Основные советы по инвестициям
Управление реальными деньгами ответственный процесс. Чтобы не потерять деньги необходимо учитывать некоторые моменты, а именно:
- выбирая объект инвестирования, необходимо рассчитать срок окупаемости проекта, рентабельность, доходность и риск потери капитала;
- для физических лиц, которые не ориентируются в инвестировании лучше положить сбережения на депозит, но это уже в крайнем случае, так как инфляция съест ваши доходы если еще депозит будет в национальной валюте;
- доверительное управление инвестициями – это инструмент, с помощью которого можно вложить деньги, делегируя полномочия распоряжаться инвестициями специальным компаниям или отдельным инвестиционным менеджерам за отдельный процент, также это могут быть специальные инвестиционные компании и ПАММ-счета;
- после вложения капитала необходимо осуществлять контроль над инвестиционным портфелем, чтобы вовремя вывести деньги, старайтесь всегда выводить прибыль до того момента пока не вернете вложенные, после этого можно будет уже сделать реинвестирование части прибыли, для увеличения доходов.
Одни проекты окупаются за 12 месяцев, другие за 7 лет, а некоторые за пару месяцев, но тут и риски потерь соответствующие. Следует выбирать наиболее привлекательный для вас и помните, что вкладывать нужно лишние деньги, а не основные которые могут повлиять на ваш способ жизни.
Что такое управление инвестициями?
Инвестиционная деятельность является неотъемлемой частью развития предприятия. Эффективность ее использования зависит от умений инвестиционного менеджера использовать современные инструменты управления, правильно выбирать стратегию.
Управление инвестициями – это процесс эффективного использования личных финансовых средств с целью получения дополнительного дохода. Инвестирование осуществляется на основании разработанного проекта и правильного инвестиционного портфеля, который сможет перекрывать убытки внутри портфеля.
Главные цели управления денежными средствами:
- минимизация рисков;
- максимизация прибыли от использования вложенных средств;
- оптимальное формирование инвестиционного портфеля;
- наращивание капитала;
- оценка рынка;
- разработка поэтапного плана и механизмов регулирования портфеля;
- прогнозирование и при получении убытка разработка способов прекращения процедуры капиталовложения;
- реинвестирование средств.
Управление финансовыми средствами – совокупность управленческих решений, принятых на предприятии специалистом либо физическим лицом для вложения капитала и получения от этого наибольшей прибыли. Потенциальный инвестор выбирает такие методы, использование которых не только предоставляет возможность получить большой процент денежных средств, но и минимизировать риски.
Финансовые инструменты, с помощью которых можно получить дивиденды:
- валюта;
- ценные бумаги;
- недвижимость;
- депозит;
- товарные ценности;
- антиквариат;
- фьючерсы и т.д.
Вложение денег в один из этих инструментов требует индивидуального подхода в оценке прибыльности проекта. На данный момент возможности в интернете дают получать пассивный дополнительный доход, имея 100 долларов вы можете вкладывать в разные проекты и начинать получать прибыль.
Управление реальными инвестициями – широкое понятие, которое не ограничивается инвестированием. Это одна из многих форм проявления деятельности менеджера. В широком значении говорят о комплексной финансовой деятельности, которая охватывает процессы, начиная от мобилизации денежных ресурсов и заканчивая доходностью от вложенных капитальных инвестиций.
В инвестировании всегда берут участие две стороны. Это могут быть частные инвесторы либо крупные предприятия, которые вкладывают «свободные» деньги в какой-либо проект для получения дивидендов, независящего напрямую от ведения хозяйственной деятельности.
В любом случае – это решения, принимающиеся лицом ответственным за вложение средств и достижение конечной цели деятельности.
Агрессивная стратегия
Подходит лицам, имеющим в распоряжении большой капитал, опыт, знания и чутье. Агрессивная стратегия обеспечить увеличение финансов во много раз, но и риск потери очень велик. Сюда относится вложение денег в финансовые пирамиды, новые бизнес направления, инновационные продукты и разработки.
Основная часть портфеля у вас будет состоять из высокодоходных проектов, которые предлагают прибыль от 5% в неделю, но такие проекты могут проработать как год, так и пару недель, здесь нужно быть очень осторожным. Вы должны уметь отличать качественный проект от некачественного, на данный момент — это трудно уже сделать, сам недавно понес убытки.
Еще есть смешанная стратегия – это управление финансовыми инвестициями с помощью нескольких стратегий одновременно.
Инвестиционное предложение
Если Вас интересует привлечение инвестиций
и Вы смогли найти инвестора, которого может заинтересовать Ваш
инвестиционный проект, очень важно суметь грамотно подготовить инвестиционное предложение.
Что же такое инвестиционное предложение?
Как осуществляется подготовка инвестиционного предложения?
Какая информация нужна для разработки инвестиционного предложения?
Инвестиционное предложение — документ, предназначенный для ознакомления инвестора с идеей и перспективой развития бизнеса,
для взаимодействия предпринимателя и инвесторов.
Инвестор желает знать и представлять себе не только историю деятельности предприятия, но и его состояние в настоящее время, потенциал,
перспективы, планы развития, способность менеджмента стратегически мыслить и реализовать эти планы самым наилучшим образом. Для инвестора
полнота и достоверность предоставляемой ему информации — важнейший фактор, определяющий успех проекта в будущем.
Поэтому, задача инвестиционного предложения — отображение исчерпывающей и правдивой информации по инвестиционному проекту, а также
демонстрация опыта и квалификации менеджмента инвестиционного проекта в области Вашего бизнеса.
Успех инвестиционного предложения напрямую зависит от того, насколько грамотно произведена
подготовка инвестиционного предложения, от способностей ваших сотрудников и специалистов подготовить подобный документ,
от их умения убедить инвестора, аргументировано подтвердить фактическими данными Ваш проект.
Инвестиционное предложение и бизнес-план инвестиционного проекта
отличаются следующими моментами:
- Бизнес-план — детальный документ, сконцентрированный на операционной деятельности фирмы, на стратегии и маркетинге, это
скорее руководство к действию, а инвестиционное предложение – скорее приглашение воплотить бизнес-план в жизнь. - Бизнес-план так же описывает деятельность компании, как и инвестиционное предложение, но детально не представляет,
каким образом будут достигнуты цели. - Инвестиционное предложение — это документ, предназначенный только для потенциальных инвесторов, помогающий оценить
эффективность инвестируемого капитала, а бизнес-план предназначен не только для инвестора, а и для менеджмента предприятия. - Инвестиционное предложение разрабатывается на основе данных, которые содержит бизнес-план предприятия, поэтому
разработка инвестиционного предложения – следующий этап после составления бизнес-плана.
Подготовка инвестиционного предложения строится на стандартной форме такого документа, которая позволяет представить информацию по
инвестиционному проекту оптимально и в полной мере.
Инвестиционное предложение имеет следующую структуру и содержит такую информацию:
Резюме. В этом разделе должно быть краткое описание инвестиционного предложения, отвечающее на следующие вопросы:
- Какова возможность получения прибыли?
- Есть ли потенциал роста рынка?
- Каковы конкурентные преимущества предприятия?
- Какую долю на рынке может занять ваше предприятие?
- Какой опыт работы в данном бизнесе есть у Вас и Вашей управленческой команды?
- Какова потребность в финансировании инвестиционного проекта?
- Какова стратегия выхода инвестора из проекта?
Инвестиционное предложение, в части резюме, должно содержать, в краткой форме, следующую информацию:
- Краткое описание предприятия, продукции и рынков, на которых уже работаете.
- Финансовые результаты деятельности предприятия за последние 3 года.
- Краткое описание стратегии развития предприятия, возможности роста, риски, а также прогноз финансового состояния на ближайшие 3–5 лет.
- Краткое описание того, как капитал будет использован.
История компании и собственность. Инвесторы предпочитают компании со значительным опытом на рынке и в отрасли.
Продукты и/или услуги. Нужно указать важнейшие конкурентные преимущества продукта и/или услуги. Если продукт новый, обязательно опишите процесс разработки такого продукта. Используйте графики, таблицы.
Управленческий и производственный персонал. Опишите опыт и уровень компетентности менеджеров вашей управляющей команды.
Описание отрасли, рынка и конкурентоспособности. Потенциальный инвестор, изучив эту информацию, сделает вывод, а сможет ли предприятие успешно работать на рынке в соответствии с бизнес-планом, а следовательно, обеспечит ли она прибыль и рост стоимости бизнеса.
Операции компании. Это описание производственного процесса компании или способов предоставления услуг клиентам.
Финансовая история фирмы. Финансовые результаты работы фирмы за предыдущие периоды — баланс, отчеты о денежных потоках, отчеты о прибылях и убытках.
Стратегический план. Это описание главной идеи развития бизнеса.
Факторы риска и стратегия снижения рисков. Правдиво укажите риски, с которыми может столкнуться фирма, реализовывая инвестиционный проект.
Прогноз финансового состояния. Здесь описываются прогнозы финансового состояния компании в будущие периоды.
Потребность в финансировании. В этом разделе инвестиционного предложения указывается суммарная потребность в капитале, капитальные вложения и оборотные средства.
Корпоративное управление. Опишите органы управления компанией и те принципы управления, которые они будут применять в работе.
Правительственная поддержка и законодательство. Укажите нормативные законодательные акты, благоприятно или негативно сказывающееся на результатах реализации этого проекта.
Финансовое предложение. Это стоимость бизнеса и структура сделки. Этот пункт инвестиционного предложения можно опустить и лучше включить его в переговоры на последней стадии.
Краткое резюме. По сути, краткие выводы всего вышеперечисленного. Подведение итогов.
Приложения. Бизнес-план, инвестиционный проект, бухгалтерская и финансовая отчетность, заключения специалистов, таблицы, графики, рекламные брошюры, описания продуктов и/или услуг, важнейшие контракты, резюме руководителей, информация о производственном процессе, выдержки из важнейших законов и другие документы.
Консервативная стратегия вложений средств
Консервативное управление портфелем – способ инвестирования денег, при котором физическое либо юридическое лицо приобретает активы, имеющие наименьший риск. При этом доходность также будет находиться на низком уровне. Например, государственные облигации, депозиты, недвижимость, земля, цветные металлы.
Чтобы оставаться в плюсе, рекомендуется часть вложений делать в консервативные инструменты, а именно 70-80% от стартового капитала, а часть в активы с высоким риском. Для нас консервативный инструмент будет ПАММ-счета с доходностью от 1 до 5% в месяц, это отличный доход, а 20-30% капитала будем вкладывать в высокодоходные проекты, это HYIP-проекты.
Минус такой стратегии – большие сроки между вложением и получением результата, фиксированный доход, который не всегда больше инфляции, низкие обороты, но при правильном распределение средств доход может составлять от 1 до 5% в месяц.
Управление портфелем инвестиций, таким образом, подходит людям, которые не хотят рисковать или не разбираются в инвестировании. Старайтесь также найти наставника, который на начальном пути поможет вам разобраться со всеми нюансами.
Умеренная стратегия для инвестирования
Выбирая такую стратегию, необходимо реально оценить свои знания, так как она требует активных действий, направленных на принятие гибких и оперативных решений, которые касаются вложения капитала. Здесь вам придется часто корректировать свой портфель, чтобы получать стабильный доход, а также у вас немного возрастут из-за этого риски.
Доходность и риск находятся на одном уровне! Вы уже распределяет деньги 50 на 50 между рисковыми и консервативными проектами, при правильном подходе можно выйти на хорошую прибыль.
Заключение и выводы
Управление инвестициями – это сложный, многоступенчатый процесс, который требует профессионального подхода.
Такой способ заработка рискованный: даже при выборе консервативной стратегии управления есть вероятность получить слишком маленький доход, который не сможет перекрыть инфляцию.
Оценка вариантов для инвестирования должна включать в себя анализ прибыли, вариантов вложения денежных средств, рисков и периода окупаемости. Также учитывается предполагаемый уровень инфляции, оптимальный срок вложения.
Статью прочитали: 136
