100-200 тысяч рублей и больше), не кладите их все сразу на брокерский счет. Начните с суммы поскромнее, например, с 50 000 рублей. Так вам будет проще адаптироваться к работе на бирже, и риск потерять крупные суммы будет ниже.

Инвестиции в интернете (инвестиции онлайн) – что это такое?

Прежде чем глубоко вникнуть в тему того, как зарабатывать на инвестициях в интернете, необходимо разобраться, что же принято понимать под инвестициями в целом.

Инвестиции – это вложение средств, времени, знаний или усилий с целью получить выгоду. Так можно трактовать инвестиции в глобальном смысле, в узком понимании под инвестициями понимают вложение денег, а выгода зачастую выступает в их приумножении. Онлайн-инвестиции являются подвидом вложения денег, которое происходит посредством интернета.

Условно все вложения можно разделить на три больших категории по уровню доходности и риска, эта классификация справедлива и для инвестиций в онлайне:

  • Консервативные – с процентом прибыли не превышающим 12% в год. Большая часть из этих инструментов для вложения позволяют не заработать, а лишь уберечь деньги от инфляции. Сюда относят банковские вклады, инвестиции в драгоценные металлы, вложение средств в жилую недвижимость.
  • Умеренные – более перспективное направление вложений, которое может принести вкладчику от 12% до 25% заработка за год. К этой категории относят покупку акций компаний, облигации, коммерческую недвижимость, антиквариат и т.д.
  • Агрессивные – более рискованная категория вложений для заработка с доходность от 25% в год. Большая часть лучших интернет-инвестиций относится как раз к агрессивным инструментам: криптовалюта, онлайн-стартапы, бизнес-проекты.

7 золотых правил инвестора

Соблюдение 7 простых правил сэкономит вам не только время и нервы, но и деньги.

  1. Не инвестируйте средства, взятые в долг. Вкладывать деньги нужно только свои собственные и свободные. Ни в коем случае не заемные. Если что-то пойдет не так и инвестиции не окупятся, то вы будете еще и должны деньги кредитору.
  2. Не инвестируйте свои последние деньги, которые нужны на жизненно важные нужды. В случае их потери вам будет не на что жить. Всегда должна быть подушка безопасности, которая поможет встать на ноги даже в случае полной потери капитала. Все крупные биржевые игроки с Уолл Стрит несколько раз теряли все состояние, но после зарабатывали еще больше. Но если бы они вкладывали последние деньги, то после не смогли бы подняться на ноги.
  3. Составьте план инвестирования. Без четко прописанного плана действий ни одно даже самое простое дело не добьется успеха.
  4. Всегда увеличивайте сумму инвестиционного капитала. К примеру, открыв вклад, пополняйте его каждый месяц на определенную сумму. Чем больше инвестиций, тем больше будет прибыль по итогам определенного отчетного периода. Опытные инвесторы пополняют свой капитал и увеличивают его каждый месяц.
  5. Откажитесь от эмоций. Страх и азарт – главные враги инвестора, они не дают трезво оценивать ситуацию и принимать верные решения. Хладнокровие и строгая дисциплина – вот главный залог успеха любого дела.
  6. Проводите регулярную оценку прибыли и убытков.
  7. Диверсифицируйте свой инвестиционный портфель и распределяйте капитал между активами с разным уровнем риска.

Другие инвестиционные платформы

Осветим списком еще несколько популярных и надежных площадок в России для инвестиций:

  • Townmoney,
  • Starttrack,
  • Investor.potok,
  • Indiegog.

Кроме этого, можно инвестировать через фонды помощи. Это тоже инвестиционные платформы, но только здесь представлены не молодые и перспективные компании, а те предприятия, которые находятся на грани развала, но кажутся людям весьма перспективными.

В общем, вы инвестируете не только в их развитие, но и в их сохранение:

  • Accel.itmo,
  • Www.s-advisors,
  • Ingria-startup.

Суть этих платформ в том, что здесь владельцы малого бизнеса ищут помощь у инвесторов. То есть здесь не идет речь о международной торговле валютой, акциями или чем-то еще. Здесь можно вложиться во что-то более понятное, например, в производство косметики или продуктов питания.

Примеры бизнесов для вложений с одной из инвестиционных платформ:

Кроме этого, можно вложиться в проверенные хайп-проекты. Да, знаю, мы уже говорили о том, что среди них попадается много мошенников, но эти площадки проверены:

  • Wisedeposit,
  • Yoda-x,
  • Yoda-x,
  • Yacht-company,
  • Winstar.capital,
  • Hightwolf.

Эти сервисы считаются высокодоходными. Один проект здесь реализуется в течение пары недель или месяцев. То есть можно быстро получить прибыль. А также здесь требуются минимальные вложения.

Однако важно понимать, что и риски прогореть здесь выше. Поэтому внимательнее изучайте историю тех проектов, в которые хотите вложиться.

Инвестирование в интернете: преимущества и недостатки

Число онлайн-инвесторов растет с каждым годом. Многие в этой сфере заработка получают реальную прибыль. Тем не менее интернет-вложения имеют большие преимущества перед традиционными инвестициями. Ключевое отличие в том, что инвестор экономит свое время – единственный не восполняемый ресурс, который стоит беречь.

Главные преимущества инвестиций в интернете очевидны:

  • Пассивный доход. Большинство инструментов для заработка не требуют от вас активного участия. Как правило, нужно лишь внести деньги и вывести прибыль.
  • Заработок, не выходя из дома. Благодаря технологиям осуществить вложение средств можно хоть на своем диване, хоть в любом уголке мира, где есть онлайн-подключение.
  • Высокий доход. Современные онлайн-инструменты заработка могут приносить шикарные проценты, на фоне которых многие традиционные инвестиции выглядят жалкой попыткой заработка.
  • Участие небольшой суммой. Рынок онлайн-инвестиций открыт для всех – здесь найдется место миллионерам и вкладчикам с депозитом в 10$.
  • Простота ввода и вывода средств. Благодаря электронным платежным системам, криптовалютам и интернет-банкингу вложить депозит можно без особых усилий, а при необходимости деньги можно без проблем конвертировать в каком-угодно направлении.
  • Свободный график. Если онлайн-инвестиция требует непосредственного участия от вкладчика, то благодаря возможностям интернета, он может сам для себя решить – когда работать, а когда отдыхать. При этом онлайн-инвестирование не требует посещать офисы, компании, банки и другие учреждения.

Конечно же, как и любые вложения, интернет-инвестиция несет в себе риски. Но определенные риски есть даже, если вы просто храните деньги у себя дома. Деньги не могут не соприкасаться с рисками, поэтому их нужно лишь принять и стараться нивелировать. В то же время нужно понимать, что в большинстве случаев в потери собственных денег виноват сам инвестор – выбрав не тот онлайн-инструмент или время, забывая о диверсификации или просто поддавшись банальной жадности в ходе инвестирования.

Инвестиции в виски

Следующий пункт моего списка способов инвестировать деньги в интернете может показаться многим читателям странным. Действительно, о вложении средств в

с целью заработка знают немногие, хотя направление это далеко не новое. А пока вы не слышали об инвестициях в виски они были признаны самыми высокодоходными и обогнали в рейтинге вложение денег через интернет в коллекционные вина,

По имеющимся данным, стоимость коллекционного виски в год возрастает в среднем на 40%, тогда как за последние десять лет прибыль инвесторов достигла космических 582%. Для сравнения, коллекционные монеты за последние 10 лет подорожали на 193%.

В интернете зарабатывать на виски предлагает компания WhiskyInvestDirect. Она работает полностью прозрачно и предлагает инвесторам покупать молодое виски, после чего оно настаивается в бочках на специально оборудованных складах. В дальнейшем инвестор может продать свое виски самой компании WhiskyInvestDirect или другим инвесторам.

Особенности инвестиций в виски через WhiskyInvestDirect:

Инвестиции онлайн в виски для инвесторов имеют свои нюансы. В частности, чтобы осуществить покупку через WhiskyInvestDirect необходимо пройти верификацию аккаунта, которая затребует у вас не только сканы удостоверения личности, но и выписку с банковского счета.

Инвестиции в криптовалюту

О криптовалютах, наверное, не слышал только глухой, ведь этот инвестиционный инструмент в последние годы будоражит как онлайн, так и офлайн-пространство. Пару-тройку лет назад на крипте каждый профан мог заработать несметные богатства, что и привлекло в мир цифровых денег целый поток

и инвесторов. В последнее время криптовалюта не радует такой безумной волатильностью, но продолжает быть интересным объектом для инвестиций.

  • Если планируете вложить деньги в интернете в криптовалюту, следует понимать, что с большей вероятностью это будет долгосрочная инвестиция, которая заморозит ваши деньги на срок в 5-10 лет. Именно столько времени может понадобится криптовалютам, чтобы укрепить свои позиции и получить большое распространение.
  • При этом обратить внимание стоит не на какие-то абсолютно новые и никому неизвестные монеты. Для долгосрочных инвестиций выбирайте основные валюты, которые зарекомендовали себя на рынке и имеют большую капитализацию: Bitcoin, Ethereum, XRP, Litecoin. Кроме уже проверенных временем криптовалют можно обратить внимание на монеты, которые уже имеют практическое применение или выпущены перспективными гигантами рынка. Например, токен биржи Binance – Binance Coin.
  • Вкладываясь в крипту, не забывайте о главных правилах инвестирования. В частности, лучше подобрать диверсифицированный портфель монет, чем купить одну на всю имеющуюся сумму.
Читайте также:  Розыск банковских вкладов умершего и вступление в наследство

Инвестиции в недвижимость

Наряду с банковским депозитом считается классикой инвестирования. Что касается того сколько можно заработать на инвестициях в недвижимость, то доход сопоставим с банковскими процентами.

Варианты инвестирования в недвижимость следующие:

Доходность у таких ETF сопоставима с фондами, копирующими биржевые индексы.

Портфолио 1

Такие расхождения, как на рисунке выше случаются, но затем этот спред сглаживается.

Vanguard Real Estate ETF обгонял по доходности SPY

В прошлом, например, фонд Vanguard Real Estate ETF обгонял по доходности SPY. В период кризиса 2008 г. он довольно сильно просел, но затем начал расти и только осенью 2020 г. SPY вырвался вперед по доходности.

Инвестиции в памм-счета

Если вы не разбираетесь в биржевой торговле, времени и желания на освоение этой сферы у вас нет, то отличным решением станет инвестиция в

. По сути вы просто передаете деньги в управление профессионалу и на полном пассиве получаете прибыль, тогда как трейдер берет за свои услуги небольшой процент.

Достаточно найти действительно грамотного управляющего, и вы с легкостью сможете отыскать для себя хороший источник постоянного дохода. В этом моменте и заключается главная загвоздка, ведь отличить настоящего профессионала от мошенника бывает довольно сложно, особенно для новичков.

Особенности ПАММ-инвестирования:

К сожалению, очень многие брокеры на самом деле не имеют доступа к реальной торговле, а предлагают заработок на инвестициях в интернете на так называемых «кухнях». Это скорее имитация торговли, когда ПАММ-управляющие торгуют не на реальном рынке, а делают ставки против брокера.

На просторах СНГ ведущим брокером, который предоставляет возможность инвестировать в ПАММ-счета, является Альпари. Я также пользуюсь услугами этого брокера, поэтому не понаслышке могу утверждать, что подобные инвестиции через интернет приносят 10-20% профита в год.

Процент довольно сдержанный, но в хорошо диверсифицированном портфеле, состоящем из различных активов, это дает возможность хорошо зарабатывать и нивелировать риски. Результаты моих заработков на ПАММ-счетах вы можете увидеть в наших отчетах.

Покупка сайтов и доменов

Первое, о чем подумает потенциальный инвестор, когда речь зайдет об инвестировании в интернете, скорее всего, о вложении денег в онлайн-сайты. Действительно, это очень интересная сфера, которая может приносить солидный доход.

Сайтов существует огромное количество и каждый уважающий себя офлайн-бизнес спешит завести свой ресурс, дабы расширить аудиторию за счет онлайн-пользователей. Не стоит и говорить о том, какое число клиентов ежедневно выходит в глобальную сеть и использует онлайн-сайты для получения информации, общения, покупок, просмотра и прослушивания различного контента.

Поэтому у онлайн-инвестора, который решит вложиться в какой-либо сайт, есть большой ассортимент для выбора. Но, к сожалению, далеко не все ресурсы способны дать профит. Во-первых, независимо от того, готовый вы покупаете сайт или делаете его с нуля, вам придется вложить в это дело и деньги, и время на раскрутку.

Общепринято считать интернет-инвестицию в сайт выгодной, если онлайн-ресурс отбивает затраты в течение первых 2-3 лет. При этом весь этот срок его создателю предстоит кропотливый труд, поэтому такой вид заработка никак нельзя назвать пассивным. Тем не менее, многие предприимчивые люди успешно покупают и раскручивают сайты, делая на этом хорошие деньги.


А вот что касается

, то тут есть реальные шансы заполучить просто баснословные деньги. Ни для кого не секрет, что красноречивый домен может стоить очень больших сумм, так как это лицо сайта – одно удачное слово способно привлечь на ресурс кучу посетителей. А так как многие из запоминающихся доменов давным-давно заняты, то заработать в этой сфере можно только на вторичном рынке, покупая и перепродавая удачные доменные имена.

Мало кто знает, что существует отдельная профессия под названием – домейнер. Как раз этот человек и занимается поиском перспективных доменов, чтобы на этом заработать. Если говорить о непрофессионалах, которые выбирают такой вид интернет-инвестиций, то и это возможно, хоть вероятность получить прибыль, если вы не в теме – очень небольшая.

Какие деньги онлайн-инвестор может заработать на домене? Уже никого не удивишь продажей удачного домена за несколько десятков и даже сотен тысяч долларов. По-настоящему крупные сделки способны принести гораздо большую прибыль:

Признаки мошеннического проекта

Признаки лохотрона, финансовой пирамиды, мошеннического проекта в мире инвестиций:

  1. Строго определенный доход по типу процентов в банке. Нужно понимать, что инвестиции всегда сопряжены с риском и нестабильностью. Можно посчитать примерную доходность, о постоянно фиксированной сумме или проценте здесь говорить не приходится. Особенно подозрительно выглядят проекты, которые обещают пожизненный фиксированный доход.
  2. Навязчивость. Если на сайте все залеплено баннерами типа «Бонус», «Успей», «Ограничено во времени», «Уникальное предложение» и т.п., то велика вероятность, что это обман. Все это делается в расчете на то, что люди, поддавшись эмоциям, быстро вложат деньги. В проверенных проектах никто никуда не спешит и ничего не навязывает.
  3. Не обсуждаются убытки. Это в инвестиционном бизнесе обговаривается в первую очередь, потому что такое непременно случится. Если же компания ничего не говорит об этом и разделении ответственности, то это подозрительно. Можно приравнять к первому пункту – обещание золотых гор.
  4. Нет четко определенных условий сотрудничества и правил. У надежного инвестиционного проекта вся система прозрачная. Достаточно один раз прочитать соглашение, чтобы во всем разобраться. Еще обратите внимание вот на что. Хотя мы и говорили, что в инвестиционном бизнесе нет полной стабильности, в договоре и на страницах сайта не должно быть слов «возможно», «примерно», «около» и т.п. Все сроки, доходы должны быть выражены в процентах, рублях или другой валюте. Хотя бы указан четкий диапазон от и до.
  5. Лидеры платформ выставляют свою жизнь на показ. Это классика всех финансовых пирамид. Действительно, те, кто наверху пирамиды, живут неплохо, а вот новых жертв это вряд ли ждет. В адекватных инвестиционных проектах администраторы, владельцы, директора не кичатся своими доходами, материальными благами. Почему? Потому что это не имеет отношения к сути дела. А зачем это делают мошенники? За тем же, зачем торопят. Видя красивую жизнь кого-то, будущая жертва думает: «Я тоже так хочу». И радостно отдает свои честно заработанные средства мошенникам.

Кроме этого, мошенники любят использовать для сайтов шаблоны «Хайп». Это готовые темы, которые выглядят вот так:

А также сайты мошенников нередко содержат ошибки и опечатки, кривую верстку (например, изображения закрывают часть текста или стоят криво). Еще встречаются противоречия. Например, на главной странице написано, что вас ждет прибыль в 100%, а на другой странице уже указана цифра в 70%.

Ну и последнее в списке, но не по значению – проверяйте юридическое лицо на достоверность. На сайте платформы должны быть указаны юридические данные. Вы можете проверить их на достоверность через сайт Федеральной налоговой службы.

Все организации вносятся в Единый государственный реестр. Данные по ним находятся в открытом доступе.

Пример 2

Эталонным примером долгосрочного инвестирования можно считать покупку акций Berkshire Hathaway. Активы компании с 1950 года выросли в 21988 раз, сделав Уоррена Баффетта самым богатым человеком на планете.

Инвесторы, купившие акции «Беркшир» в 60-ых годах прошлого столетия, через 10 лет, стали долларовыми миллионерами. Сам Баффетт, характеризуя свою инвестиционную стратегию поясняет:

«Мы покупаем акции минимум на 10 лет, а лучше навсегда».

Подводя итог можно отметить, что реальная доходность инвестиций в акции при краткосрочном подходе (покупке на час, день, неделю, месяц) и использовании кредитного плеча, превышает доходность при инвестировании на долгий срок (5-10 лет), но вероятность успешной реализации такой торговли в течении нескольких лет на практике сводится к минимуму.

В тоже время эффективность долгосрочного инвестирования намного превосходит банковский депозит и несет умеренные риски.

Инвесторы и богачи с Уолл Стрит – это не такие уж и сказочные люди. Каждый может стать им, нужно только грамотно распределять свой капитал и уметь выбирать компанию для инвестирования.

Можно приобрести акции компании Кока-Кола и зарабатывать по 10-15% годовых. А можно вовремя вложиться в биотехнологическую компанию по разработке инновационных лекарств, и в случае ее успеха доходность составит уже 1000% или более.

Майкрософт и Гугл действительно надежны и стабильны, но они и так уже стоят миллиарды, и чтобы подорожать в два-три раза, нужно им придумать что-то невероятное.

А вот небольшой кондитерской или компании по утилизации отходов достаточно просто расширить рынок сбыта, чтобы их акции выросли в цене на несколько сотен процентов.

Пример реальной доходности инвестиций

Чуть выше в статье упоминалась конкретная цифра – 1000 долларов, с которой реально начать зарабатывать ощутимую прибыль. Допустим, вы решили не рисковать и положили эту сумму в банк без капитализации процентов под 12% годовых. Через год чистая прибыль составит 120 долларов. После вы снова открываете депозит на год, но уже на сумму в 1120 долларов, прибыль будет уже 134 доллара.

Если пока что показатели прибыли не впечатляют, то давайте подсчитаем, сколько вы получите через 50 лет. Через три года капитал составит уже 1400 долларов, через 10 лет ваша тысяча долларов превратится в 3100. А через 50 лет – 289 тысяч долларов!

Заработок на инвестициях

Но если бы вы каждый год забирали проценты и не реинвестировали их, тогда прибыль через 50 лет составила бы всего 6000 долларов.

Именно капитализация процентов помогла преумножить первоначальный капитал в 289 раз.

Читайте также:  Не долларом единым: пять лучших альтернативных валют для инвестиций

Бенджамин Франклин знал этот принцип, положив в банк на депозит 5000 долларов. Но с одним условием, что снять деньги можно будет только через 100 и 200 лет. В итоге через первые сто лет сумма составляла уже $500 000, а через 200 лет – 20 миллионов долларов. Президент завещал эти деньги на общественные нужды Филадельфии и Бостона.

Мало кому хочется ждать 50 лет и воспользоваться своими заработанными деньгами только на пенсии. Есть способы ускорить процесс:

  • Открыть вклад с повышенным процентом доходности;
  • Каждый месяц увеличивать капитал.

Идеальным вариантом будет открыть вклад под 20% годовых, и каждый месяц докладывать на счет еще по тысяче долларов.

Если нет возможности докладывать по тысяче долларов, то рассмотрим другой более доступный пример.

У нас есть все те же 1000 долларов в качестве стартового капитала. Открываем вклад под 7% годовых с капитализацией процентов, и каждый последующий месяц докладываем по 100 долларов. По итогам пяти лет вы сможете увеличить эту сумму до 139 000 долларов. Результат действительно впечатляет!

Но самое главное – никаких усилий этот способ заработка не требует.

Сколько денег приносит банковский депозит

Открыть счет в банке и положить на него деньги под небольшой процент – самый простой и надежный метод инвестирования. Правда, с точки зрения доходности его нельзя назвать привлекательным:

  • В США доход колеблется в пределах 2-3% годовых в зависимости от банка, объема депозита и срока размещения.
  • Еврозона – примерно та же ситуация, по сравнению с 2008 г., когда ставка превышала 4%, она снизилась в разы;
  • Япония – та же ситуация, но ставки находятся в районе около нулевых значений уже долгое время. Был период, когда они уходили в область отрицательных значений. На момент подготовки обзора актуальна процентная ставка 0,32067%. На сайте Банка Японии дается детализация зависимости ставки от срока размещения депозита и внесенной суммы;
  • Китай – ставка равна 0,35%. С первой половины нулевых не поднималась выше 1%;
  • Индия – ситуация выгодно отличается от других стран. Для депозитов со сроком размещения более 5 лет ставка превышает 6%;
  • Россия – дают относительно высокий процент, при длительном размещении есть варианты с доходностью порядка 6-7,5% годовых. Если депозит долларовый, встречаются предложения с доходностью до 1-2% годовых.

Логика проста, предлагая высокие проценты по депозитам банки пытаются вернуть доверие клиентов и привлечь деньги.

Низкая ставка в ЕС и ряде других стран объясняется попыткой заставить банки активнее кредитовать население, что должно стимулировать экономику.

Что касается того, сколько денег можно заработать на банковском депозите, то оценить доходность вклада можно даже в Excel (не забудьте о формуле сложных процентов). В первом примере инвестор вкладывает 50000 руб. под 8% годовых.

Рост депозита при росте 8 процентов в год

Через 100 лет на счету будет уже почти 110 млн. руб. Правда, нет гарантии, что за это время нацвалюта не девальвирует, как это было при развале СССР (тогда тоже никто в это не верил), не случится очередной дефолт.

Ценность рубля за это время гарантированно изменится, есть опасения, что не в лучшую сторону.

В случае с депозитом в валюте доходность ниже из-за значительно меньших процентов. Так, при депозите в $2000 и годовой доходности в 2,0% через 100 лет капитал незначительно превысит $14000 без учета реинвестиций.

Рост депозита при росте 2-х процентах в год

Оба примера показывают, что банковский депозит не бьет рекорды по доходности. Его выбирают как консервативный инструмент в инвестпортфеле. Он прост, удобен, к тому же государство страхует вклады на определенную сумму.

Еще одна причина выбора банка – низкая финансовая грамотность. Некоторые считают фондовый рынок обманом и рассматривают депозиты как единственный надежный метод вложения свободных средств.

Также банковский депозит удобен тем, что это по сути оперативный резерв – деньги с него можно быстро вывести при необходимости.

Сколько зарабатывают инвесторы

Заработок инвестора в большей степени зависит от первоначального капитала, чем у трейдера. Разберем состав доходов инвестора, и все станет понятно.

Доход инвестора преимущественно пассивен — это дивиденды и купоны. Дивиденды — это регулярные отчисления по акциям. Купив акции компании, вы становитесь ее совладельцем — вам принадлежит доля активов компании, равная доле акций у вас в собственности.

Приведем пример, чтобы было понятней: вы купили 100 акций некой компании. Всего было выпущено 100 000 акций — то есть вы владеете одной тысячной долей компании. Все активы компании оцениваются в 1 000 000 рублей. Отсюда следует, что вам принадлежат активы на сумму 1 000 рублей.

Это не значит, что вы можете распоряжаться этими активами напрямую или прийти в компанию и затребовать их. Но это дает вам право голоса на собраниях акционеров и право на получение дивидендов — регулярных отчислений от доходов фирмы. Размер этих отчислений пропорционален количеству акций у вас в собственности — чем больше ваш пакет акций, тем больше денег вы будете получать.

Купоны — это доход от облигаций. Облигации представляют собой долговые бумаги, а купоны — это проценты по этим долгам. Права на владение активами компании облигации не дают.

В среднем годовой доход инвестора составляет около 20-30% от капитала. Процент колеблется в зависимости от выбранных ценных бумаг — акции «голубых фишек» (то есть надежных и проверенных организаций) будут давать уверенный, хотя и не вполне высокий доход.

Сколько можно заработать на акциях

Если бы инвестор вложил $5000 в индекс S&P 500 (вернее в акции соответствующего ETF, копирующего этот инструмент) в начале 1993 г., то к концу 2020 г. капитал вырос бы в 12 раз. Средняя годовая доходность порядка 10%.

Для сравнения – на той же дистанции банковский депозит с доходностью 2,5% в год позволил бы увеличить $5000 до $9270. То есть на дистанции депозит в банке дал доход в $4270 по сравнению с $55842, полученными за счет роста S&P 500. Фондовый рынок дал на 1207% большую доходность.

Получать прибыль можно как от дивидендов, так и на ценовой разнице между покупкой и продажей акций.

Нет смысла доказывать успешность данного подхода ― имена инвесторов практикующих данный метод известны всему миру: Уоррен Баффет, Бенджамин Грем, Джон Темплтон, Уильям Дж. О’Нил, Джон Богл и многие другие, завсегдатаи списка Forbes.

Если вам кажется, что средняя доходность фондового рынка в 20% это мало, то взгляните на график состояния Уоррена Баффетта по возрасту:

Состояние Уоррена Баффетта

Существует множество стратегий долгосрочного инвестирования (Can Slim, «Купил и держи», «Рефлексии Фондового рынка», «Накопление», «Поймай волну»), рассчитаем сколько приносят инвестиции в акции, при реализации самой простой долгосрочной стратегии.

Сколько можно заработать на инвестициях

В этом вопросе лучше будет не рассказывать, а показать конкретные цифры и примеры. Если вы хотите знать, сколько зарабатывают на инвестициях в акции, то вот выписка доходности некоторых акций с бирж NASDAQ и NYSE:

Доходные акции

А вот показатели роста известных компаний за один месяц:

Сколько можно заработать на инвестициях

Кстати, мало известные компании имеют больше шансов на рост, если они действительно занимаются важным и интересным бизнесом. Рост у таких компаний может исчисляться тысячами процентов.

Если говорить о доверительном управлении в ПАММ счета, то вот скрины статистики некоторых управляющих:

133 173,3% прибыли за все время работы – это прибыль учитывая постоянную капитализацию прибыли. Рейтинг управляющих.

Как вы видите, в данного управляющего инвесторы вложили более миллиона долларов. Минимальная инвестиция от $50.

Сколько можно заработать на инвестициях в драгоценные металлы

Драгоценные металлы (в частности золото) рассматриваются в первую очередь как «Тихая гавань», убежище, позволяющее переждать кризисные периоды. Как только близится очередной экономический кризис или случается форс-мажор, драгметаллы тут же растут в цене.

Хороший пример – эпидемия коронавируса и простаивающая китайская экономика, это стало причиной роста желтого металла.

Вариантов инвестирования в драгметаллы есть несколько:

  • Покупка слитков. Неудобно тем, что придется хранить документацию на слитки, физические повреждения сказываются на его стоимости. Если документы потеряете, придется за свои деньги оплачивать экспертизу при продаже слитка. Учитывайте и местное законодательство, например, в РФ только в 2020 г. отменили 20%-ный НДС, взимающийся при продаже золотого слитка;
  • Покупка коллекционных монет. Помимо ценности драгметалла монета может иметь нумизматическую ценность;
  • Вложения в акции ETF, включающих акции золотодобывающих компаний и компаний, производящих оборудование для этой отрасли;
  • Открытие ОМС (обезличенный металлический счет). Это банковский счет, в котором баланс исчисляется в граммах золота/серебра/палладия или иного драгоценного металла;
  • Трейдинг фьючерсами на металлы, позиции можно удерживать годами годами. Инвестор не становится владельцем драгметалла, но может извлечь выгоду из роста его стоимости;
  • Инвестиции в акции золотодобывающих, нефтедобывающих и перерабатывающих компаний.

В целом, драгметаллы не особо подходят на роль инструмента для быстрого заработка. В первую очередь это инструмент для защиты капитала, рост стоимости драгоценных металлов не исключен, но это отходит на второй план.

Очевидно, что доходность портфеля из золота и акций, могла бы привлечь многих инвесторов. Однако, покупая реальное золото (в слитках) инвесторы со средним и небольшим размером депозита будут нести значительные издержки связанные с хранением, перевозкой, а в некоторых случаях и отливкой золотых слитков.

Для того, чтобы избежать таких издержек были созданы банковские металлические счета и контракты (фьючерсы) на золото. С помощью их можно неплохо диверсифицировать инвестиционный портфель без необходимости строить свой собственный Форт Нокс.

Сколько можно заработать на инвестициях в недвижимость

Коммерческая недвижимость ― это приобретение и сдача в аренду нежилых помещений (под магазины, производство, склады и организации). Сегодня именно этот вид недвижимости считается самым доходным, среднегодовая прибыль колеблется в пределах 10-15%.

Следует отметить, что высокая стоимость коммерческих помещений, может стать препятствием для осуществления инвестиций. Цена за квадратный метр помещений варьируется в зависимости от региона расположения, но как правило, повсеместно считается достаточно дорогой.

Рассчитаем эффективность инвестиции в коммерческую недвижимость исходя из среднегодовой прибыльности в 13%. Так, купив помещение за 10 млн руб. в 2020 году, инвестор получит годовой доход в размере 1 млн 300 тыс. руб. При средней доходности банковских депозитов за аналогичный период 6-7%, вложение кажется вполне разумным. Банковский депозит имеет в два раза меньшую доходность и не сопоставим по надежности.

Читайте также:  Заработок на процентах: только лучшие проекты

Приобретение и сдача в аренду апартаментов (гостиничных номеров) еще один вид вложения средств в недвижимое имущество. Средняя доходность от сдачи апартаментов составляет 9-12%. Так покупка гостиничной недвижимости на 10 млн руб., принесет собственнику годовую доходность, примерно, в 1 млн руб. и это также будет выгоднее и надежнее банковских вложений.

Последний, наиболее доступный вид инвестирования в недвижимость, это приобретение и сдача в аренду квартир (жилых домов). Доходность в данной категории бизнеса составляет 5-7% годовых. Очевидно, что такой процент полностью сопоставим с процентом по банковскому депозиту при этом все же остается более надежным.

Учитывая выше рассмотренные данные можно утверждать, что инвестиции в недвижимость имеют сопоставимую (и более высокую) относительно банковских депозитов доходность, обладая при этом куда большей надежностью.

Сколько можно заработать на облигациях

Схема заработка напоминает вариант с дивидендами, но есть пара существенных отличий:

  • Облигация – это ценная бумага, с помощью которой эмитент «занимает» деньги у покупателей облигаций;
  • Для каждой облигации устанавливается срок ее обращения. Держать ее сколь угодно долго, как это делают с акциями, нельзя;
  • По облигациям регулярно (раз в месяц/квартал/полгода/год) выплачивается вознаграждение – купонная выплата;
  • После окончания срока обращения облигации эмитент погашает их, выплачивая номинальную стоимость.

Инвестируя в облигации, основная цель – купонный доход, это их преимущество, в случае с дивидендами компания сама принимает решение о вознаграждении акционеров. Это ее добрая воля, дивиденды могут прекратить выплачиваться, например, при стагнации бизнеса.

В зависимости от эмитента выделяют:

  • Государственные – в роли заемщика выступает государство;
  • Корпоративные – облигации выпускают компании.

Доходность зависит от уровня риска и срока погашения:

  • Так, американские гособлигации считаются одними из самых надежных на планете, поэтому и доходность по ним невысока. Например, по 30-летним бондам доходность составляет всего 2,038%, что лишь ненамного перекрывает банковский процент;
  • В Европе примерно та же ситуация – в развитых странах ЕС редко доходность по облигациям превышает 1%;
  • В России доходность гособлигаций превышает 6%.

Сроки облигаций могут быть разными от 1 года, до 50 лет.

График доходности облигаций

Доходность по гособлигациям выше 10% встречается в не слишком стабильных регионах или при острой необходимости привлечь деньги. Так, в Пакистане по 20-летним бондам дают 12,663%, в Шри-Ланке – 10,275% по 15-летним, в Индонезии – 7,629% по 30-летним. В экономически развитых странах такая доходность немыслима.

Что касается доходности корпоративных бондов, здесь также прослеживается зависимость между масштабом, надежностью компании и доходностью. Пара примеров:

  • Samsung Card Co., Ltd гарантирует доходность по облигациям в 2,587% с выплатой вознаграждения 4 раза в год;
  • Boeing – текущая ставка 2,8%, по облигациям со сроком погашения в 2059 г. дают 3,95%;
  • Intel – доходность 3,7%, если выбрать бонды с погашением в 2045 г., то процент возрастает до 4,9%;

Купоны по облигациям на бирже Ганы

На рисунке выше – купоны по облигациям, обращающимся на бирже Ганы. Обратите внимание на гигантские выплаты, это напрямую связано с надежностью инвестиций.

При выпуске эмитент назначает номинальную цену бумаги, однако, ее рыночная стоимость может меняться. Невзирая на конечную рыночную цену, при погашении облигации эмитент выплатит вам обозначенный номинал. Так облигацию номиналом $1000 можно приобрести на торговой площадке за $800 или же за $1300, однако, при погашении держатель получит выплату в размере $1000. Выгода, держателя в данном случае будет заключаться в получении держателем купона (процента) от стоимости ценной бумаги.

Размер купона по рублевой облигации как правило колеблется в диапазоне 6 ― 15% и зависит от экономической ситуации на рынке и особенностей бизнеса эмитента.

Наиболее знаменитыми и самыми надежными являются облигации федерального займа (ОФЗ) или простыми словами государственные облигации (гос. облигации). Их эмитентом является Министерство Финансов России.

Как и в случае с банковским депозитом, ответ на вопрос сколько зарабатывают на инвестициях в облигации зависит от размера купона. Если отдадите предпочтение максимально надежным бондам, то доходность окажется сопоставимой с обычным депозитом.

Сколько можно заработать на частном кредитовании

P2P кредитование (peer-to-peer) – замена обычных банковских займов. Отличие заключается в том, что кредит заемщику выдается не учреждением, а другим физлицом.

На специальных площадках создается своего рода рынок. Кредиторы предлагают разные ставки по займам, заемщики выбирают подходящие варианты и происходит непосредственно передача денег в долг. Площадка выполняет роль гаранта, она обеспечивает честность со стороны заемщика и кредитора.

Помимо независимых площадок возможность кредитовать других пользователей есть и у платежной системы WebMoney. По ней же можно оценить и потенциал заработка.

Кредиты на WebMoney

Сроки колеблются от нескольких дней до года и даже больше. Чем меньше срок, тем выше процент, также он зависит от BL (Business Level) вашего аккаунта.

Если ориентироваться на срок в полгода-год, то можно выйти на доходность 60-100%. Но для этого нужно иметь большой пул надежных заемщиков. К тому же сохраняется риск обмана, платежная система с этим борется, но периодически все равно встречаются заемщики, исчезающие после оформления кредита.

К наиболее известным сервисам взаимного кредитования можно отнести:

Интересным будет ли такой вид инвестирования? Скорее всего цивилизованному инвестору нет, уж больно много «подводных камней» может всплыть при работе непосредственно с людьми. Кроме этого большие суммы вкладывать уже будет сложно (высокие риски и издержки).

Советы

Вот несколько советов новичкам:

  • Помните о Т 2 — это принцип работы Московской биржи. Он означает, что покупатель ценной бумаги становится ее реальным владельцем на второй рабочий день после завершения сделки. «Но ведь я могу сразу же выставить акцию обратно на продажу!» — воскликнет трейдер-новичок. Да, верно, можете. Но в течение двух дней вы не имеете прав на другие доходы и имущественные права, которые дает владение ценной бумагой — например, дивиденды. Представим, что сегодня вы купили акции компании, которая завтра закрывает реестр акционеров — и, соответственно, выплачивает дивиденды. Вы этот доход упускаете, потому что не купили ценные бумаги заранее. Аналогично, у вас не будет права голоса на собраниях акционеров, если вы купили акцию, но еще не прошло два рабочих дня.
  • Никогда не поддавайтесь эмоциям. Работа на бирже (особенно трейдинг) может вызвать в вас азарт — это дорожка к крупным убыткам. Биржу нельзя расценивать как лотерею или игровой автомат. Если предыдущие сделки оказались неудачными, это не значит, что следующая обязательно принесет вам прибыль. Чтобы сохранять душевное равновесие, после нескольких убыточных сделок отключитесь от биржи на какое-то время. Закройте окно с графиками, выключите компьютер и займитесь чем-нибудь расслабляющим. Можно помедитировать, если это поможет вам успокоиться и сосредоточиться на рациональной аналитике. Торговля на эмоциях — это худшая стратегия, которая приведет вас лишь к разочарованию и потере денег.
  • Не тратьте все, что заработали. Одно из направлений работы на бирже — это увеличение своего капитала. Если вы хотите со временем тратить меньше времени на работу и зарабатывать столько же (или еще больше), вам стоит наращивать свой капитал. Хотя бы часть заработанных средств добавляйте к своему брокерскому счету.

Отзывы о заработке на инвестициях

Отзывы о заработке в интернете на инвестициях противоречивые:

  1. Нелли отмечает, что у нее не сложились отношения с хайповыми платформами. Девушка пробовала себя в трех проектах, но только потеряла деньги. Отзыв о хайповой платформе для инвестиций
  2. А вот Maryline отмечает, что смог заработать на инвестициях (ответ на обращение Нелли). Сначала его тоже ждали поражения (правда, речь здесь идет совершенно о других методах заработка в интернете). Однако затем он заработал небольшую сумму на буксах (как раз то, о чем мы с вами говорили) и начал эти деньги вкладывать. Обратите внимание, что на это ушло несколько лет, и до сих пор пользователь много читает, изучает, обучается искусству инвестиций. Отзыв о заработке на инвестициях
  3. Владислав тоже вкладывался в хайпы и остался недоволен сотрудничеством. Пользователь решил отказаться от заработка на инвестициях и обратиться к другим методам создания пассивного дохода в интернете, например, к раскрутке своего паблика в ВК. Отрицательный отзыв об инвестициях
  4. Екатерина считает, что как раз на хайповых проектах и можно заработать. По мнению девушки, лучше вкладываться в недвижимость. Еще один отзыв о заработке на инвестициях

Какой вывод можно сделать на основе этих отзывов? Лучше вкладываться в долгосрочные проекты, так как в случае с хайповыми проектами выше риск нарваться на мошенников или ошибиться с выбором проекта.

Однако важно помнить о том, что опыт каждого человека индивидуален и уникален. Если не получилось у кого-то, то это не значит, что и вы не сможете разработать верную и прибыльную стратегию.

Обратите внимание! Рекомендую перед тем, как начать сотрудничество с отдельной платформой, прочитать отзывы именно про нее. Причем обращайте внимание на обзоры со сторонних ресурсов, а не с сайта самой площадки.

Заключение

Сколько можно заработать на инвестициях

Показатели доходности инвестиций напрямую зависят от принятого риска. Чем он выше, тем выше потенциал, чудес не бывает и не получится найти направление, которое со 100%-ной вероятностью будет давать 1000% прибыли в год.

Инвестирование должно быть скучным, но доходным занятием.

Если вы постоянно испытываете яркие эмоции – то страх, то эйфорию, то вы что-то делаете не так. Настоящий инвестор четко знает, какие цели он планирует достигнуть и куда нужно вложить деньги, чтобы их достигнуть. Риски, конечно, сохраняются, но за счет планирования они сводятся к минимуму. В итоге вполне реально выйти на хороший % годовых.

Начинать никогда не поздно. Если еще не влились в ряды инвесторов, сейчас самое время сделать это. Не обязательно сразу же инвестировать большие суммы, достаточно начать хоть с 300-2000 долларов, в зависимости от направления.

Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 4,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии запрещены.