Как расшифровать втб банка название

История образования второго по величине банка России берет начало в 1990 году. За этот длительный срок кредитная организация открыла ряд дочерних компаний, и заключила большое количество крупных сделок. Какая разница между ВТБ и ВТБ24, будет разъяснено на финансовом портале Бробанк.ру.

Сервис в партнерстве с Тинькофф Инвестициями. Котировки обновляются раз в 15 минут

ВТБ (MOEX: VTBR) — второй по активам российский банк, который работает практически на всем постсоветском пространстве. На конец 2022 года банковский бизнес компании присутствовал в 13 странах: Россия, Германия, Великобритания, Грузия, Армения, Беларусь, Казахстан, Азербайджан, республика Кипр, Ангола, Китай, Индия и Сингапур.

ВТБ – один из самых крупных и надежных банков на территории нашей страны в 2019 году. Не так давно это учреждение отпраздновало свой день рождения. В настоящей статье рассмотрим историю создания организации, ее структуру, а также уделим внимание самой аббревиатуре.

О группе ВТБ

Группа представляет собой целую систему финансовых организаций, которые существуют года. Компании одноименной финансовой группы находятся как на территории России, так и за ее пределами.

В финансовую группу входят следующие виды финансовых организаций:

Члены группы располагаются в следующих странах:

История создания банка

ВТБ был создан в 1990 году. Собственником организации были Министерство финансов и Госбанк. Изначально организационно-правовая форма была акционерным обществом, а наименование – Внешторгбанк. Изначальная цель создания данного банка – проведение международных операций.

В 1997 году организация была преобразована в открытое акционерное общество, часть акций была приобретена частными лицами, но большая доля осталась у Центрального банка.

В 2002 году основным владельцем компании стало Правительство России, и в задачи банка стало входить решение стратегических государственных задач в экономической сфере.

Кроме того, группа стала осуществлять свою деятельность не только на территории России, но и в Восточной и Центральной Европе, странах СНГ. ВТБ – первый российский банк, открывший свои офисы на территории Индии и Китая.

В настоящее время данная группа является крупнейшей финансовой организацией в России.

Как правильно расшифровывается название

Аббревиатуру следует расшифровать как Внешний Торговый Банк. Данное название отражает первоначальную цель создания организации – проведение международных финансовых операций.

Также правильным написанием будет название на английском языке – VTB.

Аббревиатура названия ПАО ВТБ

Как и любое юридическое лицо, компания имеет не только название, но и организационно-правовую форму.

Для данного банка это – публичное акционерное общество. Форма отражает, что уставной капитал компании состоит из акций, которые свободно обращаются на рынке.

Группа ВТБ имеет большое количество различных финансовых организаций, входящих в ее состав.

С 1 января 2018 году произошло объединение ВТБ 24 с ВТБ. В связи с этим изменился и логотип компании. С левой стороны на картинке размещен старый логотип, а справа – новый. По наличию такого логотипа можно определить принадлежность компании к группе.

Основные задачи ВТБ

На современном этапе задачами ВТБ являются:

https://youtube.com/watch?v=zrGe1RTFJto%3Ffeature%3Doembed%26wmode%3Dopaque

Сделка с буровыми установками

500 крупнейших компаний мира по версии Financial Times (FT Global 500):

500 крупнейших компаний Европы (FT Europe 500)

500 крупнейших компаний развивающихся стран (FT Emerging 500)

1000 крупнейших банков мира по капиталу — версия британского журнала The Banker

Бизнес-план ВТБ

Стратегия развития банка до 2022 года предполагала выход компании к следующим финансовым ориентирам:

Кроме этого, менеджмент ВТБ представил свои прогнозы чистой прибыли компании:

Финансовый кризис в России сильно подкорректировал эти планы. Согласно последнему прогнозу главы компании, ВТБ в 2022 покажет отрицательный результат на фоне большого убытка в первой половине года, но уже в 2023 ситуация кардинально изменится. Банк снова планирует выйти в прибыль и показать «существенный результат».

Чем отличается ВТБ24 и ВТБ Банк Москвы

Речь о достаточно крупной сделке, которую ВТБ заключил 10 мая 2016 года. Банк Москвы в своем прежнем виде сегодня не существует. Его основная часть была присоединена финансовой группой ВТБ. На остатках Банка Москвы был образован БМ-Банк. Но эта кредитная организация совершенно другого уровня.

После совершения сделки какое-то время функционировал ВТБ Банк Москвы. Это своеобразный гибрид между ВТБ 24 и Банком Москвы. Единый банк, который обслуживал клиентов обеих кредитных организаций. Позже, к 2018 году, процедура поглощения была завершена. Бренд Банка Москвы официально прекратил свое существование.

В этом же году была ликвидирована и марка ВТБ24. Все кредитные организации, когда-либо входившие в финансовый холдинг, объединились под одним наименованием — ВТБ. Из этого следует, что до 10 мая 2016 года ВТБ24 и Банк Москвы — совершенно разные кредитные организации, никак не соотносящиеся друг с другом. После этой даты — это одна большая кредитная организация, занимающаяся розничным обслуживанием клиентов.

Собственники и руководство

Банк ВТБ оказывает спонсорскую и благотворительную поддержку в области спорта, культуры, а также в социальной сфере.

ВТБ выступает генеральным спонсором раллийной команды «КАМАЗ-мастер» с 2005 года.

С 2017 года банк ВТБ является титульным партнером российского этапа «Формулы-1» в Сочи — Formula 1 VTB Russian Grand Prix.

В 2016 году ВТБ стал титульным спонсором теннисного турнира «ВТБ Кубок Кремля» (предыдущее название — «Банк Москвы Кубок Кремля»).

Банк является титульным спонсором Единой лиги ВТБ с 2008 года.

С 2013 года Банк Москвы, входивший в группу ВТБ, поддерживал городской велопрокат «Велобайк», проект Департамента транспорта и развития дорожно-транспортной инфраструктуры Москвы. В 2016 году, после объединения банков, проект полностью перешел в ВТБ. В 2018 году число поездок превысило 3 миллиона.

Футбольный клуб «Динамо»

В 2009 году ВТБ стал владельцем контрольного пакета акций ФК «Динамо».

2 декабря 2016 года ФК «Динамо Москва» согласился продать банку ВТБ свою долю в проекте «ВТБ арена парк», принадлежащую ему по инвестиционному соглашению.

В конце декабря 2016 года было объявлено о продаже контрольного пакета ВФСО за символический один рубль, при этом банк остался спонсором динамовских команд, включая футбольную.

Банк входит в состав попечительского совета Большого театра и некоммерческой организации «Фонд Большого театра», созданной в 2002 году. ВТБ поддерживал многие премьеры Большого, среди которых «Дама с камелиями», «Иван Грозный», «Онегин», «Спящая красавица», «Снегурочка», «Ромео и Джульетта», «Легенда о любви», «Манон Леско» и другие.

С 2006 года ВТБ является генеральным партнером Мариинского театра.

С 2002 года ВТБ выступает генеральным партнером Московского театра «Мастерская Петра Фоменко».

С 2002 года банк входит в состав Совета попечителей Государственной Третьяковской галереи. При поддержке ВТБ в музее было представлено немало уникальных экспозиций, среди которых — выставки Валентина Серова, Ивана Айвазовского, Зинаиды Серебряковой и Василия Верещагина.

Сотрудничество ВТБ и ГМИИ имени А. С. Пушкина началось в 2005 году. В 2016 году Банк стал генеральным партнером музея, в 2017 году поддержал в статусе генерального спонсора выставки «Венеция Ренессанса. Тициан. Тинторетто. Веронезе» и «Хаим Сутин. Ретроспектива», в 2018 — стал генеральным спонсором музея.

Сотрудничество банка ВТБ и Государственного Эрмитажа началось в сентябре 2013 года. Банк содействует выставочной деятельности музея и реализации его новаторских проектов. Так, в 2017 году при поддержке банка ВТБ в музее прошла выставка «Зимний дворец и Эрмитаж. 1917. История создавалась здесь».

В 2002 году Банк стал членом Международного общества «Друзья Русского музея», а в 2004 году — членом попечительского совета Русского музея. За время сотрудничества ВТБ поддержал такие выставки музея как «Дягилев. Начало», «Николай Рерих. 1874—1947», «Василий Васильевич Верещагин. К 175-летию со дня рождения», «Кузьма Сергеевич Петров-Водкин. К 140-летию со Дня рождения».

С 2014 года банк оказывает благотворительную помощь Еврейскому музею и центру толерантности. Осенью 2017 года ВТБ принял участие в организации выставки «Каждому по свободе? История одного народа в годы революции». В 2018 году при поддержке банка проходит выставка «Исаак Левитан и авторский кинематограф».

C 2010 года длится сотрудничество банка ВТБ с популярной программой «Что? Где? Когда?» (до 2016-го года с телепередачей сотрудничал Банк Москвы, впоследствии вошедший в состав ВТБ).

ВТБ поддерживает российское здравоохранение, а также оказывает помощь пожилым людям, сиротам и инвалидам и отдельным ветеранским организациям. В рамках собственной благотворительной программы «Мир без слез», отмечающей в 2018 году 15-летний юбилей, была оказана помощь сотням детских больниц в 52 регионах России от Москвы до Камчатского края. В 2018 году акции «Мир без слез» проходят в 21 городе России.

Кроме того, ВТБ в течение нескольких лет (с 2014 по 2018 год) осуществлял программу по поддержке учреждений детского здравоохранения в Республике Карелия.

Третий логотип (с 24 октября 2006 по 31 декабря 2017 года)

Сменил 3 логотипа. Нынешний 4-й по счёту.

Аргументы за

Восстановление финансовых результатов. В 2023 году ВТБ прогнозирует рост своих показателей за счет кратного уменьшения резервов под возможные убытки, а также консолидации двух новых финансовых активов: группы «Открытие» и регионального банка «РНКБ».

Низкая оценка. ВТБ — это самый дешевый по мультипликаторам актив в банковском секторе. Даже если учитывать будущую допэмиссию и новые активы, оценка компании все равно будет ниже конкурентов — = 0,45. В будущем она на столь низком уровне не останется, если банк восстановит свою рентабельность.

Высокая лояльность клиентов. Согласно исследованию, проведенному компанией «Делойт» в 200 городах России, лидерами рейтинга банков по лояльности клиентов стали следующие финансовые организации:

• Сбербанк — 45%.
• ВТБ — 44%.
• «Альфа-банк» — 43%.
• «Совкомбанк» — 43%.
• Тинькофф Банк — 40%.
• Банк ФК «Открытие» — 39%.

Рост российской экономики. По состоянию на конец третьего квартала 2022 года Минэкономразвития прогнозирует, что темпы роста российского ВВП составят:

Структура акционеров

Уставный капитал ВТБ состоит из акций трех типов: обыкновенных и привилегированных двух типов. В 2023 году компания планирует выпуск новых обыкновенных акций — до 30,19 трлн бумаг номинальной стоимостью 0,01  каждая на общую сумму 302 млрд рублей.

Допэмиссия пройдет по закрытой подписке, цена размещения составит 0,017  за 1 акцию. Текущая цена на Мосбирже — 0,017 .

Привилегированные акции второго типа

Доля в уставном капитале

Привилегированные акции первого типа

Текущий уставный капитал

Количество выпущенных акций

Новые M&A-сделки

22 декабря 2022 года ЦБ РФ объявил о продаже акций банка «Открытие» группе ВТБ за 340 млрд рублей. Стоимость была определена на основании независимого мнения компании АО «ДРТ», которая оценила приобретаемый актив в диапазоне рублей, что примерно соответствует мультипликатору = 0,6.

В рамках сделки ВТБ выплатит 233 млрд рублей денежными средствами, а оставшиеся 107 млрд рублей — облигациями федерального займа, которые сейчас хранятся на счетах банка. Кроме самого «Открытия» группа еще получит дочерние предприятия по состоянию на 30 июня 2022 года, за исключением АО «Точка», АО «Балтийский лизинг» и ООО «Кама», так как они были проданы до этой даты.

Финансовые результаты банка «Открытие» в 2022 году:

Второй банк — РНКБ, крупный по размеру активов региональный банк, который считается одним из ключевых банков Крыма. Основные направления деятельности компании — обслуживание и кредитование юридических и физических лиц, привлечение средств населения на вклады. ВТБ покупает его за 48,4 млрд рублей.

РНКБ оценен немного дороже банка «Открытие»: = 0,66. Это объясняется двумя причинами: сильными финансовыми результатами в 2022 году и будущей докапитализацией. Перед сделкой с ВТБ государство докапитализирует РНКБ на сумму 7,1 млрд рублей.

Финансовые результаты РНКБ в 2022 году:

Обратная сторона двух новых M&A — ВТБ пришлось провести допэмиссию, выпустив новые обыкновенные акции на сумму 302 млрд рублей.

Этапы развития ВТБ

Создание. В 1990 году был учрежден Банк внешней торговли — «Внешторгбанк» — для обслуживания внешнеэкономических операций России. А уже 2 января 1991 года финансовая организация получила генеральную лицензию № 1000 на право совершения всех видов банковских операций в России. В 1994 году «Внешторгбанк» занимал в списке тысячи наиболее капитализированных банков мира по версии The Banker.

Реорганизация. В 1997 году ЦБ РФ провел реорганизацию банка в открытое акционерное общество. В 2002 году правительство выкупило компанию у Центрального банка РФ и назначило новую команду менеджеров во главе с действующим президентом Андреем Костиным. Их цель — превратить банк в ведущий финансовый институт России.

M&A-сделки, часть 1. Чтобы выйти в лидеры российского рынка, менеджмент «Внешторгбанка» начал активно скупать конкурентов.

В 2004 году приобрели обанкротившийся , на его основе в следующем году создали розничный банк , который взаимодействовал с физлицами и индивидуальными предпринимателями и работал 24 часа в сутки.

В 2005 году присоединили Промышленно-строительный банк Санкт-Петербурга, с помощью него «Внешторгбанк» вышел на лидирующие позиции российского рынка банковских услуг.

IPO. В 2006 году «Внешторгбанк» и  провели ребрендинг и сменили название на ВТБ и . Эта аббревиатура расшифровывается как Внешний торговый банк. В 2007 году ВТБ провел первичное размещение своих акций по 13,6 копейки за бумагу, оно стало крупнейшим в Европе на тот момент международным банковским IPO.

Кризис. Крах мировой финансовой системы в  сильно ударил по ВТБ, котировки акций падали ниже двух копеек. Тем не менее банк даже в столь непростое время продолжал развиваться. В 2008 году ВТБ получил лицензию на ведение банковской деятельности в Китае и Индии, а также в этом году менеджмент решил консолидировать весь инвестиционный бизнес группы на базе «ВТБ Капитала».

M&A-сделки, часть 2. В  ВТБ продолжал вести агрессивную политику, скупая конкурентов, что позволило группе за три года вырасти в несколько раз: активы увеличились в 2,4 раза, а кредитный портфель — в 2,5 раза.

В 2010 году у РЖД приобрели «Транскредитбанк», который позже вошел в состав . В 2011 году ВТБ купил Банк Москвы и обнаружил большие проблемы в балансе, после чего против бывших акционеров возбудили уголовное дело. В 2013 году ВТБ создал , который специализировался на потребительском кредитовании в массовом клиентском сегменте.

SPO. В 2011 году государство дополнительно разместило на бирже акций ВТБ на сумму 95,7 млрд рублей. В 2013 году уже сам ВТБ провел допэмиссию в размере 102,5 млрд рублей среди частных инвесторов, в этот момент доля государства уменьшилась до 60,9%.

В 2014 году менеджмент банка принял решение конвертировать субординированный кредит от ВЭБ в новые привилегированные акции первого типа в пользу Минфина РФ. В 2015 году ВТБ выпустил привилегированные акции второго типа, которые разместили по закрытой подписке в пользу Агентства по страхованию вкладов в рамках программы по докапитализации банка через ОФЗ. После чего доля государства выросла до 92,2%.

. В 2016 году на базе «Лето-банка» создали «Почта-банк», который использует огромную базу почтовых отделений. В 2018 году для повышения эффективности объединили с ВТБ. В 2019 году ВТБ присоединил к себе еще три банка: «Возрождение», «Запсибкомбанк» и «Саровбизнесбанк».

Кризисы. В 2020 году случился общемировой финансовый кризис пандемии . ВТБ этот период прошел относительно неплохо — все кварталы компания отработала с прибылью. В 2022 году банк столкнулся с новыми санкциями со стороны западных стран, в рамках которых все его зарубежные активы были заблокированы.

Текущее время. В конце 2022 года компания объявила о приобретении у Банка России двух российских конкурентов: банка «Открытие» и небольшого регионального банка «РНКБ». Новые активы должны влиться в группу ВТБ до конца 2023 года.

Отличие ВТБ от ВТБ24

Разница заключается в том, что это две отдельные компании. При этом ВТБ24 — дочерний банк, принадлежащий финансовой группе ВТБ. Головная компания была образована в 1990 году, а дочерняя — 1 августа 2005 года.

ВТБ24 был образован на основе Гута-Банка, который не смог перебороть финансовые катаклизмы начала 2000-х годов. До 2006 года кредитные организации носили наименования Внешторгбанк и Внешторгбанк 24. С этого момента они были переименованы в ВТБ и ВТБ24.

ВТБ — это огромный финансовый холдинг, имеющий свои представительства в ряде стран мира. Одним из его дочерних предприятий до 2018 года был ВТБ24. «Дочка» второго по величине российского банка перестала существовать 1 января 2018 года. Официально кредитная организация была ликвидирована путем присоединения к головной компании.

Какое-то время обе организации одновременно существовали на российском рынке, поэтому у граждан часто возникали вопросы об их отличиях. В этой связи целесообразно привести основные факты по их деятельности, чтобы стала понятна общая картина по двум отдельным организациям.

Деятельность ВТБ

Головная компания была образована еще при Советском Союзе, незадолго до его распада. Изначально это прогосударственная банковская организация, которая создавалась для проведения операций по внешней торговле. Первоначальное наименование банка — Внешторгбанк. Его основной функцией было обеспечение интеграции России в мировое экономическое сообщество. Все банковские операции планировалось проводить только через этот банк.

Лицензия Банка России выдана Внешторгбанку в конце 1990 года. Участие государственного капитала в управлении банком позволило ему за относительно короткий срок стать одним из крупнейших в стране.

В дальнейшем Внешторгбанк поочередно заключал большие сделки по скупке кредитных организаций, находящихся на грани финансового краха. За их счет он расширял географию своего присутствия. Первым таким приобретением официально считается сделка по присоединению Армсбербанка, который позже был преобразован в ВТБ Армения. Основные признаки деятельности Внешторгбанка:

Следовательно, до приобретения Гута-банка, Внешторгбанк не выдавал кредиты физическим лицам, как и не оказывал никаких услуг малому и среднему предпринимательству. Государство задействовало его в своих целях, и о линейке розничных продуктов до определенного момента речи быть не могло.

Решение проблемы и, как следствие, расширение сферы присутствия пришло с покупкой предприятия, которому через несколько было суждено стать второй кредитной организацией России. Эта сделка обеспечила финансовой группе приток клиентов — физических лиц, которые охотно пользовались ее услугами и продуктами.

Деятельность Банка ВТБ24

После приобретения Гута-банка, Внешторгбанк решает создать большой розничный банк, который возьмется за обслуживание физических лиц, индивидуальных предпринимателей, представителей бизнеса разного уровня. Таким образом головная компания перекрывала брешь, благодаря которой упускала крупную прибыль.

Физические лица и предпринимательство — это сегмент, с которым можно и нужно работать, поэтому на основе Гута-банка в 2005 году образовывается Внешторгбанк 24. В результате ребрендинга 2006 года головная и дочерняя компании были переименованы — ВТБ и ВТБ24.

В результате достаточно интенсивной политики головной организации, к ВТБ24 поочередно было присоединено несколько банков средней величины. В числе наиболее значимых сделок:

С момента своего образования ВТБ24 активно завоевывал рынок. За несколько лет он занял одно из лидирующих мест в стране по выпуску банковских карт — дебетовых и кредитных, объему вкладов, выданных ипотечных кредитов населению, включая участников накопительно-ипотечной системы.

Помимо этого, банк широко занимался инвестиционной деятельностью. К концу 2017 года общее количество отделений кредитной организации по все стране составляло 1062 офиса. Официально банк присутствовал в 72 регионах страны, в чем уступал только Сбербанку России. Следовательно, в чем разница между ВТБ и ВТБ24, предельно понятно: это два разных банка, второй из которых — дочерний.

Аргументы против

Риск выплаты менее 50% чистой прибыли. ВТБ ранее отходил от принципа выделения на дивиденды 50%. В 2018 году — по причине перехода на стандарт «Базель 3», чего возникла потребность в дополнительном капитале, и в 2019 году — с началом экономического спада .

Новая допэмиссия. ВТБ недавно купил у Банка России двух конкурентов по мультипликатору = 0,6 − 0,66, а сама организация выпускает в пользу государства свои новые акции с более низкой оценкой — = 0,35. Цена размещения новых бумаг компании составит 0,017 .

Группа ВТБ и дочерние компании

Банк ВТБ является головной структурой Группы ВТБ. География деятельности группы наряду со странами СНГ охватывает государства Западной и Восточной Европы, Азии и Африки. В странах СНГ Группа представлена в Армении, Беларуси, Казахстане, Азербайджане. Банки ВТБ в Австрии, Германии и Франции работают в рамках Европейского субхолдинга во главе с ВТБ Банк (Австрия). Кроме того, Группа имеет дочерние организации в Великобритании, на Кипре, в Сербии, Грузии, Анголе, Китае, Индии, Сингапуре и Дубае.

Дочерние компании банка ВТБ по состоянию на 2018 год:

Дивидендная политика

Ранее банк выплачивал 50% чистой прибыли по МСФО на дивиденды по принципу одинаковой дивидендной доходности по всем трем типам акций. Но в 2022 году был вынужден отказаться от распределения прибыли на фоне заморозки значительной части своих активов.

В дальнейшем ВТБ планирует вернуться к практике выплат дивидендов, но при этом руководство банка отмечает, что распределения в 2023 году акционерам ждать не стоит, так как трансформация бизнеса — покупка двух конкурентов и допэмиссия — еще до конца не завершена.

Динамика прошлых дивидендных выплат

ВТБ — это интересный недооцененный актив в банковском секторе, который подойдет только инвесторам с крепкими нервами, если они готовы ради высокой доходности пойти на определенный риск. Основными среднесрочными драйверами роста банка в ближайшее время будут восстановление финансовых результатов и возврат к выплате дивидендов.