Что такое IPO и как на нем заработать – Финансовая азбука –

Брокерский счет – что это такое простыми словами

Брокерский счет клиента – это фактически личный кошелек для хранения средств и ценных бумаг, который открывается лицензированной компанией-брокером. Он необходим для совершения операций купли-продажи акций, облигаций, валюты и других финансовых инструментов на российской бирже (Мосбирже), а также на зарубежных площадках (NYSE, NASDAQ и др.).

ВАЖНО! Без брокерского счета человек не может ничего купить на бирже. Банковский счет не дает выхода на биржу.

Брокерский счет работает следующим образом. Клиент приходит в компанию (к брокеру) и оформляет договор об открытии счета. После этого он вносит средства на баланс и с помощью специальной программы или приложения управляет деньгами. При необходимости купить акции, облигации или валюту, клиент генерирует соответствующий запрос через программу, приложение или по телефону.

Подробнее о том, как выбрать надежного и безопасного брокера читайте в этой статье.

В зависимости от формы сотрудничества и типа сделок различают следующие брокерские счета:

  • наличный – наиболее простой и популярный вариант, поскольку сразу после регистрации и внесения средств можно совершать инвестиционные операции;
  • ИИС – дает возможность получать ежегодно до 52 тысяч рублей в качестве налогового вычета, но накладывает ограничения: нельзя закрывать счет и выводить деньги ранее чем через 3 года после открытия (иначе придется вернуть полученные деньги в качестве вычета);
  • маржинальный – брокер предоставляет клиенту дополнительные услуги, включая кредитные средства для торговли на фондовом рынке;
  • опционный – появляется возможность торговать опционами.

Пиф и пай – что это простыми словами

ПИФ – это паевой инвестиционный фонд, представляющий собой объединение инвесторов, целью которых является получение прибыли под руководством управляющей компании (УК). Пай – это составная часть, кусочек фонда.

Чтобы лучше понять, как устроен ПИФ, представим его в виде большого кошелька, в который несколько людей (пайщиков) сложили свои деньги (паи) и доверили их на хранение управляющему (точнее, управляющей компании).

Деньги не хранятся в кошельке просто так, ведь они должны приносить прибыль. С этой целью управляющая компания приобретает на них активы предприятий и ценные бумаги. Если цена активов растет, то увеличивается и стоимость пая, а вместе с ним и доход инвестора. К тому же по облигациям пайщики регулярно получают выплаты (проценты).

Управляющая компания всегда вкладывает средства в различные активы, чтобы минимизировать потери. Если стоимость одних упадет, то убытки в целом будут незначительные.

СПРАВКА: по статистике Национальной ассоциации участников фондового рынка, средняя доходность ПИФов составляет 15–20%. Понятно, что это усредненный показатель: доходность может составить и 100%, а может уйти в минус. Но получать прибыль больше, чем от вклада в банке, вполне реально, потому что максимальная ставка по депозитам составляет только 7%.

Для чего нужен брокерский счет

Брокерский счет предназначен для инвестирования в акции, облигации и другие ценные бумаги. Он выступает в качестве альтернативы банковским вкладам с возможностью большего заработка, но со своими опасностями, о которых мы поговорим далее.

СПРАВКА: все риски операций на бирже несет клиент (инвестор). Брокер предоставляет посреднические услуги доступа на биржу и в общем случае не несет ответственности за действия инвестора.

Все ценные бумаги инвестора хранятся на персональном счете. Средства и ценности находятся у владельца, а брокер лишь выполняет распоряжения клиента. Поэтому все риски ложатся на плечи инвестора.

Зарабатывают на брокерском счете следующим образом. К примеру, человек (назовем его инвестором) покупает акции компании “Лукойл” на сумму 10 тысяч рублей. Став владельцем акций, инвестор имеет право на получение дивидендов от владения акциями (если компания будет их выплачивать). Также инвестор может заработать в случае роста стоимости акций.

Люди, которые зарабатывают на купле-продаже акций, называются трейдерами. Трейдеров принято отличать от инвесторов. Инвесторы покупают акции и облигации с целью увеличить свой капитал на горизонте от 3 лет и более. Трейдеры же ставят себе цель зарабатывать на ежедневных колебаниях цен на акции, валюту или другие активы.

Но у инвестора и трейдера есть как минимум одно общее – и тем, и другим нужен брокерский счет для своих операций.

О том, как открыть брокерский счет читайте в нашей статье: Как открыть брокерский счет и сколько это стоит: пошаговая инструкция

Инструменты инвестора

Инструменты инвестора – это все виды биржевых и внебиржевых активов, в которые могут быть вложены средства с целью получения прибыли в краткосрочной или долгосрочной перспективе.

На рынке представлен большой выбор инвестиционных инструментов, в перечень которых входят:

Главными характеристиками инвестиционных инструментов являются их доходность и сопутствующие риски. Эти показатели необходимо учитывать при выборе актива для вложений.

По степени риска все инвестиционные инструменты делятся на несколько видов:

  • малорисковые;
  • среднерисковые;
  • высокорисковые.

К группе малорисковых принято относить:

  • депозиты в надежных банках;
  • участие в накопительных программах;
  • ОФЗ (облигации федерального займа).

К среднерисковым инвестиционным инструментам относятся:

  • депозиты в небольших коммерческих банках;
  • облигации коммерческих компаний и финансовых учреждений;
  • паи облигационных фондов и фондов недвижимости;
  • устойчивая валюта.

Инвестиционные инструменты с высоким уровнем риска:

  • акции;
  • паи индексных и акционных фондов;
  • инструменты срочного рынка;
  • валюта, котировки которой подвержены частым колебаниям, и криптовалюта.

Внимание! На финансовом рынке существует закономерность: чем выше доходность инструмента, тем с большим риском связаны инвестиции в него. Начинающим вкладчикам не рекомендуется на первых этапах своей деятельности выбирать активы с доходностью более 20–30 %.

Как выбрать акции

Для того, чтобы вы могли оценить и сравнить акции различных компаний, вам необходимо разобраться в основных терминах, которые значительно упростят задачу.

  • Bid/ask. Котировки акций обычно представлены в трех цифрах: цена последней сделки, цена покупки (Bid) и цена продажи (Ask). Bid – самая высокая цена, которую готов предложить покупатель за акцию. Ask – самая низкая цена, по которой кто-то готов эти акции продать.
  • Рыночная капитализация. Представляет собой совокупную стоимость всех простых акций, находящихся в данный момент в обращении компании.
  • EPS – финансовый коэффициент, отражающий отношение чистой прибыли организации к количеству акций.
  • Beta – коэффициент, позволяющий оценить риски акций компании, отражает изменчивость доходности ценной бумаги по сравнению со среднерыночным показателем. Чем меньше единица, тем ниже волатильность, соответственно, больший показатель указывает на акции с более высокой волатильностью.

Существует множество данных, которые можно использовать для оценки акций, о них вы будете узнавать по мере того, как начнете постигать этот рынок. Но для начала можно взять за основу показатели, перечисленные в списке.

На основе этих данных вы можете сформировать свой инвестиционный портфель. Чтобы правильно инвестировать и защитить себя от рисков, рекомендуется покупать сразу несколько видов акций.

Новичкам специалисты рекомендуют выбирать акции надежных компаний, производящих или реализующих брендовые товары или услуги, востребованные на рынке. Лучше всего обратить на компании, надежно зарекомендовавшие себя на мировой арене, такие как Coca-Cola или See’s Candies, они стабильно приносят дивиденды своим акционерам. Как раз такие акции называют “голубые фишки”, о которых говорилось выше.

Как заработать на инвестициях в пиф

Если, оценив все преимущества и недостатки ПИФов, вы решили всё же стать пайщиком, вам помогут рекомендации для успешного заработка в этой сфере:

  1. Внимательно отнеситесь к выбору управляющей компании. Изучите рейтинги и отзывы, проанализируйте результаты работы. Компания должна быть надежной, иметь хорошую репутацию и большой объем инвестируемых средств. В качестве такого примера могут служить крупные банки, с рейтингом которых можно ознакомиться на сайте “Банки.ру”.
  2. Поскольку 100-процентную гарантию успешной работы УК вы никак не получите, самым правильным будет разделить средства и инвестировать их в несколько ПИФов разных направлений.
  3. Определитесь со стратегией:
  • пассивная – инвестор тщательно выбирает УК, приобретает паи и в дальнейшем просто ждет прибыль, не предпринимая каких-либо действий;
  • активная – инвестор следит за состоянием рынка, анализирует разные отрасли и их перспективу, умело обменивает паи для получения максимальной прибыли;
  • стратегия усреднения – инвестор не тратит время на изучение рынка, а просто с определенной периодичностью (например, раз в полгода) докупает паи, независимо от цены, такая стратегия работает эффективно только в долгосрочном периоде за счет усреднения цен в разные промежутки времени.
  1. Внимательно изучайте правила ПИФов. В некоторых из них для привлечения пайщиков предусмотрены выплаты дополнительных вознаграждений и надбавок.
  2. Относитесь к инвестициям в ПИФ как к долгосрочным вложениям (не менее, чем на 3 года, а лучше на 10–20 лет), потому что долгий период сглаживает краткосрочные падения цен и в результате приносит большую прибыль.
Читайте также:  Нормативно-правовое регулирование инвестиционной деятельности — Студопедия

Какие бывают пифы

ПИФы классифицируются по двум основным критериям: по направлению инвестирования и по времени покупки/продажи паев.

По направлению инвестирования:

  • ПИФы акций;
  • ПИФы облигаций;
  • ПИФы денежного рынка;
  • ПИФы смешанных инвестиций;
  • ипотечные ПИФы;
  • индексные ПИФы;
  • ПИФы недвижимости.

Кроме основных существуют и другие инвестиционные направления ПИФов, менее известные (например, ПИФы художественных ценностей и др.).

В зависимости от того, как быстро и в каком порядке вы можете купить/продать пай, ПИФы делятся на:

  • открытые (паи можно купить/продать в любой день);
  • закрытые (купить пай можно только во время формирования фонда, а продать только во время его закрытия);
  • интервальные (открываются для покупки/продажи паев в определенный период, который прописан в правилах фонда).

Какие возможности для заработка дает биткоин

Время невероятных историй о заработках на биткоине остается в прошлом. Если раньше инвесторы покупали BTC по цене 5, 20, 100, 500 долларов и ждали быстрого роста в 10–20 раз, то с увеличением стоимости первой криптовалюты до четырех нулей скорость изменений замедлилась.

Несмотря на все недостатки, биткоин позволяет зарабатывать значительно больше, чем традиционные российские и международные активы. Постоянные изменения цены и торговая экосистема вокруг первой криптовалюты создали новые возможности для получения прибыли. Основные способы заработка на BTC:

  1. Торговля на бирже. Суть заключается в покупке актива по одной цене и продаже по более выгодному курсу. Без специализированных навыков стратегия будет напоминать игру в казино.
  2. Майнинг. Требуются вложения в оборудование или аренду вычислительных мощностей, которые используют для добычи BTC. Размер награды зависит от хешрейта устройств. Нюансы метода, а также понятия “добыча BTC”, “хешрейт” и др. описаны ниже.
  3. Арбитраж. Возможность заработка на разнице курсов между биржами. Для этого требуется большой начальный капитал и отслеживание действующих цен на обменных платформах.
  4. Долгосрочные инвестиции. Вариант для пассивных инвесторов, который подразумевает покупку актива и хранение его в течение определенного промежутка времени или до закрытия финансовой цели.

Справка! Инвестор может зарабатывать от 5–10% в месяц и больше в зависимости от выбранной стратегии и способа.

Это далеко не все варианты для заработка на биткоине. Существуют более рисковые способы инвестиций, включая ICO, кредитование в BTC и многое другое. Учитывая анонимный характер криптовалют и отсутствие законодательной поддержки инвесторов, стоит внимательно анализировать схемы заработка перед их использованием.

Майнинг

Суть криптовалют заключается в открытом исходном коде, использовании технологии блокчейна и принципа децентрализации. Работоспособность и безопасность биткоина гарантируется майнерами – людьми, которые подключают вычислительные мощности для обработки транзакций и добавления новых блоков. За эти действия майнеры получают награду в виде BTC.

Если раньше майнить можно было на компьютере или ноутбуке, то сейчас это занятие бессмысленное. Сложность сети настолько выросла, что для участия в процессе необходимо специализированное оборудование или ферма из видеокарт с высоким хешрейтом. Одиночный компьютер потратит больше электричества для обработки математических операций, чем заработает денег.

Особенности майнинга:

  • возможность инвестиций в оборудование с небольшим сроком окупаемости;
  • после выхода в ноль майнер получает чистую прибыль или может продать устройства;
  • требуются большие вложения для старта.

СПРАВКА: существует понятие “хешрейт” – показатель вычислительной мощности оборудования, который влияет на доходность майнинга. К примеру, карта с характеристикой 10 Мегахеш в секунду может генерировать 10 миллионов случайных комбинаций чисел. Чем выше хешрейт оборудования, тем больше потенциальная прибыль.

Раньше пользователи самостоятельно добывали новые блоки, а теперь майнеры группируются в пулы для объединения вычислительных мощностей. Это позволяет увеличить вероятность добычи блока и получения награды. Каждый пользователь получает количество BTC, пропорциональное внесенным мощностям. Для майнинга используют один из вариантов:

  1. Облачные платформы. Компании покупают оборудование для майнинга, ставят его в серверных комнатах и сдают в аренду. Инвестору достаточно зарегистрировать профиль, пополнить счет и купить необходимое количество хешрейта, а также выбрать валюту для добычи.
  2. ASIC-майнеры. Специализированные интегральные схемы, предназначенные для математических вычислений по определенным алгоритмам. Асики разработаны с целью майнинга, поэтому оборудование отличается высокой производительностью и низким потреблением энергии.
  3. Видеокарты. Возможность покупки обычных игровых видеокарт и объединения их в фермы по несколько штук для майнинга. Главное преимущество заключается в ликвидности оборудования и легкости продажи.

СПРАВКА: облачный майнинг является наиболее рисковым, поскольку инвестор не контролирует оборудование. В случае покупки ASIC и видеокарт всегда есть физический доступ к устройствам.

Научим пользоваться иис и зарабатывать!

2 В рамках договора, предусматривающего открытие ИИС, за использование денежных средств Клиента Брокер уплачивает ему проценты на сумму свободного остатка таких средств в рублях РФ по ставке, равной 1/2 ключевой ставки Банка России, которая с 27.07.2020 составляет 6% (по данным www.cbr.ru).

4

Владелец ИИС имеет право на получение инвестиционного налогового вычета в размере денежных средств, внесенных им на ИИС в течение календарного года, либо в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС, либо вычет иного вида, предусмотренного ст. 219.1 НК РФ. Размер налога, подлежащего возврату владельцу ИИС, в одном налоговом периоде по вычету первого вида не может превышать 52 000 руб. Получение вычета осуществляется владельцем ИИС самостоятельно в порядке и на условиях, предусмотренных ст. 219.1 НК РФ. В случае вывода денежных средств с ИИС до истечения трехлетнего периода с даты заключения договора на ведение ИИС указанный договор прекращает свое действие, а сумма налога, не уплаченная в бюджет в связи с применением соответствующих налоговых вычетов, подлежит восстановлению и уплате в бюджет.

Опасные способы – будьте осторожны!

С ростом стоимости биткоина в сети появляется всё больше мошенников, которые пытаются выманить средства у наивных пользователей. Поскольку криптовалюты являются децентрализованными и анонимными, аферисты не боятся наказания. Например:

  1. Большие акции или бонусы от бирж. В интернете полно копий популярных обменных платформ, которые созданы с целью ввода персональных данных пользователей. Мошенники получают информацию от личного профиля инвестора и выводят оттуда все средств.
  2. Финансовые пирамиды не редкость в мире криптовалют. Инвесторов привлекают гарантией больших заработков и стабильным процентом выплат. Однако нужно понимать, что даже опытные трейдеры и фонды не могут гарантировать фиксированный доход.
  3. Облачный майнинг – распространенный метод обмана инвесторов. Компании привлекают деньги, не имея оборудования. Вначале они выплачивают средства клиентам, предлагают бонусы и акции, а когда насобирают большую сумму, закрывают сайт.
  4. Пампинг (искусственное накачивание, рост цены) – распространенная схема обмана, связанная с биржами. Пользователей собирают в группы, предлагая заработать на искусственном росте цены криптовалюты. Создатели схемы покупают монеты, затем сообщают пользователям биржи время для массовой покупки, а сами продают активы по выгодной цене.

***

В заключение отметим, что желание заработать на биткоинах должно сопровождаться четким пониманием всех возможных рисков. В любом случае инвестиции в этот инструмент не должны превышать 5–10% от капитала инвестора.

Пассивный портфель. как заработать на инвестициях (телеканал санкт-петербург)

Самый безопасный портфель состоит из государственных облигаций.

Россияне активно идут на фондовый рынок. У Московской биржи уже более трех миллионов клиентов, и на их счетах около триллиона рублей. Многие выбирают пассивный портфель. Он приносит не самый большой доход, но здесь меньше рисков, и не требуется активного управления. В стратегиях инвестирования разбирался корреспондент телеканала “Санкт-Петербург” Дмитрий Тарасов.

В пассивные портфели деньги чаще всего перекладывают с депозитов. Банковский вклад приносит в среднем 5,5 процентов годовых. Но их почти целиком съедает инфляция, которая сейчас находится на уровне четырех процентов. Пассивный портфель же сулит большую прибыль. При этом им не нужно активно управлять, оптимальный вариант для начинающих инвесторов.

 АНТОН ВЕСЕННИЙ, частный инвестор:

“Я называю это ленивыми инвестициями, то есть я не должен много времени тратить на отслеживание информации, я не должен заходить в терминал. У меня есть бумаги, по которым я могу просчитать уровень риска, понятный уровень риска, понятный уровень доходности”.

Читайте также:  Методы оценки эффективности инвестиций – формулы и примеры методик

Доходность зависит от активов. Пассивный портфель лучше собирать из широких индексов, то есть тех, в корзины которых входят акции большого числа компаний. И даже если часть бумаг подешевеет, риски потерять в деньгах минимальны.

 ВЛАДИМИР КИСЕЛЕВ, глава аналитической службы инвестиционной компании “Доход”:

“Если у нас портфель на 100 процентов состоит из акций, как правило, доходность такого портфеля долгосрочная, инфляция плюс восемь процентов годовых. Доходность, которую показал российский фондовый рынок с 2002 по 2021 год, это 16 процентов годовых”.

Важно пассивному инвестору выбрать и правильную стратегию. С акциями лучше работать по принципу автоследования, то есть в точности повторять операции опытного трейдера.

 АЛЕКСЕЙ КОРЕНЕВ, аналитик группы инвестиционных компаний ГК “Финам”:

“Опытный трейдер, как правило, работает, не совершая ошибок. Зарабатывает стабильно, пусть и не бешеные деньги, но действительно неплохие. А по клиентскому портфелю все эти сделки повторяются с минимальной задержкой и, соответственно, почти с такой же доходностью. Здесь не нужно особых знаний, на ней работают тысячи клиентов”.

Самый безопасный портфель состоит из государственных облигаций. По ним доходность составляет 7-8 процентов годовых, зато риски минимальны. На прибыли отрицательно может сказаться только дефолт и глобальный кризис. А такие катаклизмы случаются редко. В любом случае, эксперты советуют держать более диверсифицированный портфель.

 ДМИТРИЙ ТАРАСОВ, корреспондент:

“Половину пассивного портфеля, по мнению трейдеров, должны составлять государственные облигации. Это самый надежный инструмент. Они дорожают даже при замедлении экономики. Еще четверть – это акции. Лучше брать ценные бумаги сектора медицины и телеком. Все остальное же вкладываем в перспективные валюты. А это, как считают, эксперты, доллары и евро”.

Но даже такие консервативные инструменты подвержены риску. Поэтому трейдеры советуют соблюдать несколько важных правил: во-первых, инвестировать нужно свои и не последние деньги, а во-вторых, в любой ситуации сохранять спокойствие и придерживаться одной стратегии, несмотря на колебания рынка.

Фото и видео: телеканал “Санкт-Петербург” 

Плюсы и минусы вложения в акции

Несмотря на то, что покупка акций считается операцией с наименьшими рисками, такой вид инвестиций имеет свои положительные и отрицательные стороны.

К преимуществам можно отнести:

  • Возможность начать инвестирование, не имея никакого опыта в данной сфере и обладая небольшим стартовым капиталом.
  • Возможность получать прибыль от дивидендов, а также от продажи акций при условии роста их цены.
  • Возможность получать быструю прибыль и иметь долгосрочный доход; делать активные и пассивные инвестиции.
  • Высокая ликвидность ценных бумаг.
  • Прогнозируемость ситуации на фондовой бирже.

Учитывая перечисленное, покупка акций может стать первым финансовым опытом и возможностью увеличения капитала с минимальными усилиями.

Однако у данного вида инвестирования есть и недостатки:

  • Расходы, связанные с услугами брокерской фирмы; если же вы решили действовать самостоятельно, вам придется выплачивать НДФЛ государству.
  • Влияние политической и экономической ситуации на стоимость ценных бумаг.
  • Отсутствие возможности точно рассчитать прибыль.

Покупка акций в первый торговый день

На этом этапе важны первые часы и даже минуты после открытия торгов. Спрос на предлагаемые впервые ценные бумаги велик, соответственно, их стоимость моментально увеличивается. Позже допускается вариант переоценки акций и снижения котировок. Оставшиеся 80% бумаг продолжают повышаться в цене или перемещаются во флэт – боковое движение. Стабильный рост отмечают около 10% всех организаций, участвующих в IPO.

Покупка акций, ранее уже находящихся во владении инвестора, то есть “вторичных”, отменяет Lock Up. Поэтому некоторые инвесторы предпочитают приобрести такие активы у предыдущих держателей в начале торгового дня и продать их при его завершении. Данный способ подходит для новичков или инвесторов с небольшим капиталом, которые хотят быстро заработать.

Понятие и выгодность ipo

IPO (Initial Public Offering) – это первичная реализация акций фирмы, в том числе в виде депозитарных расписок на них, неограниченному числу граждан. В результате предложения организация получает публичный статус, а доступ к бумагам открывается всем желающим.

Другими словами, IPO – это первичный рынок, а последующее обращение ценных бумаг на биржевой площадке – это вторичный рынок. В подготовке IPO участвуют андеррайтер, биржа, брокер, аудитор, PR-служба и юридическая поддержка.

Компании-эмитенты, организующие первичное предложение акций, бывают двух типов:

  1. Непубличные. Фирмы, не вышедшие на IPO. В этом случае акции, как правило, распределены между учредителями и топ-менеджментом;
  2. Публичные. Компании, вышедшие на IPO. Здесь активы находятся в руках частных лиц. Этот статус обязывает компанию отчитываться о финансовом состоянии в письменном виде.

В России действуют два стандарта отчетности – МСФО и РСБУ. Информация, собранная в таких отчетах, позволяет инвесторам судить о текущем положении дел в компании.

Кроме полной финансовой прозрачности и легальности IPO гарантирует компании и инвесторам ряд дополнительных преимуществ:

  • привлечение источников финансирования со всего мира;
  • снижение риска поглощения и рейдерского захвата;
  • повышение репутации и популярности торговой марки;
  • привлечение низкопроцентных займов под залог ценных бумаг;
  • выпуск облигаций, ведь компания уже получила статус надежного эмитента.

В большинстве случаев стоимость организации до IPO значительно меньше. Публичное размещение способствует повышению авторитета фирмы на рынке, бренд набирает популярность. За счет этого становится проще вести деятельность и набирать производственные объемы. Кредиторы охотно предоставляют ссуды на развитие таких компаний.

Пошаговый алгоритм для новичка

Для успешного старта начинающему инвестору, прежде чем приступить к деятельности, следует ознакомиться с советами экспертов. Это поможет в дальнейшем избежать типичных ошибок.

Чтобы успешно начать инвестировать, имея небольшой капитал, рекомендуется придерживаться инструкции, которая состоит из следующих пунктов:

  1. Определение цели. Это не должны быть абстрактные размышления. Следует конкретно определить желаемый результат и зафиксировать его в письменном виде. Только четкое понимание того, для чего нужно инвестирование, позволит определить верное направление деятельности и не бросить дело сразу же после первой неудачи.
  2. Изучение терминологии, а также наименований инвестиционных показателей и инструментов. Это позволит в дальнейшем правильно воспринимать получаемую информацию.
  3. Обучение. Инвестору важно научиться понимать суть процессов, происходящих на рынке, разобраться во взаимосвязи доходности и рисков. Информацию можно получить из книг, интернета или с помощью платных консультаций. Базовые знания необходимы, независимо от выбранного способа управления капиталом (лично или через посредника).
  4. Составление плана действий в форс-мажорных ситуациях. От ошибок не застрахован никто. Даже самые опытные инвесторы допускают их в своей практике. Заранее составленный план позволит не растеряться в трудной ситуации.
  5. Формирование стартового капитала. Для инвестиций не рекомендуется использовать заемные средства. Лучше потратить немного времени и накопить необходимую сумму, оптимизировав свои расходы и регулярно откладывая часть доходов.
  6. Выбор стратегии. Инвестору рекомендуется объективно оценить собственные возможности и определить степень допустимого риска. При наличии опасений потерять капитал рекомендуется приобретать низкорисковые активы. Если есть желание получить больше прибыли, можно вложиться в опционы и фьючерсы.

Риски и недостатки участия в ipo

IPO привлекает бизнесменов возможностью купить прибыльные акции и быстро заработать, но предложение также имеет определенные риски и недостатки:

  • успешность IPO не гарантирована: актив иногда стремительно взлетает, а потом медленно падает, например, как в истории с Uber;
  • заявки во время IPO могут одобряться не полностью: если спрос выше предложения или у брокера ограничение на число реализуемых акций;
  • участие в IPO не бесплатное, требуется оплатить комиссию;
  • наличие порога доступа: для иностранных вложений от $1 000, оптимальная сумма – $5 000-10 000.
  • IPO может не состояться по причине выкупа всех акций крупным фондом, смены руководства организации, выявленных нарушений и снятия компании с биржи.

Перед принятием решения об инвестировании следует тщательно изучить эмитента. Выход на IPO сопровождается предварительной финансовой и юридической оценкой – due diligence. Результаты собираются в проспект эмиссии, содержащий информацию о деятельности, форме владения и руководящем составе, финансовых цифрах за прошедшие годы, а также о факторах риска.

Эффективный способ проанализировать перспективность компании – мультипликаторы. Они помогают оценить прогнозы компании. Отмечается востребованность в мультипликаторе Price to Earnings (P/E), измеряющем отношение объема организации к прибыли. Показатель отражает окупаемость компанией собственной текущей рыночной стоимости. Стремление значения вниз свидетельствует о положительном прогнозе.

Сколько стоит обслуживание брокерского счета

Расходы на открытие и содержание брокерского счета складываются из следующих составляющих:

  • Разовая плата за открытие брокерского счета (в настоящее время большинство брокеров не берут такую плату и открывают счет бесплатно).
  • Ежемесячная плата за отсутствие операций по счету – если вы планируете открыть брокерский счет “про запас”, проверьте, чтобы брокер не брал подобную плату или чтобы размер этой платы был для вас приемлем.
  • Комиссия за совершение сделок купли-продажи финансовых активов – как правило, размер измеряют сотыми или тысячными долями процента от оборота за день. Но есть и исключения – например, за покупку определенного типа облигаций – ОФЗП – брокеры берут комиссию до 0,5%. Важно уточнить у брокера, есть ли операции, за которые он берет повышенную комиссию.
  • Комиссия биржи – также рассчитывается как процент от дневного оборота.
  • Ежемесячная депозитарная комиссия за учет и хранение купленных финансовых активов (акций, облигаций и др.) – как правило, в пределах 150 рублей в месяц.
Читайте также:  Сущность вкладов физических лиц

Брокер также может брать дополнительную плату за использование программы, через которую совершаются сделки на бирже (торговый терминал) или за доступ к аналитическим и информационным сервисам. Поэтому важно уточнить этот момент до открытия брокерского счета.

Перед оформлением счета внимательно ознакомьтесь с тарифными планами и стоимостью обслуживания сделок.

Заранее подумайте о размере инвестиций, количестве совершаемых сделок и др. Подходящий тарифный план позволит увеличить заработок с помощью уменьшения комиссии.

Торговля на бирже

В отличие от традиционных активов, торговля биткоином и другими криптовалютами доступна круглосуточно 7 дней в неделю. Все действия совершаются через онлайн-биржи, которые работают 365 дней в году. Это открывает возможности для заработка и свободу действий. Пошаговый алгоритм действий для начала торговли:

  1. Выбрать торговую биржу. При анализе предложений необходимо учитывать репутацию ресурса, дневной объем торгов, комиссию за сделки, взыскания при выводе средств.
  2. Зарегистрировать профиль и пройти верификацию. Подтверждать личность на большинстве бирж требуется только в том случае, если объем торгов и исходящих транзакций будет больше 2 биткоинов в сутки.
  3. Пополнить счет и начать торги. Достаточно внести первый депозит, после чего появится доступ к торговому терминалу и открытию ордеров.

Совет! Перед торговлей на бирже ознакомьтесь с основами трейдинга, правилами фундаментального анализа и изучите стратегии торгов. В противном случае это будет случайная прибыль без какой-либо гарантии.

Новичкам рекомендуют следить за новостями, читать тематические ресурсы и подборки анализов рынка от аналитиков. Следует выбрать несколько успешных трейдеров и отслеживать их мнения о перспективах рынка.

В качестве альтернативы начинающие инвесторы используют платные и бесплатные сигналы. Более опытные трейдеры информируют о перспективных точках входа и выхода, оценивают риски каждого из движений.

Справка: слепо доверять мнениям других трейдеров, даже опытных, нельзя. Необходимо прислушиваться к их прогнозам, делать собственные выводы и учиться прогнозировать движение рынка.

Упрощенный вариант – покупка etf на ipo

Инвестирование на этапе IPO предполагает некоторые риски, но в случае успеха, инвестор получает большую прибыль. Возможные потеряи не всегда связаны с внешними факторами. Иногда крах наступает из-за собственных непродуманных действий. Чтобы избежать этих проблем можно пойти более простым путем – приобрести ETF на IPO. Что такое ETF можно прочесть в нашей статье “Биржевые ETF-фонды”.

Отдельно выделяют два биржевых фонда, работающих с венчурными инвестициями и разбирающихся в заработке на IPO:

  1. Renaissance IPO ETF с простым тикером IPO. Фонд контролирует индекс Renaissance IPO Index, состоящий из акций, выходящих на биржи США. Комиссия фонда – 0,6 % годовых. Цена одного актива ETF IPO – от $30,42. Объем ценных бумаг фонда – примерно $20 млн.
  2. First Trust US IPO Index Fund с тикером FPX. Фонд отслеживает индекс IPOX-100 U.S. Index, содержащий 100 крупных компаний рынка США по капитализации. Они проводят биржевые торги до 1 000 суток, после этого исключаются из индекса вне зависимости от итогов. Комиссия – 0,6 % годовых. Цена за единицу – от $78,16. Объем акций – свыше $1 млрд.

Несмотря на некоторые риски, участие в IPO – абсолютно прозрачное финансовое мероприятие. Успех инвестора во многом зависит от его собственных знаний и опыта, что помогает оценить справедливость стоимости бумаг и перспективность компаний. Знатоки же давно оценили все выгоды IPO и стараются не упускать прибыльную возможность.

Участие физлица на первичном публичном размещении

IPO состоит из 3 этапов:

  1. Премаркет;
  2. Непосредственное размещение;
  3. Первый день торгов.

Выбор момента подключения зависит от цели инвестирования, потребностей и финансовых ресурсов.

Для понимания принципа инвестирования в IPO и выявления удачного для себя этапа следует ознакомиться со всем циклом этой процедуры:

  1. Привлечение инвестиционных банков, именуемых андеррайтерами. Они становятся изначальными держателями ценных бумаг. Помимо этого, предприятие привлекает так называемых якорных (первых крупных) инвесторов, которые купят эти активы во ходе IPO у андеррайтеров. Порой встречаются ситуации, когда андеррайтер и якорный инвестор являются двумя связанными компаниями.
  2. Работа с ценными бумагами. На этом этапе производится расчет начальной стоимости акции и документы направляются регулятору. В России это ЦБ РФ, в Америке – Комиссия по ценным бумагам и бирже (SEC). В случае успешного прохождения проверки организация переходит к договорам о размещении на биржевой площадке. В России это Московская или Санкт-Петербургская биржи, в Америке предложений больше.
  3. Уведомление потенциальных вкладчиков о предстоящем IPO. Проводятся рекламные кампании, которые включают в себя публикации статей, создание сайтов и подобные мероприятия. Все это формирует “дорожную карту” размещения.
  4. Проведение премаркета. За пару недель до IPO организация достигает договоренности с инвесторами о выкупе ими ценных бумаг и стоимости размещения. На данной стадии предыдущие держатели ценных бумаг вправе продать их новым инвесторам.
  5. Запуск IPO. В течение первого дня проводится больше всего сделок и цена акции, как правило, растет.
  6. Lock Up. Период от 3 до 6 месяцев, во время которого предприниматели, купившие акции на этапе премаркета или IPO, не имеют права реализовывать их. Этот срок установлен специально для исключения манипуляций рынком со стороны крупных инвесторов.

По истечении Lock Up’а ценные активы свободно покупаются и продаются. Цена на бумагу формируется под воздействием спроса и предложения. Крупные пакеты акций чаще всего реализуют без участия биржи и по предварительному договору. Цена их также отличается от биржевой. Рассмотрим подробнее два ключевых этапа.

Чем брокерский счет отличается от счета в банке

Деятельность брокерских компаний и банков регулируется Центральным банком РФ, поэтому оба вида организаций должны предоставлять надежные и безопасные услуги для клиентов. Но существуют значительные различия между финансовыми инструментами в связи с действующей законодательной базой.

Вклады в банковские организации сопровождаются минимумом рисков и действий со стороны клиента. Процесс участия вкладчика заканчивается на выборе депозита и внесении средств, после чего он получает проценты. В случае банкротства организации суммы до 1,4 миллиона рублей застрахованы Агентством по страхованию вкладов и возвращаются вкладчику.

Открывая брокерский счет, клиент получает персональный кошелек и посреднические услуги. Право собственности принадлежит инвестору, а обслуживающая компания не имеет доступа к балансу и не может распоряжаться средствами. Все купленные брокером активы по распоряжению клиента принадлежат ему. В случае банкротства обслуживающей компании или отзыва лицензии облигации и другие ценные бумаги можно получить обратно.

СПРАВКА: брокеры ограничены в использовании средств клиентов на законодательном уровне.

Преимуществом брокерского счета является устойчивость к взлому. В случае с банком хакер, получивший доступ к балансу, может без проблем украсть средства. Достаточно перевести их на другие реквизиты. Брокерский счет ограничен в движениях денег, поскольку их можно тратить только на операции купли-продажи, а вывод доступен на банковский счет, оформленный на имя клиента.

Памятка вместо выводов

Чтобы избежать ошибок, необходимо следовать нескольким простым советам:

  1. Диверсификация инвестиционного портфеля. Не рекомендуется вкладываться в один инструмент или одну компанию. Следует приобрести активы разных эмитентов нескольких секторов экономики. Убыток, понесенный по одному инструменту, компенсируется прибылью, полученной от других.
  2. Дисциплина и последовательность действий. Результат может быть достигнут, если придерживаться составленного плана, анализировать рынок и наращивать инвестиционный капитал. Полученную прибыль целесообразно реинвестировать.
  3. Выдержка и контроль ситуации. Никто не способен избежать ошибок, особенно в начале пути. Холодный рассудок поможет удержать ситуацию под контролем, а приобретенный опыт – избежать неудач в дальнейшем.
  4. Правильное окружение. Общение с единомышленниками в соцсетях и на форумах поможет ознакомиться с новыми стратегиями инвестирования и распространенными ошибками.
  5. Постоянный поток информации. Обучение, чтение финансовой литературы, знакомство с опытом успешных инвесторов расширят кругозор и откроют новые перспективы развития.

Инвестиции – один из лучших способов пассивного заработка, даже для вкладчиков с минимальным начальным капиталом. Придерживаясь рекомендаций и нарабатывая опыт, можно добиться успехов в данной сфере деятельности и не только сохранить капитал, но и значительно приумножить его.

Оцените статью